本發(fā)明涉及投資組合領(lǐng)域，尤其是涉及一種機器自主跨期投資組合選擇方法和系統(tǒng)。

背景技術(shù)：

隨著人民理財意識的不斷增強，越來越多的人希望建立自己的理財計劃，然而多數(shù)股民的知識、信息、精力等都比較有限，難以做出相對優(yōu)質(zhì)的投資策略。普通股民不具備聘請專業(yè)的、有針對性的理財經(jīng)理的能力；或者說，按中國目前專業(yè)理財經(jīng)理的數(shù)量與能力，不具備理財經(jīng)理為每一位股民認(rèn)真服務(wù)的條件。

用戶建立的長時間(比如30天、6個月、1年等)的投資規(guī)劃，本質(zhì)上是由多批次短期(比如3天、5天、7天)投資規(guī)劃組成。這些短期投資規(guī)劃到期后，執(zhí)行情況各不相同，可能達到了預(yù)期收益，也可能與預(yù)期收益差距很大。如果我們總是用相同的用戶要求(收益率要求、風(fēng)險要求等)來進行新批次的規(guī)劃，就類似于刻舟求劍，最終達不到最佳收益的目的。并且很多用戶由于工作比較忙等原因，沒有足夠的時間自己手動觸發(fā)指令，造成很多不便。

技術(shù)實現(xiàn)要素：

本發(fā)明的目的在于提供一種機器自主跨期投資組合選擇方法和系統(tǒng)，實現(xiàn)了對投資規(guī)劃的持續(xù)規(guī)劃，對不符合預(yù)期的投資規(guī)劃進行及時調(diào)整，提高用戶體驗。

第一方面，本發(fā)明實施例提供了一種機器自主跨期投資組合選擇方法，包括：

獲取投資規(guī)劃數(shù)據(jù)要素信息；

根據(jù)所述投資規(guī)劃數(shù)據(jù)要素信息判斷投資策略是否需要調(diào)整；

如果所述投資策略需要調(diào)整，則向投資任務(wù)機器自主運行系統(tǒng)發(fā)送平倉投資策略指令信息；

根據(jù)所述投資規(guī)劃數(shù)據(jù)要素信息確定再次規(guī)劃的資金金額信息、當(dāng)前投資規(guī)劃的總價值信息、投資規(guī)劃的初始目標(biāo)信息、再次規(guī)劃的時間周期信息；

根據(jù)所述投資規(guī)劃的初始目標(biāo)信息確定再次規(guī)劃的總目標(biāo)信息；

根據(jù)所述再次規(guī)劃的總目標(biāo)信息、所述當(dāng)前投資規(guī)劃的總價值信息、所述再次規(guī)劃的時間周期信息確定再次規(guī)劃的年化收益率要求信息。

結(jié)合第一方面，本發(fā)明實施例提供了第一方面的第一種可能的實施方式，其中，所述獲取投資規(guī)劃數(shù)據(jù)要素信息包括：

接收投資任務(wù)實時狀態(tài)跟蹤與存儲系統(tǒng)發(fā)送的包括所述投資規(guī)劃數(shù)據(jù)要素信息的通知信息；

或者，

從投資規(guī)劃數(shù)據(jù)庫中獲取所述投資任務(wù)實時狀態(tài)跟蹤與存儲系統(tǒng)發(fā)送的所述投資規(guī)劃數(shù)據(jù)要素信息。

結(jié)合第一方面，本發(fā)明實施例提供了第一方面的第二種可能的實施方式，其中，所述投資規(guī)劃數(shù)據(jù)要素信息包括運行中的數(shù)據(jù)要素信息，所述運行中的數(shù)據(jù)要素信息包括投資策略初始資金信息、初始年化收益率信息、投資策略周期信息和未來n日價值信息，所述根據(jù)所述投資規(guī)劃數(shù)據(jù)要素信息判斷投資策略是否需要調(diào)整包括：

