一種投資理財(cái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的制作方法
【技術(shù)領(lǐng)域】
[0001]本發(fā)明涉及現(xiàn)代計(jì)算機(jī)技術(shù)和通信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)領(lǐng)域，更具體地說(shuō)，涉及一種投資理財(cái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)。
【背景技術(shù)】
[0002]近年來(lái)，隨著客戶理財(cái)需求日益旺盛和理財(cái)產(chǎn)品類型日益豐富，客戶財(cái)務(wù)人員的投資管理工作也愈發(fā)繁雜，如何幫助客戶財(cái)務(wù)人員從日常投資管理繁雜的操作中解脫出來(lái)，提升營(yíng)運(yùn)資金管理的效率和效益，是本領(lǐng)域技術(shù)人員亟待解決的問(wèn)題。

【發(fā)明內(nèi)容】

[0003]有鑒于此，本發(fā)明提供一種投資理財(cái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，以幫助客戶財(cái)務(wù)人員從日常投資管理繁雜的操作中解脫出來(lái)，提升營(yíng)運(yùn)資金管理的效率和效益。
[0004]—種投資理財(cái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，包括產(chǎn)品參數(shù)控制模塊、投資計(jì)劃模塊以及贖回計(jì)劃模塊，其中:
[0005]所述產(chǎn)品參數(shù)控制模塊包括產(chǎn)品新增模塊、產(chǎn)品維護(hù)模塊以及額度維護(hù)模塊，其中:所述產(chǎn)品新增模塊，用于供金融機(jī)構(gòu)在本系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)中添加本金融機(jī)構(gòu)自營(yíng)或代售的理財(cái)產(chǎn)品；所述產(chǎn)品維護(hù)模塊，用于供金融機(jī)構(gòu)刪除本系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)中已添加的任意理財(cái)產(chǎn)品；所述額度維護(hù)模塊，用于供金融機(jī)構(gòu)對(duì)本系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)中已添加的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行投資限額；
[0006]所述投資計(jì)劃模塊包括投資計(jì)劃新增模塊、投資計(jì)劃查詢模塊和投資計(jì)劃維護(hù)模塊，其中:所述投資計(jì)劃新增模塊，用于供客戶制定投資計(jì)劃，并按照客戶制動(dòng)的投資計(jì)劃自動(dòng)購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品；所述投資計(jì)劃查詢模塊，用于供客戶查詢已制定的所有投資計(jì)劃；所述投資計(jì)劃維護(hù)模塊，用于供客戶刪除已制定的任意投資計(jì)劃；
[0007]所述贖回計(jì)劃模塊包括贖回計(jì)劃新增模塊、贖回計(jì)劃查詢模塊和贖回計(jì)劃維護(hù)模塊，其中:所述贖回計(jì)劃新增模塊，用于供客戶制定贖回計(jì)劃；所述贖回計(jì)劃查詢模塊，用于供客戶查詢已制定的所有贖回計(jì)劃；所述贖回計(jì)劃維護(hù)服務(wù)，用于供客戶刪除已制定的任意贖回計(jì)劃。
[0008]可選地，所述產(chǎn)品參數(shù)控制模塊還包括默認(rèn)贖回偏好維護(hù)模塊，用于供金融機(jī)構(gòu)設(shè)置本系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)中已添加的全部理財(cái)產(chǎn)品的默認(rèn)贖回排序。
