本發(fā)明涉及信息化管理技術(shù)領(lǐng)域和互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)領(lǐng)域，具體涉及一種外貿(mào)電子商務(wù)平臺(tái)的本幣收單外匯保值交易系統(tǒng)。

背景技術(shù)：

外貿(mào)電子商務(wù)平臺(tái)作為全球領(lǐng)先的在線外貿(mào)交易平臺(tái)，為全球200多個(gè)國(guó)家的海外買家提供快捷、安全的購(gòu)物環(huán)境。通過為美國(guó)以外的客戶提供本幣付款的功能，使得客戶在支付訂單時(shí)可以使用本幣進(jìn)行購(gòu)買，無(wú)形中降低了客戶的購(gòu)物成本以及提高了客戶體驗(yàn)。同時(shí)針對(duì)外貿(mào)電子商務(wù)平臺(tái)本幣收單，通過與具有豐富市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)的巴克萊合作，引入銀行提供的netfx外匯保值服務(wù)從而使得這部分本幣交易時(shí)鎖定匯率，增加收款收益。在實(shí)際運(yùn)行中每年能夠新增上百萬(wàn)美元的外匯收益。

在實(shí)際的業(yè)務(wù)開展中，外貿(mào)電子商務(wù)平臺(tái)將支付網(wǎng)關(guān)的本幣收款結(jié)算銀行賬號(hào)變更為外貿(mào)電子商務(wù)平臺(tái)在銀行開設(shè)的對(duì)應(yīng)本幣賬號(hào)，用于委托銀行進(jìn)行外匯保值交易的買入賣出。由于在實(shí)際中支付網(wǎng)關(guān)與外貿(mào)電子商務(wù)平臺(tái)的合作協(xié)議中，往往規(guī)定采用凈額結(jié)算的方式，也就說(shuō)在實(shí)際的結(jié)算資金中已經(jīng)去除了支付網(wǎng)關(guān)向外貿(mào)電子商務(wù)平臺(tái)收取的支付服務(wù)費(fèi)用，一般在2.5%左右。但是在外貿(mào)電子商務(wù)平臺(tái)發(fā)送給巴克萊的外匯保值交易中，無(wú)論是支付、退款、拒付交易，都是按照原交易金額進(jìn)行發(fā)送的。這樣就導(dǎo)致存在巴克萊需要進(jìn)行外匯保值交易交割的資金與網(wǎng)關(guān)真正結(jié)算的資金之間存在一定的缺口，導(dǎo)致外匯保值交易無(wú)法正常開展。目前的做法是財(cái)務(wù)運(yùn)營(yíng)人員按照分幣種的交易規(guī)模，通過市場(chǎng)上兌換一定的本幣存在銀行，用于彌補(bǔ)因?yàn)橹Ц斗?wù)費(fèi)引起的交割本金不足的問題。不過這種方式存在很大的問題，首先外貿(mào)電子商務(wù)平臺(tái)財(cái)務(wù)人員通過預(yù)存本金的方式，對(duì)于公司來(lái)說(shuō)直接購(gòu)買這部分本幣存在一定外匯損失；其次無(wú)法及時(shí)的掌握本金頭寸的缺口情況，最后在實(shí)際的實(shí)施中也存在較大的運(yùn)營(yíng)成本和操作風(fēng)險(xiǎn)。

技術(shù)實(shí)現(xiàn)要素：

針對(duì)上述的難題，本發(fā)明提出一種新穎的解決方法，即一種解決外貿(mào)電子商務(wù)平臺(tái)本幣收單外匯保值交易本金交割的方法及系統(tǒng)。本發(fā)明著眼于解決外貿(mào)電子商務(wù)平臺(tái)本幣收單外匯保值交易本金交割的問題。

本發(fā)明的技術(shù)方案是，一種解決外貿(mào)電子商務(wù)平臺(tái)本幣收單外匯保值交易本金交割的方法，包括以下步驟：

s1：建立外匯保值交易分幣種累計(jì)發(fā)送信息模型；

s2：引入外匯保值服務(wù)機(jī)制；

s3：建立日更新機(jī)制，系統(tǒng)每日自動(dòng)更新分幣種余額信息；

s4：建立自動(dòng)查詢機(jī)制，及時(shí)掌握本幣賬戶是否存在的情況。

s5：支持財(cái)務(wù)運(yùn)營(yíng)人員通過調(diào)高調(diào)低保留比例，來(lái)及時(shí)的對(duì)外匯交割本金的余額進(jìn)行管理。

s6：建立保值交易日終發(fā)送流程機(jī)制。

在上述任一方案中優(yōu)選的是，所述步驟s1中外匯保值交易分幣種累計(jì)發(fā)送信息模型包括日期、幣種、累計(jì)發(fā)送筆數(shù)、累計(jì)發(fā)送金額、保留金額、保留筆數(shù)、調(diào)整比例。