根據(jù)所述投資策略初始資金信息、所述初始年化收益率信息和所述投資策略周期信息得到投資策略初始目標(biāo)價值信息；

從所述未來n日價值信息中獲取計劃結(jié)束日期的價值信息；

如果所述計劃結(jié)束日期的價值信息不小于所述投資策略初始目標(biāo)價值信息，則保留本次投資策略；

如果所述計劃結(jié)束日期的價值信息小于所述投資策略初始目標(biāo)價值信息，則向投資任務(wù)機器自主運行系統(tǒng)發(fā)送平倉投資策略指令信息。

結(jié)合第一方面第二種可能的實施方式，本發(fā)明實施例提供了第一方面第三種可能的實施方式，其中，所述投資規(guī)劃數(shù)據(jù)要素信息包括初始狀態(tài)數(shù)據(jù)要素信息，所述初始狀態(tài)數(shù)據(jù)要素信息包括初始投資金額信息、初始時間周期信息、初始年化收益率要求信息，所述運行中的數(shù)據(jù)要素信息還包括投資規(guī)劃下的投資策略總價值信息、未分配金額信息和剩余天數(shù)信息；

所述根據(jù)所述投資規(guī)劃數(shù)據(jù)要素信息確定再次規(guī)劃的資金金額信息、當(dāng)前投資規(guī)劃的總價值信息、投資規(guī)劃的初始目標(biāo)信息、再次規(guī)劃的時間周期信息包括：

根據(jù)所述未分配金額信息確定所述再次規(guī)劃的資金金額信息；

根據(jù)所述未分配金額信息和所述投資規(guī)劃下的投資策略總價值信息確定所述當(dāng)前投資規(guī)劃的總價值信息；

根據(jù)所述初始投資金額信息、初始時間周期信息和初始年化收益率要求信息確定所述投資規(guī)劃的初始目標(biāo)信息；

根據(jù)所述剩余天數(shù)信息確定所述再次規(guī)劃的時間周期信息。

結(jié)合第一方面，本發(fā)明實施例提供了第一方面的第四種可能的實施方式，其中，所述方法還包括：

根據(jù)所述當(dāng)前投資規(guī)劃的總價值信息、所述再次規(guī)劃的年化收益率要求信息和所述再次規(guī)劃的時間周期信息確定所述再次規(guī)劃的總目標(biāo)信息。

結(jié)合第一方面，本發(fā)明實施例提供了第一方面的第五種可能的實施方式，其中，所述方法還包括：

向投資使命任務(wù)規(guī)劃與管理系統(tǒng)發(fā)送再次規(guī)劃請求信息，以及接收投資使命任務(wù)規(guī)劃與管理系統(tǒng)發(fā)送的應(yīng)答信息，并記錄所述應(yīng)答信息。

第二方面，本發(fā)明實施例提供了一種機器自主跨期投資組合選擇系統(tǒng)，包括：

獲取單元，用于獲取投資規(guī)劃數(shù)據(jù)要素信息；

判斷單元，用于根據(jù)所述投資規(guī)劃數(shù)據(jù)要素信息判斷投資策略是否需要調(diào)整；

發(fā)送單元，用于在所述投資策略需要調(diào)整的情況下，向投資任務(wù)機器自主運行系統(tǒng)發(fā)送平倉投資策略指令信息；

第一確定單元，用于根據(jù)所述投資規(guī)劃數(shù)據(jù)要素信息確定再次規(guī)劃的資金金額信息、當(dāng)前投資規(guī)劃的總價值信息、投資規(guī)劃的初始目標(biāo)信息、再次規(guī)劃的時間周期信息；

第二確定單元，用于根據(jù)所述投資規(guī)劃的初始目標(biāo)信息確定再次規(guī)劃的總目標(biāo)信息；

第三確定單元，用于根據(jù)所述再次規(guī)劃的總目標(biāo)信息、所述當(dāng)前投資規(guī)劃的總價值信息、所述再次規(guī)劃的時間周期信息確定再次規(guī)劃的年化收益率要求信息。

