一種票據(jù)在線管理的方法及裝置的制造方法
【技術(shù)領(lǐng)域】
[0001]本發(fā)明涉及財(cái)務(wù)及金融信息化領(lǐng)域，尤其涉及一種票據(jù)在線管理的方法及裝置。
【背景技術(shù)】
[0002]單據(jù)是辦理貨物的交付和貨款的支付的一種依據(jù)。以往的票據(jù)，都是在線下進(jìn)行管理，不但形成大量的文件，而且容易出現(xiàn)錯(cuò)誤，試想上百張甚至上千張票據(jù)，出納如何記住那些票據(jù)已經(jīng)登記，哪些票據(jù)已經(jīng)托管，哪些到期承兌和貼現(xiàn)，甚至一些票據(jù)已經(jīng)背書了。部分票據(jù)在集團(tuán)中需要采用集中托管的方式，但是線下的方式很難實(shí)現(xiàn)集中托管，而且嚴(yán)重影響企業(yè)的工作效率.如果票據(jù)的每次登記，托管，承兌，貼現(xiàn)，背書都要去銀行辦理的話，對(duì)于企業(yè)人員來說，嚴(yán)重影響辦事效率，而且容易發(fā)生票據(jù)的丟失，嚴(yán)重影響安全性。

【發(fā)明內(nèi)容】

[0003]本發(fā)明的目的是克服現(xiàn)有技術(shù)中的不足之處，提供一種票據(jù)在線管理的方法及裝置，解決了現(xiàn)有技術(shù)中線下管理票據(jù)造成工作效率低，安全性低的問題，提高了工作效率，提高了安全性。
[0004]本發(fā)明實(shí)施例提供一種票據(jù)在線管理的方法，包括:
[0005]財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)接收錄入指令，錄入票據(jù)票面信息，進(jìn)行票據(jù)登記；
[0006]接收支付申請(qǐng)，執(zhí)行票據(jù)背書操作；
[0007]在省公司資金專職選取待貼現(xiàn)的票據(jù)后，接收貼現(xiàn)申請(qǐng)，完成貼現(xiàn)和承兌操作；
[0008]對(duì)于即將到期的票據(jù)進(jìn)行預(yù)警，將票據(jù)明細(xì)展示給資金專職作提醒；
[0009]設(shè)置用戶權(quán)限，使有權(quán)限用戶根據(jù)票據(jù)信息對(duì)票據(jù)進(jìn)行查詢、統(tǒng)計(jì)及分析。
[0010]本發(fā)明實(shí)施例還提供一種票據(jù)在線管理的裝置，包括:
[0011 ] 接收單元，用于接收錄入指令；
[0012]錄入單元，用于錄入票據(jù)票面信息，進(jìn)行票據(jù)登記；
[0013]所述接收單元，還用于接收支付申請(qǐng)，執(zhí)行票據(jù)背書操作；
[0014]所述接收單元，還用于在省公司資金專職選取待貼現(xiàn)的票據(jù)后，接收貼現(xiàn)申請(qǐng)，完成貼現(xiàn)和承兌操作；
[0015]預(yù)警單元，用于對(duì)即將到期的票據(jù)進(jìn)行預(yù)警，將票據(jù)明細(xì)展示給資金專職作提醒；
[0016]設(shè)置單元，用于設(shè)置用戶權(quán)限，使有權(quán)限用戶根據(jù)票據(jù)信息對(duì)票據(jù)進(jìn)行查詢、統(tǒng)計(jì)及分析。
[0017]通過本發(fā)明實(shí)施例提供的方法及裝置，一方面大大減少財(cái)務(wù)人員的工作量以及審核人員的工作量，而且在線管理能夠大大的減少工作失誤，另一方面，能夠及時(shí)的提醒審核人員或者財(cái)務(wù)人員，票據(jù)的現(xiàn)行狀態(tài)以及到期提醒能夠全面的記錄公司整年的票據(jù)使用情況，便于企業(yè)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和分析。
【附圖說明】
[0018]為了更清楚地說明本發(fā)明實(shí)施例的技術(shù)方案，下面將對(duì)實(shí)施例描述中所需要使用的附圖作簡(jiǎn)單地介紹，顯而易見地，下面描述中的附圖是本發(fā)明的一些實(shí)施例，對(duì)于本領(lǐng)域普通技術(shù)人員來講，在不付出創(chuàng)造性勞動(dòng)的前提下，還可以根據(jù)這些附圖獲得其他的附圖。
[0019]圖1是本發(fā)明實(shí)施例一的方法流程圖；
[0020]圖2是本發(fā)明實(shí)施例二的裝置組成圖。
【具體實(shí)施方式】
