風(fēng)險賬戶識別方法及裝置的制造方法
【專利摘要】本申請公開了一種風(fēng)險賬戶識別方法及裝置，所述方法包括：獲取賬戶數(shù)據(jù)中各賬戶的關(guān)聯(lián)信息；根據(jù)所述關(guān)聯(lián)信息，確定與待分析的普通賬戶相關(guān)聯(lián)的關(guān)聯(lián)賬戶，所述關(guān)聯(lián)賬戶至少包括黑名單賬戶、白名單賬戶及其他的普通賬戶中的一個；獲取各關(guān)聯(lián)賬戶的風(fēng)險值；將各關(guān)聯(lián)賬戶的風(fēng)險值進(jìn)行運(yùn)算處理，以得到待分析的普通賬戶的風(fēng)險值。本申請充分利用到賬戶數(shù)據(jù)中既有的黑名單賬戶及白名單賬戶的信息，并結(jié)合賬戶數(shù)據(jù)中各個賬戶的關(guān)聯(lián)信息，來最終確定各個普通賬戶的風(fēng)險值，從而根據(jù)待分析的普通賬戶的風(fēng)險值，判定該普通賬戶是否為風(fēng)險賬戶，進(jìn)而提升賬戶數(shù)據(jù)的風(fēng)險控制業(yè)務(wù)的準(zhǔn)確性。
【專利說明】
風(fēng)險賬戶識別方法及裝置
技術(shù)領(lǐng)域
[0001]本申請涉及計算機(jī)技術(shù)領(lǐng)域，尤其涉及一種風(fēng)險賬戶識別方法及裝置。
【背景技術(shù)】
[0002]隨著計算機(jī)技術(shù)及互聯(lián)網(wǎng)信息技術(shù)的發(fā)展，網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)的交互及處理量日益龐大，與此同時，網(wǎng)絡(luò)中難免出現(xiàn)各種不良用戶行為，如參加作弊、違反平臺規(guī)范等，風(fēng)險控制業(yè)務(wù)正是用以應(yīng)對以上問題，而被應(yīng)用于眾多領(lǐng)域當(dāng)中。
[0003]以某電商網(wǎng)站的應(yīng)用場景為例，根據(jù)各個用戶賬戶的歷史行為來累積形成黑名單賬戶列表及白名單賬戶列表。例如:若發(fā)現(xiàn)某用戶賬戶參加作弊或利用平臺漏洞套取營銷資源，則將該用戶賬戶標(biāo)記為黑名單賬戶；若發(fā)現(xiàn)某用戶賬戶在三年時間內(nèi)信用良好，并無任何不良行為記錄，則將該用戶賬戶標(biāo)記為白名單賬戶。在后續(xù)運(yùn)營過程中，根據(jù)用戶賬戶的所屬類型，相應(yīng)地調(diào)整使用權(quán)限等，從而實(shí)現(xiàn)用戶賬戶的風(fēng)險管理。
[0004]現(xiàn)有技術(shù)中，雖然根據(jù)各個用戶賬戶的歷史行為，獲得到相應(yīng)的白名單賬戶列表及黑白單賬戶列表，但是僅僅能夠顯示白名單賬戶及黑名單賬戶的風(fēng)險度或可信度，對于黑、白名單賬戶以外的其他用戶賬戶，則無法顯示這些用戶賬戶的風(fēng)險度或可信度，這樣便導(dǎo)致用戶賬戶的風(fēng)險控制業(yè)務(wù)的效果不佳，如:某個其他用戶賬戶雖不屬于黑名單賬戶，但是該用戶賬戶與多個黑名單賬戶相互關(guān)聯(lián)，則在一定程度上表明該用戶賬戶可能存在風(fēng)險或者可信度較低。
[0005]可見，現(xiàn)有技術(shù)中的用戶賬戶的風(fēng)險控制業(yè)務(wù)的準(zhǔn)確度有待進(jìn)一步提升。

【發(fā)明內(nèi)容】

[0006]本申請實(shí)施例提供一種風(fēng)險賬戶識別方法及裝置，用以解決現(xiàn)有技術(shù)中的用戶賬戶的風(fēng)險控制業(yè)務(wù)的準(zhǔn)確度不佳的問題。
[0007]本申請實(shí)施例所提供的風(fēng)險賬戶識別方法，包括:獲取待分析的普通賬戶的關(guān)聯(lián)信息，其中，所述普通賬戶是除黑名單賬戶及白名單賬戶之外的賬戶；
[0008]根據(jù)所述關(guān)聯(lián)信息，確定與待分析的普通賬戶相關(guān)聯(lián)的關(guān)聯(lián)賬戶，其中，所述關(guān)聯(lián)賬戶至少包括黑名單賬戶、白名單賬戶及其他的普通賬戶中的一個；
[0009]分別獲取各關(guān)聯(lián)賬戶的風(fēng)險值；
[0010]將各關(guān)聯(lián)賬戶的風(fēng)險值進(jìn)行運(yùn)算處理，以得到待分析的普通賬戶的風(fēng)險值；
[0011]根據(jù)待分析的普通賬戶的風(fēng)險值，判定該普通賬戶是否為風(fēng)險賬戶。
[0012]本申請實(shí)施例所提供的風(fēng)險賬戶識別裝置，包括:
[0013]關(guān)聯(lián)信息獲取模塊，用于獲取待分析的普通賬戶的關(guān)聯(lián)信息，其中，所述普通賬戶是除黑名單賬戶及白名單賬戶之外的賬戶；
[0014]關(guān)聯(lián)賬戶確定模塊，用于根據(jù)所述關(guān)聯(lián)信息，確定與待分析的普通賬戶相關(guān)聯(lián)的關(guān)聯(lián)賬戶，其中，所述關(guān)聯(lián)賬戶至少包括黑名單賬戶、白名單賬戶及其他的普通賬戶中的一個；
[0015]風(fēng)險值獲取模塊，用于分別獲取各關(guān)聯(lián)賬戶的風(fēng)險值；
[0016]風(fēng)險值確定模塊，用于將各關(guān)聯(lián)賬戶的風(fēng)險值進(jìn)行運(yùn)算處理，以得到待分析的普通賬戶的風(fēng)險值；
[0017]風(fēng)險賬戶判定模塊，用于根據(jù)待分析的普通賬戶的風(fēng)險值，判定該普通賬戶是否為風(fēng)險賬戶。
[0018]本申請實(shí)施例采用的上述至少一個技術(shù)方案能夠達(dá)到以下有益效果:
[0019]本申請實(shí)施例通過獲取到賬戶數(shù)據(jù)中各賬戶的關(guān)聯(lián)信息，并根據(jù)關(guān)聯(lián)信息確定待分析的普通賬戶相關(guān)聯(lián)的關(guān)聯(lián)賬戶，之后獲取各個關(guān)聯(lián)賬戶的風(fēng)險值，并根據(jù)各關(guān)聯(lián)賬戶的風(fēng)險值來確定待分析的普通賬戶的風(fēng)險值，從而最終依據(jù)該風(fēng)險值來表征各個普通賬戶的風(fēng)險度。本申請實(shí)施例充分利用到賬戶數(shù)據(jù)中既有的黑名單賬戶及白名單賬戶的信息，并結(jié)合賬戶數(shù)據(jù)中各個賬戶的關(guān)聯(lián)信息，來最終確定各個普通賬戶的風(fēng)險值，并根據(jù)各普通賬戶的風(fēng)險值，判定所述賬戶數(shù)據(jù)中普通賬戶是否為風(fēng)險賬戶，從而準(zhǔn)確判定到賬戶數(shù)據(jù)中具備風(fēng)險的普通賬戶，進(jìn)而提升賬戶數(shù)據(jù)的風(fēng)險控制業(yè)務(wù)的準(zhǔn)確性。
【附圖說明】
[0020]此處所說明的附圖用來提供對本申請的進(jìn)一步理解，構(gòu)成本申請的一部分，本申請的示意性實(shí)施例及其說明用以解釋本申請，并不構(gòu)成對本申請的不當(dāng)限定。在附圖中:
[0021]圖1為本申請實(shí)施例提供的風(fēng)險賬戶識別方法的過程；
[0022]圖2示出了本申請實(shí)施例中賬戶數(shù)據(jù)中各賬戶的關(guān)聯(lián)關(guān)系；
[0023]圖3為本申請實(shí)施例提供的將各關(guān)聯(lián)賬戶的風(fēng)險值進(jìn)行運(yùn)算處理的具體過程；
[0024]圖4為基于風(fēng)險值歸一化處理，本申請實(shí)施例提供的風(fēng)險賬戶識別方法的具體過程;
[0025]圖5為本申請一實(shí)施例提供的風(fēng)險賬戶識別裝置的結(jié)構(gòu)示意圖；
[0026]圖6為本申請另一實(shí)施例提供的風(fēng)險賬戶識別裝置的結(jié)構(gòu)示意圖。
【具體實(shí)施方式】
[0027]本申請實(shí)施例提供一種風(fēng)險賬戶識別方法及裝置，用以識別出賬戶數(shù)據(jù)中的風(fēng)險賬戶，從而解決現(xiàn)有技術(shù)中的用戶賬戶的風(fēng)險控制業(yè)務(wù)的準(zhǔn)確度不佳的問題。本申請實(shí)施例中，所述方法的執(zhí)行主體可以是服務(wù)器、終端或系統(tǒng)等，所述執(zhí)行主體不構(gòu)成對本申請的限定，本文將以執(zhí)行主體是服務(wù)器為例進(jìn)行說明。此外，所述賬戶包括但不限于:銀行賬戶、電子郵箱賬戶、即時通信賬戶、互聯(lián)網(wǎng)金融賬戶中的至少一個，本文將以互聯(lián)網(wǎng)金融賬戶為例進(jìn)行說明。
[0028]圖1為本申請實(shí)施例提供的風(fēng)險賬戶識別方法的過程，包括:
[0029]步驟11:獲取待分析的普通賬戶的關(guān)聯(lián)信息，其中，所述普通賬戶是除黑名單賬戶及白名單賬戶之外的賬戶。
[0030]以互聯(lián)網(wǎng)金融賬戶為例，本申請實(shí)施例根據(jù)各個互聯(lián)網(wǎng)金融賬戶的行為記錄，對互聯(lián)網(wǎng)金融賬戶進(jìn)行分類，將可信度低或風(fēng)險度高的互聯(lián)網(wǎng)金融賬戶標(biāo)記為黑名單賬戶，將可信度高或風(fēng)險度低的互聯(lián)網(wǎng)金融賬戶標(biāo)記為白名單賬戶，則既未被標(biāo)記為黑名單賬戶，又未被標(biāo)記為白名單賬戶的賬戶屬于普通賬戶。關(guān)聯(lián)信息用以表征各個互聯(lián)網(wǎng)金融賬戶的關(guān)聯(lián)關(guān)系。本申請實(shí)施例中，關(guān)聯(lián)信息可以是賬戶與賬戶之間的資金往來信息。若兩個賬戶之間存在資金往來，則表明以上兩個賬戶存在關(guān)聯(lián)。賬戶與賬戶之間的資金往來信息至少包括資金往來時間、資金往來數(shù)額。
[0031]本申請另一實(shí)施例中，關(guān)聯(lián)信息可以是賬戶與賬戶之間的社交網(wǎng)絡(luò)信息。基于移動終端中安裝的社交軟件，將用戶的互聯(lián)網(wǎng)金融賬戶映射到該用戶的一個或多個社交軟件，若兩個用戶的在同一社交軟件上是好友關(guān)系，則可以判定這兩個用戶的互聯(lián)網(wǎng)金融賬戶存在關(guān)聯(lián)。
[0032]本申請又一實(shí)施例中，關(guān)聯(lián)信息可以是賬戶與賬戶之間的媒介共用信息。媒介共用信息用以表明兩個互聯(lián)網(wǎng)金融賬戶是否存在共用媒介的情況，所述媒介包括但不限于:銀行卡信息、個人信息(身份證號或手機(jī)號等)、介質(zhì)訪問控制(Media Access Control，Mac)信息。也就是說，若兩個互聯(lián)網(wǎng)金融賬戶存在以上媒介的共用情況，則表明這兩個互聯(lián)網(wǎng)金融賬戶存在關(guān)聯(lián)。
[0033]值得一提的是，關(guān)聯(lián)信息并不限于以上所列的方式，本方法可選擇以上一個方式、或綜合以上多個方式來確定賬戶的關(guān)聯(lián)信息。
[0034]步驟12:根據(jù)所述關(guān)聯(lián)信息，確定與待分析的普通賬戶相關(guān)聯(lián)的關(guān)聯(lián)賬戶，其中，所述關(guān)聯(lián)賬戶至少包括黑名單賬戶、白名單賬戶及其他的普通賬戶中的一個。