結(jié)合第二方面，本發(fā)明實施例提供了第二方面的第一種可能的實施方式，其中，所述獲取單元包括：

接收投資任務(wù)實時狀態(tài)跟蹤與存儲系統(tǒng)發(fā)送的包括所述投資規(guī)劃數(shù)據(jù)要素信息的通知信息；

或者，

從所述投資規(guī)劃數(shù)據(jù)庫中獲取所述投資任務(wù)實時狀態(tài)跟蹤與存儲系統(tǒng)發(fā)送的所述投資規(guī)劃數(shù)據(jù)要素信息。

結(jié)合第二方面，本發(fā)明實施例提供了第二方面的第二種可能的實施方式，其中，所述投資規(guī)劃數(shù)據(jù)要素信息包括運行中的數(shù)據(jù)要素信息，所述運行中的數(shù)據(jù)要素信息包括投資策略初始資金信息、初始年化收益率信息、投資策略周期信息和未來n日價值信息，所述判斷單元包括：

根據(jù)所述投資策略初始資金信息、所述初始年化收益率信息和所述投資策略周期信息得到投資策略初始目標(biāo)價值信息；

從所述未來n日價值信息中獲取計劃結(jié)束日期的價值信息；

如果所述計劃結(jié)束日期的價值信息不小于所述投資策略初始目標(biāo)價值信息，則保留本次投資策略；

如果所述計劃結(jié)束日期的價值信息小于所述投資策略初始目標(biāo)價值信息，則向投資任務(wù)機器自主運行系統(tǒng)發(fā)送平倉投資策略指令信息。

結(jié)合第二方面第二種可能的實施方式，本發(fā)明實施例提供了第二方面第三種可能的實施方式，其中，所述投資規(guī)劃數(shù)據(jù)要素信息包括初始狀態(tài)數(shù)據(jù)要素信息，所述初始狀態(tài)數(shù)據(jù)要素信息包括初始投資金額信息、初始時間周期信息、初始年化收益率要求信息，所述運行中的數(shù)據(jù)要素信息還包括投資規(guī)劃下的投資策略總價值信息、未分配金額信息和剩余天數(shù)信息；

所述第一確定單元包括：

根據(jù)所述未分配金額信息確定所述再次規(guī)劃的資金金額信息；

根據(jù)所述未分配金額信息和所述投資規(guī)劃下的投資策略總價值信息確定所述當(dāng)前投資規(guī)劃的總價值信息；

根據(jù)所述初始投資金額信息、初始時間周期信息和初始年化收益率要求信息確定所述投資規(guī)劃的初始目標(biāo)信息；

根據(jù)所述剩余天數(shù)信息確定所述再次規(guī)劃的時間周期信息。

本發(fā)明涉及一種機器自主跨期投資組合選擇方法和系統(tǒng)，該機器自主跨期投資組合選擇方法包括獲取投資規(guī)劃數(shù)據(jù)要素信息；根據(jù)該信息判斷投資策略是否需要調(diào)整；如果需要調(diào)整，則向投資任務(wù)機器自主運行系統(tǒng)發(fā)送平倉投資策略指令信息；根據(jù)投資規(guī)劃數(shù)據(jù)要素信息確定再次規(guī)劃的資金金額信息、當(dāng)前投資規(guī)劃的總價值信息、投資規(guī)劃的初始目標(biāo)信息、再次規(guī)劃的時間周期信息；根據(jù)投資規(guī)劃的初始目標(biāo)信息確定再次規(guī)劃的總目標(biāo)信息；根據(jù)再次規(guī)劃的總目標(biāo)信息、當(dāng)前投資規(guī)劃的總價值信息、再次規(guī)劃的時間周期信息確定再次規(guī)劃的年化收益率要求信息。本發(fā)明實現(xiàn)對投資規(guī)劃的持續(xù)規(guī)劃，對不符合預(yù)期的投資規(guī)劃進行及時調(diào)整，提高用戶體驗。

附圖說明

為了更清楚地說明本發(fā)明具體實施方式或現(xiàn)有技術(shù)中的技術(shù)方案，下面將對具體實施方式或現(xiàn)有技術(shù)描述中所需要使用的附圖作簡單地介紹，顯而易見地，下面描述中的附圖是本發(fā)明的一些實施方式，對于本領(lǐng)域普通技術(shù)人員來講，在不付出創(chuàng)造性勞動的前提下，還可以根據(jù)這些附圖獲得其他的附圖。

