本申請涉及計算機科學(xué)，具體涉及風(fēng)險數(shù)據(jù)處理，尤其涉及大數(shù)據(jù)驅(qū)動的合規(guī)風(fēng)險預(yù)測與管理方法。

背景技術(shù)：

1、隨著全球金融和商業(yè)活動的不斷發(fā)展，合規(guī)風(fēng)險管理的復(fù)雜性和重要性也在日益增加。在當(dāng)前的市場環(huán)境中，企業(yè)面臨著海量業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的處理需求，這些數(shù)據(jù)不僅龐大且結(jié)構(gòu)多樣，涵蓋了交易記錄、客戶信息、財務(wù)數(shù)據(jù)以及各種外部監(jiān)管要求。此外，隨著業(yè)務(wù)場景的多樣化和國際化，風(fēng)險因素的變化速度也大大加快，傳統(tǒng)的風(fēng)險管理方法難以應(yīng)對這一復(fù)雜的局面。傳統(tǒng)的合規(guī)風(fēng)險預(yù)測與管理方法通常依賴于靜態(tài)規(guī)則或經(jīng)驗判斷，這在過去可能能夠滿足一定程度的需求，但在面對現(xiàn)代高頻次、實時性強的業(yè)務(wù)環(huán)境時。此外，隨著監(jiān)管要求的日益嚴(yán)格和多變，企業(yè)合規(guī)風(fēng)險管理的壓力也在不斷加大。企業(yè)需要在合規(guī)的同時，靈活應(yīng)對市場變化，避免因管理滯后而導(dǎo)致的合規(guī)風(fēng)險。這些挑戰(zhàn)使得傳統(tǒng)的風(fēng)險管理方法在現(xiàn)代商業(yè)環(huán)境下顯得愈發(fā)不足。傳統(tǒng)的風(fēng)險管理方法由于無法處理龐大且復(fù)雜的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，難以應(yīng)對快速變化的風(fēng)險因素，從而導(dǎo)致風(fēng)險預(yù)測不準(zhǔn)確、管理效率低下的問題。

技術(shù)實現(xiàn)思路

1、本申請通過提供了大數(shù)據(jù)驅(qū)動的合規(guī)風(fēng)險預(yù)測與管理方法，旨在解決了因為業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的龐大，合規(guī)風(fēng)險的復(fù)雜多變，導(dǎo)致風(fēng)險預(yù)測不準(zhǔn)確、管理效率低下的技術(shù)問題。

2、鑒于上述問題，本申請?zhí)峁┝舜髷?shù)據(jù)驅(qū)動的合規(guī)風(fēng)險預(yù)測與管理方法。

3、本申請?zhí)峁┝舜髷?shù)據(jù)驅(qū)動的合規(guī)風(fēng)險預(yù)測與管理方法，所述方法包括：交互業(yè)務(wù)特征，進行大數(shù)據(jù)檢索并挖掘風(fēng)險特征庫，其中，所述風(fēng)險特征庫基于風(fēng)險誘因集-風(fēng)險類型集-風(fēng)險影響效應(yīng)集；遍歷所述風(fēng)險特征庫，基于特征相關(guān)性標(biāo)記正樣本序列與負(fù)樣本序列，并進行樣本極化處理，確定風(fēng)險樣本數(shù)據(jù)，其中，所述正樣本序列為相關(guān)性特征對，所述負(fù)樣本序列為非相關(guān)性特征對，其中，特征相關(guān)性包含集間相關(guān)性與集內(nèi)相關(guān)性；基于所述風(fēng)險樣本數(shù)據(jù)，以預(yù)測時相為約束，監(jiān)督訓(xùn)練風(fēng)險預(yù)測模型；讀取目標(biāo)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)并進行數(shù)據(jù)模糊篩選，結(jié)合數(shù)據(jù)編碼器進行數(shù)據(jù)向量化，確定標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)體系，其中，所述數(shù)據(jù)編碼器包含多個數(shù)據(jù)格式區(qū)塊；將所述標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)體系傳輸至所述風(fēng)險預(yù)測模型，進行風(fēng)險特征匹配與風(fēng)險預(yù)測，生成風(fēng)險單列；基于所述風(fēng)險單列確定風(fēng)險預(yù)案，進行合規(guī)風(fēng)險的風(fēng)控管理。

