企業(yè)關(guān)聯(lián)關(guān)系識別系統(tǒng)及其識別方法
【專利摘要】本發(fā)明提供了一種能夠快捷地展示企業(yè)之間關(guān)聯(lián)關(guān)系的企業(yè)關(guān)聯(lián)關(guān)系識別系統(tǒng)及其識別方法。本發(fā)明的企業(yè)關(guān)聯(lián)關(guān)系識別系統(tǒng)，包括企業(yè)征信系統(tǒng)，與所述企業(yè)征信系統(tǒng)相連的中間表模塊，與所述中間表模塊相連的關(guān)聯(lián)查詢系統(tǒng)，與所述關(guān)聯(lián)查詢系統(tǒng)相連的多個商業(yè)銀行用戶端；所述中間表模塊包括關(guān)聯(lián)關(guān)系運算模塊和關(guān)聯(lián)關(guān)系中間結(jié)果存儲模塊；所述中間表模塊運算和存儲有投資關(guān)聯(lián)關(guān)系企業(yè)、高管兼職關(guān)聯(lián)關(guān)系企業(yè)、個人出資關(guān)聯(lián)企業(yè)、個人擔(dān)保關(guān)聯(lián)企業(yè)、擔(dān)保關(guān)聯(lián)關(guān)系企業(yè)、集團母子關(guān)聯(lián)企業(yè)、家族關(guān)聯(lián)企業(yè)、地址關(guān)聯(lián)企業(yè)和電話關(guān)聯(lián)企業(yè)。
【專利說明】企業(yè)關(guān)聯(lián)關(guān)系識別系統(tǒng)及其識別方法
【技術(shù)領(lǐng)域】
[0001]本發(fā)明涉及一種關(guān)聯(lián)企業(yè)查詢系統(tǒng)及其查詢方法，尤其是一種企業(yè)關(guān)聯(lián)關(guān)系識別系統(tǒng)及其識別方法。
【背景技術(shù)】
[0002]集團關(guān)聯(lián)企業(yè)在市場經(jīng)濟條件下普遍存在，由于關(guān)聯(lián)企業(yè)的關(guān)聯(lián)關(guān)系錯綜復(fù)雜，并且與金融機構(gòu)間存在信息不對稱的問題，造成金融機構(gòu)在集團客戶風(fēng)險管理中，存在識別集團關(guān)聯(lián)企業(yè)難度高、信息渠道少、投入成本多等問題。
[0003]關(guān)聯(lián)企業(yè)查詢系統(tǒng)通過關(guān)聯(lián)關(guān)系運算和關(guān)系圖譜展示，為實現(xiàn)集團關(guān)聯(lián)企業(yè)的信息識別和風(fēng)險預(yù)警提示提供了數(shù)據(jù)信息，是解決此類問題比較高效的技術(shù)途徑。
[0004]目前金融機構(gòu)或其他機構(gòu)的關(guān)聯(lián)關(guān)系識別有兩種途徑:一是通過客戶經(jīng)理采集信息直接人為認(rèn)定關(guān)聯(lián)關(guān)系；二是只對本機構(gòu)內(nèi)部信息進(jìn)行加工，基本未整合并加工外部信息，關(guān)聯(lián)關(guān)系不全面。以上兩種途徑所能獲取到的關(guān)聯(lián)關(guān)系范圍有限，僅憑人工收集或內(nèi)部信息，對可通過其他信息進(jìn)行整合并加工得到的關(guān)聯(lián)關(guān)系信息缺乏技術(shù)處理手段。

【發(fā)明內(nèi)容】

[0005]本發(fā)明提供了一種能夠快捷地展示企業(yè)之間關(guān)聯(lián)關(guān)系的企業(yè)關(guān)聯(lián)關(guān)系識別系統(tǒng)及其識別方法。
[0006]實現(xiàn)本發(fā)明目的之一的企業(yè)關(guān)聯(lián)關(guān)系識別系統(tǒng)，包括企業(yè)征信系統(tǒng)，與所述企業(yè)征信系統(tǒng)相連的中間表模塊，與所述中間表模塊相連的關(guān)聯(lián)查詢系統(tǒng)，與所述關(guān)聯(lián)查詢系統(tǒng)相連的多個商業(yè)銀行用戶端；所述中間表模塊包括關(guān)聯(lián)關(guān)系運算模塊和關(guān)聯(lián)關(guān)系中間結(jié)果存儲模塊；
所述中間表模塊運算和存儲有投資關(guān)聯(lián)關(guān)系企業(yè)、高管兼職關(guān)聯(lián)關(guān)系企業(yè)、個人出資關(guān)聯(lián)企業(yè)、個人擔(dān)保關(guān)聯(lián)企業(yè)、擔(dān)保關(guān)聯(lián)關(guān)系企業(yè)、集團母子關(guān)聯(lián)企業(yè)、家族關(guān)聯(lián)企業(yè)、地址關(guān)聯(lián)企業(yè)和電話關(guān)聯(lián)企業(yè)。
[0007]實現(xiàn)本發(fā)明目的之二的企業(yè)關(guān)聯(lián)關(guān)系識別方法，包括如下步驟:
(1)將企業(yè)征信系統(tǒng)中的企業(yè)數(shù)據(jù)遷移至中間表模塊；中間表模塊對企業(yè)的高管信息、擔(dān)保信息、集團信息、資本構(gòu)成信息及借款人基本信息進(jìn)行分析和運算，得出投資關(guān)聯(lián)關(guān)系企業(yè)、高管兼職關(guān)聯(lián)關(guān)系企業(yè)、個人出資關(guān)聯(lián)企業(yè)、個人擔(dān)保關(guān)聯(lián)企業(yè)、擔(dān)保關(guān)聯(lián)關(guān)系企業(yè)、集團母子關(guān)聯(lián)企業(yè)、家族關(guān)聯(lián)企業(yè)、地址關(guān)聯(lián)企業(yè)和電話關(guān)聯(lián)企業(yè)；
(2)商業(yè)銀行用戶登錄關(guān)聯(lián)查詢系統(tǒng)，輸入被查詢企業(yè)，選擇需查詢的關(guān)聯(lián)關(guān)系種類及關(guān)聯(lián)層級，按照查詢條件發(fā)送查詢指令給中間表模塊；
(3)中間表模塊運算與被查詢企業(yè)間存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的企業(yè)列表，并根據(jù)展示規(guī)則形成關(guān)聯(lián)關(guān)系圖譜發(fā)送給關(guān)聯(lián)查詢系統(tǒng)，所述關(guān)聯(lián)查詢系統(tǒng)把接收的關(guān)聯(lián)關(guān)系圖譜反饋給商業(yè)銀行用戶端。
[0008]所述步驟(I)的中間表模塊的運算過程包括:將借款人概況信息和出資資本信息進(jìn)行排序；根據(jù)規(guī)則選取參與運算的信息記錄；對增量數(shù)據(jù)進(jìn)行運算；更新關(guān)聯(lián)關(guān)系中間結(jié)果；將中間結(jié)果進(jìn)行存儲。
[0009]所述投資關(guān)聯(lián)關(guān)系企業(yè)，包括:
一對外投資關(guān)聯(lián)企業(yè):在出資情況中抽取借款人及借款人的出資方信息，進(jìn)行不同的借款人出資信息的投資關(guān)聯(lián)運算，并按照對外出資方向標(biāo)識保存至中間表模塊；
一被投資關(guān)聯(lián)企業(yè):在出資情況中抽取借款人及借款人的出資方信息，進(jìn)行不同的借款人出資信息的投資關(guān)聯(lián)運算，并按照被出資方向標(biāo)識保存至中間表模塊
一相互投資關(guān)聯(lián)企業(yè):在出資情況中抽取借款人及借款人的出資方信息，進(jìn)行不同的借款人出資信息的投資關(guān)聯(lián)運算，并判斷兩個企業(yè)間既存在對外出資方向標(biāo)識、同時也存在被出資方向的標(biāo)識保存至中間表模塊。
[0010]所述高管兼職關(guān)聯(lián)關(guān)系企業(yè)，包括:
一法人兼法人的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息，判斷高管人員類別，通過高管人員的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)高管人員所任職法人的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因法人兼法人而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊；
一法人兼總經(jīng)理的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息，判斷高管人員類別，通過高管人員的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)高管人員所任職總經(jīng)理的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因法人兼總經(jīng)理而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊；
一法人兼財務(wù)負(fù)責(zé)人的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息，判斷高管人員類別，通過高管人員的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)高管人員所任職財務(wù)負(fù)責(zé)人的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因法人兼財務(wù)負(fù)責(zé)人而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊；
一法人兼?zhèn)€人出資的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息、借款人的出資方信息，判斷高管人員類別，通過高管人員的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)高管人員個人出資的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因法人兼?zhèn)€人出資而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊；