在上述任一方案中優(yōu)選的是，所述步驟s2引入銀行提供的netfx外匯保值服務(wù)使得這部分本幣交易時(shí)鎖定匯率，增加收款收益。

在上述任一方案中優(yōu)選的是，所述步驟s3中建立日更新機(jī)制包括以下步驟：

s501、外貿(mào)電子商務(wù)平臺(tái)收集需要交易的外匯收單，統(tǒng)計(jì)每單金額。

s502、選擇支付網(wǎng)關(guān)。

s503、將支付訂單發(fā)送給銀行。

s504、通過銀行netfx服務(wù)協(xié)議進(jìn)行扣款。

s505、更新外匯收單余額數(shù)據(jù)。

在上述任一方案中優(yōu)選的是，所述步驟502中選擇支付網(wǎng)關(guān)中外貿(mào)電子商務(wù)平臺(tái)與支付網(wǎng)關(guān)之間約定的支付服務(wù)費(fèi)并不是相同，所以選擇最低服務(wù)費(fèi)用支付網(wǎng)關(guān)。

在上述任一方案中優(yōu)選的是，所述步驟s505中更新外匯余額數(shù)據(jù)，通過銀行的處理結(jié)果及時(shí)更新本地余額數(shù)據(jù)。

在上述任一方案中優(yōu)選的是，所述步驟s4中通過自動(dòng)讀取外貿(mào)電子商務(wù)平臺(tái)在銀行各個(gè)幣種的余額信息，及時(shí)掌握本幣賬戶是否存在的情況。

在上述任一方案中優(yōu)選的是，所述步驟s5中通過建立一套外匯交割本金的余額管理系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)運(yùn)營(yíng)人員通過調(diào)高調(diào)低保留比例，來(lái)及時(shí)的對(duì)外匯交割本金的余額進(jìn)行管理。

在上述任一方案中優(yōu)選的是，所述管理系統(tǒng)由余額信息展示、調(diào)整比例窗口功能、查看修改歷史組成。

在上述任一方案中優(yōu)選的是，余額信息展示功能包括已列表形式展示日期、幣種、金額、調(diào)整比例和操作組成。

在上述任一方案中優(yōu)選的是，操作中包括修改和修改歷史操作。

在上述任一方案中優(yōu)選的是，所述管理系統(tǒng)調(diào)整比例窗口功能按如下方式實(shí)現(xiàn)：

（1）通過點(diǎn)擊修改，可以針對(duì)性的調(diào)整某個(gè)幣種的調(diào)整比例，從而控制外匯保值交易的發(fā)送規(guī)模；

（2）在當(dāng)前幣種余額較多時(shí)，可以調(diào)低保留比例，可以使更多的外匯交易進(jìn)行保值；

（3）而幣種余額較少時(shí)，則可以調(diào)高比例，減少保值交易的發(fā)送，從而避免存在交割本金不足而引起的無(wú)法交割從而違約的情況存在。

在上述任一方案中優(yōu)選的是，所述步驟s6中外匯保值交易日終的發(fā)送流程包括：

（1）日終advice生成job處理；

（2）逐筆處理當(dāng)天的交易進(jìn)行支付；

（3）判斷是否保留金額，如果涉及則更新保留金額信息，如果不涉及則向銀行發(fā)起advice請(qǐng)求；

（4）銀行返回外匯保值結(jié)果。

在上述任一方案中優(yōu)選的是，該方法判斷當(dāng)前的保留金額和累計(jì)發(fā)送金額是否大于保留比例約定的范圍，如果大于，則針對(duì)該筆支付交易，則正常向銀行發(fā)送外匯保值交易，并更新累計(jì)發(fā)送金額和累計(jì)發(fā)送筆數(shù)；如果小于等于，則針對(duì)該筆交易，累加到保留金額和保留筆數(shù)中。