[0009]可選地，所述投資計(jì)劃模塊還包括:投資計(jì)劃與結(jié)果查詢模塊，用于供客戶查詢各投資計(jì)劃的執(zhí)行結(jié)果。
[0010]可選地，所述贖回計(jì)劃模塊還包括:贖回計(jì)劃結(jié)果查詢模塊，用于供客戶查詢各贖回計(jì)劃的執(zhí)行結(jié)果。
[0011]可選地，所述贖回計(jì)劃模塊還包括:自定義贖回偏好維護(hù)模塊，用于供客戶重編編排本系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)中已添加的全部理財(cái)產(chǎn)品的默認(rèn)贖回排序。
[0012]其中，所述產(chǎn)品新增模塊支持的投資計(jì)劃的投資類型包括固定金額投資和智能保留余額投資中的一種或任意幾種的組合，具體的:
[0013]所述固定金額投資，是指依據(jù)客戶預(yù)約的投資日期，在投資賬戶的資金余額與需保留余額之差不低于投資金額的情況下執(zhí)行投資計(jì)劃；
[0014]所述智能保留余額投資，是指依據(jù)客戶預(yù)約的投資日期，在確保投資后投資賬戶的資金余額不低于需保留余額的情況下，實(shí)現(xiàn)相應(yīng)理財(cái)產(chǎn)品投資金額最大化。
[0015]其中，所述產(chǎn)品新增模塊支持的投資計(jì)劃的贖回類型包括固定金額贖回和智能保留余額贖回中的一種或任意幾種的組合，具體的:
[0016]所述固定金額贖回，是指依據(jù)客戶贖回日期，執(zhí)行贖回計(jì)劃；
[0017]所述智能保留余額贖回，是指依據(jù)客戶預(yù)約日期，在確保贖回后贖回賬戶的資金余額不低于需保留余額的情況下，實(shí)現(xiàn)相應(yīng)理財(cái)產(chǎn)品贖回金額最小化。
[0018]其中，所述產(chǎn)品新增模塊支持的投資計(jì)劃的執(zhí)行類型包括實(shí)時(shí)投資計(jì)劃、定時(shí)投資計(jì)劃和周期投資計(jì)劃中的一種或任意幾種的組合。
[0019]其中，所述產(chǎn)品新增模塊支持的贖回計(jì)劃的執(zhí)行類型包括實(shí)時(shí)贖回計(jì)劃、定時(shí)贖回計(jì)劃和周期贖回計(jì)劃中的一種或任意幾種的組合。
[0020]從上述的技術(shù)方案可以看出，本發(fā)明旨在將客戶的需求轉(zhuǎn)化為產(chǎn)品的技術(shù)特征，由此設(shè)計(jì)了一種既能夠?qū)崿F(xiàn)投資標(biāo)的集約化又能夠?qū)崿F(xiàn)理財(cái)產(chǎn)品購(gòu)買/贖回自動(dòng)化的投資理財(cái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，以減輕客戶理財(cái)需求旺盛以及理財(cái)產(chǎn)品類型豐富為客戶財(cái)務(wù)人員的投資管理工作帶來(lái)的負(fù)擔(dān)，有助于客戶財(cái)務(wù)人員從日常投資管理繁雜的操作中解脫出來(lái)，提升營(yíng)運(yùn)資金管理的效率和效益。
【附圖說(shuō)明】
[0021]為了更清楚地說(shuō)明本發(fā)明實(shí)施例或現(xiàn)有技術(shù)中的技術(shù)方案，下面將對(duì)實(shí)施例或現(xiàn)有技術(shù)描述中所需要使用的附圖作簡(jiǎn)單地介紹，顯而易見地，下面描述中的附圖僅僅是本發(fā)明的一些實(shí)施例，對(duì)于本領(lǐng)域普通技術(shù)人員來(lái)講，在不付出創(chuàng)造性勞動(dòng)的前提下，還可以根據(jù)這些附圖獲得其他的附圖。
[0022]圖1為本發(fā)明實(shí)施例公開的一種投資理財(cái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)結(jié)構(gòu)示意圖；
[0023]圖2為本發(fā)明實(shí)施例公開的又一種投資理財(cái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)結(jié)構(gòu)示意圖。