一法人兼?zhèn)€人擔(dān)保的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息、借款人擔(dān)保信息，判斷高管人員類別，通過高管人員的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)高管人員個人當(dāng)前對外有效擔(dān)保的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因法人兼?zhèn)€人擔(dān)保而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊；
一財務(wù)負(fù)責(zé)人兼法人的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息，判斷高管人員類別，通過高管人員的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)高管人員所任職法人的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因財務(wù)負(fù)責(zé)人兼法人而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊；
一財務(wù)負(fù)責(zé)人兼總經(jīng)理的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息，判斷高管人員類別，通過高管人員的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)高管人員所任職總經(jīng)理的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因財務(wù)負(fù)責(zé)人兼總經(jīng)理而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊； 一財務(wù)負(fù)責(zé)人兼財務(wù)負(fù)責(zé)人的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息，判斷高管人員類別，通過高管人員的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)高管人員所任職財務(wù)負(fù)責(zé)人的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因財務(wù)負(fù)責(zé)人兼財務(wù)負(fù)責(zé)人而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表；
一財務(wù)負(fù)責(zé)人兼?zhèn)€人出資的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息、借款人的出資方信息，判斷高管人員類別，通過高管人員的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)高管人員個人出資的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因財務(wù)負(fù)責(zé)人兼?zhèn)€人出資而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊；
一財務(wù)負(fù)責(zé)人兼?zhèn)€人擔(dān)保的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息、借款人擔(dān)保信息，判斷高管人員類別，通過高管人員的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)高管人員個人當(dāng)前對外有效擔(dān)保的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因財務(wù)負(fù)責(zé)人兼?zhèn)€人擔(dān)保而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊；
一總經(jīng)理兼法人的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息，判斷高管人員類別，通過高管人員的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)高管人員所任職法人的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因總經(jīng)理兼法人而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊；
一總經(jīng)理兼總經(jīng)理的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息，判斷高管人員類別，通過高管人員的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)高管人員所任職總經(jīng)理的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因總經(jīng)理兼總經(jīng)理而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊；
一總經(jīng)理兼財務(wù)負(fù)責(zé)人的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息，判斷高管人員類別，通過高管人員的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)高管人員所任職財務(wù)負(fù)責(zé)人的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因總經(jīng)理兼財務(wù)負(fù)責(zé)人而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊；
一總經(jīng)理兼?zhèn)€人出資的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息、借款人的出資方信息，判斷高管人員類別，通過高管人員的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)高管人員個人出資的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因總經(jīng)理兼?zhèn)€人出資而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊；
一總經(jīng)理兼?zhèn)€人擔(dān)保的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息、借款人擔(dān)保信息，判斷高管人員類別，通過高管人員的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)高管人員個人當(dāng)前對外有效擔(dān)保的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因總經(jīng)理兼?zhèn)€人擔(dān)保而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊。
[0011]所述個人出資關(guān)聯(lián)企業(yè),包括:
一個人出資兼法人的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息、借款人出資信息，判斷出資方個人的高管人員類別，通過出資方個人的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)個人任職法定代表人的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因個人出資兼法人而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊；
一個人出資兼財務(wù)負(fù)責(zé)人的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息、借款人出資信息，判斷出資方個人的高管人員類別，通過出資方個人的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)個人任職財務(wù)負(fù)責(zé)人的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因個人出資兼財務(wù)負(fù)責(zé)人而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊；一個人出資兼總經(jīng)理的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息、借款人出資信息，判斷出資方個人的高管人員類別，通過出資方個人的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)個人任職總經(jīng)理的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因個人出資兼總經(jīng)理而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊；
一個人出資兼?zhèn)€人出資的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的出資信息，通過出資方個人的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)個人出資的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因個人出資兼?zhèn)€人出資而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊；