圖1為本發(fā)明實施例提供的一種機器自主跨期組合選擇方法流程圖；

圖2為本發(fā)明實施例提供的一種機器自主跨期組合選擇方法信令圖；

圖3為本發(fā)明實施例提供的一種機器自主跨期組合選擇系統(tǒng)示意圖。

附圖標(biāo)記：

10-獲取單元； 20-判斷單元；

30-發(fā)送單元； 40-第一確認(rèn)單元；

50-第二確認(rèn)單元； 60-第三確認(rèn)單元。

具體實施方式

下面將結(jié)合附圖對本發(fā)明的技術(shù)方案進行清楚、完整地描述，顯然，所描述的實施例是本發(fā)明一部分實施例，而不是全部的實施例?；诒景l(fā)明中的實施例，本領(lǐng)域普通技術(shù)人員在沒有做出創(chuàng)造性勞動前提下所獲得的所有其他實施例，都屬于本發(fā)明保護的范圍。

在本發(fā)明的描述中，需要說明的是，除非另有明確的規(guī)定和限定，術(shù)語“安裝”、“相連”、“連接”應(yīng)做廣義理解，例如，可以是固定連接，也可以是可拆卸連接，或一體地連接；可以是機械連接，也可以是電連接；可以是直接相連，也可以通過中間媒介間接相連，可以是兩個元件內(nèi)部的連通。對于本領(lǐng)域的普通技術(shù)人員而言，可以具體情況理解上述術(shù)語在本發(fā)明中的具體含義?；诒景l(fā)明的實施例，本領(lǐng)域技術(shù)人員在沒有做出創(chuàng)造性勞動的前提下所獲得的所有其他實施例，都屬于本發(fā)明保護的范圍。

圖1為本發(fā)明實施例提供的一種機器自主跨期組合選擇方法流程圖。

參照圖1，執(zhí)行主體為機器自主跨期投資組合選擇系統(tǒng)。

該機器自主跨期投資組合選擇方法包括如下步驟：

步驟S101，獲取投資規(guī)劃數(shù)據(jù)要素信息。

步驟S102，判斷具體的投資策略是否需要繼續(xù)調(diào)整，如果需要調(diào)整，則執(zhí)行步驟S103；如果不需要調(diào)整，則執(zhí)行步驟S104。

步驟S103，如果投資策略需要調(diào)整，則向投資任務(wù)機器自主運行系統(tǒng)發(fā)送平倉投資策略指令。

具體地，機器自主跨期投資組合選擇系統(tǒng)向投資任務(wù)機器自主運行系統(tǒng)發(fā)送平倉投資策略指令的通訊模式為http模式。

步驟S104，保留該投資策略，不做任何指令。

步驟S105，根據(jù)投資規(guī)劃數(shù)據(jù)要素信息確定再次規(guī)劃的資金金額信息、當(dāng)前投資規(guī)劃的總價值信息、投資規(guī)劃的初始目標(biāo)信息、再次規(guī)劃的時間周期信息。

步驟S106，機器自主跨期投資組合選擇系統(tǒng)根據(jù)投資規(guī)劃的初始目標(biāo)信息確定再次規(guī)劃的總目標(biāo)信息。

步驟S107，機器自主跨期投資組合選擇系統(tǒng)根據(jù)再次規(guī)劃的總目標(biāo)信息、當(dāng)前投資規(guī)劃的總價值信息、再次規(guī)劃的時間周期信息確定再次規(guī)劃的年化收益率要求信息。

具體地，再次規(guī)劃的年化收益率＝(再次規(guī)劃的總目標(biāo)-投資規(guī)劃當(dāng)前總價值)÷投資規(guī)劃當(dāng)前總價值÷再次規(guī)劃的時間周期×365；

如果再次規(guī)劃的年化收益率小于0，則令再次規(guī)劃的年化收益率等于0。

根據(jù)本發(fā)明的示例性實施例，獲取投資規(guī)劃數(shù)據(jù)要素信息包括：

機器自主跨期投資組合選擇系統(tǒng)接收投資任務(wù)實時狀態(tài)跟蹤與存儲系統(tǒng)發(fā)送的包括投資規(guī)劃數(shù)據(jù)要素信息的通知信息；