本發(fā)明還提供一種解決外貿(mào)電子商務(wù)平臺(tái)本幣收單外匯保值交易本金交割的系統(tǒng)包括以下模塊：

模塊（a）用于建立外匯保值交易分幣種累計(jì)發(fā)送信息模型；

模塊（b）用于引入銀行提供的netfx外匯保值服務(wù)機(jī)制；

模塊（c）用于建立日更新機(jī)制，系統(tǒng)每日自動(dòng)更新分幣種余額信息；

模塊（d）用于建立自動(dòng)查詢機(jī)制，及時(shí)掌握本幣賬戶是否存在的情況；

模塊（e）用于支持財(cái)務(wù)運(yùn)營(yíng)人員通過調(diào)高調(diào)低保留比例，來(lái)及時(shí)的對(duì)外匯交割本金的余額進(jìn)行管理；

模塊（f）用于建立保值交易日終發(fā)送流程機(jī)制。

在上述任一方案中優(yōu)選的是，在模塊（a）中，所述外匯保值交易分幣種累計(jì)發(fā)送信息模型包括日期、幣種、累計(jì)發(fā)送筆數(shù)、累計(jì)發(fā)送金額、保留金額、保留筆數(shù)、調(diào)整比例。

在上述任一方案中優(yōu)選的是，在模塊（b）中，所述引入銀行提供的netfx外匯保值服務(wù)機(jī)制，引入netfx外匯保值服務(wù)從而使得這部分本幣交易時(shí)鎖定匯率，增加收款收益。

在上述任一方案中優(yōu)選的是，在模塊（c）中，所述建立日更新機(jī)制包括以下子模塊：

模塊（c1）用于外貿(mào)電子商務(wù)平臺(tái)收集需要交易的外匯收單，統(tǒng)計(jì)每單金額；

模塊（c2）用于選擇支付網(wǎng)關(guān)；

模塊（c3）用于將支付訂單發(fā)送給銀行；

模塊（c4）用于通過銀行netfx服務(wù)協(xié)議進(jìn)行扣款；

模塊（c5）用于更新外匯收單余額數(shù)據(jù)。

在上述任一方案中優(yōu)選的是，所述模塊（c2）中選擇支付網(wǎng)關(guān)中外貿(mào)電子商務(wù)平臺(tái)與支付網(wǎng)關(guān)之間約定的支付服務(wù)費(fèi)并不是相同，所以選擇最低服務(wù)費(fèi)用支付網(wǎng)關(guān)。

在上述任一方案中優(yōu)選的是，在模塊（c5）中更新外匯余額數(shù)據(jù)，通過銀行的處理結(jié)果及時(shí)更新本地余額數(shù)據(jù)。

在上述任一方案中優(yōu)選的是，在模塊（d）中，所述建立自動(dòng)查詢機(jī)制是通過自動(dòng)讀取外貿(mào)電子商務(wù)平臺(tái)在銀行各個(gè)幣種的余額信息，及時(shí)掌握本幣賬戶是否存在的情況。

在上述任一方案中優(yōu)選的是，在模塊（e）中，所述支持財(cái)務(wù)運(yùn)營(yíng)人員通過調(diào)高調(diào)低保留比例，來(lái)及時(shí)的對(duì)外匯交割本金的余額進(jìn)行管理通過建立一套外匯交割本金的余額管理系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)運(yùn)營(yíng)人員通過調(diào)高調(diào)低保留比例，來(lái)及時(shí)的對(duì)外匯交割本金的余額進(jìn)行管理。

在上述任一方案中優(yōu)選的是，所述外匯交割本金的余額管理系統(tǒng)由余額信息展示、調(diào)整比例窗口功能、查看修改歷史組成。

在上述任一方案中優(yōu)選的是，余額信息展示功能包括已列表形式展示日期、幣種、金額、調(diào)整比例和操作組成。

在上述任一方案中優(yōu)選的是，所述操作包括修改比例和查詢歷史操作。

在上述任一方案中優(yōu)選的是，所述管理系統(tǒng)調(diào)整比例窗口功能按如下方式實(shí)現(xiàn)：

（1）財(cái)務(wù)運(yùn)營(yíng)人員通過點(diǎn)擊修改，可以針對(duì)性的調(diào)整某個(gè)幣種的調(diào)整比例，從而控制外匯保值交易的發(fā)送規(guī)模；