[0021]為使本發(fā)明實(shí)施例的目的、技術(shù)方案和優(yōu)點(diǎn)更加清楚，下面將結(jié)合本發(fā)明實(shí)施例中的附圖，對(duì)本發(fā)明實(shí)施例中的技術(shù)方案進(jìn)行清楚、完整地描述，顯然，所描述的實(shí)施例是本發(fā)明一部分實(shí)施例，而不是全部的實(shí)施例?；诒景l(fā)明中的實(shí)施例，本領(lǐng)域普通技術(shù)人員在沒有做出創(chuàng)造性勞動(dòng)的前提下所獲得的所有其他實(shí)施例，都屬于本發(fā)明保護(hù)的范圍。
[0022]實(shí)施例一
[0023]圖1是本發(fā)明實(shí)施例一的方法流程圖，如圖1所示，該方法包括:
[0024]S101.財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)接收錄入指令，錄入票據(jù)票面信息，進(jìn)行票據(jù)登記；
[0025]基層單位電費(fèi)中心營銷經(jīng)辦人員根據(jù)客戶繳納的銀行匯票，在財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)中錄入票據(jù)票面信息。此時(shí)，財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)將會(huì)接收錄入指令，開始進(jìn)行錄入票據(jù)票面信息，進(jìn)行票據(jù)登記。
[0026]此外，基層單位財(cái)務(wù)人員審核該系統(tǒng)傳遞過來的票據(jù)信息，通過該系統(tǒng)審核，并傳遞至托管銀行辦理登記。
[0027]S102.接收支付申請(qǐng)，執(zhí)行票據(jù)背書操作；
[0028]下級(jí)單位業(yè)務(wù)人員或財(cái)務(wù)人員在財(cái)務(wù)管控系統(tǒng)中發(fā)起支付申請(qǐng)，該系統(tǒng)接收支付申請(qǐng)后，執(zhí)行票據(jù)背書操作，具體為:將支付申請(qǐng)傳遞至省公司子系統(tǒng)，以使省公司子系統(tǒng)進(jìn)行審核支付單據(jù)，并根據(jù)確定的票據(jù)支付金額進(jìn)行配票及審核，審核無誤后傳遞至下級(jí)單位子系統(tǒng)進(jìn)行現(xiàn)金及票據(jù)支付。以使下級(jí)單位子系統(tǒng)分別進(jìn)行現(xiàn)金支付簽名及票據(jù)支付簽名，發(fā)送支付指令，支付指令經(jīng)中電財(cái)發(fā)送至銀行。
[0029]S103.在省公司資金專職選取待貼現(xiàn)的票據(jù)后，接收貼現(xiàn)申請(qǐng)，完成貼現(xiàn)和承兌操作；
[0030]省公司資金專職在財(cái)務(wù)管控系統(tǒng)中選取待貼現(xiàn)的票據(jù)發(fā)起貼現(xiàn)申請(qǐng)。如果是跨行貼現(xiàn)，需要到原托管行辦理撤銷托管，然后再到貼現(xiàn)行辦理貼現(xiàn)。
[0031]其中，所述完成貼現(xiàn)和承兌操作，具體為:同行貼現(xiàn)的發(fā)送貼現(xiàn)指令經(jīng)中電財(cái)傳遞至托管銀行，通過系統(tǒng)或線外獲取貼現(xiàn)金額到賬后，進(jìn)行財(cái)務(wù)制證，自動(dòng)生成憑證。
[0032]S104.對(duì)于即將到期的票據(jù)進(jìn)行預(yù)警，將票據(jù)明細(xì)展示給資金專職作提醒；
[0033]系統(tǒng)對(duì)于即將到期的票據(jù)提供預(yù)警功能，將票據(jù)明細(xì)展示給資金專職作提醒，票據(jù)到期日天數(shù)可自定義，按單位崗位提醒。
[0034]S105.設(shè)置用戶權(quán)限，使有權(quán)限用戶根據(jù)票據(jù)信息對(duì)票據(jù)進(jìn)行查詢、統(tǒng)計(jì)及分析。
[0035]單位有權(quán)限用戶根據(jù)票據(jù)日期，票據(jù)類型，到期日等信息，可通過財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)查詢單位使用的票據(jù)信息，進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和分析。
[0036]實(shí)施例二
[0037]圖2是本發(fā)明實(shí)施例二的裝置組成圖，如圖2所示，該裝置包括:
[0038]接收單元201，用于接收錄入指令；
[0039]錄入單元202，用于錄入票據(jù)票面信息，進(jìn)行票據(jù)登記；
[0040]所述接收單元，還用于接收支付申請(qǐng)，執(zhí)行票據(jù)背書操作；
[0041]其中，執(zhí)行票據(jù)背書操作，具體為:支付申請(qǐng)傳遞至省公司子系統(tǒng)，以使省公司子系統(tǒng)進(jìn)行審核支付單據(jù)，并根據(jù)確定的票據(jù)支付