4、本申請中提供的一個或多個技術(shù)方案，至少具有如下技術(shù)效果或優(yōu)點：

5、上述大數(shù)據(jù)驅(qū)動的合規(guī)風(fēng)險預(yù)測與管理方法，該方法首先構(gòu)建一個全面的風(fēng)險特征庫，這個庫通過分析交互業(yè)務(wù)的特點，將風(fēng)險細(xì)分為不同的誘因、類型和影響效應(yīng)。隨后，利用這個風(fēng)險特征庫，通過比較特征之間的相關(guān)性，來區(qū)分哪些特征組合是真與風(fēng)險相關(guān)的，哪些是不相關(guān)的，確定出風(fēng)險樣本數(shù)據(jù)，并基于這些標(biāo)記好的樣本數(shù)據(jù)訓(xùn)練一個風(fēng)險預(yù)測模型。這個模型能夠根據(jù)歷史數(shù)據(jù)和特征關(guān)系，預(yù)測未來可能發(fā)生的合規(guī)風(fēng)險。當(dāng)有新的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)需要檢查時，先對數(shù)據(jù)進行預(yù)處理，包括模糊篩選和向量化等，這樣模型就能更容易地分析這些數(shù)據(jù)。之后，將處理好的數(shù)據(jù)輸入至風(fēng)險預(yù)測模型，模型會進行風(fēng)險特征的匹配和預(yù)測，生成一個風(fēng)險清單。然后，根據(jù)這個風(fēng)險清單，制定相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對預(yù)案，實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效管理和控制，確保企業(yè)的穩(wěn)健運營。

6、上述說明僅是本申請技術(shù)方案的概述，為了能夠更清楚了解本申請的技術(shù)手段，而可依照說明書的內(nèi)容予以實施，并且為了讓本申請的上述和其他目的、特征和優(yōu)點能夠更明顯易懂，以下特舉本申請的具體實施方式。

技術(shù)特征：

1.大數(shù)據(jù)驅(qū)動的合規(guī)風(fēng)險預(yù)測與管理方法，其特征在于，所述方法包括：

2.如權(quán)利要求1所述的大數(shù)據(jù)驅(qū)動的合規(guī)風(fēng)險預(yù)測與管理方法，其特征在于，所述進行樣本極化處理，包括：

3.如權(quán)利要求2所述的大數(shù)據(jù)驅(qū)動的合規(guī)風(fēng)險預(yù)測與管理方法，其特征在于，所述進行樣本極化處理，包括：

4.如權(quán)利要求2所述的大數(shù)據(jù)驅(qū)動的合規(guī)風(fēng)險預(yù)測與管理方法，其特征在于，所述正樣本序列的極化系數(shù)與所述第一激勵特征呈正相關(guān)，與所述第二激勵特征呈負(fù)相關(guān)；所述負(fù)樣本序列的極化系數(shù)與所述第二激勵特征呈正相關(guān)。

5.如權(quán)利要求1所述的大數(shù)據(jù)驅(qū)動的合規(guī)風(fēng)險預(yù)測與管理方法，其特征在于，所述結(jié)合數(shù)據(jù)編碼器進行數(shù)據(jù)向量化，包括：

6.如權(quán)利要求1所述的大數(shù)據(jù)驅(qū)動的合規(guī)風(fēng)險預(yù)測與管理方法，其特征在于，所述生成風(fēng)險單列，包括：

7.如權(quán)利要求1所述的大數(shù)據(jù)驅(qū)動的合規(guī)風(fēng)險預(yù)測與管理方法，其特征在于，所述方法還包括：

8.如權(quán)利要求1所述的大數(shù)據(jù)驅(qū)動的合規(guī)風(fēng)險預(yù)測與管理方法，其特征在于，進行合規(guī)風(fēng)險的風(fēng)控管理之后，包括：

技術(shù)總結(jié)
本申請涉及風(fēng)險數(shù)據(jù)處理技術(shù)領(lǐng)域，提供大數(shù)據(jù)驅(qū)動的合規(guī)風(fēng)險預(yù)測與管理方法。所述方法包括：進行大數(shù)據(jù)檢索，挖掘風(fēng)險特征庫；遍歷特征庫，基于特征相關(guān)性標(biāo)記正負(fù)樣本序列，進行極化處理，確定風(fēng)險樣本數(shù)據(jù)；以預(yù)測時相為約束，監(jiān)督訓(xùn)練風(fēng)險預(yù)測模型；讀取目標(biāo)數(shù)據(jù)，模糊篩選并向量化，確定標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)體系；將其傳輸至預(yù)測模型，匹配風(fēng)險特征并生成風(fēng)險單列；基于單列確定預(yù)案，進行合規(guī)風(fēng)控管理。本申請解決了因為業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的龐大，合規(guī)風(fēng)險的復(fù)雜多變，導(dǎo)致風(fēng)險預(yù)測不準(zhǔn)確、管理效率低下的技術(shù)問題，實現(xiàn)了基于預(yù)測結(jié)果自動生成風(fēng)險預(yù)案，提高合規(guī)風(fēng)險預(yù)測的準(zhǔn)確性和時效性，增強風(fēng)險管理的針對性和有效性，減輕風(fēng)險影響程度的技術(shù)效果。

技術(shù)研發(fā)人員：張萬雙,劉楠,張敬波
受保護的技術(shù)使用者：北京雙贏天下管理咨詢有限公司
技術(shù)研發(fā)日：
技術(shù)公布日：2024/12/19