專利名稱：用于自動(dòng)識(shí)別及控制用戶的系統(tǒng)、方法和業(yè)務(wù)處理服務(wù)器的制作方法
技術(shù)領(lǐng)域：
本發(fā)明涉及銀行等金融業(yè)的業(yè)務(wù)處理，特別涉及一種在銀行業(yè)務(wù)處理過程中用于 對(duì)用戶進(jìn)行自動(dòng)識(shí)別及控制的系統(tǒng)和方法。
背景技術(shù)：
目前銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)通常由業(yè)務(wù)處理服務(wù)器1、網(wǎng)絡(luò)2和服務(wù)接收端3組成，如圖 1所示，網(wǎng)絡(luò)2將業(yè)務(wù)處理服務(wù)器1和服務(wù)接收端3連接起來。用戶在銀行辦理業(yè)務(wù)過程 中，銀行系統(tǒng)需要對(duì)用戶按照要求逐個(gè)對(duì)相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行檢查識(shí)別，并進(jìn)行相應(yīng)的控制和處 理。服務(wù)接收端3接收用戶辦理業(yè)務(wù)的信息，例如，轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)需要輸入用戶卡號(hào)、賬戶、轉(zhuǎn)賬 金額等信息，通過網(wǎng)絡(luò)2向業(yè)務(wù)處理服務(wù)器1發(fā)起業(yè)務(wù)請(qǐng)求后，業(yè)務(wù)處理服務(wù)器1在業(yè)務(wù)處 理過程逐個(gè)調(diào)用相關(guān)事項(xiàng)的檢查模塊，對(duì)其進(jìn)行檢查識(shí)別，例如需要調(diào)用貴賓用戶檢查識(shí) 別模塊、黑名單檢查識(shí)別模塊、反洗錢用戶檢查識(shí)別模塊、用戶特殊權(quán)限檢查識(shí)別模塊、特 別關(guān)注用戶檢查識(shí)別模塊等等，對(duì)用戶進(jìn)行識(shí)別后，根據(jù)不同的情況，進(jìn)行相應(yīng)的控制及處 理。該方式對(duì)每個(gè)用戶每筆業(yè)務(wù)處理過程中，逐個(gè)事項(xiàng)進(jìn)行檢查，每個(gè)檢查模塊都要 訪問相應(yīng)的數(shù)據(jù)庫儲(chǔ)存表。如果一個(gè)小時(shí)內(nèi)，10000個(gè)用戶，每個(gè)用戶發(fā)生1筆業(yè)務(wù)，10個(gè) 檢查識(shí)別事項(xiàng)，每個(gè)檢查事項(xiàng)至少訪問一次數(shù)據(jù)庫表(即1/0)，那么至少就有十萬個(gè)I/ 0(10000X1 X IOX 1)。隨著業(yè)務(wù)量增加，并且檢查事項(xiàng)也在增多，相應(yīng)的I/O就會(huì)大大增加 數(shù)據(jù)庫處理開銷，降低系統(tǒng)處理效率。

發(fā)明內(nèi)容
(一 )要解決的技術(shù)問題有鑒于此，本發(fā)明的主要目的是提供一種用于自動(dòng)識(shí)別及控制用戶的系統(tǒng)和方 法，以有效提高系統(tǒng)的業(yè)務(wù)處理效率。( 二 )技術(shù)方案本發(fā)明提供了一種用于識(shí)別及控制用戶的系統(tǒng)，所述系統(tǒng)包括服務(wù)接收端，用于 接收與用戶業(yè)務(wù)相關(guān)的信息；網(wǎng)絡(luò)，用于將服務(wù)接收端與業(yè)務(wù)處理服務(wù)器進(jìn)行連接；以及 業(yè)務(wù)處理服務(wù)器，根據(jù)從服務(wù)接收端接收的信息，對(duì)用戶的性質(zhì)進(jìn)行識(shí)別，并根據(jù)識(shí)別的用 戶性質(zhì)來確定需要對(duì)該用戶進(jìn)行檢查控制處理的具體事項(xiàng)，并根據(jù)檢查結(jié)果執(zhí)行相應(yīng)的業(yè) 務(wù)處理。