專利名稱：一種金融信息交互及推送方法
技術(shù)領(lǐng)域：
本發(fā)明涉及一種金融信息交互及推送方法，更具體的說，涉及一種通過網(wǎng)絡(luò)通信實(shí)現(xiàn)的金融信息交互及推送方法。
背景技術(shù)：
目前，每家金融機(jī)構(gòu)有個自己的主頁，自己主頁上列出所有自己在售的理財產(chǎn)品介紹，沒有把所有機(jī)構(gòu)的理財產(chǎn)品聚集在一起，而且對于各個機(jī)構(gòu)的客戶，關(guān)注點(diǎn)也是分散在各個機(jī)構(gòu)主頁上，金融機(jī)構(gòu)和理財產(chǎn)品不能緊密聯(lián)系在一起，并且無法并通過3G網(wǎng)絡(luò)傳送給客戶，不能使客戶及時的了解理財信息，使客戶的選擇受到了局限。

發(fā)明內(nèi)容
本發(fā)明所要解決的技術(shù)問題是，克服現(xiàn)有技術(shù)的缺點(diǎn)，提供一種信息傳遞便捷及時，客戶選擇面寬的金融信息交互及推送方法。為了解決以上技術(shù)問題，本發(fā)明提供一種金融信息交互及推送方法，按如下步驟進(jìn)行
(1)產(chǎn)品終端登陸后臺控制器，在后臺控制器展示的前端頁面上個性化的編輯預(yù)推薦的理財產(chǎn)品，預(yù)推薦的理財產(chǎn)品編輯完成后進(jìn)行發(fā)布，已經(jīng)發(fā)布的理財產(chǎn)品存儲于后臺數(shù)據(jù)中心；
(2)客戶終端登陸后臺展示服務(wù)器，后臺展示服務(wù)器根據(jù)客戶終端的需求從所述后臺數(shù)據(jù)中心提取數(shù)據(jù)并在前端頁面進(jìn)行展示；
(3)客戶終端在后臺展示服務(wù)器展示的前端頁面上瀏覽已經(jīng)發(fā)布的理財產(chǎn)品信息。本發(fā)明技術(shù)方案的進(jìn)一步限定為，所述產(chǎn)品終端通過廣域網(wǎng)或者3G通訊網(wǎng)絡(luò)與所述后臺控制器連接，所述客戶終端通過廣域網(wǎng)或者3G通訊網(wǎng)絡(luò)與所述的后臺展示器連接。進(jìn)一步地，步驟(I)中，產(chǎn)品終端登陸后臺控制器時，通過ID卡和用戶名、密碼的方式進(jìn)行身份的驗(yàn)證。進(jìn)一步地，步驟(I)中，后臺控制器展示的前端頁面為獨(dú)立的博客式頁面。進(jìn)一步地，在所述博客式頁面內(nèi)，產(chǎn)品終端與其他產(chǎn)品終端進(jìn)行交流或者與客戶終端進(jìn)行互動。進(jìn)一步地，步驟(I)中，產(chǎn)品終端編輯預(yù)推薦的理財產(chǎn)品時，進(jìn)行同類產(chǎn)品的編輯和同類產(chǎn)品組合的編輯。進(jìn)一步地，步驟(2)中，客戶終端通過搜索引擎的方式，搜索需求的理財產(chǎn)品。進(jìn)一步地，步驟(2)中，客戶終端通過搜索引擎的方式進(jìn)行搜索，后臺數(shù)據(jù)中心提取數(shù)據(jù)時，同時根據(jù)客戶的搜索條件，提取同類產(chǎn)品和同類產(chǎn)品組合，進(jìn)行主動推薦。進(jìn)一步地，客戶終端通過搜索引擎的方式進(jìn)行搜索時，后臺數(shù)據(jù)中心保存客戶終端的搜索條件，在客戶下次登錄時，根據(jù)保存的搜索條件進(jìn)行相關(guān)性強(qiáng)的理財產(chǎn)品的信息推送。進(jìn)一步地，后臺數(shù)據(jù)中心定期對每項(xiàng)理財產(chǎn)品的點(diǎn)擊率和點(diǎn)擊量進(jìn)行提起和分析，并將分析結(jié)果反饋到產(chǎn)品終端。