一種返本/派息試算和入賬方法及裝置的制造方法
【技術(shù)領(lǐng)域】
[0001]本申請涉及返本/派息技術(shù)領(lǐng)域，特別是涉及一種返本/派息試算和入賬方法及
目.0
【背景技術(shù)】
[0002]銀行的理財產(chǎn)品的一般流程是:產(chǎn)品成立后，客戶購買理財產(chǎn)品，起息后進入存續(xù)期，在到期前(理財產(chǎn)品到達到期終止日之前)通過返本/派息試算提前準備到期資金，試算返本/派息金額匯總后(得到投資結(jié)算記錄)，將投資結(jié)算記錄的資金由托管部劃至運管部，經(jīng)運管部確認后，在理財產(chǎn)品到期終止日進行返本/派息入賬。
[0003]其中，理財產(chǎn)品到期前的返本/派息試算處理，是根據(jù)理財產(chǎn)品的產(chǎn)品信息從所有產(chǎn)品合約中遍歷出與該理財產(chǎn)品對應(yīng)的產(chǎn)品合約，由產(chǎn)品合約遍歷產(chǎn)品子合約，進行產(chǎn)品子合約的返本/派息試算，進而將試算的返本/派息金額匯總登記；理財產(chǎn)品到期的返本/派息入賬處理，是在產(chǎn)品到期終止日批量的再次根據(jù)理財產(chǎn)品的產(chǎn)品信息從所有產(chǎn)品合約中遍歷出與該理財產(chǎn)品對應(yīng)的產(chǎn)品合約，由產(chǎn)品合約遍歷產(chǎn)品子合約，計算產(chǎn)品子合約的返本/派息金額，更新試算結(jié)果，以完成返本/派息入賬。
[0004]在返本/派息入賬過程中，通常會因在理財產(chǎn)品到期終止日需批量從所有產(chǎn)品合約中遍歷與理財產(chǎn)品對應(yīng)的產(chǎn)品合約和產(chǎn)品子合約，而產(chǎn)生返本/派息入賬的效率較低的問題，特別是在某些特殊日期到期理財產(chǎn)品數(shù)量多時，更易造成返本/派息入賬效率低的冋題。

【發(fā)明內(nèi)容】

[0005]有鑒于此，本申請?zhí)峁┮环N返本/派息試算和入賬方法及裝置，以在實現(xiàn)返本/派息入賬的基礎(chǔ)上，提高返本/派息入賬效率。
[0006]為了實現(xiàn)上述目的，本發(fā)明實施例提供的技術(shù)方案如下:
[0007]一種返本/派息入賬方法，包括:
[0008]接收返本/派息入賬請求，所述返本/派息入賬請求中攜帶返本/派息入賬范圍信息；
[0009]在預(yù)先設(shè)置的所有子合約返本/派息計劃中，獲取位于所述返本/派息入賬范圍信息指示的返本/派息入賬范圍內(nèi)的各個子合約返本/派息計劃，所述子合約返本/派息計劃包括返本/派息試算過程生成的與所述子合約返本/派息計劃對應(yīng)的子合約的子合約信息；
[0010]利用獲取到的所述子合約返本/派息計劃中的子合約信息進行返本/派息入賬。
[0011]優(yōu)選的，所述利用獲取到的所述子合約返本/派息計劃中的子合約信息進行返本/派息入賬的過程為:
[0012]利用所述子合約返本/派息計劃中的子合約信息，獲取該子合約返本/派息計劃所屬子合約；
[0013]根據(jù)所述子合約攜帶的產(chǎn)品信息，確定該子合約所屬理財產(chǎn)品對應(yīng)的投資結(jié)算記錄;
[0014]判定所述投資結(jié)算記錄的當(dāng)前狀態(tài)是否滿足預(yù)先設(shè)置的投資結(jié)算記錄狀態(tài)需求；
[0015]當(dāng)是時，利用預(yù)先設(shè)置的與所述理財產(chǎn)品對應(yīng)的返本/派息規(guī)則計算所述子合約的返本/派息入賬金額；
[0016]利用計算得到的所述返本/派息入賬金額對所述子合約進行返本/派息入賬。
[0017]優(yōu)選的，當(dāng)所述子合約返本/派息計劃中還包括返本/派息試算過程生成的與所述子合約返本/派息計劃對應(yīng)的子合約的返本/派息試算金額時，該方法還包括:
[0018]判定所述返本/派息入賬金額與所述返本/派息試算金額是否相同；
[0019]當(dāng)不同時，記錄指示所述子合約的返本/派息入賬金額和返本/派息試算金額之間的差異的差異?目息。
[0020]優(yōu)選的，當(dāng)利用計算得到的所述返本/派息入賬金額對所述子合約進行返本/派息入賬后，該方法還包括:
[0021]在預(yù)先設(shè)置的與所述子合約所屬理財產(chǎn)品對應(yīng)的第一投資結(jié)算記錄中，記錄所述返本/派息入賬金額。
[0022]優(yōu)選的，當(dāng)利用獲取到的所述子合約返本/派息計劃中的子合約信息進行返本/派息入賬后，該方法還包括:
[0023]將所述子合約返本/派息計劃的狀態(tài)設(shè)置為指示所述子合約返本/派息計劃已被執(zhí)行的第一狀態(tài)。
[0024]優(yōu)選的，所述返本/派息入賬范圍信息包括:到期終止日信息。
[0025]一種返本/派息入賬裝置，包括:
[0026]第一接收單元，用于接收返本/派息入賬請求，所述返本/派息入賬請求中攜帶返本/派息入賬范圍信息；