本發(fā)明還提供了一種用于對(duì)用戶進(jìn)行自動(dòng)識(shí)別及控制的方法，包括以下步驟步 驟1，接收用戶業(yè)務(wù)請(qǐng)求信息，從中獲取用戶識(shí)別路由標(biāo)志信息，根據(jù)該信息確定用戶是否 為普通用戶，如果是，則轉(zhuǎn)入步驟3，否則，轉(zhuǎn)入步驟2 ；步驟2，對(duì)用戶確定具體事項(xiàng)處理路 徑，按照該路徑對(duì)用戶進(jìn)行事項(xiàng)檢查；步驟3，根據(jù)用戶發(fā)起的業(yè)務(wù)請(qǐng)求來處理業(yè)務(wù)。本發(fā)明還提供了一種業(yè)務(wù)處理服務(wù)器，其包括主控裝置，與該服務(wù)器的其他各個(gè) 裝置進(jìn)行連接，用于負(fù)責(zé)處理業(yè)務(wù)，協(xié)調(diào)調(diào)度服務(wù)器的各個(gè)裝置，并控制業(yè)務(wù)的處理流程；用戶識(shí)別路由裝置，與主控裝置連接，用于根據(jù)從主控裝置接收的用戶信息對(duì)用戶性質(zhì)進(jìn) 行識(shí)別，并根據(jù)識(shí)別結(jié)果確定具體事項(xiàng)處理路徑，將具體事項(xiàng)處理的路徑信息發(fā)回主控裝 置；事項(xiàng)檢查控制裝置，與主控裝置連接，用于根據(jù)從主控裝置獲取的事項(xiàng)處理路徑信息定 位具體事項(xiàng)的檢查處理。(三)有益效果通過利用本發(fā)明的系統(tǒng)和方法，可使得在例如使用銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)處理用戶業(yè)務(wù) 時(shí)，有效識(shí)別用戶類型，并根據(jù)用戶的不同類型來確定事項(xiàng)處理路徑，從而在保證業(yè)務(wù)安全 性的情況下，降低了數(shù)據(jù)庫處理開銷，大大提高了系統(tǒng)的業(yè)務(wù)處理效率。


圖1示出了銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)圖；圖2示出了本發(fā)明的業(yè)務(wù)處理服務(wù)器結(jié)構(gòu)圖；以及圖3示出了本發(fā)明的業(yè)務(wù)處理方法流程圖。
具體實(shí)施例方式為使本發(fā)明的目的、技術(shù)方案和優(yōu)點(diǎn)更加清楚明白，以下結(jié)合具體實(shí)施例，并參照 附圖，對(duì)本發(fā)明進(jìn)一步詳細(xì)說明。本發(fā)明的用于自動(dòng)識(shí)別及控制用戶的系統(tǒng)包括業(yè)務(wù)處理服務(wù)器1、網(wǎng)絡(luò)2和至少 一個(gè)服務(wù)接收端3。服務(wù)接收端3通過網(wǎng)絡(luò)2連接于業(yè)務(wù)處理服務(wù)器1。其中，業(yè)務(wù)處理服務(wù)器1負(fù)責(zé)接收服務(wù)接收端3傳遞的業(yè)務(wù)信息，對(duì)業(yè)務(wù)信息進(jìn)行 處理。在業(yè)務(wù)處理過程中，業(yè)務(wù)處理服務(wù)器1首先對(duì)信息進(jìn)行分析，判斷出該業(yè)務(wù)發(fā)起的相 關(guān)用戶，得到相應(yīng)的用戶編號(hào)，例如根據(jù)業(yè)務(wù)的介質(zhì)或業(yè)務(wù)賬戶就能獲取對(duì)應(yīng)的用戶編號(hào)。 