[0035]圖2示出了本申請實(shí)施例中賬戶數(shù)據(jù)中各賬戶的關(guān)聯(lián)關(guān)系。假設(shè)賬戶數(shù)據(jù)中包括賬戶A、B、C、D、E、F、G，其中，賬戶A是白名單賬戶，賬戶F是黑名單賬戶，賬戶B、C、D、E、G是普通賬戶。依據(jù)步驟11所獲取到的關(guān)聯(lián)信息(資金往來信息或媒介共用信息或社交網(wǎng)絡(luò)信息中的一個或多個)，將以上各個賬戶進(jìn)行互相關(guān)聯(lián)，則得到的結(jié)果是:賬戶B的關(guān)聯(lián)賬戶是賬戶A和賬戶C，賬戶D的關(guān)聯(lián)賬戶是賬戶A和賬戶C，賬戶C的關(guān)聯(lián)賬戶是賬戶B、賬戶D、賬戶E及賬戶G，賬戶E的關(guān)聯(lián)賬戶是賬戶C和賬戶F，賬戶G的關(guān)聯(lián)賬戶是賬戶C和賬戶F，依次類推。
[0036]步驟13:分別獲取各關(guān)聯(lián)賬戶的風(fēng)險值。
[0037]本申請實(shí)施例中，各關(guān)聯(lián)賬戶的風(fēng)險值包括第一風(fēng)險值和第二風(fēng)險值，每個賬戶的第一風(fēng)險值用以表征該賬戶是黑名單賬戶的可能性，每個賬戶的第二風(fēng)險值用以表征該賬戶是白名單賬戶的可能性。具體地，定義黑名單賬戶的第一風(fēng)險值是1，第二風(fēng)險值是O ;定義白名單賬戶的第一風(fēng)險值是0，第二風(fēng)險值是I。值得注意的是，本申請其他實(shí)施例中，也可采取一個風(fēng)險值來表征某個賬戶是黑、白名單的可能性，如:定義白名單賬戶的風(fēng)險值是1，黑名單賬戶的風(fēng)險值是-1，則若風(fēng)險值越靠近1，表明該賬戶是白名單的可能性越高；若風(fēng)險值越靠近-1，表明該賬戶是黑名單的可能性越高。此外，第一風(fēng)險值及第二風(fēng)險值的具體數(shù)值并不限于以上實(shí)施例。
[0038]步驟14:將各關(guān)聯(lián)賬戶的風(fēng)險值進(jìn)行運(yùn)算處理，以得到待分析的普通賬戶的風(fēng)險值。
[0039]沿用以上實(shí)例，最初，賬戶數(shù)據(jù)中只有白名單賬戶A及黑名單賬戶F具有風(fēng)險值，其中，白名單賬戶A的第一風(fēng)險值是O，第二風(fēng)險值是I ;黑名單賬戶F的第一風(fēng)險值是I，第二風(fēng)險值是O。假設(shè)兩個相互關(guān)聯(lián)的賬戶之間的連線是風(fēng)險值傳遞路徑，則通過將賬戶數(shù)據(jù)中黑名單賬戶及白名單賬戶的風(fēng)險值沿著風(fēng)險值傳遞路徑，傳遞到相關(guān)聯(lián)的賬戶上，最終可以綜合各個關(guān)聯(lián)賬戶上所傳遞來的風(fēng)險值，來確定各個待分析的普通賬戶的風(fēng)險值。也就是說，各個賬戶是黑名單賬戶或白名單賬戶的可能性，也直接影響到與之相關(guān)聯(lián)的關(guān)聯(lián)賬戶是黑名單賬戶或白名單賬戶的可能性。通過風(fēng)險值傳遞及運(yùn)算，最終可以得到各個普通賬戶的風(fēng)險值(包括第一風(fēng)險值及第二風(fēng)險值)，若某個普通賬戶的第一風(fēng)險值越靠近1，則表明該普通賬戶與黑名單賬戶的關(guān)聯(lián)度較高，即其風(fēng)險度較大，可信度較低；若某個普通賬戶的第二風(fēng)險值越靠近1，則表明該普通賬戶與白名單賬戶的關(guān)聯(lián)度較高，即其風(fēng)險度較小，可信度較高。
[0040]步驟15:根據(jù)待分析的普通賬戶的風(fēng)險值，判定該普通賬戶是否為風(fēng)險賬戶。本申請實(shí)施例中，步驟15具體包括:
[0041]確定待分析的普通賬戶的風(fēng)險值與黑名單賬戶的風(fēng)險值之間的差值。在以上實(shí)例中，黑名單賬戶的第一風(fēng)險值是1，待分析的普通賬戶的第一風(fēng)險值是a(0 < a < I)，則所述差值是l_a。
[0042]判斷差值是否小于預(yù)設(shè)值，若是，則判定該普通賬戶是風(fēng)險賬戶；若否，則判定該普通賬戶不是風(fēng)險賬戶。本申請實(shí)施例中，若設(shè)定以上預(yù)設(shè)值是0.1，則如果待分析的普通賬戶的差值l_a < 0.1，也就是a > 0.9，則可以判定該待分析的普通賬戶屬于風(fēng)險賬戶；否則判定該普通賬戶不屬于風(fēng)險賬戶。
[0043]關(guān)于如何根據(jù)風(fēng)險值判定待分析的普通賬戶是否為風(fēng)險賬戶的方式并不限于以上實(shí)施例。在本申請其他實(shí)施例中，根據(jù)風(fēng)險值判定風(fēng)險賬戶的步驟包括:首先將各個普通賬戶的風(fēng)險值(第一風(fēng)險值或第二風(fēng)險值)按照從大到小進(jìn)行排序，隨后根據(jù)排名情況，將排名位于前η名的普通賬戶判定為風(fēng)險賬戶，比如:總共100個普通賬戶，則將第一風(fēng)險值排名前3名的普通賬戶判定為風(fēng)險賬戶。
[0044]本申請實(shí)施例通過以上方法可以準(zhǔn)確判定賬戶數(shù)據(jù)中存在風(fēng)險的普通賬戶，在判定賬戶數(shù)據(jù)中風(fēng)險賬戶后，對這些風(fēng)險賬戶執(zhí)行風(fēng)險控制，比如:關(guān)閉賬戶的特定權(quán)限。其余不具有風(fēng)險的普通賬戶，則不執(zhí)行風(fēng)險控制。
[0045]本申請實(shí)施例中，所述方法還包括如下步驟:確定待分析的普通賬戶與各關(guān)聯(lián)賬戶之間的權(quán)重系數(shù)。其中，權(quán)重系數(shù)用以表征一個普通賬戶與相對應(yīng)的一個關(guān)聯(lián)賬戶之間的關(guān)系強(qiáng)弱程度。具體地，確定待分析的普通賬戶與各關(guān)聯(lián)賬戶之間的權(quán)重系數(shù)，具體包括:
[0046]根據(jù)關(guān)聯(lián)信息，確定待分析的普通賬戶與各關(guān)聯(lián)賬戶之間的關(guān)系分值。
