本發(fā)明涉及財(cái)務(wù)系統(tǒng)領(lǐng)域，特別是涉及一種資金限額控制方法及系統(tǒng)。

背景技術(shù)：

現(xiàn)代企業(yè)管理中，預(yù)算管理以利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)為重點(diǎn)遵循權(quán)責(zé)發(fā)生制，資金計(jì)劃管理以資金收、付全過程為重點(diǎn)，遵循收付實(shí)現(xiàn)制。預(yù)算周期與資金計(jì)劃的管理粒度、預(yù)算科目與資金計(jì)劃要素均存在的差異，企業(yè)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)在成本發(fā)生與資金實(shí)際支付時(shí)，難以控制業(yè)務(wù)事項(xiàng)在預(yù)算科目與資金計(jì)劃的范圍內(nèi)。現(xiàn)有的業(yè)務(wù)系統(tǒng)一般在預(yù)算科目體系下控制成本發(fā)生，難以控制真實(shí)的資金支出。

現(xiàn)有精細(xì)到日的資金計(jì)劃編制一般采用手工填報(bào)的方式，缺少業(yè)務(wù)依據(jù)，同時(shí)也缺少資金賬戶實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)。而由于缺少資金的實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)，不能夠保持資金數(shù)據(jù)的一致性，無法很好地進(jìn)行資金的控制管理。

而針對(duì)上述缺陷，現(xiàn)需要通過實(shí)現(xiàn)資金流計(jì)劃在系統(tǒng)中編制、匯總、查詢、分析功能，結(jié)合企業(yè)的現(xiàn)金存量以及預(yù)測(cè)企業(yè)的收支情況，得出每日的支出額度，通過銀行賬戶進(jìn)行日限額控制，從而降低資金風(fēng)險(xiǎn)，優(yōu)化資金流曲線，為融資安排提供數(shù)據(jù)支撐，提高整體資金效益。

而由于現(xiàn)有技術(shù)中，并沒有提供一種能夠完成資金限額控制的系統(tǒng)，幫助企業(yè)用戶進(jìn)行資金的控制管理。

因此，針對(duì)于現(xiàn)有技術(shù)中無法滿足上述業(yè)務(wù)的需求的技術(shù)缺陷，為了更加智能地對(duì)銀行賬戶進(jìn)行日限額控制，需要提供一種資金限額控制系統(tǒng)，與銀行系統(tǒng)進(jìn)行對(duì)接，實(shí)現(xiàn)對(duì)銀行賬戶的日限額控制。

技術(shù)實(shí)現(xiàn)要素：

本發(fā)明在于克服現(xiàn)有技術(shù)的缺點(diǎn)與不足，提供一種資金限額控制方法及系統(tǒng)。

本發(fā)明是通過以下的技術(shù)方案實(shí)現(xiàn)的：一種資金限額控制方法，包括以下步驟：

s1：接收資金撥款申請(qǐng)單；

s2：獲取所監(jiān)控賬戶的資金支出額；

s3：根據(jù)資金撥款申請(qǐng)單和賬戶的資金支出額編制資金計(jì)劃單；

s4：將各個(gè)地區(qū)或機(jī)構(gòu)的資金計(jì)劃單進(jìn)行匯總；

s5：導(dǎo)出每日資金限額數(shù)據(jù)，并將該每日資金限額數(shù)據(jù)發(fā)送至銀行系統(tǒng)。

作為本發(fā)明的進(jìn)一步改進(jìn)，所述步驟s3中，在提交資金計(jì)劃單時(shí)，還包括步驟：對(duì)資金 計(jì)劃單中的資金數(shù)據(jù)進(jìn)行校驗(yàn)，以保證所有賬戶的當(dāng)月支出金額在當(dāng)月預(yù)算支出金額之內(nèi)。

作為本發(fā)明的進(jìn)一步改進(jìn)，還包括步驟s6：發(fā)送查詢指令至銀行系統(tǒng)，并接收銀行系統(tǒng)返回實(shí)時(shí)金額數(shù)據(jù)。

作為本發(fā)明的進(jìn)一步改進(jìn)，還包括步驟s7：按地區(qū)和機(jī)構(gòu)雙口徑同時(shí)進(jìn)行匯總查詢，并從所述地區(qū)口徑和機(jī)構(gòu)口徑分析資金支出曲線。