（2）在當(dāng)前幣種余額較多時(shí)，可以調(diào)低保留比例，可以使更多的外匯交易進(jìn)行保值；

（3）而幣種余額較少時(shí)，則可以調(diào)高比例，減少保值交易的發(fā)送，從而避免存在交割本金不足而引起的無(wú)法交割從而違約的情況存在。

在上述任一方案中優(yōu)選的是，在模塊（f）中，所述外匯保值交易日終的發(fā)送流程包括：

（1）日終advice生成job處理；

（2）逐筆處理當(dāng)天的交易進(jìn)行支付；

（3）判斷是否保留金額，如果涉及則更新保留金額信息，如果不涉及則向銀行發(fā)起advice請(qǐng)求；

（4）返回外匯保值結(jié)果。

在上述任一方案中優(yōu)選的是，系統(tǒng)判斷當(dāng)前的保留金額和累計(jì)發(fā)送金額是否大于保留比例約定的范圍，如果大于，則針對(duì)該筆支付交易，則正常向銀行發(fā)送外匯保值交易，并更新累計(jì)發(fā)送金額和累計(jì)發(fā)送筆數(shù)；如果小于等于，則針對(duì)該筆交易，累加到保留金額和保留筆數(shù)中。

由于采用上述技術(shù)方案，使外貿(mào)電子商務(wù)平臺(tái)a的本幣收單外匯保值交易的本金交割問題得到了徹底解決，為公司節(jié)約了不少外匯兌換的成本，以及運(yùn)營(yíng)的人工成本，顯著的提高了產(chǎn)品的自動(dòng)化程度。

附圖說(shuō)明

圖1為按照本發(fā)明的解決外貿(mào)電子商務(wù)平臺(tái)本幣收單外匯保值交易本金交割的方法及系統(tǒng)的外匯保值交易分幣種累計(jì)發(fā)送信息模型。

圖2為按照本發(fā)明的解決外貿(mào)電子商務(wù)平臺(tái)本幣收單外匯保值交易本金交割的方法及系統(tǒng)的外匯保值交易頭寸管理圖。

圖3為按照本發(fā)明的解決外貿(mào)電子商務(wù)平臺(tái)本幣收單外匯保值交易本金交割的方法及系統(tǒng)的外保值交易本金保留管理界面圖。

圖4為按照本發(fā)明的解決外貿(mào)電子商務(wù)平臺(tái)本幣收單外匯保值交易本金交割的方法及系統(tǒng)的外匯保值交易在保留模式下的發(fā)送流程圖。

具體實(shí)施方式

下面詳細(xì)描述本發(fā)明的實(shí)施例，所述實(shí)施例的示例在附圖中示出，其中自始至終相同或類似的標(biāo)號(hào)表示相同或類似的器件或具有相同或類似功能的器件。下面通過參考附圖描述的實(shí)施例是示例性的，僅用于解釋本發(fā)明，而不能解釋為對(duì)本發(fā)明的限制。

本實(shí)施例將以外貿(mào)電子商務(wù)平臺(tái)a為例，說(shuō)明本發(fā)明如何實(shí)現(xiàn)外貿(mào)電子商務(wù)平臺(tái)外匯保值交易本金交割的。我們首先建立了如下的信息模型：

一種解決外貿(mào)電子商務(wù)平臺(tái)本幣收單外匯保值交易本金交割的方法，包括以下步驟：

1：建立外匯保值交易分幣種累計(jì)發(fā)送信息模型；

2：引入外匯保值服務(wù)機(jī)制；

3：建立日更新機(jī)制，系統(tǒng)每日自動(dòng)更新分幣種余額信息；

4：建立自動(dòng)查詢機(jī)制，及時(shí)掌握本幣賬戶是否存在的情況。

5：支持財(cái)務(wù)運(yùn)營(yíng)人員通過調(diào)高調(diào)低保留比例，來(lái)及時(shí)的對(duì)外匯交割本金的余額進(jìn)行管理。

6：建立保值交易日終發(fā)送流程機(jī)制。

如圖1所示為所述步驟1中外匯保值交易分幣種累計(jì)發(fā)送信息模型，信息模型包括日期、幣種、累計(jì)發(fā)送筆數(shù)、累計(jì)發(fā)送金額、保留金額、保留筆數(shù)、調(diào)整比例，用于記錄外貿(mào)電子商務(wù)平臺(tái)發(fā)送的外匯保值交易的累計(jì)信息。