一個人出資兼?zhèn)€人擔(dān)保的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的出資信息、借款人的擔(dān)保信息，通過出資方個人的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)出資方個人當(dāng)前對外有效擔(dān)保的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因個人出資兼?zhèn)€人擔(dān)保而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊。
[0012]所述個人擔(dān)保關(guān)聯(lián)企業(yè)，包括:
一個人擔(dān)保兼法人的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息、借款人擔(dān)保信息，判斷個人擔(dān)保人的高管人員類別，通過個人擔(dān)保人的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)個人任職法定代表人的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因個人擔(dān)保兼法人而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊；
一個人擔(dān)保兼財務(wù)負(fù)責(zé)人的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息、借款人擔(dān)保信息，判斷個人擔(dān)保人的高管人員類別，通過個人擔(dān)保人的身份標(biāo)識個人任職財務(wù)負(fù)責(zé)人的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因個人擔(dān)保兼財務(wù)負(fù)責(zé)人而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊；
一個人擔(dān)保兼總經(jīng)理的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息、借款人擔(dān)保信息，判斷個人擔(dān)保人的高管人員類別，通過個人擔(dān)保人的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)任職總經(jīng)理的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因個人擔(dān)保兼總經(jīng)理而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊；
一個人擔(dān)保兼?zhèn)€人出資的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的出資信息、借款人擔(dān)保信息，通過個人擔(dān)保人的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)個人出資的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因個人擔(dān)保兼?zhèn)€人出資而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊；
一個人擔(dān)保兼?zhèn)€人擔(dān)保的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的出資信息、借款人的擔(dān)保信息，通過個人擔(dān)保人的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)出資方個人當(dāng)前對外有效擔(dān)保的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因個人擔(dān)保兼?zhèn)€人擔(dān)保而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊。
[0013]所述擔(dān)保關(guān)聯(lián)關(guān)系企業(yè)，包括
一對外擔(dān)保的企業(yè):在借款人擔(dān)保業(yè)務(wù)記錄中，判斷借款人對外有效擔(dān)保的信息記錄，并通過企業(yè)的標(biāo)識代碼與被擔(dān)保企業(yè)進(jìn)行關(guān)聯(lián)，按照對外擔(dān)保方向進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊； 一被擔(dān)保的企業(yè):在借款人擔(dān)保業(yè)務(wù)記錄中，判斷借款人對外有效擔(dān)保的信息記錄，并通過企業(yè)的標(biāo)識代碼與提供擔(dān)保的企業(yè)進(jìn)行關(guān)聯(lián)，按照被擔(dān)保方向進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊；
一互相擔(dān)保的企業(yè):在借款人擔(dān)保業(yè)務(wù)記錄中，判斷借款人對外有效擔(dān)保的信息記錄，并通過企業(yè)的標(biāo)識代碼與被擔(dān)保企業(yè)進(jìn)行關(guān)聯(lián)，判斷兩個企業(yè)間既存在對外擔(dān)保方向標(biāo)識、同時也存在被擔(dān)保方向的標(biāo)識，保存至中間表模塊。
[0014]所述集團母子關(guān)聯(lián)企業(yè):是在借款人集團公司信息中抽取借款人的上級公司信息，通過對企業(yè)的標(biāo)識代碼按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊。
[0015]所述家族關(guān)聯(lián)企業(yè):在家族企業(yè)信息、高管信息、出資信息中抽取借款人及借款人的高管信息、個人出資信息、家族成員信息，判斷高管人員類別，通過高管人員的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)高管人員的家族成員個人出資及擔(dān)任高管的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因家族成員兼職高管、個人出資等而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊。
[0016]所述地址關(guān)聯(lián)企業(yè):在借款人概況信息中抽取借款人的工商登記注冊地址，通過對注冊地址的匹配技術(shù)運算地址關(guān)聯(lián)關(guān)系，以企業(yè)的標(biāo)識代碼按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊。
[0017]所述電話關(guān)聯(lián)企業(yè):在借款人概況信息中抽取借款人的財務(wù)電話，通過對注冊地址的匹配技術(shù)運算出電話關(guān)聯(lián)關(guān)系，以企業(yè)的標(biāo)識代碼按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊。
[0018]本發(fā)明的企業(yè)關(guān)聯(lián)關(guān)系識別系統(tǒng)及其識別方法的有益效果如下:
本發(fā)明的企業(yè)關(guān)聯(lián)關(guān)系識別系統(tǒng)及其識別方法，在征信系統(tǒng)跨金融機構(gòu)的海量數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)上，對人工不能直接識別、整理出的關(guān)聯(lián)關(guān)系，通過挖掘各數(shù)據(jù)項之間的關(guān)聯(lián)，按照規(guī)則運算處理后識別出企業(yè)與企業(yè)之間、企業(yè)與個人之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)系的遠(yuǎn)近親疏進(jìn)行標(biāo)識，為用戶展示出集團關(guān)聯(lián)企業(yè)群之間的層次結(jié)構(gòu)。
[0019]本發(fā)明同時采用引入中間表來提高系統(tǒng)關(guān)聯(lián)關(guān)系運算的效率和準(zhǔn)確率，也解決了關(guān)聯(lián)關(guān)系查詢、每日更新關(guān)系變化的運算效率問題。首先，根據(jù)業(yè)務(wù)邏輯和需要整合企業(yè)數(shù)據(jù)庫中所有存在的企業(yè)關(guān)聯(lián)關(guān)系保存到中間表中，作為關(guān)聯(lián)查詢使用的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)；再根據(jù)用戶具體的輸入條件從中間表中過濾出用戶需要的關(guān)聯(lián)關(guān)系。每日對借款人基本信息等涉及關(guān)聯(lián)關(guān)系運算數(shù)據(jù)表進(jìn)行增量運算，如果相關(guān)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)項發(fā)生變更時，通過運算規(guī)則識別關(guān)聯(lián)企業(yè)及其對應(yīng)關(guān)聯(lián)關(guān)系的變化，即T+1日就可識別出最新的關(guān)系。
【專利附圖】

【附圖說明】
[0020]圖1為本發(fā)明的企業(yè)關(guān)聯(lián)關(guān)系識別系統(tǒng)的結(jié)構(gòu)示意圖。
[0021]圖2為本發(fā)明的企業(yè)關(guān)聯(lián)關(guān)系識別方法的中間表運算流程圖。
【具體實施方式】
[0022]如圖1所示，本發(fā)明的企業(yè)關(guān)聯(lián)關(guān)系識別系統(tǒng)，包括企業(yè)征信系統(tǒng)，與所述企業(yè)征信系統(tǒng)相連的中間表模塊，與所述中間表模塊相連的關(guān)聯(lián)查詢系統(tǒng)，與所述關(guān)聯(lián)查詢系統(tǒng)相連的多個商業(yè)銀行用戶端；所述中間表模塊包括關(guān)聯(lián)關(guān)系運算模塊和關(guān)聯(lián)關(guān)系中間結(jié)果存儲模塊；