或者，

機器自主跨期投資組合選擇系統(tǒng)從投資規(guī)劃數(shù)據(jù)庫中獲取投資任務(wù)實時狀態(tài)跟蹤與存儲系統(tǒng)發(fā)送的投資規(guī)劃數(shù)據(jù)要素信息。

具體地，當(dāng)機器自主跨期投資組合選擇系統(tǒng)接收投資任務(wù)實時狀態(tài)跟蹤與存儲系統(tǒng)發(fā)送的包括投資規(guī)劃數(shù)據(jù)要素信息的通知信息時，即采用實時通訊模式，本系統(tǒng)啟動并建立http server，投資任務(wù)實時狀態(tài)跟蹤與存儲系統(tǒng)啟動http client服務(wù)，當(dāng)投資規(guī)劃的未分配資金等數(shù)據(jù)要素發(fā)生變化時，投資任務(wù)實時狀態(tài)跟蹤與存儲系統(tǒng)實時通知本系統(tǒng)，數(shù)據(jù)以JSON格式進行傳輸；當(dāng)機器自主跨期投資組合選擇系統(tǒng)從投資規(guī)劃數(shù)據(jù)庫中獲取投資任務(wù)實時狀態(tài)跟蹤與存儲系統(tǒng)發(fā)送的投資規(guī)劃數(shù)據(jù)要素信息時，本系統(tǒng)與投資任務(wù)實時狀態(tài)跟蹤與存儲系統(tǒng)連接同一個數(shù)據(jù)庫，通過共享數(shù)據(jù)庫的方式獲取數(shù)據(jù)。

根據(jù)本發(fā)明的示例性實施例，投資規(guī)劃數(shù)據(jù)要素信息包括運行中的數(shù)據(jù)要素信息，運行中的數(shù)據(jù)要素信息包括投資策略初始資金信息、初始年化收益率信息、投資策略周期信息和未來n日價值信息，根據(jù)投資規(guī)劃數(shù)據(jù)要素信息判斷投資策略是否需要調(diào)整包括：

根據(jù)投資策略初始資金信息、初始年化收益率信息和投資策略周期信息得到投資策略初始目標(biāo)價值信息；

具體地，投資策略初始目標(biāo)價值＝投資策略初始資金+投資策略初始資金×初始年化收益率÷365×投資策略周期；

從未來n日價值信息中獲取計劃結(jié)束日期的價值信息；

如果計劃結(jié)束日期的價值信息不小于投資策略初始目標(biāo)價值信息，則保留本次投資策略；

如果計劃結(jié)束日期的價值信息小于投資策略初始目標(biāo)價值信息，則向投資任務(wù)機器自主運行系統(tǒng)發(fā)送平倉投資策略指令信息。

根據(jù)本發(fā)明的示例性實施例，投資規(guī)劃數(shù)據(jù)要素信息包括初始狀態(tài)數(shù)據(jù)要素信息，初始狀態(tài)數(shù)據(jù)要素信息包括初始投資金額信息、初始時間周期信息、初始年化收益率要求信息，運行中的數(shù)據(jù)要素信息還包括投資規(guī)劃下的投資策略總價值信息、未分配金額信息和剩余天數(shù)信息；

根據(jù)投資規(guī)劃數(shù)據(jù)要素信息確定再次規(guī)劃的資金金額信息、當(dāng)前投資規(guī)劃的總價值信息、投資規(guī)劃的初始目標(biāo)信息、再次規(guī)劃的時間周期信息包括：

根據(jù)未分配金額信息確定再次規(guī)劃的資金金額信息；

具體地，再次規(guī)劃的資金金額＝投資規(guī)劃中的未分配金額；未分配金額信息是每次進行投資策略組合規(guī)劃后的剩余資金，以及本次投資策略結(jié)束后釋放的資金。