本發(fā)明的有益效果是本發(fā)明所述的一種金融信息交互及推送方法，把各家金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品都匯集在同一平臺上，然后把客戶的各種理財愛好都匯集在一起，通過3G無線技術(shù)，網(wǎng)絡(luò)技術(shù)實(shí)現(xiàn)雙方互動式的溝通、分析與雙向選擇，在客戶與金融機(jī)構(gòu)間架起了一道緊密的橋梁，打破金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)有的人工銷售的模式，為金融機(jī)構(gòu)節(jié)省人力、時間及銷售成本；打破客戶被動接受產(chǎn)品信息及產(chǎn)品銷售的模式，讓客戶能在平臺的幫助下進(jìn)行信息的篩選和管理；打破現(xiàn)在客戶在產(chǎn)品銷售中處于弱勢的局面，讓金融機(jī)構(gòu)更好地聽到客戶的聲音和需求，讓財智平臺成為溝通客戶與金融機(jī)構(gòu)的橋梁；利用本平臺幫助客戶摒棄現(xiàn)在市場上許多不好的產(chǎn)品信息，讓客戶真正找到自己需求的、正確的金融產(chǎn)品；減少客戶由于信息不流通造成的上當(dāng)受騙的風(fēng)險。


圖1為本發(fā)明的一種金融信息交互及推送方法的組網(wǎng)架構(gòu)圖。
具體實(shí)施例方式實(shí)施例1
本實(shí)施例提供的一種金融信息交互及推送方法，其組網(wǎng)架構(gòu)圖如圖1所示，包括后臺服務(wù)器、客戶終端和產(chǎn)品終端?？蛻艚K端和廣品終端為電腦、手機(jī)或者IPAD,當(dāng)客戶終端或者廣品終端為電腦時，客戶終端和產(chǎn)品終端通過有線網(wǎng)絡(luò)或者無線網(wǎng)絡(luò)與所述后臺服務(wù)器連接，當(dāng)客戶終端或者產(chǎn)品終端為手機(jī)或者IPAD時，客戶終端和產(chǎn)品終端通過3G通訊網(wǎng)絡(luò)與所述后臺服務(wù)器連接。后臺服務(wù)器包括后臺控制器、后臺展示服務(wù)器和后臺數(shù)據(jù)中心，后臺控制器與產(chǎn)品終端進(jìn)行信息的交互，為產(chǎn)品終端提供瀏覽界面，響應(yīng)產(chǎn)品終端的操作；后臺展示服務(wù)器與客戶終端進(jìn)行信息的交互，為客戶終端提供瀏覽界面，響應(yīng)客戶終端的操作；后臺數(shù)據(jù)中心為一個數(shù)據(jù)庫，本實(shí)施例中，采用oracle數(shù)據(jù)庫，存儲客戶終端和產(chǎn)品終端的數(shù)據(jù)，并根據(jù)需求進(jìn)行數(shù)據(jù)挖掘和數(shù)據(jù)分析。具體包括如下步驟
(I)客戶終端和產(chǎn)品終端在后臺服務(wù)器進(jìn)行注冊，約定固定的用戶名和密碼，并進(jìn)行身份的區(qū)分。用戶名在數(shù)據(jù)庫中以明文的形式存儲，密碼在數(shù)據(jù)庫中以密文的形式存儲，密文通過MD5加密。同時，對于產(chǎn)品終端，為了便于理財產(chǎn)品的編輯和增加其用戶的保密性，給每個產(chǎn)品終端配備一個ID卡，ID卡與產(chǎn)品終端注冊的用戶名、密碼一一對應(yīng)，必須同時使用，才能成功登陸，保證了產(chǎn)品終端的安全性。(2)產(chǎn)品終端通過ID卡、用戶名和密碼的驗(yàn)證，根據(jù)身份的識別，登陸后臺控制器，后臺控制器為產(chǎn)品終端提供獨(dú)立的博客式的管理頁面，產(chǎn)品終端通過管理界面進(jìn)行如下操作 ①在管理界面上個性化的編輯預(yù)推薦的理財產(chǎn)品；
②發(fā)布預(yù)推薦的理財產(chǎn)品；
③編輯理財產(chǎn)品的同類產(chǎn)品；
④編輯理財產(chǎn)品的同類產(chǎn)品組合；
⑤與其他產(chǎn)品終端進(jìn)行交流；