所述中間表模塊運算和存儲有投資關(guān)聯(lián)關(guān)系企業(yè)、高管兼職關(guān)聯(lián)關(guān)系企業(yè)、個人出資關(guān)聯(lián)企業(yè)、個人擔(dān)保關(guān)聯(lián)企業(yè)、擔(dān)保關(guān)聯(lián)關(guān)系企業(yè)、集團母子關(guān)聯(lián)企業(yè)、家族關(guān)聯(lián)企業(yè)、地址關(guān)聯(lián)企業(yè)和電話關(guān)聯(lián)企業(yè)。
[0023]本發(fā)明的企業(yè)關(guān)聯(lián)關(guān)系識別方法的實施例如下:
實施例1
如圖1所示，本發(fā)明的企業(yè)關(guān)聯(lián)關(guān)系識別方法，包括如下步驟:
(1)將企業(yè)征信系統(tǒng)中的企業(yè)數(shù)據(jù)遷移至中間表模塊；中間表模塊對企業(yè)的高管信息、擔(dān)保信息、集團信息、資本構(gòu)成信息及借款人基本信息進(jìn)行分析和運算，得出投資關(guān)聯(lián)關(guān)系企業(yè)、高管兼職關(guān)聯(lián)關(guān)系企業(yè)、個人出資關(guān)聯(lián)企業(yè)、個人擔(dān)保關(guān)聯(lián)企業(yè)、擔(dān)保關(guān)聯(lián)關(guān)系企業(yè)、集團母子關(guān)聯(lián)企業(yè)、家族關(guān)聯(lián)企業(yè)、地址關(guān)聯(lián)企業(yè)和電話關(guān)聯(lián)企業(yè)；
(2)商業(yè)銀行用戶登錄關(guān)聯(lián)查詢系統(tǒng)，輸入被查詢企業(yè)，選擇需查詢的關(guān)聯(lián)關(guān)系種類及關(guān)聯(lián)層級，按照查詢條件發(fā)送查詢指令給中間表模塊；
(3)中間表模塊運算與被查詢企業(yè)間存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的企業(yè)列表，并根據(jù)展示規(guī)則形成關(guān)聯(lián)關(guān)系圖譜發(fā)送給關(guān)聯(lián)查詢系統(tǒng)，所述關(guān)聯(lián)查詢系統(tǒng)把接收的關(guān)聯(lián)關(guān)系圖譜反饋給商業(yè)銀行用戶端。
[0024]實施例2
本發(fā)明的企業(yè)關(guān)聯(lián)關(guān)系識別方法，包括如下步驟:
(I)將企業(yè)征信系統(tǒng)中的企業(yè)數(shù)據(jù)遷移至中間表模塊；中間表模塊對企業(yè)的高管信息、擔(dān)保信息、集團信息、資本構(gòu)成信息及借款人基本信息進(jìn)行分析和運算，得出投資關(guān)聯(lián)關(guān)系企業(yè)、高管兼職關(guān)聯(lián)關(guān)系企業(yè)、個人出資關(guān)聯(lián)企業(yè)、個人擔(dān)保關(guān)聯(lián)企業(yè)、擔(dān)保關(guān)聯(lián)關(guān)系企業(yè)、集團母子關(guān)聯(lián)企業(yè)、家族關(guān)聯(lián)企業(yè)、地址關(guān)聯(lián)企業(yè)和電話關(guān)聯(lián)企業(yè)；
所述投資關(guān)聯(lián)關(guān)系企業(yè)，包括:
一對外投資關(guān)聯(lián)企業(yè):在出資情況中抽取借款人及借款人的出資方信息，進(jìn)行不同的借款人出資信息的投資關(guān)聯(lián)運算，并按照對外出資方向標(biāo)識保存至中間表模塊；
一被投資關(guān)聯(lián)企業(yè):在出資情況中抽取借款人及借款人的出資方信息，進(jìn)行不同的借款人出資信息的投資關(guān)聯(lián)運算，并按照被出資方向標(biāo)識保存至中間表模塊
一相互投資關(guān)聯(lián)企業(yè):在出資情況中抽取借款人及借款人的出資方信息，進(jìn)行不同的借款人出資信息的投資關(guān)聯(lián)運算，并判斷兩個企業(yè)間既存在對外出資方向標(biāo)識、同時也存在被出資方向的標(biāo)識保存至中間表模塊。
[0025]所述高管兼職關(guān)聯(lián)關(guān)系企業(yè)，包括:
一法人兼法人的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息，判斷高管人員類別，通過高管人員的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)高管人員所任職法人的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因法人兼法人而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊；
一法人兼總經(jīng)理的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息，判斷高管人員類別，通過高管人員的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)高管人員所任職總經(jīng)理的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因法人兼總經(jīng)理而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊； 一法人兼財務(wù)負(fù)責(zé)人的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息，判斷高管人員類別，通過高管人員的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)高管人員所任職財務(wù)負(fù)責(zé)人的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因法人兼財務(wù)負(fù)責(zé)人而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊；
一法人兼?zhèn)€人出資的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息、借款人的出資方信息，判斷高管人員類別，通過高管人員的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)高管人員個人出資的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因法人兼?zhèn)€人出資而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊；
一法人兼?zhèn)€人擔(dān)保的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息、借款人擔(dān)保信息，判斷高管人員類別，通過高管人員的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)高管人員個人當(dāng)前對外有效擔(dān)保的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因法人兼?zhèn)€人擔(dān)保而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊；
一財務(wù)負(fù)責(zé)人兼法人的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息，判斷高管人員類別，通過高管人員的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)高管人員所任職法人的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因財務(wù)負(fù)責(zé)人兼法人而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊；
一財務(wù)負(fù)責(zé)人兼總經(jīng)理的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息，判斷高管人員類別，通過高管人員的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)高管人員所任職總經(jīng)理的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因財務(wù)負(fù)責(zé)人兼總經(jīng)理而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊；
一財務(wù)負(fù)責(zé)人兼財務(wù)負(fù)責(zé)人的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息，判斷高管人員類別，通過高管人員的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)高管人員所任職財務(wù)負(fù)責(zé)人的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因財務(wù)負(fù)責(zé)人兼財務(wù)負(fù)責(zé)人而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表；
一財務(wù)負(fù)責(zé)人兼?zhèn)€人出資的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息、借款人的出資方信息，判斷高管人員類別，通過高管人員的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)高管人員個人出資的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因財務(wù)負(fù)責(zé)人兼?zhèn)€人出資而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊；