[0027]第一獲取單元，用于在預(yù)先設(shè)置的所有子合約返本/派息計劃中，獲取位于所述返本/派息入賬范圍信息指示的返本/派息入賬范圍內(nèi)的各個子合約返本/派息計劃，所述子合約返本/派息計劃包括返本/派息試算過程生成的與所述子合約返本/派息計劃對應(yīng)的子合約的子合約信息；
[0028]入賬單元，用于利用獲取到的所述子合約返本/派息計劃中的子合約信息進行返本/派息入賬。
[0029]一種基于上述所述的返本/派息入賬方法的返本/派息試算方法，包括:
[0030]接收返本/派息試算請求，所述返本/派息試算請求中攜帶產(chǎn)品信息；
[0031]在預(yù)先設(shè)置的所有合約中，獲取屬于所述產(chǎn)品信息指示的理財產(chǎn)品的合約；
[0032]分別針對所述合約中的每個子合約進行返本/派息試算，并生成與該子合約對應(yīng)的子合約返本/派息計劃，所述子合約返本/派息計劃中包括該子合約的子合約信息。
[0033]優(yōu)選的，還包括:
[0034]獲取與所述產(chǎn)品信息指示的理財產(chǎn)品對應(yīng)的每個子合約進行返本/派息試算得到的返本/派息試算金額；
[0035]對各個所述返本/派息試算金額求和，并將求和結(jié)果作為投資結(jié)算記錄。
[0036]一種返本/派息試算裝置，包括:
[0037]第二接收單元，用于接收返本/派息試算請求，所述返本/派息試算請求中攜帶產(chǎn)品?目息;
[0038]第二獲取單元，用于在預(yù)先設(shè)置的所有合約中，獲取屬于所述產(chǎn)品信息指示的理財產(chǎn)品的合約；
[0039]試算單元，用于分別針對所述合約中的每個子合約進行返本/派息試算，并生成與該子合約對應(yīng)的子合約返本/派息計劃，所述子合約返本/派息計劃中包括該子合約的子合約信息。
[0040]本申請?zhí)峁┮环N返本/派息試算和入賬方法及裝置，通過接收攜帶返本/派息入賬范圍信息的返本/派息入賬請求，并獲取位于返本/派息入賬范圍信息指示的返本/派息入賬范圍內(nèi)的各個子合約返本/派息計劃(該子合約返本/派息計劃包括返本/派息試算過程生成的與子合約返本/派息計劃對應(yīng)的子合約的子合約信息)，進而利用獲取到的子合約返本/派息計劃中的子合約信息進行返本/派息入賬。本申請通過利用返本/派息試算過程中生成的子合約返本/派息計劃進行返本/派息入賬，無需在理財產(chǎn)品到期終止曰批量從所有產(chǎn)品合約中遍歷與理財產(chǎn)品對應(yīng)的產(chǎn)品合約和產(chǎn)品子合約，進而使得在實現(xiàn)返本/派息入賬的基礎(chǔ)上，提高返本/派息入賬效率。
【附圖說明】
[0041]為了更清楚地說明本發(fā)明實施例或現(xiàn)有技術(shù)中的技術(shù)方案，下面將對實施例或現(xiàn)有技術(shù)描述中所需要使用的附圖作簡單地介紹，顯而易見地，下面描述中的附圖僅僅是本發(fā)明的實施例，對于本領(lǐng)域普通技術(shù)人員來講，在不付出創(chuàng)造性勞動的前提下，還可以根據(jù)提供的附圖獲得其他的附圖。
[0042]圖1為本申請實施例一提供的一種返本/派息入賬方法流程圖；
[0043]圖2為本申請實施例一提供的一種利用獲取到的子合約返本/派息計劃中的子合約信息進行返本/派息入賬的方法流程圖；
[0044]圖3為本申請實施例二提供的一種返本/派息入賬裝置的結(jié)構(gòu)示意圖；
[0045]圖4為本申請實施例三提供的一種返本/派息試算方法流程圖；
[0046]圖5為本申請實施例四提供的一種返本/派息試算裝置的結(jié)構(gòu)示意圖。
【具體實施方式】
[0047]下面將結(jié)合本發(fā)明實施例中的附圖，對本發(fā)明實施例中的技術(shù)方案進行清楚、完整地描述，顯然，所描述的實施例僅僅是本發(fā)明一部分實施例，而不是全部的實施例?；诒景l(fā)明中的實施例，本領(lǐng)域普通技術(shù)人員在沒有做出創(chuàng)造性勞動前提下所獲得的所有其他實施例，都屬于本發(fā)明保護的范圍。
[0048]實施例一:
[0049]圖1為本申請實施例一提供的一種返本/派息入賬方法流程圖。
[0050]如圖1所示，該方法包括:
[0051]SlOl、接收返本/派息入賬請求，返本/派息入賬請求中攜帶返本/派息入賬范圍信息；
[0052]在本申請實施例中，優(yōu)選的，當(dāng)需返本/派息入賬時，首先接收用戶輸入的返本/派息入賬請求，該返本/派息入賬請求中攜帶返本/派息入賬范圍信息。
[0053]S102、在預(yù)先設(shè)置的所有子合約返本/派息計劃中，獲取位于返本/派息入賬范圍信息指示的返本/派息入賬范圍內(nèi)的各個子合約返本/派息計劃；
[0054]在本申請實施例中，優(yōu)選的，預(yù)先設(shè)置有子合約返本/派息計劃，該子合約返本/派息計劃包括返本/派息試算過程生成的與子合約返本/派息計劃對應(yīng)的子合約的子合約信息。
[0055]具體的，當(dāng)接收到攜帶返本/派息入賬范圍信息的返本/派息入賬請求后，需在預(yù)先設(shè)置的所有子合約返本/派息計劃中，獲取位于返本/派息