本發(fā)明還提供了一種資金限額控制系統(tǒng)，其包括取數(shù)裝置、編制模塊、匯總模塊和導(dǎo)出模塊；

所述取數(shù)裝置包括預(yù)算模塊和賬戶監(jiān)控模塊，所述預(yù)算模塊用于接收資金撥款申請(qǐng)單，所述賬戶監(jiān)控模塊用于獲取受監(jiān)控賬戶的資金支出額；

所述編制模塊，用于根據(jù)資金撥款申請(qǐng)單和賬戶的資金支出額編制資金計(jì)劃單；

所述匯總模塊，用于將各個(gè)地區(qū)或機(jī)構(gòu)的資金計(jì)劃單進(jìn)行匯總；

所述導(dǎo)出模塊，用于導(dǎo)出每日資金限額數(shù)據(jù)，并將該每日資金限額數(shù)據(jù)發(fā)送至銀行系統(tǒng)。

作為本發(fā)明的進(jìn)一步改進(jìn)，還包括校驗(yàn)?zāi)K，用于對(duì)資金計(jì)劃單中的資金數(shù)據(jù)進(jìn)行校驗(yàn)，以保證所有賬戶的當(dāng)月支出金額在當(dāng)月預(yù)算支出金額之內(nèi)。

作為本發(fā)明的進(jìn)一步改進(jìn)，還包括查詢模塊，用于發(fā)送查詢指令至銀行系統(tǒng)，并接收銀行系統(tǒng)返回實(shí)時(shí)金額數(shù)據(jù)。

作為本發(fā)明的進(jìn)一步改進(jìn)，還包括分析模塊，用于按地區(qū)和機(jī)構(gòu)雙口徑同時(shí)進(jìn)行匯總查詢，并從所述地區(qū)口徑和機(jī)構(gòu)口徑分析資金支出曲線。

相比于現(xiàn)有技術(shù)，本發(fā)明提供了一種用于實(shí)現(xiàn)資金限額的控制方法和系統(tǒng)，通過本發(fā)明的資金限額控制系統(tǒng)和銀行系統(tǒng)進(jìn)行對(duì)接，實(shí)現(xiàn)對(duì)銀行系統(tǒng)中的賬戶支出金額的實(shí)時(shí)監(jiān)控。同時(shí)，在本發(fā)明的資金限額控制系統(tǒng)中還提供了多個(gè)控制模塊，用于方便企業(yè)內(nèi)部進(jìn)行資金的預(yù)算編制和賬戶監(jiān)控。同時(shí)，還通過匯總模塊和分析模塊，對(duì)按照不同口徑對(duì)各個(gè)單位的資金支出進(jìn)行智能分析。從而，可以提高企業(yè)內(nèi)部資金控制的精確性，同時(shí)更加方便用戶的操作。

為了更好地理解和實(shí)施，下面結(jié)合附圖詳細(xì)說明本發(fā)明。

附圖說明

圖1是本發(fā)明的資金限額控制方法的步驟流程圖。

圖2是本發(fā)明的資金限額控制系統(tǒng)的連接框圖。

具體實(shí)施方式

請(qǐng)參閱圖1，其為本發(fā)明的資金限額控制方法的步驟流程。本發(fā)明提供了一種資金限額 控制方法，包括以下步驟：

步驟s1：接收資金撥款申請(qǐng)單。

在本步驟s1中，用戶在系統(tǒng)中提交申請(qǐng)單。以下舉例說明：比如說，可以在每月1號(hào)，省公司、市公司自動(dòng)生成月度經(jīng)費(fèi)撥付明細(xì)表，本月經(jīng)費(fèi)撥付金額＝本月現(xiàn)金流量預(yù)算流出合計(jì)—經(jīng)費(fèi)戶上月月末余額—稅款戶上月月末余額。

之后，用戶確認(rèn)后推送生成資金撥款申請(qǐng)單。而如果當(dāng)月業(yè)務(wù)執(zhí)行中存在計(jì)劃外事宜，需要額外的資金支出，則由底層單位發(fā)起月度經(jīng)費(fèi)撥付調(diào)整申請(qǐng)表，審批完成后推送生成資金撥款申請(qǐng)單。