[0047]沿用以上實(shí)例，假設(shè)待分析的普通賬戶是賬戶C，則賬戶C的關(guān)聯(lián)賬戶是賬戶B、賬戶D、賬戶E及賬戶G。以關(guān)聯(lián)信息是資金往來信息為例，根據(jù)賬戶C與各個關(guān)聯(lián)賬戶的資金往來情況，包括資金往來次數(shù)或資金往來金額，來確定關(guān)系分值，比如:賬戶C和賬戶B之間的資金往來金額是200元，賬戶C和賬戶D之間的資金往來金額是400元，賬戶C和賬戶E之間的資金往來金額是100元，賬戶C和賬戶G之間的資金往來金額是300元，則各個關(guān)系分值與資金往來金額成正比，得到賬戶C與賬戶B、賬戶D、賬戶EJfeP G的關(guān)系分值分別是20、40、10、30。同理，若關(guān)聯(lián)信息是社交網(wǎng)絡(luò)信息或媒介共用信息，則可以依據(jù)存在好友關(guān)系的社交應(yīng)用的數(shù)量、或共用媒介的數(shù)量，來確定賬戶之間的關(guān)系分值。
[0048]將待分析的普通賬戶與各關(guān)聯(lián)賬戶之間的關(guān)系分值進(jìn)行相加，以得到關(guān)系總分值。
[0049]在以上實(shí)例中，得到賬戶C與賬戶B、賬戶D、賬戶EJfeP G的關(guān)系分值分別是20、40、10、30，則關(guān)系總分值是 20+40+10+30 = 100。
[0050]將各關(guān)系分值除以關(guān)系總分值，以得到待分析的普通賬戶與各關(guān)聯(lián)賬戶之間的權(quán)重系數(shù)。
[0051]在以上實(shí)例中，通過運(yùn)算得到賬戶C與賬戶B的權(quán)重系數(shù)是20/100 = 0.2，賬戶C與賬戶D的權(quán)重系數(shù)是40/100 = 0.4，賬戶C與賬戶E的權(quán)重系數(shù)是10/100 = 0.1，賬戶C與賬戶G的權(quán)重系數(shù)是30/100 = 0.3。
[0052]圖3為本申請實(shí)施例提供的將各關(guān)聯(lián)賬戶的風(fēng)險值進(jìn)行運(yùn)算處理的具體過程，包括:
[0053]步驟141:將關(guān)聯(lián)賬戶的第一風(fēng)險值乘以該關(guān)聯(lián)賬戶與待分析的普通賬戶之間的權(quán)重系數(shù)，以得到各關(guān)聯(lián)賬戶的第一權(quán)重風(fēng)險值。
[0054]繼續(xù)沿用以上實(shí)例，假設(shè)賬戶B的第一風(fēng)險值是0，第二風(fēng)險值是0.5 ;賬戶D的第一風(fēng)險值是0，第二風(fēng)險值是0.5 ;賬戶E的第一風(fēng)險值是0.5，第二風(fēng)險值是O ;賬戶G的第一風(fēng)險值是0.5，第二風(fēng)險值是O。其中，賬戶C與賬戶B、賬戶D、賬戶G的權(quán)重系數(shù)分別是0.2,0.4,0.1,0.3。則計算得到賬戶B、賬戶D、賬戶G的第一權(quán)重風(fēng)險值分別是 0、0、0.05、0.15。
[0055]步驟142:將各關(guān)聯(lián)賬戶的第一權(quán)重風(fēng)險值進(jìn)行求和，以得到待分析的普通賬戶的第一風(fēng)險值。
[0056]在以上實(shí)例中，通過求和得到賬戶C的第一風(fēng)險值是0+0+0.05+0.15 = 0.2。
[0057]步驟143:將關(guān)聯(lián)賬戶的第二風(fēng)險值乘以該關(guān)聯(lián)賬戶與待分析的普通賬戶之間的權(quán)重系數(shù)，以得到各關(guān)聯(lián)賬戶的第二權(quán)重風(fēng)險值。
[0058]在以上實(shí)例中，計算得到賬戶B、賬戶D、賬戶EJfeP G的第一權(quán)重風(fēng)險值分別是
0.U0.2、0、0。
[0059]步驟144:將各關(guān)聯(lián)賬戶的第二權(quán)重風(fēng)險值進(jìn)行求和，以得到待分析的普通賬戶的第二風(fēng)險值。
[0060]在以上實(shí)例中，通過求和得到賬戶C的第二風(fēng)險值是0.1+0.2+0+0 = 0.3。
[0061]值得注意的是，本申請實(shí)施例采取權(quán)重系數(shù)計算及風(fēng)險值求和運(yùn)算的方式，來確定各個待分析的普通賬戶的風(fēng)險值，最終通過各風(fēng)險值來表征各普通賬戶的風(fēng)險度或可信度。然而確定風(fēng)險值的方式并不限于此，本申請其他示范性的實(shí)施例中，確定風(fēng)險值的過程是:
[0062]首先，獲取待分析的普通賬戶的各關(guān)聯(lián)賬戶所對應(yīng)的關(guān)聯(lián)賬戶的數(shù)量η。
[0063]繼續(xù)沿用以上實(shí)例，若待分析的普通賬戶是賬戶C，則賬戶C的各關(guān)聯(lián)賬戶是賬戶B、賬戶D、賬戶G，其中，賬戶B的關(guān)聯(lián)賬戶的數(shù)量是2個，賬戶D的關(guān)聯(lián)賬戶的數(shù)量是2個，賬戶E的關(guān)聯(lián)賬戶的數(shù)量是2個，賬戶G的關(guān)聯(lián)賬戶的數(shù)量是2個。
[0064]然后，將各關(guān)聯(lián)賬戶的第一風(fēng)險值及第二風(fēng)險值分別除以數(shù)量η，以確定各關(guān)聯(lián)賬戶的第一權(quán)重風(fēng)險值及第二權(quán)重風(fēng)險值。
[0065]在以上實(shí)例中，賬戶B的第一權(quán)重風(fēng)險值及第二權(quán)重風(fēng)險值分別是:0，0.25 ;賬戶D的第一權(quán)重風(fēng)險值及第二權(quán)重風(fēng)險值分別是:0，0.25 ;賬戶E的第一權(quán)重風(fēng)險值及第二權(quán)重風(fēng)險值分別是:0.25，O ;賬戶G的第一權(quán)重風(fēng)險值及第二權(quán)重風(fēng)險值分別是:0.25，O。