一財務(wù)負(fù)責(zé)人兼?zhèn)€人擔(dān)保的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息、借款人擔(dān)保信息，判斷高管人員類別，通過高管人員的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)高管人員個人當(dāng)前對外有效擔(dān)保的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因財務(wù)負(fù)責(zé)人兼?zhèn)€人擔(dān)保而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊；
一總經(jīng)理兼法人的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息，判斷高管人員類別，通過高管人員的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)高管人員所任職法人的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因總經(jīng)理兼法人而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊；
一總經(jīng)理兼總經(jīng)理的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息，判斷高管人員類別，通過高管人員的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)高管人員所任職總經(jīng)理的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因總經(jīng)理兼總經(jīng)理而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊；
一總經(jīng)理兼財務(wù)負(fù)責(zé)人的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息，判斷高管人員類別，通過高管人員的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)高管人員所任職財務(wù)負(fù)責(zé)人的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因總經(jīng)理兼財務(wù)負(fù)責(zé)人而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊；
一總經(jīng)理兼?zhèn)€人出資的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息、借款人的出資方信息，判斷高管人員類別，通過高管人員的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)高管人員個人出資的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因總經(jīng)理兼?zhèn)€人出資而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊；
一總經(jīng)理兼?zhèn)€人擔(dān)保的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息、借款人擔(dān)保信息，判斷高管人員類別，通過高管人員的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)高管人員個人當(dāng)前對外有效擔(dān)保的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因總經(jīng)理兼?zhèn)€人擔(dān)保而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊。
[0026]所述個人出資關(guān)聯(lián)企業(yè)，包括:
一個人出資兼法人的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息、借款人出資信息，判斷出資方個人的高管人員類別，通過出資方個人的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)個人任職法定代表人的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因個人出資兼法人而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊；
一個人出資兼財務(wù)負(fù)責(zé)人的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息、借款人出資信息，判斷出資方個人的高管人員類別，通過出資方個人的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)個人任職財務(wù)負(fù)責(zé)人的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因個人出資兼財務(wù)負(fù)責(zé)人而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊；一個人出資兼總經(jīng)理的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息、借款人出資信息，判斷出資方個人的高管人員類別，通過出資方個人的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)個人任職總經(jīng)理的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因個人出資兼總經(jīng)理而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊；
一個人出資兼?zhèn)€人出資的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的出資信息，通過出資方個人的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)個人出資的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因個人出資兼?zhèn)€人出資而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊；
一個人出資兼?zhèn)€人擔(dān)保的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的出資信息、借款人的擔(dān)保信息，通過出資方個人的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)出資方個人當(dāng)前對外有效擔(dān)保的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因個人出資兼?zhèn)€人擔(dān)保而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊。
[0027]所述個人擔(dān)保關(guān)聯(lián)企業(yè)，包括:
一個人擔(dān)保兼法人的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息、借款人擔(dān)保信息，判斷個人擔(dān)保人的高管人員類別，通過個人擔(dān)保人的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)個人任職法定代表人的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因個人擔(dān)保兼法人而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊； 一個人擔(dān)保兼財務(wù)負(fù)責(zé)人的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息、借款人擔(dān)保信息，判斷個人擔(dān)保人的高管人員類別，通過個人擔(dān)保人的身份標(biāo)識個人任職財務(wù)負(fù)責(zé)人的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因個人擔(dān)保兼財務(wù)負(fù)責(zé)人而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊；
一個人擔(dān)保兼總經(jīng)理的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息、借款人擔(dān)保信息，判斷個人擔(dān)保人的高管人員類別，通過個人擔(dān)保人的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)任職總經(jīng)理的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因個人擔(dān)保兼總經(jīng)理而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊；
一個人擔(dān)保兼?zhèn)€人出資的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的出資信息、借款人擔(dān)保信息，通過個人擔(dān)保人的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)個人出資的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因個人擔(dān)保兼?zhèn)€人出資而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊；