所述步驟2中通過與巴克萊銀行合作，引入銀行提供的netfx外匯保值服務(wù)從而使得這部分本幣交易時(shí)鎖定匯率，增加收款收益。

所述步驟3中建立日更新機(jī)制包括以下步驟：

s501、外貿(mào)電子商務(wù)平臺(tái)收集需要交易的外匯收單，統(tǒng)計(jì)每單金額。

s502、選擇支付網(wǎng)關(guān)。

s503、將支付訂單發(fā)送給銀行。

s504、通過銀行netfx服務(wù)協(xié)議進(jìn)行扣款。

s505、更新外匯收單余額數(shù)據(jù)。

所述步驟502中選擇支付網(wǎng)關(guān)中外貿(mào)電子商務(wù)平臺(tái)與支付網(wǎng)關(guān)之間約定的支付服務(wù)費(fèi)并不是相同，所以選擇最低服務(wù)費(fèi)用支付網(wǎng)關(guān)。

所述步驟s505中更新外匯余額數(shù)據(jù)，通過銀行的處理結(jié)果及時(shí)更新本地余額數(shù)據(jù)。

所述步驟4中通過自動(dòng)讀取外貿(mào)電子商務(wù)平臺(tái)在銀行各個(gè)幣種的余額信息，及時(shí)掌握本幣賬戶是否存在的情況。

如圖2所示，雖然支付網(wǎng)關(guān)的支付服務(wù)費(fèi)并不是一個(gè)固定的值，不過在實(shí)際的業(yè)務(wù)開展中外貿(mào)電子商務(wù)平臺(tái)基于歷史的數(shù)據(jù)積累，可以計(jì)算出一個(gè)可以參考的費(fèi)用，比如2.5%。本發(fā)明的創(chuàng)新在于，通過建立分幣種累計(jì)發(fā)送信息，可以在日終的處理時(shí)，針對(duì)性的計(jì)算出當(dāng)前時(shí)點(diǎn)需要保留的本幣金額，這里的保留，我們指的是這部分交易金額就不參與向巴克萊銀行發(fā)送外匯保值交易，而用于彌補(bǔ)因?yàn)橹Ц妒掷m(xù)費(fèi)引起的交割本金不足的問題，這樣有效的避免了需要財(cái)務(wù)運(yùn)營(yíng)人員線下通過購(gòu)買本幣金額并預(yù)存到銀行的問題，實(shí)現(xiàn)了外匯保值交易本金交割的自動(dòng)開展。同時(shí)本發(fā)明通過自動(dòng)讀取外貿(mào)電子商務(wù)平臺(tái)在銀行各個(gè)幣種的余額信息，及時(shí)掌握本幣賬戶是否存在的情況，支持財(cái)務(wù)運(yùn)營(yíng)人員通過調(diào)高調(diào)低保留比例，來(lái)及時(shí)的對(duì)外匯交割本金的余額進(jìn)行管理。

所述步驟5中通過建立一套外匯交割本金的余額管理系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)運(yùn)營(yíng)人員通過調(diào)高調(diào)低保留比例，來(lái)及時(shí)的對(duì)外匯交割本金的余額進(jìn)行管理。

所述管理系統(tǒng)由余額信息展示、調(diào)整比例窗口功能、查看修改歷史組成。余額信息展示功能包括已列表形式展示日期、幣種、金額、調(diào)整比例和操作組成。操作中包括修改和修改歷史操作。所述管理系統(tǒng)調(diào)整比例窗口功能按如下方式實(shí)現(xiàn)：

（1）財(cái)務(wù)運(yùn)營(yíng)人員通過點(diǎn)擊修改，可以針對(duì)性的調(diào)整某個(gè)幣種的調(diào)整比例，從而控制外匯保值交易的發(fā)送規(guī)模；