根據(jù)該用戶編號(hào)訪問用戶識(shí)別路由存儲(chǔ)裝置105，對(duì)用戶性質(zhì)進(jìn)行自動(dòng)識(shí)別，并根據(jù)用戶的 實(shí)際情況確定對(duì)該用戶需要檢查控制處理的具體事項(xiàng)。例如，如果識(shí)別用戶是普通用戶，則 不必進(jìn)行任何事項(xiàng)檢查，直接進(jìn)入轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)的辦理。而如果用戶是貴賓用戶，則至少需要 調(diào)用貴賓用戶檢查識(shí)別模塊，還可能需要調(diào)用反洗錢用戶檢查識(shí)別模塊等，完成具體事項(xiàng) 的檢查處理之后，才進(jìn)入轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)處理。網(wǎng)絡(luò)2負(fù)責(zé)將業(yè)務(wù)處理服務(wù)器1、服務(wù)接收端3 連接起來。服務(wù)接收端3負(fù)責(zé)接收用戶或柜員輸入的業(yè)務(wù)信息、業(yè)務(wù)處理結(jié)果信息等。其 中用戶識(shí)別路由存儲(chǔ)裝置105中設(shè)置有用戶識(shí)別路由表，該表存儲(chǔ)了系統(tǒng)所收集的需要檢 查識(shí)別的用戶及相關(guān)事項(xiàng)。在用戶的業(yè)務(wù)辦理過程中，通過訪問該路由表就可確定該用戶 是否需要檢查，并確定檢查的具體事項(xiàng)。利用本發(fā)明從而實(shí)現(xiàn)對(duì)用戶自動(dòng)識(shí)別事項(xiàng)檢查路 徑，而不必逐個(gè)事項(xiàng)檢查判斷處理，提高了服務(wù)器的業(yè)務(wù)處理效率。本發(fā)明的業(yè)務(wù)處理服務(wù)器1的結(jié)構(gòu)如圖2所示。該服務(wù)器包括主控裝置100、下 層通訊接口 101、用戶識(shí)別路由裝置102、事項(xiàng)檢查控制處理裝置103、業(yè)務(wù)處理裝置104、用 戶識(shí)別路由存儲(chǔ)裝置105和用戶事項(xiàng)存儲(chǔ)裝置106。其中，主控裝置100，與其他各個(gè)裝置連接，負(fù)責(zé)執(zhí)行業(yè)務(wù)，并協(xié)調(diào)調(diào)度業(yè)務(wù)處理服 務(wù)器的各個(gè)裝置，控制業(yè)務(wù)的處理流程。業(yè)務(wù)過程中對(duì)用戶進(jìn)行識(shí)別并檢查控制處理時(shí)不 再逐個(gè)事項(xiàng)進(jìn)行檢查，而是先通過用戶識(shí)別路由裝置102，自動(dòng)識(shí)別用戶類型，并根據(jù)不同 的用戶類型獲取不同的具體事項(xiàng)處理路徑。例如，如果識(shí)別用戶是普通用戶，則在檢查控制5處理時(shí)不必進(jìn)行具體事項(xiàng)檢查。而如果用戶是貴賓用戶，則至少需要調(diào)用貴賓用戶檢查識(shí) 別模塊，還可能需要調(diào)用反洗錢用戶檢查識(shí)別模塊等。根據(jù)具體事項(xiàng)處理路徑，有快速的針 對(duì)性在事項(xiàng)檢查控制處理裝置103中進(jìn)行具體事項(xiàng)檢查控制處理，如黑名單的檢查確認(rèn)控 制，貴賓用戶確定并觸發(fā)相關(guān)處理(例如，高級(jí)服務(wù)的提醒)。下層通訊接口裝置101，負(fù)責(zé)連接服務(wù)接收端3與主控裝置100，在兩者間傳遞業(yè) 務(wù)信息、用戶識(shí)別結(jié)果信息、業(yè)務(wù)處理結(jié)果信息等。