一個人擔(dān)保兼?zhèn)€人擔(dān)保的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的出資信息、借款人的擔(dān)保信息，通過個人擔(dān)保人的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)出資方個人當(dāng)前對外有效擔(dān)保的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因個人擔(dān)保兼?zhèn)€人擔(dān)保而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊。
[0028]所述擔(dān)保關(guān)聯(lián)關(guān)系企業(yè)，包括
一對外擔(dān)保的企業(yè):在借款人擔(dān)保業(yè)務(wù)記錄中，判斷借款人對外有效擔(dān)保的信息記錄，并通過企業(yè)的標(biāo)識代碼與被擔(dān)保企業(yè)進(jìn)行關(guān)聯(lián)，按照對外擔(dān)保方向進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊；
一被擔(dān)保的企業(yè):在借款人擔(dān)保業(yè)務(wù)記錄中，判斷借款人對外有效擔(dān)保的信息記錄，并通過企業(yè)的標(biāo)識代碼與提供擔(dān)保的企業(yè)進(jìn)行關(guān)聯(lián)，按照被擔(dān)保方向進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊；
一互相擔(dān)保的企業(yè):在借款人擔(dān)保業(yè)務(wù)記錄中，判斷借款人對外有效擔(dān)保的信息記錄，并通過企業(yè)的標(biāo)識代碼與被擔(dān)保企業(yè)進(jìn)行關(guān)聯(lián)，判斷兩個企業(yè)間既存在對外擔(dān)保方向標(biāo)識、同時也存在被擔(dān)保方向的標(biāo)識，保存至中間表模塊。
[0029]所述集團母子關(guān)聯(lián)企業(yè):是在借款人集團公司信息中抽取借款人的上級公司信息，通過對企業(yè)的標(biāo)識代碼按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊。
[0030]所述家族關(guān)聯(lián)企業(yè):在家族企業(yè)信息、高管信息、出資信息中抽取借款人及借款人的高管信息、個人出資信息、家族成員信息，判斷高管人員類別，通過高管人員的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)高管人員的家族成員個人出資及擔(dān)任高管的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因家族成員兼職高管、個人出資等而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊。
[0031]所述地址關(guān)聯(lián)企業(yè):在借款人概況信息中抽取借款人的工商登記注冊地址，通過對注冊地址的匹配技術(shù)運算地址關(guān)聯(lián)關(guān)系，以企業(yè)的標(biāo)識代碼按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊。
[0032]所述電話關(guān)聯(lián)企業(yè):在借款人概況信息中抽取借款人的財務(wù)電話，通過對注冊地址的匹配技術(shù)運算出電話關(guān)聯(lián)關(guān)系，以企業(yè)的標(biāo)識代碼按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊。如圖2所示，中間表模塊的運算過程包括:將借款人概況信息和出資資本信息進(jìn)行排序、合并和清洗；根據(jù)規(guī)則選取參與運算的信息記錄；對增量數(shù)據(jù)進(jìn)行運算；更新關(guān)聯(lián)關(guān)系中間結(jié)果；將中間結(jié)果進(jìn)行存儲。
[0033](2)商業(yè)銀行用戶登錄關(guān)聯(lián)查詢系統(tǒng)，輸入被查詢企業(yè)，選擇需查詢的關(guān)聯(lián)關(guān)系種類及關(guān)聯(lián)層級，按照查詢條件發(fā)送查詢指令給中間表模塊；
(3)中間表模塊運算與被查詢企業(yè)間存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的企業(yè)列表，并根據(jù)展示規(guī)則形成關(guān)聯(lián)關(guān)系圖譜發(fā)送給關(guān)聯(lián)查詢系統(tǒng)，所述關(guān)聯(lián)查詢系統(tǒng)把接收的關(guān)聯(lián)關(guān)系圖譜反饋給商業(yè)銀行用戶端。
[0034]上面所述的實施例僅僅是對本發(fā)明的優(yōu)選實施方式進(jìn)行描述，并非對本發(fā)明的范圍進(jìn)行限定，在不脫離本發(fā)明設(shè)計精神前提下，本領(lǐng)域普通工程技術(shù)人員對本發(fā)明技術(shù)方案做出的各種變形和改進(jìn)，均應(yīng)落入本發(fā)明的權(quán)利要求書確定的保護(hù)范圍內(nèi)。
【權(quán)利要求】
1.一種企業(yè)關(guān)聯(lián)關(guān)系識別系統(tǒng)，包括企業(yè)征信系統(tǒng)，與所述企業(yè)征信系統(tǒng)相連的中間表模塊，與所述中間表模塊相連的關(guān)聯(lián)查詢系統(tǒng)，與所述關(guān)聯(lián)查詢系統(tǒng)相連的多個商業(yè)銀行用戶端；所述中間表模塊包括關(guān)聯(lián)關(guān)系運算模塊和關(guān)聯(lián)關(guān)系中間結(jié)果存儲模塊； 所述中間表模塊運算和存儲有投資關(guān)聯(lián)關(guān)系企業(yè)、高管兼職關(guān)聯(lián)關(guān)系企業(yè)、個人出資關(guān)聯(lián)企業(yè)、個人擔(dān)保關(guān)聯(lián)企業(yè)、擔(dān)保關(guān)聯(lián)關(guān)系企業(yè)、集團母子關(guān)聯(lián)企業(yè)、家族關(guān)聯(lián)企業(yè)、地址關(guān)聯(lián)企業(yè)和電話關(guān)聯(lián)企業(yè)。
2.—種企業(yè)關(guān)聯(lián)關(guān)系識別方法，包括如下步驟: (1)將企業(yè)征信系統(tǒng)中的企業(yè)數(shù)據(jù)遷移至中間表模塊；中間表模塊對企業(yè)的高管信息、擔(dān)保信息、集團信息、資本構(gòu)成信息及借款人基本信息進(jìn)行分析和運算，得出投資關(guān)聯(lián)關(guān)系企業(yè)、高管兼職關(guān)聯(lián)關(guān)系企業(yè)、個人出資關(guān)聯(lián)企業(yè)、個人擔(dān)保關(guān)聯(lián)企業(yè)、擔(dān)保關(guān)聯(lián)關(guān)系企業(yè)、集團母子關(guān)聯(lián)企業(yè)、家族關(guān)聯(lián)企業(yè)、地址關(guān)聯(lián)企業(yè)和電話關(guān)聯(lián)企業(yè)； (2)商業(yè)銀行用戶登錄關(guān)聯(lián)查詢系統(tǒng)，輸入被查詢企業(yè)，選擇需查詢的關(guān)聯(lián)關(guān)系種類及關(guān)聯(lián)層級，按照查詢條件發(fā)送查詢指令給中間表模塊； (3)中間表模塊運算與被查詢企業(yè)間存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的企業(yè)列表，并根據(jù)展示規(guī)則形成關(guān)聯(lián)關(guān)系圖譜發(fā)送給關(guān)聯(lián)查詢系統(tǒng)，所述關(guān)聯(lián)查詢系統(tǒng)把接收的關(guān)聯(lián)關(guān)系圖譜反饋給商業(yè)銀行用戶端。
3.根據(jù)權(quán)利要求2所述的企業(yè)關(guān)聯(lián)關(guān)系識別方法，其特征在于:所述步驟(1)的中間表模塊的運算過程包括:將借款人概況信息和出資資本信息進(jìn)行排序；根據(jù)規(guī)則選取參與運算的信息記錄；對增量數(shù)據(jù)進(jìn)行運算；更新關(guān)聯(lián)關(guān)系中間結(jié)果；將中間結(jié)果進(jìn)行存儲。
4.根據(jù)權(quán)利要求2或3所述的企業(yè)關(guān)聯(lián)關(guān)系識別方法，其特征在于:所述投資關(guān)聯(lián)關(guān)系企業(yè)，包括: 一對外投資關(guān)聯(lián)企業(yè):在出資情況中抽取借款人及借款人的出資方信息，進(jìn)行不同的借款人出資信息的投資關(guān)聯(lián)運算，并按照對外出資方向標(biāo)識保存至中間表模塊； 一被投資關(guān)聯(lián)企業(yè):在出資情況中抽取借款人及借款人的出資方信息，進(jìn)行不同的借款人出資信息的投資關(guān)聯(lián)運算，并按照被出資方向標(biāo)識保存至中間表模塊； 一相互投資關(guān)聯(lián)企業(yè):在出資情況中抽取借款人及借款人的出資方信息，進(jìn)行不同的借款人出資信息的投資關(guān)聯(lián)運算，并判斷兩個企業(yè)間既存在對外出資方向標(biāo)識、同時也存在被出資方向的標(biāo)識保存至中間表模塊。