[0066]最后，分別將各關(guān)聯(lián)賬戶的第一權(quán)重風(fēng)險值進(jìn)行求和，以得到待分析的普通賬戶的第一風(fēng)險值；分別將各關(guān)聯(lián)賬戶的第二權(quán)重風(fēng)險值進(jìn)行求和，以得到待分析的普通賬戶的第二風(fēng)險值。
[0067]在以上實(shí)例中，待分析的賬戶C的第一風(fēng)險值是:0+0+0.25+0.25 = 0.5 ;待分析的賬戶C的第二風(fēng)險值是:0.25+0.25+0+0 = 0.5。
[0068]關(guān)于確定各普通賬戶的風(fēng)險值的方式還有很多，如:一個黑名單賬戶或白名單賬戶配置有一個非零的風(fēng)險值，后續(xù)采取求積運(yùn)算的方式來確定各普通賬戶的風(fēng)險值，本文不再予以一一贅述。
[0069]圖4為基于風(fēng)險值歸一化處理，本申請實(shí)施例提供的風(fēng)險賬戶識別方法的具體過程，包括:
[0070]步驟10:風(fēng)險值運(yùn)算處理，即以上步驟13及步驟14的組合，每執(zhí)行一次步驟10，賬戶數(shù)據(jù)中待分析的普通賬戶獲取與之關(guān)聯(lián)的各關(guān)聯(lián)賬戶的風(fēng)險值，并依據(jù)各關(guān)聯(lián)賬戶的風(fēng)險值進(jìn)行求和運(yùn)算，以得到該待分析的普通賬戶的風(fēng)險值。
[0071]步驟16:判斷待分析的普通賬戶的第一風(fēng)險值或第二風(fēng)險值是否大于I。
[0072]步驟17:若第一風(fēng)險值或第二風(fēng)險值大于1，則將所述第一風(fēng)險值或所述第二風(fēng)險值進(jìn)行歸一化處理。其中，歸一化處理是將大于I的第一風(fēng)險值或第二風(fēng)險值轉(zhuǎn)化成不大于I的數(shù)值的過程，如:若求和得到的第一風(fēng)險值是2，第二風(fēng)險值是3，則歸一化處理后，第一風(fēng)險值變成2/(2+3) = 0.4，第二風(fēng)險值變成3/(2+3) = 0.6。
[0073]步驟18:若第一風(fēng)險值或第二風(fēng)險值不大于1，則判斷是否達(dá)到預(yù)設(shè)的運(yùn)算處理次數(shù)(執(zhí)行步驟10的次數(shù))。本申請實(shí)施例中，根據(jù)賬戶數(shù)據(jù)中賬戶的數(shù)量，系統(tǒng)預(yù)設(shè)一個運(yùn)算處理次數(shù)，以確保在最短時間內(nèi)運(yùn)算得到各個普通賬戶的風(fēng)險值，在確保風(fēng)險值運(yùn)算的準(zhǔn)確性的同時，提升計算機(jī)的運(yùn)行效率。則如果判定執(zhí)行步驟10的次數(shù)達(dá)到預(yù)設(shè)的運(yùn)算處理次數(shù)后，停止運(yùn)算并輸出各個普通賬戶的風(fēng)險值。值得一提的是，本申請其他實(shí)施例中，由于在達(dá)到一定的運(yùn)算處理次數(shù)后，各賬戶的風(fēng)險值趨于穩(wěn)定，則可通過感測各賬戶的風(fēng)險值是否穩(wěn)定來判定何時停止運(yùn)算。
[0074]圖5為本申請一實(shí)施例提供的風(fēng)險賬戶識別裝置的結(jié)構(gòu)示意圖?；谝陨戏椒ǎ撗b置包括關(guān)聯(lián)信息獲取模塊101、關(guān)聯(lián)賬戶確定模塊102、風(fēng)險值獲取模塊103、風(fēng)險值確定模塊104以及風(fēng)險賬戶判定模塊106。其中，關(guān)聯(lián)信息獲取模塊101用于獲取賬戶數(shù)據(jù)中各賬戶的關(guān)聯(lián)信息；關(guān)聯(lián)賬戶確定模塊102用于根據(jù)所述關(guān)聯(lián)信息，確定與待分析的普通賬戶相關(guān)聯(lián)的關(guān)聯(lián)賬戶，關(guān)聯(lián)賬戶至少包括黑名單賬戶、白名單賬戶及其他的普通賬戶中的一個；風(fēng)險值獲取模塊103用于獲取各關(guān)聯(lián)賬戶的風(fēng)險值；風(fēng)險值確定模塊104用于將各關(guān)聯(lián)賬戶的風(fēng)險值進(jìn)行運(yùn)算處理，以得到待分析的普通賬戶的風(fēng)險值。風(fēng)險賬戶判定模塊106用于根據(jù)待分析的普通賬戶的風(fēng)險值，判定該普通賬戶是否為風(fēng)險賬戶。本申請實(shí)施例中，關(guān)聯(lián)信息包括各賬戶之間的資金往來信息、或各賬戶之間的社交網(wǎng)絡(luò)信息、或各賬戶之間的媒介共用信息中的一個或多個。關(guān)聯(lián)信息獲取模塊101從資金往來信息庫107、或社交網(wǎng)絡(luò)信息庫108、或媒介共用信息庫109來獲取賬戶的關(guān)聯(lián)信息。
[0075]本申請實(shí)施例中，所述風(fēng)險值包括第一風(fēng)險值和第二風(fēng)險值，所述賬戶的第一風(fēng)險值表征該賬戶是黑名單賬戶的可能性，所述賬戶的第二風(fēng)險值表征該賬戶是白名單賬戶的可能性。
[0076]本申請實(shí)施例中，所述黑名單賬戶的第一風(fēng)險值是1，第二風(fēng)險值是O ;所述白名單賬戶的第一風(fēng)險值是O，第二風(fēng)險值是I。
[0077]圖6為本申請另一實(shí)施例提供的風(fēng)險賬戶識別裝置的結(jié)構(gòu)示意圖。在以上實(shí)施例所提供的裝置的基礎(chǔ)上，該裝置還包括權(quán)重系數(shù)確定模塊105，用于確定待分析的普通賬戶與各關(guān)聯(lián)賬戶之間的權(quán)重系數(shù)。
[0078]本申請實(shí)施例中，權(quán)重系數(shù)確定模塊105具體包括:
[0079]關(guān)系分值確定單元1051，用于根據(jù)所述關(guān)聯(lián)信息，確定待分析的普通賬戶與各關(guān)聯(lián)賬戶之間的關(guān)系分值；