【具體實(shí)施方式】
[0024]下面將結(jié)合本發(fā)明實(shí)施例中的附圖，對(duì)本發(fā)明實(shí)施例中的技術(shù)方案進(jìn)行清楚、完整地描述，顯然，所描述的實(shí)施例僅僅是本發(fā)明一部分實(shí)施例，而不是全部的實(shí)施例?；诒景l(fā)明中的實(shí)施例，本領(lǐng)域普通技術(shù)人員在沒(méi)有做出創(chuàng)造性勞動(dòng)前提下所獲得的所有其他實(shí)施例，都屬于本發(fā)明保護(hù)的范圍。
[0025]參見圖1，本發(fā)明實(shí)施例公開了一種投資理財(cái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，以幫助客戶財(cái)務(wù)人員從日常投資管理繁雜的操作中解脫出來(lái)，提升營(yíng)運(yùn)資金管理的效率和效益，該系統(tǒng)包括產(chǎn)品參數(shù)控制模塊100、投資計(jì)劃模塊200以及贖回計(jì)劃模塊300，各模塊設(shè)計(jì)如下:
[0026]一 )產(chǎn)品參數(shù)控制模塊100
[0027]產(chǎn)品參數(shù)控制模塊100用來(lái)實(shí)現(xiàn)投資標(biāo)的集約化(即將各類理財(cái)產(chǎn)品信息集中在同一投資平臺(tái)進(jìn)行統(tǒng)一歸類發(fā)布)，主要包括產(chǎn)品新增模塊101、產(chǎn)品維護(hù)模塊102以及額度維護(hù)模塊103這三個(gè)子模塊。
[0028]I)產(chǎn)品新增模塊101
[0029]產(chǎn)品新增模塊101用于供金融機(jī)構(gòu)在本系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)中添加本金融機(jī)構(gòu)自營(yíng)或代售的理財(cái)產(chǎn)品。以所述金融機(jī)構(gòu)為中國(guó)建設(shè)銀行為例，其在應(yīng)用本系統(tǒng)期間，總行產(chǎn)品經(jīng)理可以將本行自營(yíng)的理財(cái)產(chǎn)品(如定期存款、通知存款等存款類理財(cái)產(chǎn)品)和代售的理財(cái)產(chǎn)品(如基金類理財(cái)產(chǎn)品)統(tǒng)一地或分批次地添加到本系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)中，供客戶從中選擇有投資意愿的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行投資；由于本行將所有能為客戶提供的理財(cái)產(chǎn)品集中部署在同一個(gè)投資平臺(tái)上，使得客戶財(cái)務(wù)人員不必頻繁登錄、切換到不同理財(cái)產(chǎn)品對(duì)應(yīng)的投資平臺(tái)進(jìn)行投資管理工作，操作更加便捷，有助于提升營(yíng)運(yùn)資金管理的效率和效益。
[0030]2)產(chǎn)品維護(hù)模塊102
[0031]產(chǎn)品維護(hù)模塊102用于供金融機(jī)構(gòu)刪除本系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)中已添加的任意理財(cái)產(chǎn)品。比如說(shuō)，若中國(guó)建設(shè)銀行不再繼續(xù)應(yīng)用本系統(tǒng)代售某兩個(gè)理財(cái)產(chǎn)品，則總行產(chǎn)品經(jīng)理需要將這兩個(gè)理財(cái)產(chǎn)品從本系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)中刪除，被刪除的理財(cái)產(chǎn)品不可見，客戶不能再以本系統(tǒng)作為投資平臺(tái)對(duì)其進(jìn)行投資。
[0032]3)額度維護(hù)模塊103