（2）在當(dāng)前幣種余額較多時(shí)，可以調(diào)低保留比例，可以使更多的外匯交易進(jìn)行保值；

（3）而幣種余額較少時(shí)，則可以調(diào)高比例，減少保值交易的發(fā)送，從而避免存在交割本金不足而引起的無(wú)法交割從而違約的情況存在。

如圖3，是本案建立的本金保留管理界面，可以很清晰的看出，各個(gè)幣種在當(dāng)日的余額情況，以及該幣種對(duì)應(yīng)的調(diào)整比例。由于存在部分非信用卡的支付方式，費(fèi)用較低，比如歐洲的部分支付方式單筆的收款成本僅為0.2歐元，所以從圖4中我們也可以看出不同幣種對(duì)應(yīng)的調(diào)整比例也不相同。財(cái)務(wù)運(yùn)營(yíng)人員通過點(diǎn)擊修改，可以針對(duì)性的調(diào)整某個(gè)幣種的調(diào)整比例，從而控制外匯保值交易的發(fā)送規(guī)模。在當(dāng)前幣種余額較多時(shí)，可以調(diào)低保留比例，可以使更多的外匯交易進(jìn)行保值。而幣種余額較少時(shí)，則可以調(diào)高比例，減少保值交易的發(fā)送，從而避免存在交割本金不足而引起的無(wú)法交割從而違約的情況存在。

所述步驟6中外匯保值交易日終的發(fā)送流程包括：

（1）日終advice生成job處理；

（2）逐筆處理當(dāng)天的交易進(jìn)行支付；

（3）判斷是否保留金額，如果涉及則更新保留金額信息，如果不涉及則向巴克萊銀行發(fā)起advice請(qǐng)求；

（4）巴克萊銀行返回外匯保值結(jié)果。

該方法判斷當(dāng)前的保留金額和累計(jì)發(fā)送金額是否大于保留比例約定的范圍，如果大于，則針對(duì)該筆支付交易，則正常向銀行發(fā)送外匯保值交易，并更新累計(jì)發(fā)送金額和累計(jì)發(fā)送筆數(shù)；如果小于等于，則針對(duì)該筆交易，累加到保留金額和保留筆數(shù)中。

如圖4為外匯保值交易日終的發(fā)送流程，系統(tǒng)逐筆處理當(dāng)天的交易，以支付為例，系統(tǒng)判斷當(dāng)前的保留金額和累計(jì)發(fā)送金額是否大于保留比例約定的范圍，如果大于，則針對(duì)該筆支付交易，則正常向銀行發(fā)送外匯保值交易，并更新累計(jì)發(fā)送金額和累計(jì)發(fā)送筆數(shù)；如果小于等于，則針對(duì)該筆交易，累加到保留金額和保留筆數(shù)中。巴克萊銀行受理完成后，向外貿(mào)電子商務(wù)平臺(tái)返回受理結(jié)果。

實(shí)施例二

本實(shí)施例還提供一種解決外貿(mào)電子商務(wù)平臺(tái)本幣收單外匯保值交易本金交割的系統(tǒng)，包括以下模塊：

模塊（a）用于建立外匯保值交易分幣種累計(jì)發(fā)送信息模型；

模塊（b）用于引入銀行提供的netfx外匯保值服務(wù)機(jī)制；

模塊（c）用于建立日更新機(jī)制，系統(tǒng)每日自動(dòng)更新分幣種余額信息；

模塊（d）用于建立自動(dòng)查詢機(jī)制，及時(shí)掌握本幣賬戶是否存在的情況；

模塊（e）用于支持財(cái)務(wù)運(yùn)營(yíng)人員通過調(diào)高調(diào)低保留比例，來(lái)及時(shí)的對(duì)外匯交割本金的余額進(jìn)行管理；

模塊（f）用于建立保值交易日終發(fā)送流程機(jī)制。

在模塊（a）中，所述外匯保值交易分幣種累計(jì)發(fā)送信息模型包括日期、幣種、累計(jì)發(fā)送筆數(shù)、累計(jì)發(fā)送金額、保留金額、保留筆數(shù)、調(diào)整比例。

在模塊（b）中，所述引入銀行提供的netfx外匯保值服務(wù)機(jī)制，具體是通過與具有豐富市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)的巴克萊合作，引入銀行提供的netfx外匯保值服務(wù)從而使得這部分本幣交易時(shí)鎖定匯率，增加收款收益。

在模塊（c）中，所述建立日更新機(jī)制包括以下子模塊：

模塊（c1）用于外貿(mào)電子商務(wù)平臺(tái)收集需要交易的外匯收單，統(tǒng)計(jì)每單金額；

模塊（c2）用于選擇支付網(wǎng)關(guān)；

模塊（c3）用于將支付訂單發(fā)送給銀行；

模塊（c4）用于通過銀行netfx服務(wù)協(xié)議進(jìn)行扣款；

模塊（c5）用于更新外匯收單余額數(shù)據(jù)。

所述模塊（c2）中選擇支付網(wǎng)關(guān)中外貿(mào)電子商務(wù)平臺(tái)與支付網(wǎng)關(guān)之間約定的支付服務(wù)費(fèi)并不是相同，所以選擇最低服務(wù)費(fèi)用支付網(wǎng)關(guān)。

