用于集團(tuán)企業(yè)資金賬戶數(shù)據(jù)監(jiān)控的方法及系統(tǒng)的制作方法
【專利摘要】本發(fā)明公開了一種用于集團(tuán)企業(yè)資金賬戶數(shù)據(jù)監(jiān)控的方法及系統(tǒng)，包括以下步驟：數(shù)據(jù)采集；數(shù)據(jù)過濾；數(shù)據(jù)調(diào)用：按一定的取數(shù)規(guī)則和取數(shù)頻率分別對采集到的數(shù)據(jù)進(jìn)行調(diào)用，通過對所調(diào)用數(shù)據(jù)進(jìn)行風(fēng)險判斷，實(shí)現(xiàn)對集團(tuán)企業(yè)電費(fèi)賬戶、農(nóng)網(wǎng)賬戶、閑置賬戶、資金余額安全備付情況、資金歸集情況、賬外賬及未達(dá)賬數(shù)據(jù)的實(shí)時監(jiān)控。本發(fā)明有益效果：通過系統(tǒng)對海量數(shù)據(jù)進(jìn)行加工與甄別，提高了集團(tuán)本部對資金風(fēng)險的快速反應(yīng)和干預(yù)能力，對于三級重大風(fēng)險，可以由本部直接下達(dá)問題風(fēng)險處理操作單，并將基層單位的整改情況記錄在系統(tǒng)中，從而有效形成管理閉環(huán)，對防范賬戶使用風(fēng)險、確保企業(yè)資金安全起到了重要作用。
【專利說明】用于集團(tuán)企業(yè)資金賬戶數(shù)據(jù)監(jiān)控的方法及系統(tǒng)
【技術(shù)領(lǐng)域】
[0001]本發(fā)明涉及財務(wù)管控領(lǐng)域，尤其涉及一種用于集團(tuán)企業(yè)資金賬戶數(shù)據(jù)監(jiān)控的方法及系統(tǒng)。
【背景技術(shù)】
[0002]目前，由于縣公司上劃時間并不長，五大體系支撐機(jī)構(gòu)也剛剛設(shè)立，部分單位風(fēng)險意識比較淡薄，基礎(chǔ)工作還不扎實(shí)，銀行賬戶管理與使用中，不少單位賬戶使用中存在賬戶管理風(fēng)險，個別單位甚至存在賬外賬的情況，使公司資金出現(xiàn)了諸多風(fēng)險隱患。依靠現(xiàn)有財務(wù)管理系統(tǒng)以報表、賬務(wù)為主要內(nèi)容的信息系統(tǒng)下，上級單位對下級單位的賬戶監(jiān)控，只能開展事后的監(jiān)督、檢查。這種方式的時效性很差，出現(xiàn)問題時很難及時采取補(bǔ)救措施，在外部檢查中也存在較大的風(fēng)險隱患。

【發(fā)明內(nèi)容】

[0003]本發(fā)明的目的就是為了解決上述問題，提出了一種用于集團(tuán)企業(yè)資金賬戶數(shù)據(jù)監(jiān)控的方法及系統(tǒng)，該方法及系統(tǒng)依托現(xiàn)代信息網(wǎng)絡(luò)手段，對各級、各類資金信息開展集成，并立足實(shí)戰(zhàn)，研究建立好用、管用的賬戶管理風(fēng)險監(jiān)控規(guī)則，對賬戶使用行為進(jìn)行在線篩查，發(fā)現(xiàn)問題時可以馬上預(yù)警，并采取及時、有效的干預(yù)措施，主動排除并化解風(fēng)險，推動風(fēng)險有效落地。
[0004]為了實(shí)現(xiàn)上述目的，本發(fā)明采用如下技術(shù)方案:
[0005]一種用于集團(tuán)企業(yè)資金賬戶數(shù)據(jù)監(jiān)控的方法，包括以下步驟:
[0006](I)數(shù)據(jù)采集:
[0007]通過資金監(jiān)控與中電財數(shù)據(jù)接口調(diào)取中電財數(shù)據(jù)并存入中電財數(shù)據(jù)服務(wù)器；
[0008]通過資金監(jiān)控與財務(wù)管控數(shù)據(jù)接口調(diào)取財務(wù)管控數(shù)據(jù)并存入財務(wù)管控數(shù)據(jù)服務(wù)器；
[0009]通過資金監(jiān)控與SPA項(xiàng)目數(shù)據(jù)接口調(diào)取SPA項(xiàng)目數(shù)據(jù)并存入SPA項(xiàng)目數(shù)據(jù)服務(wù)器；
[0010](2)數(shù)據(jù)過濾:判斷所采集的數(shù)據(jù)是否在集團(tuán)企業(yè)監(jiān)控范圍內(nèi)，剔除不屬于監(jiān)控范圍內(nèi)的數(shù)據(jù)；
[0011](3)數(shù)據(jù)調(diào)用:按一定的取數(shù)規(guī)則和取數(shù)頻率分別對采集到的數(shù)據(jù)進(jìn)行調(diào)用，通過對所調(diào)用數(shù)據(jù)進(jìn)行風(fēng)險判斷，實(shí)現(xiàn)對集團(tuán)企業(yè)電費(fèi)賬戶、農(nóng)網(wǎng)賬戶、閑置賬戶、資金余額安全備付情況、資金歸集情況、賬外賬及未達(dá)賬數(shù)據(jù)的實(shí)時監(jiān)控。
[0012]所述步驟(I)中
[0013]中電財數(shù)據(jù)包括:受中電財監(jiān)控的所有銀行的歷史與當(dāng)日交易、余額數(shù)據(jù)；
[0014]財務(wù)管控數(shù)據(jù)包括:核算賬務(wù)、現(xiàn)金預(yù)算、報表、業(yè)務(wù)單據(jù)、融資臺賬、電子支付數(shù)據(jù)；
[0015]SAP系統(tǒng)數(shù)據(jù)為包括基本建設(shè)、技術(shù)改造、大修理、研究開發(fā)、信息化在內(nèi)的項(xiàng)目相關(guān)數(shù)據(jù)。
[0016]所述步驟(3)中對集團(tuán)企業(yè)電費(fèi)賬戶的監(jiān)控方法具體為:
[0017]調(diào)用中電財數(shù)據(jù)服務(wù)器數(shù)據(jù)，篩查各監(jiān)控單位的電費(fèi)上繳單位與其上級單位不一致的異常支付記錄，根據(jù)異常支出金額的大小判定電費(fèi)賬戶異常支出數(shù)據(jù)的風(fēng)險等級，同時生成電費(fèi)賬戶支出異常監(jiān)控數(shù)據(jù)，并根據(jù)客戶端具體的查詢條件進(jìn)行相應(yīng)的展示；
[0018]對所述電費(fèi)賬戶支出異常監(jiān)控數(shù)據(jù)進(jìn)行風(fēng)險判斷:
[0019]如果是風(fēng)險數(shù)據(jù)，則自動生成電費(fèi)賬戶支出異常監(jiān)控風(fēng)險處理操作單，并根據(jù)風(fēng)險處理操作單的內(nèi)容自動生成督辦單，所述督辦單的反饋信息經(jīng)審核通過后，取消風(fēng)險狀態(tài)；如果不是風(fēng)險數(shù)據(jù)，則直接取消風(fēng)險狀態(tài)。
[0020]所述步驟(3)中對集團(tuán)企業(yè)農(nóng)網(wǎng)賬戶的監(jiān)控方法具體為:
[0021]分別調(diào)用財務(wù)管控數(shù)據(jù)服務(wù)器和SPA項(xiàng)目數(shù)據(jù)服務(wù)器數(shù)據(jù)，篩查各監(jiān)控單位農(nóng)網(wǎng)賬戶的異常支付數(shù)據(jù)，根據(jù)異常支付金額的大小判定農(nóng)網(wǎng)賬戶異常支出數(shù)據(jù)的風(fēng)險等級，同時生成電費(fèi)賬戶支出異常監(jiān)控數(shù)據(jù)，并根據(jù)客戶端具體的查詢條件進(jìn)行相應(yīng)的展示；
[0022]對所述農(nóng)網(wǎng)賬戶支出異常監(jiān)控數(shù)據(jù)進(jìn)行風(fēng)險判斷:
[0023]如果是風(fēng)險數(shù)據(jù)，則自動生成農(nóng)網(wǎng)賬戶支出異常監(jiān)控風(fēng)險處理操作單，并根據(jù)風(fēng)險處理操作單的內(nèi)容自動生成督辦單，所述督辦單的反饋信息經(jīng)審核通過后，取消風(fēng)險狀態(tài)；如果不是風(fēng)險數(shù)據(jù)，則直接取消風(fēng)險狀態(tài)。
[0024]所述步驟(3)中對集團(tuán)企業(yè)賬外賬數(shù)據(jù)的監(jiān)控方法具體為:
[0025]調(diào)用中電財數(shù)據(jù)服務(wù)器數(shù)據(jù)，篩查各監(jiān)控單位交易時對方單位名稱為本單位而對方賬號為非本單位賬戶的交易記錄，根據(jù)交易金額的大小判定賬外賬異常數(shù)據(jù)的風(fēng)險等級，同時生成賬外賬異常監(jiān)控數(shù)據(jù)，并根據(jù)客戶端具體的查詢條件進(jìn)行相應(yīng)的展示；
[0026]對所述賬外賬異常監(jiān)控數(shù)據(jù)進(jìn)行風(fēng)險判斷:
[0027]如果是風(fēng)險數(shù)據(jù)，則自動生成賬外賬異常監(jiān)控風(fēng)險處理操作單，并根據(jù)風(fēng)險處理操作單的內(nèi)容自動生成督辦單，所述督辦單的反饋信息經(jīng)審核通過后，取消風(fēng)險狀態(tài)；如果不是風(fēng)險數(shù)據(jù)，則直接取消風(fēng)險狀態(tài)。
[0028]所述步驟(3)中對集團(tuán)企業(yè)閑置賬戶的監(jiān)控方法具體為:
[0029]調(diào)用財務(wù)管控數(shù)據(jù)服務(wù)器數(shù)據(jù)，篩查各監(jiān)控單位在設(shè)定時間內(nèi)收支記錄小于一定數(shù)量的銀行賬戶，生成閑置賬戶監(jiān)控數(shù)據(jù)并根據(jù)客戶端查詢條件進(jìn)行相應(yīng)的展示。
[0030]所述步驟(3)中對集團(tuán)企業(yè)資金余額安全備付情況的監(jiān)控方法具體為:
[0031 ] 分別調(diào)用中電財數(shù)據(jù)服務(wù)器和財務(wù)管控數(shù)據(jù)服務(wù)器數(shù)據(jù)，篩查各監(jiān)控單位月末銀行存款超過備付額度的賬戶，根據(jù)監(jiān)控單位月末銀行存款科目期末余額超出安全備付額度的數(shù)目以及賬號類型，判定賬戶是否存在風(fēng)險，同時生成備付額度監(jiān)控數(shù)據(jù)并根據(jù)客戶端查詢條件進(jìn)行相應(yīng)的展示。
[0032]所述步驟(3)中對集團(tuán)企業(yè)未達(dá)賬數(shù)據(jù)的監(jiān)控方法具體為:
[0033]調(diào)用財務(wù)管控數(shù)據(jù)服務(wù)器數(shù)據(jù)，篩查各監(jiān)控單位月末篩查各監(jiān)控單位月末企業(yè)已入賬而銀行未入賬或者銀行已入賬而企業(yè)未入賬的數(shù)據(jù)，生成未達(dá)賬數(shù)據(jù)并根據(jù)客戶端查詢條件進(jìn)行相應(yīng)的展示。
[0034]所述步驟(3)中對集團(tuán)企業(yè)資金歸集情況的監(jiān)控方法具體為:
[0035]分別調(diào)用中電財數(shù)據(jù)服務(wù)器和財務(wù)管控數(shù)據(jù)服務(wù)器數(shù)據(jù)，設(shè)定各監(jiān)控單位的考核時點(diǎn)，按照不同的考核時點(diǎn)提取各監(jiān)控單位所有賬戶的資金余額信息，判斷所調(diào)用數(shù)據(jù)是否為合作金融機(jī)構(gòu)賬戶數(shù)據(jù)，如果是，則以中電財數(shù)據(jù)作為銀行賬戶余額，如果否，則以財務(wù)管控中的賬務(wù)余額作為銀行賬戶余額；分別計算各監(jiān)控單位在設(shè)定考核時點(diǎn)的資金實(shí)時歸集比率及月內(nèi)平均歸集比率數(shù)據(jù)并顯示。
[0036]所述風(fēng)險處理操作單信息包括:
[0037]業(yè)務(wù)信息:付款單位信息、項(xiàng)目相關(guān)信息、收款單位信息以及支付內(nèi)容相關(guān)信息；
[0038]風(fēng)險規(guī)則:判斷風(fēng)險產(chǎn)生的預(yù)定規(guī)則；
[0039]風(fēng)險處理信息:風(fēng)險等級、風(fēng)險判斷、判斷人、生成督辦單、風(fēng)險處理操作單發(fā)出時間、信息反饋人、反饋時間、佐證材料、處理狀態(tài)；
[0040]督辦單內(nèi)容主要包括:發(fā)現(xiàn)風(fēng)險的單位、時間、風(fēng)險原因、具體賬戶信息、賬戶交易信息、建議整改期限、聯(lián)系人、發(fā)起單位信息。
[0041]一種用于集團(tuán)企業(yè)資金賬戶數(shù)據(jù)監(jiān)控的系統(tǒng)，包括:
[0042](I)數(shù)據(jù)采集裝置:
[0043]用于通過資金監(jiān)控與中電財數(shù)據(jù)接口調(diào)取中電財數(shù)據(jù)并存入中電財數(shù)據(jù)服務(wù)器的裝置；
[0044]用于通過資金監(jiān)控與財務(wù)管控數(shù)據(jù)接口調(diào)取財務(wù)管控數(shù)據(jù)并存入財務(wù)管控數(shù)據(jù)服務(wù)器的裝置；
[0045]用于通過資金監(jiān)控與SPA項(xiàng)目數(shù)據(jù)接口調(diào)取SPA項(xiàng)目數(shù)據(jù)并存入SPA項(xiàng)目數(shù)據(jù)服務(wù)器的裝置；
[0046](2)用于判斷所采集的數(shù)據(jù)是否在集團(tuán)企業(yè)監(jiān)控范圍內(nèi)，剔除不屬于監(jiān)控范圍內(nèi)的數(shù)據(jù)過濾裝置；
[0047](3)數(shù)據(jù)調(diào)用裝置:
[0048]用于按一定的取數(shù)規(guī)則和取數(shù)頻率分別對采集到的數(shù)據(jù)進(jìn)行調(diào)用的裝置，
[0049]通過對所調(diào)用數(shù)據(jù)進(jìn)行風(fēng)險判斷，分別實(shí)現(xiàn)對集團(tuán)企業(yè)電費(fèi)賬戶、農(nóng)網(wǎng)賬戶、閑置賬戶、資金余額安全備付情況、資金歸集情況、賬外賬及未達(dá)賬數(shù)據(jù)的實(shí)時監(jiān)控的裝置。
[0050]所述
[0051]中電財數(shù)據(jù)包括:受中電財監(jiān)控的所有銀行的歷史與當(dāng)日交易、余額數(shù)據(jù)；
[0052]財務(wù)管控數(shù)據(jù)包括:核算賬務(wù)、現(xiàn)金預(yù)算、報表、業(yè)務(wù)單據(jù)、融資臺賬、電子支付數(shù)據(jù)；
[0053]SAP系統(tǒng)數(shù)據(jù)為包括基本建設(shè)、技術(shù)改造、大修理、研究開發(fā)、信息化在內(nèi)的項(xiàng)目相關(guān)數(shù)據(jù)。
[0054]所述用于對集團(tuán)企業(yè)電費(fèi)賬戶進(jìn)行監(jiān)控的裝置包括:
[0055]用于調(diào)用中電財數(shù)據(jù)服務(wù)器數(shù)據(jù)的裝置，
[0056]用于篩查各監(jiān)控單位的電費(fèi)上繳單位與其上級單位不一致的異常支付記錄，根據(jù)異常支出金額的大小判定電費(fèi)賬戶異常支出數(shù)據(jù)的風(fēng)險等級，同時生成電費(fèi)賬戶支出異常監(jiān)控數(shù)據(jù)，并根據(jù)客戶端具體的查詢條件進(jìn)行相應(yīng)的展示的裝置；
[0057]用于對所述電費(fèi)賬戶支出異常監(jiān)控數(shù)據(jù)進(jìn)行風(fēng)險判斷:如果是風(fēng)險數(shù)據(jù)，則自動生成電費(fèi)賬戶支出異常監(jiān)控風(fēng)險處理操作單，并根據(jù)風(fēng)險處理操作單的內(nèi)容自動生成督辦單，所述督辦單的反饋信息經(jīng)審核通過后，取消風(fēng)險狀態(tài)；如果不是風(fēng)險數(shù)據(jù)，則直接取消風(fēng)險狀態(tài)的裝置。
[0058]所述用于對集團(tuán)企業(yè)農(nóng)網(wǎng)賬戶進(jìn)行監(jiān)控的裝置包括:
[0059]用于分別調(diào)用財務(wù)管控數(shù)據(jù)服務(wù)器和SPA項(xiàng)目數(shù)據(jù)服務(wù)器數(shù)據(jù)的裝置，
[0060]用于篩查各監(jiān)控單位農(nóng)網(wǎng)賬戶的異常支付數(shù)據(jù)，根據(jù)異常支付金額的大小判定農(nóng)網(wǎng)賬戶異常支出數(shù)據(jù)的風(fēng)險等級，同時生成電費(fèi)賬戶支出異常監(jiān)控數(shù)據(jù)，并根據(jù)客戶端具體的查詢條件進(jìn)行相應(yīng)的展示的裝置；
[0061]用于對所述農(nóng)網(wǎng)賬戶支出異常監(jiān)控數(shù)據(jù)進(jìn)行風(fēng)險判斷:如果是風(fēng)險數(shù)據(jù)，則自動生成農(nóng)網(wǎng)賬戶支出異常監(jiān)控風(fēng)險處理操作單，并根據(jù)風(fēng)險處理操作單的內(nèi)容自動生成督辦單，所述督辦單的反饋信息經(jīng)審核通過后，取消風(fēng)險狀態(tài)；如果不是風(fēng)險數(shù)據(jù)，則直接取消風(fēng)險狀態(tài)的裝置。
[0062]所述用于對集團(tuán)企業(yè)賬外賬數(shù)據(jù)進(jìn)行監(jiān)控的裝置包括:
[0063]用于調(diào)用中電財數(shù)據(jù)服務(wù)器數(shù)據(jù)的裝置，
[0064]用于篩查各監(jiān)控單位交易時對方單位名稱為本單位而對方賬號為非本單位賬戶的交易記錄，根據(jù)交易金額的大小判定賬外賬異常數(shù)據(jù)的風(fēng)險等級，同時生成賬外賬異常監(jiān)控數(shù)據(jù)，并根據(jù)客戶端具體的查詢條件進(jìn)行相應(yīng)的展示的裝置；
[0065]用于對所述賬外賬異常監(jiān)控數(shù)據(jù)進(jìn)行風(fēng)險判斷:如果是風(fēng)險數(shù)據(jù)，則自動生成賬外賬異常監(jiān)控風(fēng)險處理操作單，并根據(jù)風(fēng)險處理操作單的內(nèi)容自動生成督辦單，所述督辦單的反饋信息經(jīng)審核通過后，取消風(fēng)險狀態(tài)；如果不是風(fēng)險數(shù)據(jù)，則直接取消風(fēng)險狀態(tài)的裝置。
[0066]所述用于對集團(tuán)企業(yè)閑置賬戶進(jìn)行監(jiān)控的裝置包括:
[0067]用于調(diào)用財務(wù)管控數(shù)據(jù)服務(wù)器數(shù)據(jù)的裝置，
[0068]用于篩查各監(jiān)控單位在設(shè)定時間內(nèi)收支記錄小于一定數(shù)量的銀行賬戶，生成閑置賬戶監(jiān)控數(shù)據(jù)并根據(jù)客戶端查詢條件進(jìn)行相應(yīng)展示的裝置。
[0069]所述用于對集團(tuán)企業(yè)資金余額安全備付情況進(jìn)行監(jiān)控的裝置包括:
[0070]用于分別調(diào)用中電財數(shù)據(jù)服務(wù)器和財務(wù)管控數(shù)據(jù)服務(wù)器數(shù)據(jù)的裝置，
[0071]用于篩查各監(jiān)控單位月末銀行存款超過備付額度的賬戶，根據(jù)監(jiān)控單位月末銀行存款科目期末余額超出安全備付額度的數(shù)目以及賬號類型，判定賬戶是否存在風(fēng)險，同時生成備付額度監(jiān)控數(shù)據(jù)并根據(jù)客戶端查詢條件進(jìn)行相應(yīng)展示的裝置。
[0072]所述用于對集團(tuán)企業(yè)未達(dá)賬數(shù)據(jù)進(jìn)行監(jiān)控的裝置包括:
[0073]用于調(diào)用財務(wù)管控數(shù)據(jù)服務(wù)器數(shù)據(jù)的裝置，
[0074]用于篩查各監(jiān)控單位月末篩查各監(jiān)控單位月末企業(yè)已入賬而銀行未入賬或者銀行已入賬而企業(yè)未入賬的數(shù)據(jù)，生成未達(dá)賬數(shù)據(jù)并根據(jù)客戶端查詢條件進(jìn)行相應(yīng)展示的裝置。
[0075]所述用于對集團(tuán)企業(yè)資金歸集情況進(jìn)行監(jiān)控的裝置包括:
[0076]用于分別調(diào)用中電財數(shù)據(jù)服務(wù)器和財務(wù)管控數(shù)據(jù)服務(wù)器數(shù)據(jù)的裝置，
[0077]用于設(shè)定各監(jiān)控單位的考核時點(diǎn)，按照不同的考核時點(diǎn)提取各監(jiān)控單位所有賬戶的資金余額信息，判斷所調(diào)用數(shù)據(jù)是否為合作金融機(jī)構(gòu)賬戶數(shù)據(jù)，如果是，則以中電財數(shù)據(jù)作為銀行賬戶余額，如果否，則以財務(wù)管控中的賬務(wù)余額作為銀行賬戶余額的裝置；
[0078]用于分別計算各監(jiān)控單位在設(shè)定考核時點(diǎn)的資金實(shí)時歸集比率及月內(nèi)平均歸集比率數(shù)據(jù)并顯示的裝置。
[0079]所述風(fēng)險處理操作單信息包括:
[0080]業(yè)務(wù)信息:付款單位信息、項(xiàng)目相關(guān)信息、收款單位信息以及支付內(nèi)容相關(guān)信息；
[0081]風(fēng)險規(guī)則:判斷風(fēng)險產(chǎn)生的預(yù)定規(guī)則；
[0082]風(fēng)險處理信息:風(fēng)險等級、風(fēng)險判斷、判斷人、生成督辦單、風(fēng)險處理操作單發(fā)出時間、信息反饋人、反饋時間、佐證材料、處理狀態(tài)；
[0083]督辦單內(nèi)容主要包括:發(fā)現(xiàn)風(fēng)險的單位、時間、風(fēng)險原因、具體賬戶信息、賬戶交易信息、建議整改期限、聯(lián)系人、發(fā)起單位信息。
[0084]本發(fā)明的有益效果是:
[0085]通過系統(tǒng)對海量數(shù)據(jù)進(jìn)行加工與甄別，提高了集團(tuán)本部對資金風(fēng)險的快速反應(yīng)和干預(yù)能力，對于三級重大風(fēng)險，可以由本部直接下達(dá)問題風(fēng)險處理操作單，并將基層單位的整改情況記錄在系統(tǒng)中，從而有效形成管理閉環(huán)，對防范賬戶使用風(fēng)險、確保企業(yè)資金安全起到了重要作用。
【專利附圖】

【附圖說明】
[0086]圖1為本發(fā)明整體方法流程圖；
[0087]圖2(a)為本發(fā)明資金賬戶監(jiān)控方法流程圖一；
[0088]圖2(b)為本發(fā)明資金賬戶監(jiān)控方法流程圖二。
【具體實(shí)施方式】:
[0089]下面結(jié)合附圖與實(shí)施例對本發(fā)明做進(jìn)一步說明:
[0090]如圖1所示，一種用于集團(tuán)企業(yè)資金賬戶數(shù)據(jù)監(jiān)控的方法，包括以下步驟:
[0091](I)數(shù)據(jù)采集:
[0092]通過資金監(jiān)控與中電財數(shù)據(jù)接口調(diào)取中電財數(shù)據(jù)并存入中電財數(shù)據(jù)服務(wù)器；
[0093]通過資金監(jiān)控與財務(wù)管控數(shù)據(jù)接口調(diào)取財務(wù)管控數(shù)據(jù)并存入財務(wù)管控數(shù)據(jù)服務(wù)器；
[0094]通過資金監(jiān)控與SPA項(xiàng)目數(shù)據(jù)接口調(diào)取SPA項(xiàng)目數(shù)據(jù)并存入SPA項(xiàng)目數(shù)據(jù)服務(wù)器；
[0095]中電財(中國電力財務(wù)公司)數(shù)據(jù):包括受中電財監(jiān)控的十三家銀行的歷史與當(dāng)日交易、余額數(shù)據(jù)，通過接口獲取數(shù)據(jù)后，按照抵銷規(guī)則與畫線規(guī)則，自動展示各單位的月曲線、日曲線、時曲線。
[0096]財務(wù)管控數(shù)據(jù):包括核算賬務(wù)、現(xiàn)金預(yù)算、報表、業(yè)務(wù)單據(jù)、融資臺賬、電子支付等數(shù)據(jù)，通過接口獲取數(shù)據(jù)后，按照展示方式，自動展示各單位的現(xiàn)金預(yù)算分析、融資分析、電子支付分析情況等。
[0097]SAP系統(tǒng)數(shù)據(jù):主要包括基建、技改、大修理、研究開發(fā)、信息化在內(nèi)的項(xiàng)目相關(guān)數(shù)據(jù)。。通過接口獲取數(shù)據(jù)后，按項(xiàng)目編碼、項(xiàng)目類型等規(guī)則，結(jié)合預(yù)算、電子支付等數(shù)據(jù)，展示各單位支出情況。
[0098]接口說明
[0099]資金監(jiān)控與中電財數(shù)據(jù)接口:以連接數(shù)據(jù)庫和WebService相結(jié)合技術(shù)實(shí)現(xiàn)資金監(jiān)控與中電財數(shù)據(jù)交互。
[0100]資金監(jiān)控與財務(wù)管控數(shù)據(jù)接口:以連接數(shù)據(jù)庫技術(shù)實(shí)現(xiàn)資金監(jiān)控平臺與財務(wù)管控數(shù)據(jù)交互。
[0101]資金監(jiān)控與SAP系統(tǒng)數(shù)據(jù)接口:以WebService接口技術(shù)實(shí)現(xiàn)資金監(jiān)控平臺與SAP數(shù)據(jù)交互。
[0102](2)數(shù)據(jù)過濾:判斷所采集的數(shù)據(jù)是否在集團(tuán)企業(yè)監(jiān)控范圍內(nèi)，剔除不屬于監(jiān)控范圍內(nèi)的數(shù)據(jù)；
[0103](3)數(shù)據(jù)調(diào)用:按一定的取數(shù)規(guī)則和取數(shù)頻率分別對采集到的數(shù)據(jù)進(jìn)行調(diào)用，通過對所調(diào)用數(shù)據(jù)進(jìn)行風(fēng)險判斷，實(shí)現(xiàn)對集團(tuán)企業(yè)電費(fèi)賬戶、農(nóng)網(wǎng)賬戶、閑置賬戶、資金余額安全備付情況、資金歸集情況、賬外賬及未達(dá)賬數(shù)據(jù)的實(shí)時監(jiān)控。
[0104]農(nóng)網(wǎng)賬戶是指用于農(nóng)網(wǎng)工程收支的專戶。
[0105]圖2(a)和(b)為本發(fā)明資金賬戶監(jiān)控方法流程圖，具體包括:
[0106]調(diào)用中電財數(shù)據(jù)服務(wù)器的中電財數(shù)據(jù)，分別篩查基層單位的電費(fèi)上繳單位與其上級單位不一致的賬戶異常支出數(shù)據(jù)以及交易單位相同時但對方單位賬戶為非本單位賬戶的賬外賬數(shù)據(jù)，根據(jù)電費(fèi)賬戶的支出金額和賬外賬金額分別判定電費(fèi)賬戶異常支出數(shù)據(jù)和賬外賬數(shù)據(jù)風(fēng)險等級，同時生成電費(fèi)賬戶支出異常監(jiān)控數(shù)據(jù)、賬外賬監(jiān)控數(shù)據(jù)并顯示，對所述監(jiān)控數(shù)據(jù)分別進(jìn)行風(fēng)險判斷:如果是風(fēng)險數(shù)據(jù)，則自動生成電費(fèi)賬戶支出異?；蛸~外賬監(jiān)控風(fēng)險處理操作單，并根據(jù)風(fēng)險處理操作單的內(nèi)容自動生成督辦單，所述督辦單的反饋信息經(jīng)審核通過后，取消風(fēng)險狀態(tài)；如果不是風(fēng)險數(shù)據(jù)，則直接取消風(fēng)險狀態(tài)；
[0107]賬戶異常支出數(shù)據(jù)中將支付金額小于10萬元以下的風(fēng)險級別標(biāo)記為一級，支付金額小于100萬元的監(jiān)控級別標(biāo)記為二級，支付金額大于100萬元的風(fēng)險級別標(biāo)記為三級。
[0108]支付記錄中需剔除以下記錄:一是將對方賬號開戶單位是內(nèi)部單位的或?qū)Ψ絾挝婚_頭包含“國網(wǎng)山東”。二是摘要中包括手續(xù)費(fèi)、退電費(fèi)的記錄。
[0109]賬外賬數(shù)據(jù)跟據(jù)銀行交易記錄進(jìn)行判斷。
[0110]調(diào)用財務(wù)管控數(shù)據(jù)服務(wù)器的財務(wù)管控賬務(wù)數(shù)據(jù)，分別篩查各單位在監(jiān)控在3個月內(nèi)收支低于3筆的銀行閑置賬戶數(shù)據(jù)和月末企業(yè)已達(dá)銀行未達(dá)、銀行已達(dá)企業(yè)未達(dá)的未達(dá)賬數(shù)據(jù)，同時生成閑置賬戶監(jiān)控數(shù)據(jù)或未達(dá)賬數(shù)據(jù)并顯示；
[0111]將銀行賬戶在三個月內(nèi)收支低于3筆的風(fēng)險級別標(biāo)記為一級，未達(dá)賬數(shù)據(jù)根據(jù)銀行交易記錄與賬務(wù)發(fā)生數(shù)據(jù)進(jìn)行判斷。
[0112]分別調(diào)用中電財數(shù)據(jù)服務(wù)器和財務(wù)管控數(shù)據(jù)服務(wù)器數(shù)據(jù)，篩查各單位的月末銀行存款科目期末余額是否超出安全備付額度20%以及本部四個重要賬戶(尾號34567、3139、1079,3501)是否低于2億進(jìn)行判斷，并生成備付監(jiān)控數(shù)據(jù)并顯示。
[0113]分別調(diào)用財務(wù)管控數(shù)據(jù)服務(wù)器和第四數(shù)據(jù)緩存區(qū)數(shù)據(jù)，篩查各單位農(nóng)網(wǎng)賬戶的異常支出數(shù)據(jù)，根據(jù)農(nóng)網(wǎng)賬戶支出金額判定數(shù)據(jù)風(fēng)險等級，同時生成農(nóng)網(wǎng)賬戶支出異常監(jiān)控數(shù)據(jù)并顯示，對所述監(jiān)控數(shù)據(jù)進(jìn)行風(fēng)險判斷:如果是風(fēng)險數(shù)據(jù)，則自動生成農(nóng)網(wǎng)賬戶支出異常監(jiān)控風(fēng)險處理操作單，并根據(jù)風(fēng)險處理操作單的內(nèi)容自動生成督辦單，所述督辦單的反饋信息經(jīng)審核通過后，取消風(fēng)險狀態(tài)；如果不是風(fēng)險數(shù)據(jù)，則直接取消風(fēng)險狀態(tài)。
[0114]支付記錄中剔除以下核算科目發(fā)生的數(shù)據(jù)，對方科目是“預(yù)付賬款、其他保證金、財務(wù)費(fèi)用/手續(xù)費(fèi)、應(yīng)付賬款、財務(wù)費(fèi)用/利息支出、應(yīng)付利息/長期借款利息、在建工程/基建工程支出/待攤基建支出”，同時若工程項(xiàng)目編號在農(nóng)網(wǎng)項(xiàng)目范圍內(nèi)的也進(jìn)行剔除。
[0115]將支付金額小于10萬元的風(fēng)險級別標(biāo)記為一級，支付金額小于100萬元的風(fēng)險級別標(biāo)記為二級，支出金額超過100萬元的風(fēng)險級別標(biāo)記為三級。
[0116]對各級單位賬戶的銀行余額和賬務(wù)余額為基礎(chǔ)計算每月四個時間點(diǎn)的資金歸集比率。包括15日、21日、25日、月末日的資金歸集比率，計算出來后作為對各單位資金歸集考核的依據(jù)。具體方法為:以納入中電財核算的銀行賬戶資金余額作為分子，以所有賬戶余額剔除農(nóng)網(wǎng)賬戶和保證金賬戶資金后的余額作為分母。
[0117]在處理風(fēng)險狀態(tài)時，包括以下幾種情況:
[0118]1.發(fā)現(xiàn)問題，尚未處理；此時風(fēng)險級別標(biāo)記顯示為紅色星星；
[0119]2.發(fā)出警示，正在處理；此時風(fēng)險級別標(biāo)記顯示為黃色菱形；
[0120]3.已有反饋，處理完畢；此時風(fēng)險級別標(biāo)記顯示為綠色圓形；
[0121]4.柜臺發(fā)現(xiàn)問題，但后期確認(rèn)不是風(fēng)險的，此時風(fēng)險級別標(biāo)記的紅色星星改為灰色。
[0122]風(fēng)險處理操作單包括:
[0123]業(yè)務(wù)信息:付款單位信息、項(xiàng)目相關(guān)信息、收款單位信息以及支付內(nèi)容相關(guān)信息等;
[0124]風(fēng)險規(guī)則:判斷風(fēng)險產(chǎn)生的預(yù)定規(guī)則；
[0125]風(fēng)險處理信息:風(fēng)險等級、風(fēng)險判斷、判斷人、生成督辦單、督辦單發(fā)出時間、信息反饋人、反饋時間、佐證材料、處理狀態(tài)等。
[0126]督辦單內(nèi)容主要包括:發(fā)現(xiàn)風(fēng)險的單位、時間、原因、具體賬戶信息、賬戶交易信息、建議整改期限、聯(lián)系人、發(fā)起單位等信息。
[0127]上述雖然結(jié)合附圖對本發(fā)明的【具體實(shí)施方式】進(jìn)行了描述，但并非對本發(fā)明保護(hù)范圍的限制，所屬領(lǐng)域技術(shù)人員應(yīng)該明白，在本發(fā)明的技術(shù)方案的基礎(chǔ)上，本領(lǐng)域技術(shù)人員不需要付出創(chuàng)造性勞動即可做出的各種修改或變形仍在本發(fā)明的保護(hù)范圍以內(nèi)。
【權(quán)利要求】