5.根據(jù)權(quán)利要求2或3所述的企業(yè)關(guān)聯(lián)關(guān)系識別方法，其特征在于:所述高管兼職關(guān)聯(lián)關(guān)系企業(yè)，包括: 一法人兼法人的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息，判斷高管人員類別，通過高管人員的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)高管人員所任職法人的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因法人兼法人而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊； 一法人兼總經(jīng)理的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息，判斷高管人員類別，通過高管人員的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)高管人員所任職總經(jīng)理的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因法人兼總經(jīng)理而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊； 一法人兼財務(wù)負(fù)責(zé)人的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息，判斷高管人員類別，通過高管人員的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)高管人員所任職財務(wù)負(fù)責(zé)人的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因法人兼財務(wù)負(fù)責(zé)人而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊； 一法人兼?zhèn)€人出資的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息、借款人的出資方信息，判斷高管人員類別，通過高管人員的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)高管人員個人出資的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因法人兼?zhèn)€人出資而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊； 一法人兼?zhèn)€人擔(dān)保的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息、借款人擔(dān)保信息，判斷高管人員類別，通過高管人員的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)高管人員個人當(dāng)前對外有效擔(dān)保的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因法人兼?zhèn)€人擔(dān)保而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊； 一財務(wù)負(fù)責(zé)人兼法人的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息，判斷高管人員類別，通過高管人員的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)高管人員所任職法人的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因財務(wù)負(fù)責(zé)人兼法人而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊； 一財務(wù)負(fù)責(zé)人兼總經(jīng)理的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息，判斷高管人員類別，通過高管人員的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)高管人員所任職總經(jīng)理的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因財務(wù)負(fù)責(zé)人兼總經(jīng)理而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo) 識并保存至中間表模塊； 一財務(wù)負(fù)責(zé)人兼財務(wù)負(fù)責(zé)人的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息，判斷高管人員類別，通過高管人員的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)高管人員所任職財務(wù)負(fù)責(zé)人的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因財務(wù)負(fù)責(zé)人兼財務(wù)負(fù)責(zé)人而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表； 一財務(wù)負(fù)責(zé)人兼?zhèn)€人出資的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息、借款人的出資方信息，判斷高管人員類別，通過高管人員的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)高管人員個人出資的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因財務(wù)負(fù)責(zé)人兼?zhèn)€人出資而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊； 一財務(wù)負(fù)責(zé)人兼?zhèn)€人擔(dān)保的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息、借款人擔(dān)保信息，判斷高管人員類別，通過高管人員的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)高管人員個人當(dāng)前對外有效擔(dān)保的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因財務(wù)負(fù)責(zé)人兼?zhèn)€人擔(dān)保而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊； 一總經(jīng)理兼法人的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息，判斷高管人員類別，通過高管人員的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)高管人員所任職法人的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因總經(jīng)理兼法人而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊； 一總經(jīng)理兼總經(jīng)理的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息，判斷高管人員類別，通過高管人員的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)高管人員所任職總經(jīng)理的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因總經(jīng)理兼總經(jīng)理而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊；一總經(jīng)理兼財務(wù)負(fù)責(zé)人的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息，判斷高管人員類別，通過高管人員的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)高管人員所任職財務(wù)負(fù)責(zé)人的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因總經(jīng)理兼財務(wù)負(fù)責(zé)人而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊； 一總經(jīng)理兼?zhèn)€人出資的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息、借款人的出資方信息，判斷高管人員類別，通過高管人員的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)高管人員個人出資的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因總經(jīng)理兼?zhèn)€人出資而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊； 一總經(jīng)理兼?zhèn)€人擔(dān)保的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息、借款人擔(dān)保信息，判斷高管人員類別，通過高管人員的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)高管人員個人當(dāng)前對外有效擔(dān)保的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因總經(jīng)理兼?zhèn)€人擔(dān)保而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊。