用戶識(shí)別路由裝置102，與主控裝置100連接，從主控裝置100獲取業(yè)務(wù)輸入信息 中用戶編號(hào)信息、根據(jù)用戶編號(hào)信息訪問用戶識(shí)別路由存儲(chǔ)裝置105，對(duì)用戶性質(zhì)進(jìn)行自動(dòng) 識(shí)別，并根據(jù)識(shí)別的用戶性質(zhì)確定具體事項(xiàng)處理的路徑，把具體事項(xiàng)處理的路徑信息發(fā)回 主控裝置100，由主控裝置100根據(jù)路徑信息調(diào)度事項(xiàng)檢查控制處理裝置103執(zhí)行事項(xiàng)檢查 控制。主控裝置100根據(jù)事項(xiàng)檢查控制處理裝置103的處理結(jié)果進(jìn)行相應(yīng)的處理。事項(xiàng)檢查控制處理裝置103，與主控裝置100連接，負(fù)責(zé)通過接收過來的事項(xiàng)檢 查路徑信息，快速定位相應(yīng)的具體事項(xiàng)的檢查處理，如貴賓用戶檢查處理，黑名單用戶檢查 處理，特殊用戶權(quán)限檢查處理，特別關(guān)注用戶檢查處理等相關(guān)事項(xiàng)，并獲取用戶識(shí)別結(jié)果信 息，例如該用戶被檢查為屬于黑名單的識(shí)別結(jié)果信息，或者被檢查為屬于貴賓用戶的識(shí)別 結(jié)果信息，并將處理結(jié)果反饋主控裝置100。業(yè)務(wù)處理裝置104，與主控裝置100連接，負(fù)責(zé)在業(yè)務(wù)處理過程中，從主控裝置100 接收業(yè)務(wù)輸入信息及用戶識(shí)別等信息，根據(jù)其信息進(jìn)行相應(yīng)具體業(yè)務(wù)處理，如轉(zhuǎn)賬結(jié)算處 理、外匯買賣處理等。用戶識(shí)別路由存儲(chǔ)裝置105，與主控裝置100連接，負(fù)責(zé)對(duì)用戶識(shí)別路由表進(jìn)行存 儲(chǔ)。用戶識(shí)別路由表主要包含用戶編號(hào)、用戶識(shí)別路由標(biāo)志等信息，表1舉了一個(gè)具體示 例，其中的內(nèi)容僅是示例性的，可根據(jù)實(shí)際需要進(jìn)行任何調(diào)整。如表所示，用戶編號(hào)為17位 固定長(zhǎng)度，沒有小數(shù)位。用戶識(shí)別路由標(biāo)志支持30位可變長(zhǎng)度，即可根據(jù)實(shí)際需要設(shè)置為 小于30位或大于30位的任何位數(shù)，每位表示一個(gè)具體事項(xiàng)實(shí)現(xiàn)，0表示不必要檢查，1表 示需要檢查，也可以設(shè)置為0表示需要檢查，而1表示不需要檢查。如第一位為貴賓用戶 標(biāo)識(shí)，第二位為黑名單用戶標(biāo)識(shí)，第三位為特殊用戶權(quán)限標(biāo)識(shí)，第四位為特別關(guān)注用戶標(biāo)識(shí) 等，也可以根據(jù)實(shí)際需要不同的位設(shè)置不同的含義。如果用戶編號(hào)為123456789的用戶識(shí) 別路由標(biāo)志為“01000000”，說明該用戶是黑名單用戶，需要進(jìn)行黑名單用戶檢查確認(rèn)，并進(jìn) 行相關(guān)處理。對(duì)用戶的信息進(jìn)行調(diào)整時(shí)，需要同步維護(hù)用戶識(shí)別路由存儲(chǔ)裝置105中用戶 識(shí)別路由標(biāo)志，如普通用戶調(diào)整為貴賓用戶時(shí)，相應(yīng)的用戶識(shí)別路由標(biāo)志第一位由“0”調(diào)整 為 “1”。表1用戶識(shí)別路由表
權(quán)利要求