1.一種用于集團(tuán)企業(yè)資金賬戶數(shù)據(jù)監(jiān)控的方法，其特征是，包括以下步驟: (1)數(shù)據(jù)采集: 通過資金監(jiān)控與中電財數(shù)據(jù)接口調(diào)取中電財數(shù)據(jù)并存入中電財數(shù)據(jù)服務(wù)器； 通過資金監(jiān)控與財務(wù)管控數(shù)據(jù)接口調(diào)取財務(wù)管控數(shù)據(jù)并存入財務(wù)管控數(shù)據(jù)服務(wù)器； 通過資金監(jiān)控與SPA項(xiàng)目數(shù)據(jù)接口調(diào)取SPA項(xiàng)目數(shù)據(jù)并存入SPA項(xiàng)目數(shù)據(jù)服務(wù)器； (2)數(shù)據(jù)過濾:判斷所采集的數(shù)據(jù)是否在集團(tuán)企業(yè)監(jiān)控范圍內(nèi)，剔除不屬于監(jiān)控范圍內(nèi)的數(shù)據(jù)； (3)數(shù)據(jù)調(diào)用:按一定的取數(shù)規(guī)則和取數(shù)頻率分別對采集到的數(shù)據(jù)進(jìn)行調(diào)用，通過對所調(diào)用數(shù)據(jù)進(jìn)行風(fēng)險判斷，實(shí)現(xiàn)對集團(tuán)企業(yè)電費(fèi)賬戶、農(nóng)網(wǎng)賬戶、閑置賬戶、資金余額安全備付情況、資金歸集情況、賬外賬及未達(dá)賬數(shù)據(jù)的實(shí)時監(jiān)控。
2.如權(quán)利要求1所述的一種用于集團(tuán)企業(yè)資金賬戶數(shù)據(jù)監(jiān)控的方法，其特征是，所述步驟⑴中 中電財數(shù)據(jù)包括:受中電財監(jiān)控的所有銀行的歷史與當(dāng)日交易、余額數(shù)據(jù)； 財務(wù)管控數(shù)據(jù)包括:核算賬務(wù)、現(xiàn)金預(yù)算、報表、業(yè)務(wù)單據(jù)、融資臺賬、電子支付數(shù)據(jù)； SAP系統(tǒng)數(shù)據(jù)為包括基 本建設(shè)、技術(shù)改造、大修理、研究開發(fā)、信息化在內(nèi)的項(xiàng)目相關(guān)數(shù)據(jù)。
3.如權(quán)利要求1所述的一種用于集團(tuán)企業(yè)資金賬戶數(shù)據(jù)監(jiān)控的方法，其特征是，所述步驟(3)中對集團(tuán)企業(yè)電費(fèi)賬戶的監(jiān)控方法具體為: 調(diào)用中電財數(shù)據(jù)服務(wù)器數(shù)據(jù)，篩查各監(jiān)控單位的電費(fèi)上繳單位與其上級單位不一致的異常支付記錄，根據(jù)異常支出金額的大小判定電費(fèi)賬戶異常支出數(shù)據(jù)的風(fēng)險等級，同時生成電費(fèi)賬戶支出異常監(jiān)控數(shù)據(jù)，并根據(jù)客戶端具體的查詢條件進(jìn)行相應(yīng)的展示； 對所述電費(fèi)賬戶支出異常監(jiān)控數(shù)據(jù)進(jìn)行風(fēng)險判斷: 如果是風(fēng)險數(shù)據(jù)，則自動生成電費(fèi)賬戶支出異常監(jiān)控風(fēng)險處理操作單，并根據(jù)風(fēng)險處理操作單的內(nèi)容自動生成督辦單，所述督辦單的反饋信息經(jīng)審核通過后，取消風(fēng)險狀態(tài)；如果不是風(fēng)險數(shù)據(jù)，則直接取消風(fēng)險狀態(tài)。
4.如權(quán)利要求1所述的一種用于集團(tuán)企業(yè)資金賬戶數(shù)據(jù)監(jiān)控的方法，其特征是，所述步驟(3)中對集團(tuán)企業(yè)農(nóng)網(wǎng)賬戶的監(jiān)控方法具體為: 分別調(diào)用財務(wù)管控數(shù)據(jù)服務(wù)器和SPA項(xiàng)目數(shù)據(jù)服務(wù)器數(shù)據(jù)，篩查各監(jiān)控單位農(nóng)網(wǎng)賬戶的異常支付數(shù)據(jù)，根據(jù)異常支付金額的大小判定農(nóng)網(wǎng)賬戶異常支出數(shù)據(jù)的風(fēng)險等級，同時生成電費(fèi)賬戶支出異常監(jiān)控數(shù)據(jù)，并根據(jù)客戶端具體的查詢條件進(jìn)行相應(yīng)的展示； 對所述農(nóng)網(wǎng)賬戶支出異常監(jiān)控數(shù)據(jù)進(jìn)行風(fēng)險判斷: 如果是風(fēng)險數(shù)據(jù)，則自動生成農(nóng)網(wǎng)賬戶支出異常監(jiān)控風(fēng)險處理操作單，并根據(jù)風(fēng)險處理操作單的內(nèi)容自動生成督辦單，所述督辦單的反饋信息經(jīng)審核通過后，取消風(fēng)險狀態(tài)；如果不是風(fēng)險數(shù)據(jù)，則直接取消風(fēng)險狀態(tài)。
5.如權(quán)利要求1所述的一種用于集團(tuán)企業(yè)資金賬戶數(shù)據(jù)監(jiān)控的方法，其特征是，所述步驟(3)中對集團(tuán)企業(yè)賬外賬數(shù)據(jù)的監(jiān)控方法具體為: 調(diào)用中電財數(shù)據(jù)服務(wù)器數(shù)據(jù)，篩查各監(jiān)控單位交易時對方單位名稱為本單位而對方賬號為非本單位賬戶的交易記錄，根據(jù)交易金額的大小判定賬外賬異常數(shù)據(jù)的風(fēng)險等級，同時生成賬外賬異常監(jiān)控數(shù)據(jù)，并根據(jù)客戶端具體的查詢條件進(jìn)行相應(yīng)的展示；對所述賬外賬異常監(jiān)控數(shù)據(jù)進(jìn)行風(fēng)險判斷: 如果是風(fēng)險數(shù)據(jù)，則自動生成賬外賬異常監(jiān)控風(fēng)險處理操作單，并根據(jù)風(fēng)險處理操作單的內(nèi)容自動生成督辦單，所述督辦單的反饋信息經(jīng)審核通過后，取消風(fēng)險狀態(tài)；如果不是風(fēng)險數(shù)據(jù)，則直接取消風(fēng)險狀態(tài)。
6.如權(quán)利要求1所述的一種用于集團(tuán)企業(yè)資金賬戶數(shù)據(jù)監(jiān)控的方法，其特征是，所述步驟(3)中對集團(tuán)企業(yè)閑置賬戶的監(jiān)控方法具體為: 調(diào)用財務(wù)管控數(shù)據(jù)服務(wù)器數(shù)據(jù)，篩查各監(jiān)控單位在設(shè)定時間內(nèi)收支記錄小于一定數(shù)量的銀行賬戶，生成閑置賬戶監(jiān)控數(shù)據(jù)并根據(jù)客戶端查詢條件進(jìn)行相應(yīng)的展示。
7.如權(quán)利要求1所述的一種用于集團(tuán)企業(yè)資金賬戶數(shù)據(jù)監(jiān)控的方法，其特征是，所述步驟(3)中對集團(tuán)企業(yè)資金余額安全備付情況的監(jiān)控方法具體為: 分別調(diào)用中電財數(shù)據(jù)服務(wù)器和財務(wù)管控數(shù)據(jù)服務(wù)器數(shù)據(jù)，篩查各監(jiān)控單位月末銀行存款超過備付額度的賬戶，根據(jù)監(jiān)控單位月末銀行存款科目期末余額超出安全備付額度的數(shù)目以及賬號類型，判定賬戶是否存在風(fēng)險，同時生成備付額度監(jiān)控數(shù)據(jù)并根據(jù)客戶端查詢條件進(jìn)行相應(yīng)的展示。