[0033]額度維護(hù)模塊103用于供金融機(jī)構(gòu)設(shè)置本系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)中已添加的各理財(cái)產(chǎn)品的投資限額。比如說(shuō)，中國(guó)建設(shè)銀行的總行產(chǎn)品經(jīng)理可以按照規(guī)定設(shè)置總行銷售某一理財(cái)產(chǎn)品的最高額度為a，則總行銷售該理財(cái)產(chǎn)品的額度達(dá)到a時(shí)總行客戶不能再繼續(xù)購(gòu)買該理財(cái)產(chǎn)品；而對(duì)于中國(guó)建設(shè)銀行的各一級(jí)分行，總行產(chǎn)品經(jīng)理可以差異化設(shè)置各一級(jí)分行銷售該理財(cái)產(chǎn)品的最高額度，或者，各一級(jí)分行也可以自主設(shè)置銷售該理財(cái)產(chǎn)品的最高額度，但一級(jí)分行設(shè)置的該理財(cái)產(chǎn)品的投資限額不得超過(guò)總行設(shè)置的該理財(cái)產(chǎn)品的投資限額。
[0034]二 )投資計(jì)劃模塊200
[0035]投資計(jì)劃模塊200用來(lái)實(shí)現(xiàn)理財(cái)產(chǎn)品購(gòu)買的自動(dòng)化，主要包括投資計(jì)劃新增模塊201、投資計(jì)劃查詢模塊202和投資計(jì)劃維護(hù)模塊203這三個(gè)子模塊。
[0036]I)投資計(jì)劃新增模塊201
[0037]投資計(jì)劃新增模塊201用于供客戶制定投資計(jì)劃，并按照客戶制動(dòng)的投資計(jì)劃自動(dòng)購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品。其中，所述投資計(jì)劃的要素主要包括:投資賬號(hào)、理財(cái)產(chǎn)品名稱、關(guān)聯(lián)定期賬號(hào)、投資金額、保留余額、投資類型、執(zhí)行類型、初始執(zhí)行日期、節(jié)假日處理方式等，但并不局限。
[0038]其中，所述投資類型包括固定金額投資、智能保留余額投資等幾種類型中的一種或任意幾種的組合，具體的:所述固定金額投資，是指依據(jù)客戶預(yù)約的投資日期，在“投資賬戶”的資金余額超出“保留余額”的那部分金額不低于“投資金額”的情況下執(zhí)行投資計(jì)劃；所述保留余額投資，是指依據(jù)客戶預(yù)約的投資日期，在確保投資后“投資賬戶”的資金余額不低于“保留金額”的情況下，實(shí)現(xiàn)相應(yīng)理財(cái)產(chǎn)品投資金額最大化。
[0039]所述執(zhí)行類型包括實(shí)時(shí)投資計(jì)劃、定時(shí)投資計(jì)劃、周期投資計(jì)劃等幾種類型中的一種或任意幾種的組合，也就是說(shuō)，客戶可以結(jié)合自身經(jīng)營(yíng)狀況及波動(dòng)特點(diǎn)制定一個(gè)實(shí)時(shí)的執(zhí)行計(jì)劃，也可以制定一個(gè)固定時(shí)間點(diǎn)執(zhí)行一次，還可以制定一個(gè)周期性的計(jì)劃執(zhí)行多次。
[0040]所述節(jié)假日處理方式，是指在投資計(jì)劃執(zhí)行過(guò)程中，如果遇到節(jié)假日，按照客戶選擇的節(jié)假日?qǐng)?zhí)行方式來(lái)執(zhí)行，系統(tǒng)默認(rèn)延后方式。
[0041]2)投資計(jì)劃查詢模塊202
[0042]投資計(jì)劃查詢模塊202，用于供客戶查詢出已制定的所有投資計(jì)劃。查詢出的要素可以包括投資賬號(hào)、賬戶名稱、理財(cái)產(chǎn)品名稱、幣種、關(guān)聯(lián)定期賬號(hào)、存款存期、投資類型、保留余額、投資金額、執(zhí)行類型、初始執(zhí)行日期、終止執(zhí)行日期、節(jié)假日處理方式、計(jì)劃描述、投資計(jì)劃狀態(tài)等。
[0043]3)投資計(jì)劃維護(hù)模塊203
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