根據(jù)未分配金額信息和投資規(guī)劃下的投資策略總價值信息確定當(dāng)前投資規(guī)劃的總價值信息；

具體地，投資規(guī)劃當(dāng)前總價值＝未分配金額+下屬投資策略總價值；

根據(jù)初始投資金額信息、初始時間周期信息和初始年化收益率要求信息確定投資規(guī)劃的初始目標(biāo)信息；

具體地，投資規(guī)劃的初始目標(biāo)＝投資規(guī)劃的初始投資金額+投資規(guī)劃的初始投資金額×初始年化收益率要求÷365天×投資規(guī)劃的初始時間周期；

根據(jù)剩余天數(shù)信息確定再次規(guī)劃的時間周期信息。

具體地，再次規(guī)劃的時間周期＝投資規(guī)劃的剩余天數(shù)。

根據(jù)本發(fā)明的示例性實施例，方法還包括：

根據(jù)當(dāng)前投資規(guī)劃的總價值信息、再次規(guī)劃的年化收益率要求信息和再次規(guī)劃的時間周期信息確定再次規(guī)劃的總目標(biāo)信息。

具體地，再次規(guī)劃的總目標(biāo)＝用戶對投資規(guī)劃的初始目標(biāo)。

根據(jù)本發(fā)明的示例性實施例，方法還包括：

向投資使命任務(wù)規(guī)劃與管理系統(tǒng)發(fā)送再次規(guī)劃請求信息，以及接收投資使命任務(wù)規(guī)劃與管理系統(tǒng)發(fā)送的應(yīng)答信息，并記錄所述應(yīng)答信息。

具體地，機器自主跨期投資組合選擇系統(tǒng)發(fā)送的再次規(guī)劃請求信息包括再次規(guī)劃投資金額、再次規(guī)劃時間周期、再次規(guī)劃年化收益率要求和風(fēng)險等級；投資使命任務(wù)規(guī)劃與管理系統(tǒng)返回的應(yīng)答信息主要包括再次規(guī)劃為分配金額和投資策略組合，其中，每個投資策略組合包括若干條投資策略，每個投資策略包括若干條股票。

機器自主跨期投資組合選擇系統(tǒng)與投資使命任務(wù)規(guī)劃與管理系統(tǒng)的通訊模式為http模式。

圖2為本發(fā)明實施例提供的一種機器自主跨期組合選擇方法信令圖。

參照圖2，執(zhí)行主體為機器自主跨期投資組合選擇系統(tǒng)。

該機器自主跨期投資組合選擇方法包括如下步驟：

步驟S201，獲取投資規(guī)劃數(shù)據(jù)要素。

具體地，投資規(guī)劃是用戶委托我系統(tǒng)在一定時間內(nèi)對一定金額進行投資管理，以便在用戶不用介入的情況下，達到資產(chǎn)升值的目的。

步驟S202，判斷具體的投資策略是否需要繼續(xù)調(diào)整，如果需要調(diào)整，則執(zhí)行步驟S203；如果不需要調(diào)整，則保留原投資策略，不做任何指令。

具體地，投資策略是指一組股票的組合，投資策略在初次創(chuàng)建的時候會占用一部分資金，在結(jié)束的時候會釋放資金；投資策略組合是由于每個投資策略的初始資金相對較低，為充分利用投資規(guī)劃的資金，往往為投資規(guī)劃分配多個投資策略，成為投資策略組合。

步驟S203，如果投資策略需要調(diào)整，則向投資任務(wù)機器自主運行系統(tǒng)發(fā)送平倉投資策略指令。

步驟S204，根據(jù)投資規(guī)劃數(shù)據(jù)要素信息確定再次規(guī)劃的資金金額信息、當(dāng)前投資規(guī)劃的總價值信息、投資規(guī)劃的初始目標(biāo)信息、再次規(guī)劃的時間周期信息。

具體地，再次規(guī)劃是由于投資規(guī)劃周期較長(比如30天)，而每一個投資策略組合的周期相對較短(比如7天)。當(dāng)投資策略到期后會進入結(jié)束狀態(tài)，同時釋放資金。為了連續(xù)利用資金，系統(tǒng)要發(fā)起進行再次規(guī)劃。