[0080]關(guān)系總分值確定單元1052，用于將待分析的普通賬戶與各關(guān)聯(lián)賬戶之間的關(guān)系分值進(jìn)行相加，以得到關(guān)系總分值；
[0081]權(quán)重系數(shù)計算單元1053，用于將各關(guān)系分值除以所述關(guān)系總分值，以得到待分析的普通賬戶與各關(guān)聯(lián)賬戶之間的權(quán)重系數(shù)。
[0082]本申請實(shí)施例中，風(fēng)險值確定模塊104具體包括:
[0083]第一權(quán)重單元1041，用于將關(guān)聯(lián)賬戶的第一風(fēng)險值乘以該關(guān)聯(lián)賬戶與待分析的普通賬戶之間的權(quán)重系數(shù)，以得到各關(guān)聯(lián)賬戶的第一權(quán)重風(fēng)險值；
[0084]第一求和單元1042，用于將各關(guān)聯(lián)賬戶的第一權(quán)重風(fēng)險值進(jìn)行求和，以得到待分析的普通賬戶的第一風(fēng)險值；
[0085]第二權(quán)重單元1043，用于將關(guān)聯(lián)賬戶的第二風(fēng)險值乘以該關(guān)聯(lián)賬戶與待分析的普通賬戶之間的權(quán)重系數(shù)，以得到各關(guān)聯(lián)賬戶的第二權(quán)重風(fēng)險值；
[0086]第二求和單元1044，用于將各關(guān)聯(lián)賬戶的第二權(quán)重風(fēng)險值進(jìn)行求和，以得到待分析的普通賬戶的第二風(fēng)險值。
[0087]本申請實(shí)施例中，該裝置還用于:判斷待分析的普通賬戶的第一風(fēng)險值或第二風(fēng)險值是否大于I ;若是，則將第一風(fēng)險值或第二風(fēng)險值進(jìn)行歸一化處理。
[0088]本申請實(shí)施例中，風(fēng)險賬戶判定模塊106具體用于:
[0089]確定待分析的普通賬戶的風(fēng)險值與所述黑名單賬戶的風(fēng)險值之間的差值。
[0090]判斷所述差值是否小于預(yù)設(shè)值。
[0091]若是，則判定該普通賬戶是風(fēng)險賬戶。
[0092]本申請實(shí)施例所提供的方法通過獲取到賬戶數(shù)據(jù)中各賬戶的關(guān)聯(lián)信息，并根據(jù)關(guān)聯(lián)信息確定待分析的普通賬戶相關(guān)聯(lián)的關(guān)聯(lián)賬戶，之后獲取各個關(guān)聯(lián)賬戶的風(fēng)險值，并根據(jù)各關(guān)聯(lián)賬戶的風(fēng)險值來確定待分析的普通賬戶的風(fēng)險值，從而最終依據(jù)該風(fēng)險值來表征各個普通賬戶的風(fēng)險度。本申請實(shí)施例充分利用到賬戶數(shù)據(jù)中既有的黑名單賬戶及白名單賬戶的信息，并結(jié)合賬戶數(shù)據(jù)中各個賬戶的關(guān)聯(lián)信息，來最終確定各個普通賬戶的風(fēng)險值，并根據(jù)各普通賬戶的風(fēng)險值，判定所述賬戶數(shù)據(jù)中普通賬戶是否為風(fēng)險賬戶，從而準(zhǔn)確判定到賬戶數(shù)據(jù)中具備風(fēng)險的普通賬戶，進(jìn)而提升賬戶數(shù)據(jù)的風(fēng)險控制業(yè)務(wù)的準(zhǔn)確性。
[0093]本領(lǐng)域內(nèi)的技術(shù)人員應(yīng)明白，本發(fā)明的實(shí)施例可提供為方法、系統(tǒng)、或計算機(jī)程序產(chǎn)品。因此，本發(fā)明可采用完全硬件實(shí)施例、完全軟件實(shí)施例、或結(jié)合軟件和硬件方面的實(shí)施例的形式。而且，本發(fā)明可采用在一個或多個其中包含有計算機(jī)可用程序代碼的計算機(jī)可用存儲介質(zhì)(包括但不限于磁盤存儲器、CD-ROM、光學(xué)存儲器等)上實(shí)施的計算機(jī)程序產(chǎn)品的形式。
[0094]本發(fā)明是參照根據(jù)本發(fā)明實(shí)施例的方法、設(shè)備(系統(tǒng))、和計算機(jī)程序產(chǎn)品的流程圖和/或方框圖來描述的。應(yīng)理解可由計算機(jī)程序指令實(shí)現(xiàn)流程圖和/或方框圖中的每一流程和/或方框、以及流程圖和/或方框圖中的流程和/或方框的結(jié)合。可提供這些計算機(jī)程序指令到通用計算機(jī)、專用計算機(jī)、嵌入式處理機(jī)或其他可編程數(shù)據(jù)處理設(shè)備的處理器以產(chǎn)生一個機(jī)器，使得通過計算機(jī)或其他可編程數(shù)據(jù)處理設(shè)備的處理器執(zhí)行的指令產(chǎn)生用以實(shí)現(xiàn)在流程圖一個流程或多個流程和/或方框圖一個方框或多個方框中指定的功能的裝置。
[0095]這些計算機(jī)程序指令也可存儲在能引導(dǎo)計算機(jī)或其他可編程數(shù)據(jù)處理設(shè)備以特定方式工作的計算機(jī)可讀存儲器中，使得存儲在該計算機(jī)可讀存儲器中的指令產(chǎn)生包括指令裝置的制造品，該指令裝置實(shí)現(xiàn)在流程圖一個流程或多個流程和/或方框圖一個方框或多個方框中指定的功能。
[0096]這些計算機(jī)程序指令也可裝載到計算機(jī)或其他可編程數(shù)據(jù)處理設(shè)備上，使得在計算機(jī)或其他可編程設(shè)備上執(zhí)行一系列操作步驟以產(chǎn)生計算機(jī)實(shí)現(xiàn)的處理，從而在計算機(jī)或其他可編程設(shè)備上執(zhí)行的指令提供用以實(shí)現(xiàn)在流程圖一個流程或多個流程和/或方框圖一個方框或多個方框中指定的功能的步驟。
[0097]在一個典型的配置中，計算設(shè)備包括一個或多個處理器(CPU)、輸入/輸出接口、網(wǎng)絡(luò)接口和內(nèi)存。
[0098]內(nèi)存可能包括計算機(jī)可讀介質(zhì)中的非永久性存儲器，隨機(jī)存取存儲器(RAM)和/或非易失性內(nèi)存等形式，如只讀存儲器(ROM)或閃存(flash RAM)。內(nèi)存是計算機(jī)可讀介質(zhì)的示例。