1.一種用于自動(dòng)識(shí)別及控制用戶的系統(tǒng)，所述系統(tǒng)包括 服務(wù)接收端，用于接收與用戶業(yè)務(wù)相關(guān)的信息；網(wǎng)絡(luò)，用于將服務(wù)接收端與業(yè)務(wù)處理服務(wù)器進(jìn)行連接；以及業(yè)務(wù)處理服務(wù)器，根據(jù)從服務(wù)接收端接收的信息，對(duì)用戶的性質(zhì)進(jìn)行識(shí)別，并根據(jù)識(shí)別 的用戶性質(zhì)來確定需要對(duì)該用戶進(jìn)行檢查控制處理的具體事項(xiàng)，并根據(jù)檢查結(jié)果執(zhí)行相應(yīng) 的業(yè)務(wù)處理。
2.根據(jù)權(quán)利要求1所述的系統(tǒng)，其特征在于所述業(yè)務(wù)處理服務(wù)器包括主控裝置，與服務(wù)器的其他各個(gè)裝置進(jìn)行連接，用于負(fù)責(zé)處理業(yè)務(wù)，協(xié)調(diào)調(diào)度服務(wù)器的 各個(gè)裝置，并控制業(yè)務(wù)的處理流程；用戶識(shí)別路由裝置，與主控裝置連接，用于根據(jù)從主控裝置接收的用戶信息對(duì)用戶性 質(zhì)進(jìn)行識(shí)別，并根據(jù)識(shí)別結(jié)果確定具體事項(xiàng)處理路徑，將具體事項(xiàng)處理的路徑信息發(fā)回主 控裝置；事項(xiàng)檢查控制裝置，與主控裝置連接，用于根據(jù)從主控裝置獲取的事項(xiàng)處理路徑信息 定位需檢查處理的具體事項(xiàng)。
3.根據(jù)權(quán)利要求2所述的系統(tǒng)，其特征在于所述業(yè)務(wù)處理服務(wù)器進(jìn)一步包括 下層通訊接口裝置，用于連接服務(wù)接收端和主控裝置，在兩者之間傳遞信息；業(yè)務(wù)處理裝置，與主控裝置連接，用于從主控裝置接收業(yè)務(wù)輸入信息及用戶識(shí)別信息， 并根據(jù)接收的信息進(jìn)行相應(yīng)的業(yè)務(wù)處理；用戶識(shí)別路由存儲(chǔ)裝置，與主控裝置連接，用于對(duì)用戶識(shí)別路由表進(jìn)行存儲(chǔ)；以及 用戶事項(xiàng)存儲(chǔ)裝置，與主控裝置連接，用于存儲(chǔ)用戶具體信息。
4.根據(jù)權(quán)利要求3所述的系統(tǒng)，所述用戶識(shí)別路由表包含M位的路由識(shí)別標(biāo)志，每位表 示對(duì)應(yīng)的具體事項(xiàng)是否需要檢查，0表示不必要進(jìn)行檢查該事項(xiàng)，1表示需要檢查該事項(xiàng)， 其中M是小于等于30的自然數(shù)。
5.根據(jù)權(quán)利要求3所述的系統(tǒng)，所述用戶識(shí)別路由表包含M位的路由識(shí)別標(biāo)志，每位表 示對(duì)應(yīng)的具體事項(xiàng)是否需要檢查，1表示不必要進(jìn)行檢查該事項(xiàng)，0表示需要檢查該事項(xiàng)， 其中M是小于等于30的自然數(shù)。
6.一種用于自動(dòng)識(shí)別及控制用戶的方法，包括以下步驟步驟1，接收用戶業(yè)務(wù)請(qǐng)求信息，從中獲取用戶識(shí)別路由標(biāo)志信息，根據(jù)該信息確定用 戶是否為普通用戶，如果是，則轉(zhuǎn)入步驟3，否則，轉(zhuǎn)入步驟2 ；步驟2，為用戶確定具體事項(xiàng)處理路徑，按照該路徑對(duì)用戶進(jìn)行事項(xiàng)檢查； 步驟3，根據(jù)用戶發(fā)起的業(yè)務(wù)請(qǐng)求來處理業(yè)務(wù)。