步驟S205，機器自主跨期投資組合選擇系統(tǒng)根據(jù)投資規(guī)劃的初始目標(biāo)信息確定再次規(guī)劃的總目標(biāo)信息。

步驟S206，機器自主跨期投資組合選擇系統(tǒng)根據(jù)再次規(guī)劃的總目標(biāo)信息、當(dāng)前投資規(guī)劃的總價值信息、再次規(guī)劃的時間周期信息確定再次規(guī)劃的年化收益率要求信息。

步驟S207，發(fā)送再次規(guī)劃請求申請指令。

具體地，再次規(guī)劃請求申請指令主要包括再次規(guī)劃投資金額、再次規(guī)劃時間周期、再次規(guī)劃年化收益率要求和風(fēng)險等級。

再規(guī)劃投資金額是用戶用于投資的初始資金；再次規(guī)劃時間周期是用戶委托系統(tǒng)管理資金的時間周期，最短為30天，最長為360天；再次規(guī)劃年化收益率要求是以年化度量的收益率，比如1個月收益2％，合年化24％；風(fēng)險等級是用戶愿意承擔(dān)的風(fēng)險程度，系統(tǒng)以風(fēng)險高、風(fēng)險中、風(fēng)險低來劃分。

步驟S208，接受投資使命任務(wù)規(guī)劃與管理系統(tǒng)返回的再次規(guī)劃請求申請指令應(yīng)答信息。

具體地，返回的數(shù)據(jù)要素主要為再次規(guī)劃未分配金額和投資策略組合。

機器自主跨期投資組合選擇系統(tǒng)與投資使命任務(wù)規(guī)劃與管理系統(tǒng)的通訊模式為http模式，本系統(tǒng)作為客戶端，投資使命任務(wù)規(guī)劃與管理系統(tǒng)作為服務(wù)端。

步驟S209，記錄應(yīng)答信息。

具體地，機器自主跨期投資組合選擇系統(tǒng)在數(shù)據(jù)庫中記錄本次投資策略信息，維護投資策略規(guī)劃的未分配金額字段，由于本系統(tǒng)與投資任務(wù)實時狀態(tài)跟蹤與存儲系統(tǒng)共享數(shù)據(jù)庫，所以相關(guān)系統(tǒng)數(shù)據(jù)自動更新。

圖3為一種機器自主跨期投資組合選擇系統(tǒng)示意圖，該系統(tǒng)包括：

獲取單元10，用于獲取投資規(guī)劃數(shù)據(jù)要素信息；

判斷單元20，用于根據(jù)投資規(guī)劃數(shù)據(jù)要素信息判斷投資策略是否需要調(diào)整；

發(fā)送單元30，用于在投資策略需要調(diào)整的情況下，向投資任務(wù)機器自主運行系統(tǒng)發(fā)送平倉投資策略指令信息；

第一確定單元40，用于根據(jù)投資規(guī)劃數(shù)據(jù)要素信息確定再次規(guī)劃的資金金額信息、當(dāng)前投資規(guī)劃的總價值信息、投資規(guī)劃的初始目標(biāo)信息、再次規(guī)劃的時間周期信息；

第二確定單元50，用于根據(jù)投資規(guī)劃的初始目標(biāo)信息確定再次規(guī)劃的總目標(biāo)信息；

第三確定單元60，用于根據(jù)再次規(guī)劃的總目標(biāo)信息、當(dāng)前投資規(guī)劃的總價值信息、再次規(guī)劃的時間周期信息確定再次規(guī)劃的年化收益率要求信息。

根據(jù)本發(fā)明的示例性實施例，獲取單元10包括：

接收投資任務(wù)實時狀態(tài)跟蹤與存儲系統(tǒng)發(fā)送的包括投資規(guī)劃數(shù)據(jù)要素信息的通知信息；

或者，

從投資規(guī)劃數(shù)據(jù)庫中獲取投資任務(wù)實時狀態(tài)跟蹤與存儲系統(tǒng)發(fā)送的投資規(guī)劃數(shù)據(jù)要素信息。