[0099]計算機(jī)可讀介質(zhì)包括永久性和非永久性、可移動和非可移動媒體可以由任何方法或技術(shù)來實(shí)現(xiàn)信息存儲。信息可以是計算機(jī)可讀指令、數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)、程序的模塊或其他數(shù)據(jù)。計算機(jī)的存儲介質(zhì)的例子包括，但不限于相變內(nèi)存(PRAM)、靜態(tài)隨機(jī)存取存儲器(SRAM)、動態(tài)隨機(jī)存取存儲器(DRAM)、其他類型的隨機(jī)存取存儲器(RAM)、只讀存儲器(ROM)、電可擦除可編程只讀存儲器(EEPROM)、快閃記憶體或其他內(nèi)存技術(shù)、只讀光盤只讀存儲器(CD-ROM)、數(shù)字多功能光盤(DVD)或其他光學(xué)存儲、磁盒式磁帶，磁帶磁磁盤存儲或其他磁性存儲設(shè)備或任何其他非傳輸介質(zhì)，可用以存儲可以被計算設(shè)備訪問的信息。按照本文中的界定，計算機(jī)可讀介質(zhì)不包括暫存電腦可讀媒體(transitory media)，如調(diào)制的數(shù)據(jù)信號和載波。
[0100]還需要說明的是，術(shù)語“包括”、“包含”或者其任何其他變體意在涵蓋非排他性的包含，從而使得包括一系列要素的過程、方法、商品或者設(shè)備不僅包括那些要素，而且還包括沒有明確列出的其他要素，或者是還包括為這種過程、方法、商品或者設(shè)備所固有的要素。在沒有更多限制的情況下，由語句“包括一個……”限定的要素，并不排除在包括所述要素的過程、方法、商品或者設(shè)備中還存在另外的相同要素。
[0101]本領(lǐng)域技術(shù)人員應(yīng)明白，本申請的實(shí)施例可提供為方法、系統(tǒng)或計算機(jī)程序產(chǎn)品。因此，本申請可采用完全硬件實(shí)施例、完全軟件實(shí)施例或結(jié)合軟件和硬件方面的實(shí)施例的形式。而且，本申請可采用在一個或多個其中包含有計算機(jī)可用程序代碼的計算機(jī)可用存儲介質(zhì)(包括但不限于磁盤存儲器、CD-ROM、光學(xué)存儲器等)上實(shí)施的計算機(jī)程序產(chǎn)品的形式。
[0102]以上所述僅為本申請的實(shí)施例而已，并不用以限制本申請。對于本領(lǐng)域技術(shù)人員來說，本申請可以有各種更改和變化。凡在本申請的精神和原理之內(nèi)所作的任何修改、等同替換、改進(jìn)等，均應(yīng)包含在本申請的權(quán)利要求范圍之內(nèi)。
【主權(quán)項(xiàng)】
1.一種風(fēng)險賬戶識別方法，其特征在于，包括: 獲取待分析的普通賬戶的關(guān)聯(lián)信息，其中，所述普通賬戶是除黑名單賬戶及白名單賬戶之外的賬戶； 根據(jù)所述關(guān)聯(lián)信息，確定與待分析的普通賬戶相關(guān)聯(lián)的關(guān)聯(lián)賬戶，其中，所述關(guān)聯(lián)賬戶至少包括黑名單賬戶、白名單賬戶及其他的普通賬戶中的一個； 分別獲取各關(guān)聯(lián)賬戶的風(fēng)險值； 將各關(guān)聯(lián)賬戶的風(fēng)險值進(jìn)行運(yùn)算處理，以得到待分析的普通賬戶的風(fēng)險值； 根據(jù)待分析的普通賬戶的風(fēng)險值，判定該普通賬戶是否為風(fēng)險賬戶。2.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，其特征在于，所述風(fēng)險值包括第一風(fēng)險值和第二風(fēng)險值，所述賬戶的第一風(fēng)險值表征該賬戶是黑名單賬戶的可能性，所述賬戶的第二風(fēng)險值表征該賬戶是白名單賬戶的可能性。3.根據(jù)權(quán)利要求2所述的方法，其特征在于，所述方法還包括: 確定待分析的普通賬戶與各關(guān)聯(lián)賬戶之間的權(quán)重系數(shù)。4.根據(jù)權(quán)利要求3所述的方法，其特征在于，確定待分析的普通賬戶與各關(guān)聯(lián)賬戶之間的權(quán)重系數(shù)，具體包括: 根據(jù)所述關(guān)聯(lián)信息，確定待分析的普通賬戶與各關(guān)聯(lián)賬戶之間的關(guān)系分值； 將待分析的普通賬戶與各關(guān)聯(lián)賬戶之間的關(guān)系分值進(jìn)行相加，以得到關(guān)系總分值；將各關(guān)系分值除以所述關(guān)系總分值，以得到待分析的普通賬戶與各關(guān)聯(lián)賬戶之間的權(quán)重系數(shù)。5.根據(jù)權(quán)利要求3所述的方法，其特征在于，將各關(guān)聯(lián)賬戶的風(fēng)險值進(jìn)行運(yùn)算處理，以得到待分析的普通賬戶的風(fēng)險值，具體包括: 將所述關(guān)聯(lián)賬戶的第一風(fēng)險值乘以該關(guān)聯(lián)賬戶與待分析的普通賬戶之間的權(quán)重系數(shù)，以得到各關(guān)聯(lián)賬戶的第一權(quán)重風(fēng)險值； 將各關(guān)聯(lián)賬戶的第一權(quán)重風(fēng)險值進(jìn)行求和，以得到待分析的普通賬戶的第一風(fēng)險值；將所述關(guān)聯(lián)賬戶的第二風(fēng)險值乘以該關(guān)聯(lián)賬戶與待分析的普通賬戶之間的權(quán)重系數(shù)，以得到各關(guān)聯(lián)賬戶的第二權(quán)重風(fēng)險值； 將各關(guān)聯(lián)賬戶的第二權(quán)重風(fēng)險值進(jìn)行求和，以得到待分析的普通賬戶的第二風(fēng)險值。6.