⑥與客戶終端進(jìn)行互動。產(chǎn)品終端面向的客戶包括銀行客戶、保鮮客戶和其他金融客戶。產(chǎn)品終端編輯和發(fā)布的理財產(chǎn)品及與產(chǎn)品終端和客戶終端的交流記錄，全部存儲于后臺數(shù)據(jù)中心，增加可追溯性。另外，為了維護(hù)理財產(chǎn)品的穩(wěn)定性，減少產(chǎn)品終端的工作量，并保證客戶終端的基本利益，發(fā)布之前的理財產(chǎn)品處于編輯狀態(tài)，發(fā)布之后的理財產(chǎn)品處于發(fā)布狀態(tài)。處于編輯狀態(tài)的理財產(chǎn)品為未生效的理財產(chǎn)品，可以再次被編輯，并且對客戶終端屏蔽，客戶終端不能瀏覽。處于發(fā)布狀態(tài)的理財產(chǎn)品為生效的理財產(chǎn)品，不能再次編輯，對所有的客戶終端均可見。(3)客戶終端通過用戶名和密碼的驗(yàn)證，根據(jù)身份的識別，登陸后臺展示服務(wù)器，進(jìn)行如下操作
①呈現(xiàn)產(chǎn)品超市，產(chǎn)品超市中展示各種已經(jīng)發(fā)布的理財產(chǎn)品，供選擇瀏覽；
②使用搜索引擎，在搜索引擎中輸入需求的關(guān)鍵字，即可搜索到相關(guān)的理財產(chǎn)品；
③根據(jù)搜索的關(guān)鍵字，進(jìn)行同類產(chǎn)品的主動推薦和同類產(chǎn)品組合的主動推薦；
④保存搜索條件，在客戶終端下次登錄時，根據(jù)保存的搜索條件進(jìn)行相關(guān)性強(qiáng)的理財產(chǎn)品的信息推送；
⑤定期推出主打的產(chǎn)品終端和主打的理財產(chǎn)品；
⑥對客戶進(jìn)行問卷式的風(fēng)險測評。客戶終端通過如上操作，自主的選擇需要了解的理財產(chǎn)品進(jìn)行了解，并可以和產(chǎn)品終端進(jìn)行交互，操作不受時間和空間的限制，方便快捷。(4)后臺數(shù)據(jù)中心定期對每項(xiàng)理財產(chǎn)品的點(diǎn)擊率和點(diǎn)擊量進(jìn)行提起和分析，并將分析結(jié)果反饋到產(chǎn)品終端，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品終端和客戶終端的透明，使客戶終端更深刻的了解理財產(chǎn)品。本發(fā)明遵循分析、提煉和抽象用戶理財?shù)男枨?，融入金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)，加強(qiáng)整合所有金融資源，吸收了廣泛調(diào)研的提議，采用無線互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，自主創(chuàng)造金融理財業(yè)務(wù)平臺，以智能化業(yè)務(wù)為基礎(chǔ)，用先進(jìn)的系統(tǒng)充分展示溝通與查詢統(tǒng)計(jì)價值，使理財產(chǎn)品迅速的推廣，并使理財需求者能及時便捷的獲取全面的理財產(chǎn)品信息。本發(fā)明面向廣大互聯(lián)網(wǎng)使用者，充分利用數(shù)字信息化技術(shù)，跟蹤無線互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展趨勢，充分發(fā)揮利用業(yè)務(wù)驅(qū)動的平臺，無線傳輸?shù)雀鞣矫娴募夹g(shù)，把各家金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品都匯集在同一平臺上，然后把客戶的各種理財愛好如風(fēng)險承受能力都匯集在一起，通過3G無線技術(shù)，網(wǎng)絡(luò)技術(shù)實(shí)現(xiàn)雙方互動式的溝通，分析與雙向選擇，在客戶與金融機(jī)構(gòu)間架起了一道緊密的橋梁。除上述實(shí)施例外，本發(fā)明還可以有其他實(shí)施方式。凡采用等同替換或等效變換形成的技術(shù)方案，均落在本發(fā)明要求的保護(hù)范圍。
權(quán)利要求
1.一種金融信息交互及推送方法，其特征在于，按如下步驟進(jìn)行 (1)產(chǎn)品終端登陸后臺控制器，在后臺控制器展示的前端頁面上個性化的編輯預(yù)推薦的理財產(chǎn)品，預(yù)推薦的理財產(chǎn)品編輯完成后進(jìn)行發(fā)布，已經(jīng)發(fā)布的理財產(chǎn)品存儲于后臺數(shù)據(jù)中心； (2)客戶終端登陸后臺展示服務(wù)器，后臺展示服務(wù)器根據(jù)客戶終端的需求從所述后臺數(shù)據(jù)中心提取數(shù)據(jù)并在前端頁面進(jìn)行展示； (3)客戶終端在后臺展示服務(wù)器展示的前端頁面上瀏覽已經(jīng)發(fā)布的理財產(chǎn)品信息。