根據(jù)本發(fā)明的示例性實施例，投資規(guī)劃數(shù)據(jù)要素信息包括運行中的數(shù)據(jù)要素信息，運行中的數(shù)據(jù)要素信息包括投資策略初始資金信息、初始年化收益率信息、投資策略周期信息和未來n日價值信息，判斷單元20包括：

根據(jù)投資策略初始資金信息、初始年化收益率信息和投資策略周期信息得到投資策略初始目標(biāo)價值信息；

從未來n日價值信息中獲取計劃結(jié)束日期的價值信息；

如果計劃結(jié)束日期的價值信息不小于投資策略初始目標(biāo)價值信息，則保留本次投資策略；

如果計劃結(jié)束日期的價值信息小于投資策略初始目標(biāo)價值信息，則向投資任務(wù)機器自主運行系統(tǒng)發(fā)送平倉投資策略指令信息。

根據(jù)本發(fā)明的示例性實施例，投資規(guī)劃數(shù)據(jù)要素信息包括初始狀態(tài)數(shù)據(jù)要素信息，初始狀態(tài)數(shù)據(jù)要素信息包括初始投資金額信息、初始時間周期信息、初始年化收益率要求信息，運行中的數(shù)據(jù)要素信息還包括投資規(guī)劃下的投資策略總價值信息、未分配金額信息和剩余天數(shù)信息；

第一確定單元40包括：

根據(jù)未分配金額信息確定再次規(guī)劃的資金金額信息；

具體地，再次規(guī)劃的資金金額＝投資規(guī)劃中的未分配金額；

根據(jù)未分配金額信息和投資規(guī)劃下的投資策略總價值信息確定當(dāng)前投資規(guī)劃的總價值信息；

具體地，投資規(guī)劃當(dāng)前總價值＝未分配金額+下屬投資策略總價值；

根據(jù)初始投資金額信息、初始時間周期信息和初始年化收益率要求信息確定投資規(guī)劃的初始目標(biāo)信息；

具體地，投資規(guī)劃的初始目標(biāo)＝投資規(guī)劃的初始投資金額+投資規(guī)劃的初始投資金額×初始年化收益率要求÷365天×投資規(guī)劃的初始時間周期；

根據(jù)剩余天數(shù)信息確定再次規(guī)劃的時間周期信息。

具體地，再次規(guī)劃的時間周期＝投資規(guī)劃的剩余天數(shù)。

本發(fā)明涉及一種機器自主跨期投資組合選擇方法和系統(tǒng)，該機器自主跨期投資組合選擇方法包括獲取投資規(guī)劃數(shù)據(jù)要素信息；根據(jù)該信息判斷投資策略是否需要調(diào)整；如果需要調(diào)整，則向投資任務(wù)機器自主運行系統(tǒng)發(fā)送平倉投資策略指令信息；根據(jù)投資規(guī)劃數(shù)據(jù)要素信息確定再次規(guī)劃的資金金額信息、當(dāng)前投資規(guī)劃的總價值信息、投資規(guī)劃的初始目標(biāo)信息、再次規(guī)劃的時間周期信息；根據(jù)投資規(guī)劃的初始目標(biāo)信息確定再次規(guī)劃的總目標(biāo)信息；根據(jù)再次規(guī)劃的總目標(biāo)信息、當(dāng)前投資規(guī)劃的總價值信息、再次規(guī)劃的時間周期信息確定再次規(guī)劃的年化收益率要求信息。本發(fā)明實現(xiàn)對投資規(guī)劃的持續(xù)規(guī)劃，對不符合預(yù)期的投資規(guī)劃進行及時調(diào)整，提高用戶體驗。

最后應(yīng)說明的是：以上各實施例僅用以說明本發(fā)明的技術(shù)方案，而非對其限制；盡管參照前述各實施例對本發(fā)明進行了詳細的說明，本領(lǐng)域的普通技術(shù)人員應(yīng)當(dāng)理解：其依然可以對前述各實施例所記載的技術(shù)方案進行修改，或者對其中部分或者全部技術(shù)特征進行等同替換；而這些修改或者替換，并不使相應(yīng)技術(shù)方案的本質(zhì)脫離本發(fā)明各實施例技術(shù)方案的范圍。