步驟s2：獲取所監(jiān)控賬戶的資金支出額。

步驟s3：根據(jù)資金撥款申請(qǐng)單和賬戶的資金支出額編制資金計(jì)劃單。

在本步驟s3中，比如說：可以以周為周期，制定資金計(jì)劃單，而且該周期是可以調(diào)整的。以下舉例說明：每周由省公司統(tǒng)一啟動(dòng)周資金流支出計(jì)劃(以下簡(jiǎn)稱為資金計(jì)劃)的編制，定義編制周期，可跨月。之后，取月度預(yù)算數(shù)至資金計(jì)劃填報(bào)單據(jù)。最后再由各縣公司、市公司本部(底層單位)填報(bào)資金計(jì)劃。而根據(jù)實(shí)際情況，如單筆支出超過50萬的，可以填報(bào)大額支付明細(xì)表。

進(jìn)一步，在所述步驟s3中，在提交資金計(jì)劃單時(shí)，還包括步驟：對(duì)資金計(jì)劃單中的資金數(shù)據(jù)進(jìn)行校驗(yàn)，以保證所有賬戶的當(dāng)月支出金額在當(dāng)月預(yù)算支出金額之內(nèi)。

具體通過以下計(jì)算方式進(jìn)行校驗(yàn)：提交資金計(jì)劃時(shí)，系統(tǒng)校驗(yàn)月初累計(jì)至當(dāng)前日期(即系統(tǒng)時(shí)間)前一天的執(zhí)行數(shù)(取自監(jiān)控系統(tǒng)中該單位所有賬戶的實(shí)際支出金額，剔除同一單位不同賬戶間的交易記錄)+當(dāng)前日期至到當(dāng)前編制周期前一天的計(jì)劃申請(qǐng)數(shù)+本次申請(qǐng)金額(合計(jì))小于或等于月度預(yù)算流出合計(jì)數(shù)*控制或提醒百分比。這里所說控制或提醒百分比是用來調(diào)節(jié)月度預(yù)算數(shù)的。

而當(dāng)編制周期跨月時(shí)，則分別對(duì)不同月份的申請(qǐng)數(shù)進(jìn)行校驗(yàn)，編制周期中上月的申請(qǐng)金額合計(jì)控制同上，下月的申請(qǐng)金額控制其合計(jì)小于或等于下月的月度預(yù)算流出合計(jì)*控制或提醒百分比即可。

步驟s4：將各個(gè)地區(qū)或機(jī)構(gòu)的資金計(jì)劃單進(jìn)行匯總。

具體的，在本步驟s4中，底層單位填報(bào)后，按地區(qū)口徑匯總數(shù)據(jù)至上級(jí)單位。

步驟s5：導(dǎo)出每日資金限額數(shù)據(jù)，并將該每日資金限額數(shù)據(jù)發(fā)送至銀行系統(tǒng)。

在本步驟s5中，銀行系統(tǒng)根據(jù)每日資金限額對(duì)賬戶支出進(jìn)行監(jiān)控。

步驟s6：發(fā)送查詢指令至銀行系統(tǒng)，并接收銀行系統(tǒng)返回實(shí)時(shí)金額數(shù)據(jù)。

在本步驟中，可以根據(jù)需要，向銀行系統(tǒng)查詢賬戶支出情況。

步驟s7：按地區(qū)和機(jī)構(gòu)雙口徑同時(shí)進(jìn)行匯總查詢，并從所述地區(qū)口徑和機(jī)構(gòu)口徑分析資金支出曲線。

請(qǐng)參閱圖2，其為本發(fā)明的資金限額控制系統(tǒng)的連接框圖。另外，本發(fā)明還提供了一種資金限額控制系統(tǒng)，包括取數(shù)裝置1、編制模塊2、匯總模塊3、導(dǎo)出模塊4、校驗(yàn)?zāi)K5、查詢模塊6和分析模塊7。

所述取數(shù)裝置1包括預(yù)算模塊11和賬戶監(jiān)控模塊12，所述預(yù)算模塊11用于接收資金撥款申請(qǐng)單，所述賬戶監(jiān)控模塊12用于獲取受監(jiān)控賬戶的資金支出額；