8.如權(quán)利要求1所述的一種用于集團(tuán)企業(yè)資金賬戶數(shù)據(jù)監(jiān)控的方法，其特征是，所述步驟(3)中對集團(tuán)企業(yè)未達(dá)賬數(shù)據(jù)的監(jiān)控方法具體為: 調(diào)用財務(wù)管控數(shù)據(jù)服務(wù)器數(shù)據(jù)，篩查各監(jiān)控單位月末篩查各監(jiān)控單位月末企業(yè)已入賬而銀行未入賬或者銀行已入賬而企業(yè)未入賬的數(shù)據(jù)，生成未達(dá)賬數(shù)據(jù)并根據(jù)客戶端查詢條件進(jìn)行相應(yīng)的展示。
9.如權(quán)利要求1所述的一種用于集團(tuán)企業(yè)資金賬戶數(shù)據(jù)監(jiān)控的方法，其特征是，所述步驟(3)中對集團(tuán)企業(yè)資金歸集情況的監(jiān)控方法具體為: 分別調(diào)用中電財數(shù)據(jù)服務(wù)器和財務(wù)管控數(shù)據(jù)服務(wù)器數(shù)據(jù)，設(shè)定各監(jiān)控單位的考核時點(diǎn)，按照不同的考核時點(diǎn)提取各監(jiān)控單位所有賬戶的資金余額信息，判斷所調(diào)用數(shù)據(jù)是否為合作金融機(jī)構(gòu)賬戶數(shù)據(jù)，如果是，則以中電財數(shù)據(jù)作為銀行賬戶余額，如果否，則以財務(wù)管控中的賬務(wù)余額作為銀行賬戶余額；分別計算各監(jiān)控單位在設(shè)定考核時點(diǎn)的資金實(shí)時歸集比率及月內(nèi)平均歸集比率數(shù)據(jù)并顯示。
10.如權(quán)利要求3-5所述的任一種用于集團(tuán)企業(yè)資金賬戶數(shù)據(jù)監(jiān)控的方法，其特征是，所述風(fēng)險處理操作單信息包括: 業(yè)務(wù)信息:付款單位信息、項(xiàng)目相關(guān)信息、收款單位信息以及支付內(nèi)容相關(guān)信息； 風(fēng)險規(guī)則:判斷風(fēng)險產(chǎn)生的預(yù)定規(guī)則； 風(fēng)險處理信息:風(fēng)險等級、風(fēng)險判斷、判斷人、生成督辦單、風(fēng)險處理操作單發(fā)出時間、信息反饋人、反饋時間、佐證材料、處理狀態(tài)； 督辦單內(nèi)容主要包括:發(fā)現(xiàn)風(fēng)險的單位、時間、風(fēng)險原因、具體賬戶信息、賬戶交易信息、建議整改期限、聯(lián)系人、發(fā)起單位信息。
11.一種如權(quán)利要求1所述的用于集團(tuán)企業(yè)資金賬戶數(shù)據(jù)監(jiān)控的系統(tǒng)，其特征是，包括: (I)數(shù)據(jù)采集裝置: 用于通過資金監(jiān)控與中電財數(shù)據(jù)接口調(diào)取中電財數(shù)據(jù)并存入中電財數(shù)據(jù)服務(wù)器的裝置；用于通過資金監(jiān)控與財務(wù)管控數(shù)據(jù)接口調(diào)取財務(wù)管控數(shù)據(jù)并存入財務(wù)管控數(shù)據(jù)服務(wù)器的裝置； 用于通過資金監(jiān)控與SPA項(xiàng)目數(shù)據(jù)接口調(diào)取SPA項(xiàng)目數(shù)據(jù)并存入SPA項(xiàng)目數(shù)據(jù)服務(wù)器的裝置； (2)用于判斷所采集的數(shù)據(jù)是否在集團(tuán)企業(yè)監(jiān)控范圍內(nèi)，剔除不屬于監(jiān)控范圍內(nèi)的數(shù)據(jù)過濾裝置； (3)數(shù)據(jù)調(diào)用裝置: 用于按一定的取數(shù)規(guī)則和取數(shù)頻率分別對采集到的數(shù)據(jù)進(jìn)行調(diào)用的裝置， 通過對所調(diào)用數(shù)據(jù)進(jìn)行風(fēng)險判斷，分別實(shí)現(xiàn)對集團(tuán)企業(yè)電費(fèi)賬戶、農(nóng)網(wǎng)賬戶、閑置賬戶、資金余額安全備付情況、資金歸集情況、賬外賬及未達(dá)賬數(shù)據(jù)的實(shí)時監(jiān)控的裝置。
12.如權(quán)利要求11所述的用于集團(tuán)企業(yè)資金賬戶數(shù)據(jù)監(jiān)控的系統(tǒng)，其特征是，所述 中電財數(shù)據(jù)包括:受中電財監(jiān)控的所有銀行的歷史與當(dāng)日交易、余額數(shù)據(jù)； 財務(wù)管控數(shù)據(jù)包括:核算賬務(wù)、現(xiàn)金預(yù)算、報表、業(yè)務(wù)單據(jù)、融資臺賬、電子支付數(shù)據(jù)； SAP系統(tǒng)數(shù)據(jù)為包括基本建設(shè)、技術(shù)改造、大修理、研究開發(fā)、信息化在內(nèi)的項(xiàng)目相關(guān)數(shù)據(jù)。
13.如權(quán)利要求11所述的用于集團(tuán)企業(yè)資金賬戶數(shù)據(jù)監(jiān)控的系統(tǒng)，其特征是，所述用于對集團(tuán)企業(yè)電費(fèi)賬戶進(jìn)行監(jiān)控的裝置包括: 用于調(diào)用中電財數(shù)據(jù)服務(wù)器數(shù)據(jù)的裝置， 用于篩查各監(jiān)控單位的電費(fèi)上繳單位與其上級單位不一致的異常支付記錄，根據(jù)異常支出金額的大小判定電費(fèi)賬戶異常支出數(shù)據(jù)的風(fēng)險等級，同時生成電費(fèi)賬戶支出異常監(jiān)控數(shù)據(jù)，并根據(jù)客戶端具體的查詢條件進(jìn)行相應(yīng)的展示的裝置； 用于對所述電費(fèi)賬戶支出異常監(jiān)控數(shù)據(jù)進(jìn)行風(fēng)險判斷:如果是風(fēng)險數(shù)據(jù)，則自動生成電費(fèi)賬戶支出異常監(jiān)控風(fēng)險處理操作單，并根據(jù)風(fēng)險處理操作單的內(nèi)容自動生成督辦單，所述督辦單的反饋信息經(jīng)審核通過后，取消風(fēng)險狀態(tài)；如果不是風(fēng)險數(shù)據(jù)，則直接取消風(fēng)險狀態(tài)的裝置。