2.根據(jù)權(quán)利要求1所述的一種金融信息交互及推送方法，其特征在于，所述產(chǎn)品終端通過廣域網(wǎng)或者3G通訊網(wǎng)絡(luò)與所述后臺控制器連接，所述客戶終端通過廣域網(wǎng)或者3G通訊網(wǎng)絡(luò)與所述的后臺展示器連接。
3.根據(jù)權(quán)利要求1所述的一種金融信息管理方法，其特征在于，步驟(I)中，產(chǎn)品終端登陸后臺控制器時，通過ID卡和用戶名、密碼的方式進(jìn)行身份的驗(yàn)證。
4.根據(jù)權(quán)利要求1所述的一種金融信息交互及推送方法，其特征在于，步驟(I)中，后臺控制器展示的前端頁面為獨(dú)立的博客式頁面。
5.根據(jù)權(quán)利要求4所述的一種金融信息交互及推送方法，其特征在于，在所述博客式頁面內(nèi)，產(chǎn)品終端與其他產(chǎn)品終端進(jìn)行交流或者與客戶終端進(jìn)行互動。
6.根據(jù)權(quán)利要求1所述的一種金融信息交互及推送方法，其特征在于，步驟(I)中，產(chǎn)品終端編輯預(yù)推薦的理財產(chǎn)品時，進(jìn)行同類產(chǎn)品的編輯和同類產(chǎn)品組合的編輯。
7.根據(jù)權(quán)利要求1所述的一種金融信息交互及推送方法，其特征在于，步驟(2)中，客戶終端通過搜索引擎的方式，搜索需求的理財產(chǎn)品。
8.根據(jù)權(quán)利要求7所述的一種金融信息交互及推送方法，其特征在于，步驟(2)中，客戶終端通過搜索引擎的方式進(jìn)行搜索，后臺數(shù)據(jù)中心提取數(shù)據(jù)時，同時根據(jù)客戶的搜索條件，提取同類產(chǎn)品和同類產(chǎn)品組合，進(jìn)行主動推薦。
9.根據(jù)權(quán)利要求7所述的一種金融信息交互及推送方法，其特征在于，客戶終端通過搜索引擎的方式進(jìn)行搜索時，后臺數(shù)據(jù)中心保存客戶終端的搜索條件，在客戶下次登錄時，根據(jù)保存的搜索條件進(jìn)行相關(guān)性強(qiáng)的理財產(chǎn)品的信息推送。
10.根據(jù)權(quán)利要求1所述的一種金融信息交互及推送方法，其特征在于，后臺數(shù)據(jù)中心定期對每項(xiàng)理財產(chǎn)品的點(diǎn)擊率和點(diǎn)擊量進(jìn)行提起和分析，并將分析結(jié)果反饋到產(chǎn)品終端和客戶終端。
全文摘要
本發(fā)明公開了一種金融信息交互及推送方法，按如下步驟進(jìn)行(1)產(chǎn)品終端登陸后臺控制器，在后臺控制器展示的前端頁面上個性化的編輯預(yù)推薦的理財產(chǎn)品，預(yù)推薦的理財產(chǎn)品編輯完成后進(jìn)行發(fā)布，已經(jīng)發(fā)布的理財產(chǎn)品存儲于后臺數(shù)據(jù)中心；(2)客戶終端登陸后臺展示服務(wù)器，后臺展示服務(wù)器根據(jù)客戶終端的需求從所述后臺數(shù)據(jù)中心提取數(shù)據(jù)并在前端頁面進(jìn)行展示；(3)客戶終端在后臺展示服務(wù)器展示的前端頁面上瀏覽已經(jīng)發(fā)布的理財產(chǎn)品信息。本發(fā)明節(jié)省人力、時間及銷售成本，減少客戶由于信息不流通造成的上當(dāng)受騙的風(fēng)險。
文檔編號G06Q30/02GK103020843SQ201210516668
公開日2013年4月3日 申請日期2012年12月5日 優(yōu)先權(quán)日2012年12月5日
發(fā)明者吳同 申請人:南京財匯智集網(wǎng)絡(luò)科技發(fā)展有限公司