所述編制模塊2，用于根據(jù)資金撥款申請(qǐng)單和賬戶的資金支出額編制資金計(jì)劃單；

所述匯總模塊3，用于將各個(gè)地區(qū)的資金計(jì)劃單進(jìn)行匯總；

所述導(dǎo)出模塊4，用于導(dǎo)出每日資金限額數(shù)據(jù)，并將該每日資金限額數(shù)據(jù)發(fā)送至銀行系統(tǒng)。

所述校驗(yàn)?zāi)K5，用于對(duì)所監(jiān)控賬戶的資金支出額、計(jì)劃申請(qǐng)資金數(shù)和本次申請(qǐng)額進(jìn)行校驗(yàn)。

所述查詢模塊6，用于發(fā)送查詢指令至銀行系統(tǒng)，并接收銀行系統(tǒng)返回實(shí)時(shí)金額數(shù)據(jù)。

所述分析模塊7，用于按地區(qū)和金額機(jī)構(gòu)雙口徑同時(shí)進(jìn)行匯總查詢，并從這兩個(gè)口徑分析資金支出曲線。

另外，由于本發(fā)明的資金限額控制系統(tǒng)是基于月度現(xiàn)金流收支預(yù)算編制結(jié)果以及銀行賬戶實(shí)時(shí)的存量情況，形成周資金計(jì)劃，明細(xì)到日，對(duì)賬戶支出進(jìn)行日限制控制。

因此在使用之前，需要先與銀行簽訂賬戶日限額控制協(xié)議，并且在系統(tǒng)中進(jìn)行以下初始化設(shè)置：

1、在基礎(chǔ)組織表設(shè)置本部標(biāo)識(shí)，定義省本部、市本部的組織；

2、設(shè)置單位賬號(hào)信息，定義本項(xiàng)目的單位范圍、單位的賬戶信息，指定省本部(周資金計(jì)劃編制時(shí)將排除省本部)；

3、設(shè)置撥付明細(xì)表，定義發(fā)起待辦的流程、流程員，設(shè)置經(jīng)費(fèi)戶、稅額戶、月度預(yù)算的取數(shù)公式；

4、設(shè)置周資金計(jì)劃，定義月度預(yù)算的取數(shù)來源、匯總審批的編報(bào)流程；

5、設(shè)置月度預(yù)算控制周資金計(jì)劃編報(bào)的控制方案，其中包括控制方式、控制參數(shù)；

6、分別設(shè)置月度經(jīng)費(fèi)撥付明細(xì)表及調(diào)整單推送撥款單的推送方案。

本發(fā)明中所使用的計(jì)劃編制時(shí)取月度預(yù)算數(shù)據(jù)作為資金計(jì)劃的數(shù)據(jù)來源，而預(yù)算數(shù)據(jù)是全員參與全面預(yù)算的結(jié)果數(shù)據(jù)，故資金計(jì)劃審批時(shí)有了業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)支撐。

銀行根據(jù)資金計(jì)劃編制結(jié)果，對(duì)銀行賬戶進(jìn)行日限額控制，解決原業(yè)務(wù)系統(tǒng)通過預(yù)算控 制支付申請(qǐng)，但實(shí)際的資金支出不受控的問題，保證資金安全。

相比于現(xiàn)有技術(shù)，本發(fā)明提供了一種用于實(shí)現(xiàn)資金限額的控制方法和系統(tǒng)，通過本發(fā)明的資金限額控制系統(tǒng)和銀行系統(tǒng)進(jìn)行對(duì)接，實(shí)現(xiàn)對(duì)銀行系統(tǒng)中的賬戶支出金額的實(shí)時(shí)監(jiān)控。同時(shí)，在本發(fā)明的資金限額控制系統(tǒng)中還提供了多個(gè)控制模塊，用于方便企業(yè)內(nèi)部進(jìn)行資金的預(yù)算編制和賬戶監(jiān)控。同時(shí)，還通過匯總模塊和分析模塊，對(duì)按照不同口徑對(duì)各個(gè)單位的資金支出進(jìn)行智能分析。從而，可以提高企業(yè)內(nèi)部資金控制的精確性，同時(shí)更加方便用戶的操作。

本發(fā)明并不局限于上述實(shí)施方式，如果對(duì)本發(fā)明的各種改動(dòng)或變形不脫離本發(fā)明的精神和范圍，倘若這些改動(dòng)和變形屬于本發(fā)明的權(quán)利要求和等同技術(shù)范圍之內(nèi)，則本發(fā)明也意圖包含這些改動(dòng)和變形。