在模塊（c5）中更新外匯余額數(shù)據(jù)，通過銀行的處理結(jié)果及時(shí)更新本地余額數(shù)據(jù)。

在模塊（d）中，所述建立自動(dòng)查詢機(jī)制是通過自動(dòng)讀取外貿(mào)電子商務(wù)平臺(tái)在銀行各個(gè)幣種的余額信息，及時(shí)掌握本幣賬戶是否存在的情況。

在模塊（e）中，所述支持財(cái)務(wù)運(yùn)營(yíng)人員通過調(diào)高調(diào)低保留比例，來(lái)及時(shí)的對(duì)外匯交割本金的余額進(jìn)行管理通過建立一套外匯交割本金的余額管理系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)運(yùn)營(yíng)人員通過調(diào)高調(diào)低保留比例，來(lái)及時(shí)的對(duì)外匯交割本金的余額進(jìn)行管理。所述外匯交割本金的余額管理系統(tǒng)由余額信息展示、調(diào)整比例窗口功能、查看修改歷史組成。余額信息展示功能包括已列表形式展示日期、幣種、金額、調(diào)整比例和操作組成。所述操作包括修改比例和查詢歷史操作。所述管理系統(tǒng)調(diào)整比例窗口功能按如下方式實(shí)現(xiàn)：

（1）財(cái)務(wù)運(yùn)營(yíng)人員通過點(diǎn)擊修改，可以針對(duì)性的調(diào)整某個(gè)幣種的調(diào)整比例，從而控制外匯保值交易的發(fā)送規(guī)模；

（2）在當(dāng)前幣種余額較多時(shí)，可以調(diào)低保留比例，可以使更多的外匯交易進(jìn)行保值；

（3）而幣種余額較少時(shí)，則可以調(diào)高比例，減少保值交易的發(fā)送，從而避免存在交割本金不足而引起的無(wú)法交割從而違約的情況存在。

在模塊（f）中，所述外匯保值交易日終的發(fā)送流程包括：

（1）日終advice生成job處理；

（2）逐筆處理當(dāng)天的交易進(jìn)行支付；

（3）判斷是否保留金額，如果涉及則更新保留金額信息，如果不涉及則向巴克萊發(fā)起advice請(qǐng)求；

（4）巴克萊返回外匯保值結(jié)果。

系統(tǒng)判斷當(dāng)前的保留金額和累計(jì)發(fā)送金額是否大于保留比例約定的范圍，如果大于，則針對(duì)該筆支付交易，則正常向銀行發(fā)送外匯保值交易，并更新累計(jì)發(fā)送金額和累計(jì)發(fā)送筆數(shù)；如果小于等于，則針對(duì)該筆交易，累加到保留金額和保留筆數(shù)中。

通過本案的實(shí)施，使外貿(mào)電子商務(wù)平臺(tái)a的本幣收單外匯保值交易的本金交割問題得到了徹底解決，為公司節(jié)約了不少外匯兌換的成本，以及運(yùn)營(yíng)的人工成本，顯著的提高了產(chǎn)品的自動(dòng)化程度，有非常好的經(jīng)濟(jì)效果。

1、不需要再去兌換本金，用于彌補(bǔ)支付手續(xù)費(fèi)引起的交割本金不足的問題。

2、可以通過系統(tǒng)及時(shí)的掌握銀行資金的情況，并針對(duì)性的管理各個(gè)幣種的余額。

3、每年節(jié)省約80人日的運(yùn)營(yíng)成本，同時(shí)節(jié)約了5萬(wàn)美元的貨幣兌換成本。

本方案保護(hù)的范圍是解決外貿(mào)電子商務(wù)平臺(tái)本幣收單外匯保值交易本金交割的機(jī)制。

以上對(duì)本發(fā)明的一個(gè)實(shí)施例進(jìn)行了詳細(xì)說(shuō)明，但所述內(nèi)容僅為本發(fā)明的較佳實(shí)施例，不能被認(rèn)為用于限定本發(fā)明的實(shí)施范圍。凡依本發(fā)明申請(qǐng)范圍所作的均等變化與改進(jìn)等，均應(yīng)仍歸屬于本發(fā)明的專利涵蓋范圍之內(nèi)。