14.如權(quán)利要求11所述的用于集團(tuán)企業(yè)資金賬戶數(shù)據(jù)監(jiān)控的系統(tǒng)，其特征是，所述用于對集團(tuán)企業(yè)農(nóng)網(wǎng)賬戶進(jìn)行監(jiān)控的裝置包括: 用于分別調(diào)用財務(wù)管控數(shù)據(jù)服務(wù)器和SPA項(xiàng)目數(shù)據(jù)服務(wù)器數(shù)據(jù)的裝置， 用于篩查各監(jiān)控單位農(nóng)網(wǎng)賬戶的異常支付數(shù)據(jù)，根據(jù)異常支付金額的大小判定農(nóng)網(wǎng)賬戶異常支出數(shù)據(jù)的風(fēng)險等級，同時生成電費(fèi)賬戶支出異常監(jiān)控數(shù)據(jù)，并根據(jù)客戶端具體的查詢條件進(jìn)行相應(yīng)的展示的裝置； 用于對所述電費(fèi)賬戶支出異常監(jiān)控數(shù)據(jù)進(jìn)行風(fēng)險判斷:如果是風(fēng)險數(shù)據(jù)，則自動生成農(nóng)網(wǎng)賬戶支出異常監(jiān)控風(fēng)險處理操作單，并根據(jù)風(fēng)險處理操作單的內(nèi)容自動生成督辦單，所述督辦單的反饋信息經(jīng)審核通過后，取消風(fēng)險狀態(tài)；如果不是風(fēng)險數(shù)據(jù)，則直接取消風(fēng)險狀態(tài)的裝置。
15.如權(quán)利要求11所述的用于集團(tuán)企業(yè)資金賬戶數(shù)據(jù)監(jiān)控的系統(tǒng)，其特征是，所述用于對集團(tuán)企業(yè)賬外賬數(shù)據(jù)進(jìn)行監(jiān)控的裝置包括: 用于調(diào)用中電財數(shù)據(jù)服務(wù)器數(shù)據(jù)的裝置， 用于篩查各監(jiān)控單位交易時的賬戶為非本單位賬戶的交易記錄，根據(jù)交易金額的大小判定賬外賬異常數(shù)據(jù)的風(fēng)險等級，同時生成賬外賬異常監(jiān)控數(shù)據(jù)，并根據(jù)客戶端具體的查詢條件進(jìn)行相應(yīng)的展示的裝置； 用于對所述賬外賬異常監(jiān)控數(shù)據(jù)進(jìn)行風(fēng)險判斷:如果是風(fēng)險數(shù)據(jù)，則自動生成賬外賬異常監(jiān)控風(fēng)險處理操作單，并根據(jù)風(fēng)險處理操作單的內(nèi)容自動生成督辦單，所述督辦單的反饋信息經(jīng)審核通過后，取消風(fēng)險狀態(tài)；如果不是風(fēng)險數(shù)據(jù)，則直接取消風(fēng)險狀態(tài)的裝置。
16.如權(quán)利要求11所述的一種用于集團(tuán)企業(yè)資金賬戶數(shù)據(jù)監(jiān)控的系統(tǒng)，其特征是，所述用于對集團(tuán)企業(yè)閑置賬戶進(jìn)行監(jiān)控的裝置包括: 用于調(diào)用財務(wù)管控數(shù)據(jù)服務(wù)器數(shù)據(jù)的裝置， 用于篩查各監(jiān)控單位在設(shè)定時間內(nèi)收支記錄小于一定數(shù)量的銀行賬戶，生成閑置賬戶監(jiān)控數(shù)據(jù)并根據(jù)客戶端查詢條件進(jìn)行相應(yīng)展示的裝置。
17.如權(quán)利要求11所述的一種用于集團(tuán)企業(yè)資金賬戶數(shù)據(jù)監(jiān)控的系統(tǒng)，其特征是，所述用于對集團(tuán)企業(yè)資金余額安全備付情況進(jìn)行監(jiān)控的裝置包括: 用于分別調(diào)用中電財數(shù)據(jù)服務(wù)器和財務(wù)管控數(shù)據(jù)服務(wù)器數(shù)據(jù)的裝置， 用于篩查各監(jiān)控單位月末銀行存款超過備付額度的賬戶，根據(jù)監(jiān)控單位月末銀行存款科目期末余額超出安全備付額度的數(shù)目以及賬號類型，判定賬戶是否存在風(fēng)險，同時生成備付額度監(jiān)控數(shù)據(jù)并根據(jù)客戶端查詢條件進(jìn)行相應(yīng)展示的裝置。
18.如權(quán)利要求11所述的一種用于集團(tuán)企業(yè)資金賬戶數(shù)據(jù)監(jiān)控的系統(tǒng)，其特征是，所述用于對集團(tuán)企業(yè)未達(dá)賬數(shù)據(jù)進(jìn)行監(jiān)控的裝置包括: 用于調(diào)用財務(wù)管控數(shù)據(jù)服務(wù)器數(shù)據(jù)的裝置， 用于篩查各監(jiān)控單位月末篩查各監(jiān)控單位月末企業(yè)已入賬而銀行未入賬或者銀行已入賬而企業(yè)未入賬的數(shù)據(jù)，生成未達(dá)賬數(shù)據(jù)并根據(jù)客戶端查詢條件進(jìn)行相應(yīng)展示的裝置。
19.如權(quán)利要求11所述的一種用于集團(tuán)企業(yè)資金賬戶數(shù)據(jù)監(jiān)控的系統(tǒng)，其特征是，所述用于對集團(tuán)企業(yè)資金歸集情況進(jìn)行監(jiān)控的裝置包括: 用于分別調(diào)用中電財數(shù)據(jù)服務(wù)器和財務(wù)管控數(shù)據(jù)服務(wù)器數(shù)據(jù)的裝置， 用于設(shè)定各監(jiān)控單位的考核時點(diǎn)，按照不同的考核時點(diǎn)提取各監(jiān)控單位所有賬戶的資金余額信息，判斷所調(diào)用數(shù)據(jù)是否為合作金融機(jī)構(gòu)賬戶數(shù)據(jù)，如果是，則以中電財數(shù)據(jù)作為銀行賬戶余額，如果否，則以財務(wù)管控中的賬務(wù)余額作為銀行賬戶余額的裝置； 用于分別計算各監(jiān)控單位在設(shè)定考核時點(diǎn)的資金實(shí)時歸集比率及月內(nèi)平均歸集比率數(shù)據(jù)并顯示的裝置。
20.如權(quán)利要求13-15所述的一種用于集團(tuán)企業(yè)資金賬戶數(shù)據(jù)監(jiān)控的系統(tǒng)，其特征是，所述風(fēng)險處理操作單信息包括: 業(yè)務(wù)信息:付款單位信息、項(xiàng)目相關(guān)信息、收款單位信息以及支付內(nèi)容相關(guān)信息； 風(fēng)險規(guī)則:判斷風(fēng)險產(chǎn)生的預(yù)定規(guī)則； 風(fēng)險處理信息:風(fēng)險等級、風(fēng)險判斷、判斷人、生成督辦單、風(fēng)險處理操作單發(fā)出時間、信息反饋人、反饋時間、佐證材料、處理狀態(tài)； 督辦單內(nèi)容主要包括:發(fā)現(xiàn)風(fēng)險的單位、時間、風(fēng)險原因、具體賬戶信息、賬戶交易信息、建議整改期限、聯(lián)系人、發(fā)起單位信息。
【文檔編號】G06Q10/06GK104021454SQ201410283247
【公開日】2014年9月3日 申請日期:2014年6月23日 優(yōu)先權(quán)日:2014年6月23日
【發(fā)明者】商其德, 王端瑞, 毛育冬, 潘樹怡, 崔鋒, 步曉倩, 胡小寧, 高翔宇 申請人:國網(wǎng)山東省電力公司