7.如權(quán)利要求6所述的方法，步驟2進(jìn)一步包括步驟21，根據(jù)具體事項(xiàng)處理路徑，確定是否進(jìn)行事項(xiàng)η的檢查處理，如果是，則執(zhí)行該 事項(xiàng)的檢查處理，然后轉(zhuǎn)入步驟22 ；如果否，則直接執(zhí)行步驟22 ；步驟22，判斷η+1是否小于等于N，如果是，則另η = η+1，返回步驟21，如果否，則執(zhí)行 步驟3 ；其中η是從1至N的自然數(shù)，N是所述事項(xiàng)處理路徑中的事項(xiàng)數(shù)量。
8.一種用于自動(dòng)識(shí)別及控制用戶的業(yè)務(wù)處理服務(wù)器，其包括主控裝置，與該業(yè)務(wù)處理服務(wù)器的其他各個(gè)裝置進(jìn)行連接，用于負(fù)責(zé)處理業(yè)務(wù)，協(xié)調(diào)調(diào)度服務(wù)器的各個(gè)裝置，并控制業(yè)務(wù)的處理流程；用戶識(shí)別路由裝置，與主控裝置連接，用于根據(jù)從主控裝置接收的用戶信息對(duì)用戶性 質(zhì)進(jìn)行識(shí)別，并根據(jù)識(shí)別結(jié)果確定具體事項(xiàng)處理路徑，將具體事項(xiàng)處理路徑信息發(fā)回主控 裝置；事項(xiàng)檢查控制裝置，與主控裝置連接，用于根據(jù)從主控裝置獲取的事項(xiàng)處理路徑信息 定位需檢查處理的具體事項(xiàng)。
9.根據(jù)權(quán)利要求8所述的業(yè)務(wù)處理服務(wù)器，還包括下層通訊接口裝置，用于連接服務(wù)接收端和主控裝置，在兩者之間傳遞信息； 業(yè)務(wù)處理裝置，與主控裝置連接，用于從主控裝置接收業(yè)務(wù)輸入信息及用戶識(shí)別信息， 并根據(jù)接收的信息進(jìn)行相應(yīng)的業(yè)務(wù)處理；用戶識(shí)別路由存儲(chǔ)裝置，與主控裝置連接，用于對(duì)用戶識(shí)別路由表進(jìn)行存儲(chǔ)；以及 用戶事項(xiàng)存儲(chǔ)裝置，與主控裝置連接，用于存儲(chǔ)用戶具體信息。
10.根據(jù)權(quán)利要求9所述的系統(tǒng)，所述用戶識(shí)別路由表包含M位的路由識(shí)別標(biāo)志，每位 表示具體事項(xiàng)實(shí)現(xiàn)，0表示不必要進(jìn)行檢查該事項(xiàng)，1表示需要檢查該事項(xiàng)，或者，0表示需 要檢查該事項(xiàng)，其中M是小于等于30的自然數(shù)。
全文摘要
一種用于自動(dòng)識(shí)別及控制用戶的系統(tǒng)、方法和業(yè)務(wù)處理服務(wù)器。所述方法包括步驟1，接收用戶業(yè)務(wù)請(qǐng)求信息，從中獲取用戶識(shí)別路由標(biāo)志信息，根據(jù)該信息確定用戶是否為普通用戶，如果是，則轉(zhuǎn)入步驟3，否則，直接轉(zhuǎn)入步驟2；步驟2，對(duì)用戶確定具體事項(xiàng)處理路徑，按照該路徑對(duì)用戶進(jìn)行事項(xiàng)檢查；步驟3，根據(jù)用戶發(fā)起的業(yè)務(wù)請(qǐng)求來處理業(yè)務(wù)。利用本發(fā)明的方案，可使得在例如使用銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)處理用戶業(yè)務(wù)時(shí)，有效識(shí)別用戶類型，并根據(jù)用戶的不同類型來確定事項(xiàng)處理路徑，從而在保證業(yè)務(wù)安全性的情況下，降低了數(shù)據(jù)庫處理開銷，大大提高了系統(tǒng)的業(yè)務(wù)處理效率。
文檔編號(hào)G06Q40/00GK102054259SQ20111002382
公開日2011年5月11日 申請(qǐng)日期2011年1月21日 優(yōu)先權(quán)日2011年1月21日
發(fā)明者向平安, 楊乾, 楊珣, 雷兵 申請(qǐng)人:中國(guó)工商銀行股份有限公司