6.根據(jù)權(quán)利要求2或3所述的企業(yè)關(guān)聯(lián)關(guān)系識別方法，其特征在于:所述個人出資關(guān)聯(lián)企業(yè)，包括: 一個人出資兼法人的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息、借款人出資信息，判斷出資方個人的高管人員類別，通過出資方個人的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)個人任職法定代表人的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因個人出資兼法人而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊； 一個人出資兼財務(wù)負(fù)責(zé)人的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息、借款人出資信息，判斷出資方個人的高管人員類別，通過出資方個人的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)個人任職財務(wù)負(fù)責(zé)人的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因個人出資兼財務(wù)負(fù)責(zé)人而形成的企業(yè)間的 關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊；一個人出資兼總經(jīng)理的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息、借款人出資信息，判斷出資方個人的高管人員類別，通過出資方個人的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)個人任職總經(jīng)理的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因個人出資兼總經(jīng)理而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊； 一個人出資兼?zhèn)€人出資的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的出資信息，通過出資方個人的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)個人出資的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因個人出資兼?zhèn)€人出資而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊； 一個人出資兼?zhèn)€人擔(dān)保的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的出資信息、借款人的擔(dān)保信息，通過出資方個人的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)出資方個人當(dāng)前對外有效擔(dān)保的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因個人出資兼?zhèn)€人擔(dān)保而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊。
7.根據(jù)權(quán)利要求2或3所述的企業(yè)關(guān)聯(lián)關(guān)系識別方法，其特征在于:所述個人擔(dān)保關(guān)聯(lián)企業(yè)，包括: 一個人擔(dān)保兼法人的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息、借款人擔(dān)保信息，判斷個人擔(dān)保人的高管人員類別，通過個人擔(dān)保人的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)個人任職法定代表人的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因個人擔(dān)保兼法人而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊； 一個人擔(dān)保兼財務(wù)負(fù)責(zé)人的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息、借款人擔(dān)保信息，判斷個人擔(dān)保人的高管人員類別，通過個人擔(dān)保人的身份標(biāo)識個人任職財務(wù)負(fù)責(zé)人的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因個人擔(dān)保兼財務(wù)負(fù)責(zé)人而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊； 一個人擔(dān)保兼總經(jīng)理的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的高管信息、借款人擔(dān)保信息，判斷個人擔(dān)保人的高管人員類別，通過個人擔(dān)保人的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)任職總經(jīng)理的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因個人擔(dān)保兼總經(jīng)理而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊； 一個人擔(dān)保兼?zhèn)€人出資的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的出資信息、借款人擔(dān)保信息，通過個人擔(dān)保人的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)個人出資的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因個人擔(dān)保兼?zhèn)€人出資而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊； 一個人擔(dān)保兼?zhèn)€人擔(dān)保的企業(yè):在高管信息中抽取借款人及借款人的出資信息、借款人的擔(dān)保信息，通過個人擔(dān)保人的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)出資方個人當(dāng)前對外有效擔(dān)保的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因個人擔(dān)保兼?zhèn)€人擔(dān)保而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊。
8.根據(jù)權(quán)利要求2或3所述的企業(yè)關(guān)聯(lián)關(guān)系識別方法，其特征在于:所述擔(dān)保關(guān)聯(lián)關(guān)系企業(yè)，包括 一對外擔(dān)保的企業(yè):在借款人擔(dān)保業(yè)務(wù)記錄中，判斷借款人對外有效擔(dān)保的信息記錄，并通過企業(yè)的標(biāo)識代碼與被擔(dān)保企業(yè)進(jìn)行關(guān)聯(lián)，按照對外擔(dān)保方向進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊； 一被擔(dān)保的企業(yè):在借款人擔(dān)保業(yè)務(wù)記錄中，判斷借款人對外有效擔(dān)保的信息記錄，并通過企業(yè)的標(biāo)識代碼與提供擔(dān)保的企業(yè)進(jìn)行關(guān)聯(lián)，按照被擔(dān)保方向進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊； 一互相擔(dān)保的企業(yè):在借款人擔(dān)保業(yè)務(wù)記錄中，判斷借款人對外有效擔(dān)保的信息記錄，并通過企業(yè)的標(biāo)識代碼與被擔(dān)保企業(yè)進(jìn)行關(guān)聯(lián)，判斷兩個企業(yè)間既存在對外擔(dān)保方向標(biāo)識、同時也存在被擔(dān)保方向的標(biāo)識，保存至中間表模塊。
9.根據(jù)權(quán)利要求2或3所述的企業(yè)關(guān)聯(lián)關(guān)系識別方法，其特征在于:所述家族關(guān)聯(lián)企業(yè):在家族企業(yè)信息、高管信息、出資信息中抽取借款人及借款人的高管信息、個人出資信息、家族成員信息，判斷高管人員類別，通過高管人員的身份標(biāo)識關(guān)聯(lián)高管人員的家族成員個人出資及擔(dān)任高管的所有企業(yè)，再通過企業(yè)的標(biāo)識代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，運算出因家族成員兼職高管、個人出資等而形成的企業(yè)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊。
10.根據(jù)權(quán)利要求2或3所述的企業(yè)關(guān)聯(lián)關(guān)系識別方法，其特征在于:所述集團母子關(guān)聯(lián)企業(yè):是在借款人集團公司信息中抽取借款人的上級公司信息，通過對企業(yè)的標(biāo)識代碼按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊； 所述地址關(guān)聯(lián)企業(yè):在借款人概況信息中抽取借款人的工商登記注冊地址，通過對注冊地址的匹配技術(shù)運算地址關(guān)聯(lián)關(guān)系，以企業(yè)的標(biāo)識代碼按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊； 所述電話關(guān)聯(lián)企業(yè):在借款人概況信息中抽取借款人的財務(wù)電話，通過對注冊地址的匹配技術(shù)運算出電話關(guān)聯(lián)關(guān)系，以企業(yè)的標(biāo)識代碼按照關(guān)聯(lián)關(guān)系類型進(jìn)行標(biāo)識并保存至中間表模塊。
【文檔編號】G06F17/30GK103699645SQ201310728729
【公開日】2014年4月2日 申請日期:2013年12月26日 優(yōu)先權(quán)日:2013年12月26日
【發(fā)明者】谷嬰, 劉小英, 朱勁杰, 張思恩, 孟娜 申請人:中國人民銀行征信中心