根據(jù)權(quán)利要求5所述的方法，其特征在于，所述方法還包括: 判斷待分析的普通賬戶的第一風(fēng)險值或第二風(fēng)險值是否大于I ; 若是，則將所述第一風(fēng)險值或所述第二風(fēng)險值進(jìn)行歸一化處理。7.根據(jù)權(quán)利要求2所述的方法，其特征在于，所述黑名單賬戶的第一風(fēng)險值是1，第二風(fēng)險值是O ;所述白名單賬戶的第一風(fēng)險值是O，第二風(fēng)險值是I。8.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，其特征在于，所述關(guān)聯(lián)信息包括各賬戶之間的資金往來信息、或各賬戶之間的社交網(wǎng)絡(luò)信息、或各賬戶之間的媒介共用信息中的一個或多個。9.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，其特征在于，根據(jù)待分析的普通賬戶的風(fēng)險值，判定該普通賬戶是否為風(fēng)險賬戶，具體包括: 確定待分析的普通賬戶的風(fēng)險值與所述黑名單賬戶的風(fēng)險值之間的差值； 判斷所述差值是否小于預(yù)設(shè)值； 若是，則判定該普通賬戶是風(fēng)險賬戶。10.一種風(fēng)險賬戶識別裝置，其特征在于，包括: 關(guān)聯(lián)信息獲取模塊，用于獲取待分析的普通賬戶的關(guān)聯(lián)信息，其中，所述普通賬戶是除黑名單賬戶及白名單賬戶之外的賬戶； 關(guān)聯(lián)賬戶確定模塊，用于根據(jù)所述關(guān)聯(lián)信息，確定與待分析的普通賬戶相關(guān)聯(lián)的關(guān)聯(lián)賬戶，其中，所述關(guān)聯(lián)賬戶至少包括黑名單賬戶、白名單賬戶及其他的普通賬戶中的一個；風(fēng)險值獲取模塊，用于分別獲取各關(guān)聯(lián)賬戶的風(fēng)險值； 風(fēng)險值確定模塊，用于將各關(guān)聯(lián)賬戶的風(fēng)險值進(jìn)行運(yùn)算處理，以得到待分析的普通賬戶的風(fēng)險值； 風(fēng)險賬戶判定模塊，用于根據(jù)待分析的普通賬戶的風(fēng)險值，判定該普通賬戶是否為風(fēng)險賬戶。11.根據(jù)權(quán)利要求10所述的裝置，其特征在于，所述風(fēng)險值包括第一風(fēng)險值和第二風(fēng)險值，所述賬戶的第一風(fēng)險值表征該賬戶是黑名單賬戶的可能性，所述賬戶的第二風(fēng)險值表征該賬戶是白名單賬戶的可能性。12.根據(jù)權(quán)利要求11所述的裝置，其特征在于，所述裝置還包括權(quán)重系數(shù)確定模塊，用于: 確定待分析的普通賬戶與各關(guān)聯(lián)賬戶之間的權(quán)重系數(shù)。13.根據(jù)權(quán)利要求12所述的裝置，其特征在于，所述權(quán)重系數(shù)確定模塊具體包括: 關(guān)系分值確定單元，用于根據(jù)所述關(guān)聯(lián)信息，確定待分析的普通賬戶與各關(guān)聯(lián)賬戶之間的關(guān)系分值； 關(guān)系總分值確定單元，用于將待分析的普通賬戶與各關(guān)聯(lián)賬戶之間的關(guān)系分值進(jìn)行相加，以得到關(guān)系總分值； 權(quán)重系數(shù)計算單元，用于將各關(guān)系分值除以所述關(guān)系總分值，以得到待分析的普通賬戶與各關(guān)聯(lián)賬戶之間的權(quán)重系數(shù)。14.根據(jù)權(quán)利要求12所述的裝置，其特征在于，所述風(fēng)險值確定模塊具體包括: 第一權(quán)重單元，用于將所述關(guān)聯(lián)賬戶的第一風(fēng)險值乘以該關(guān)聯(lián)賬戶與待分析的普通賬戶之間的權(quán)重系數(shù)，以得到各關(guān)聯(lián)賬戶的第一權(quán)重風(fēng)險值； 第一求和單元，用于將各關(guān)聯(lián)賬戶的第一權(quán)重風(fēng)險值進(jìn)行求和，以得到待分析的普通賬戶的第一風(fēng)險值； 第二權(quán)重單元，用于將所述關(guān)聯(lián)賬戶的第二風(fēng)險值乘以該關(guān)聯(lián)賬戶與待分析的普通賬戶之間的權(quán)重系數(shù)，以得到各關(guān)聯(lián)賬戶的第二權(quán)重風(fēng)險值； 第二求和單元，用于將各關(guān)聯(lián)賬戶的第二權(quán)重風(fēng)險值進(jìn)行求和，以得到待分析的普通賬戶的第二風(fēng)險值。15.根據(jù)權(quán)利要求14所述的裝置，其特征在于，所述裝置還用于: 判斷待分析的普通賬戶的第一風(fēng)險值或第二風(fēng)險值是否大于I ; 若是，則將所述第一風(fēng)險值或所述第二風(fēng)險值進(jìn)行歸一化處理。16.根據(jù)權(quán)利要求11所述的裝置，其特征在于，所述黑名單賬戶的第一風(fēng)險值是1，第二風(fēng)險值是O ;所述白名單賬戶的第一風(fēng)險值是0，第二風(fēng)險值是I。17.根據(jù)權(quán)利要求10所述的裝置，其特征在于，所述關(guān)聯(lián)信息包括各賬戶之間的資金往來信息、或各賬戶之間的社交網(wǎng)絡(luò)信息、或各賬戶之間的媒介共用信息中的一個或多個。18.根據(jù)權(quán)利要求10所述的裝置，其特征在于，所述風(fēng)險賬戶判定模塊具體用于:確定待分析的普通賬戶的風(fēng)險值與所述黑名單賬戶的風(fēng)險值之間的差值；判斷所述差值是否小于預(yù)設(shè)值；若是，則判定該普通賬戶是風(fēng)險賬戶。
【文檔編號】G06Q30/02GK106033575SQ201510106695
【公開日】2016年10月19日
【申請日】2015年3月11日
【發(fā)明人】汪浩然, 陳弢, 陳連福, 李哲, 顏?zhàn)? 李天祎, 柳燕
【申請人】阿里巴巴集團(tuán)控股有限公司