可自定義合規(guī)系統(tǒng)的制作方法
【專利摘要】服務(wù)器定義多個合規(guī)因數(shù)，其針對與策略的合規(guī)指定一個或多個操作。服務(wù)器基于實體的實體類型來配置要完成的多個合規(guī)因數(shù)中的至少一個。服務(wù)器接收實體的實體數(shù)據(jù)。該實體數(shù)據(jù)屬于對應(yīng)于實體的實體類型的合規(guī)因數(shù)。服務(wù)器基于實體數(shù)據(jù)來確定至少一個合規(guī)因數(shù)的狀態(tài)，并基于所述至少一個合規(guī)因數(shù)的狀態(tài)來確定用于實體的合規(guī)分數(shù)。服務(wù)器將該合規(guī)分數(shù)提供給用戶以將實體的合規(guī)水平告知用戶。
【專利說明】可自定義合規(guī)系統(tǒng)
【技術(shù)領(lǐng)域】
[0001]本發(fā)明的實施例涉及一種合規(guī)系統(tǒng)。具體地，本發(fā)明的實施例涉及提供一種自定義合規(guī)服務(wù)。
【背景技術(shù)】
[0002]許多跨國公司在分散式環(huán)境中經(jīng)營。公司在任何地方具有與第三方的從幾十個至成千上萬的海外關(guān)系。第三方可以包括轉(zhuǎn)售商、經(jīng)銷商、渠道合伙人、制造商、出售商、許可代表、銷售和營銷顧問、出口代理、合資合伙人以及收購目標等。他們在全世界的不同區(qū)域中經(jīng)營，并且常常被與總部的法律與合規(guī)部門幾乎沒有接觸的分散式企業(yè)單元的銷售或營銷部門所雇傭。管理國外業(yè)務(wù)關(guān)系的許多規(guī)章、諸如美國外國腐敗行為法案(FCPA)正在使賄賂和貪污的調(diào)查和起訴成為第一優(yōu)先權(quán)。公司還服從要求其不與在制裁和禁運列表上的實體或個人做生意或基于出口控制規(guī)章而限制對實體的銷售的規(guī)章。增加的執(zhí)法行動已激起甚至最具風(fēng)險容忍性的跨國公司評定其如何評估其在海外的所有關(guān)系。公司的代理、出售商以及供應(yīng)商的盡職調(diào)查的缺乏以及外國國家中的合并和并購合伙人可能導(dǎo)致公司參與同跟外國官方或國營企業(yè)有聯(lián)系的組織的業(yè)務(wù)。這種聯(lián)系可能作為導(dǎo)致外國官方的賄賂而被察覺到，那可能導(dǎo)致公司對FCPA的不合規(guī)。
[0003]在兩個方面要求關(guān)于FCPA合規(guī)的盡職調(diào)查:(I)初始盡職調(diào)查和(2)進行中盡職調(diào)查。初始盡職調(diào)查包括在公司與第三方建立關(guān)系之前評估在公司參與同第三方的關(guān)系時涉及到什么風(fēng)險。進行中盡職調(diào)查包括周期性地評估每個海外關(guān)系以發(fā)現(xiàn)海外的當(dāng)前業(yè)務(wù)關(guān)系之間的聯(lián)系和與跟貪污有聯(lián)系的海外官方或非法活動的關(guān)系。進行中盡職調(diào)查能夠無限期地執(zhí)行，只要存在關(guān)系即可。
[0004]一些公司利用采購工具，其實現(xiàn)用于評估潛在供應(yīng)商和新客戶的過程。此類采購工具一般地是以采購為中心且會計相關(guān)的，并且并不確定出售商是否服從公司的關(guān)于FCPA的策略。一般地，不確定第三方是否服從FCPA相關(guān)策略的公司實現(xiàn)可以包括不同類型的調(diào)查表的過程，其通常具有將被手動地填寫的紙基格式。提交的數(shù)據(jù)要求顯著的公司資源以將其存儲在數(shù)據(jù)庫中。此類合規(guī)過程并不是自動化的且是相當(dāng)勞動密集的。越來越多的公司正在與全世界的幾十萬的第三方做生意，并且此類手動過程并不是可容易地縮放的。另夕卜，常規(guī)合規(guī)系統(tǒng)向?qū)嶓w分配相同的合規(guī)任務(wù)，無論實體與公司具有的關(guān)系類型如何。
【專利附圖】

【附圖說明】
[0005]在其中相同的附圖標記指示類似元件的附圖的各圖中，以示例的方式而不是以限制的方式圖示出本發(fā)明。應(yīng)注意的是本公開中的對“一”或“一個”實施例的不同參考不一定是對同一實施例，并且此類參考意指至少一個。
[0006]圖1是其中本發(fā)明的實施例可以操作的示例性網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)。
[0007]圖2是合規(guī)系統(tǒng)的一個實施例的框圖。
[0008]圖3是用于訂戶的示例性圖形用戶界面。[0009]圖4是用于提供自定義合規(guī)服務(wù)的方法的實施例的流程圖。
[0010]圖5是用于提供自定義合規(guī)服務(wù)的計算機系統(tǒng)的一個實施例的圖。
【具體實施方式】
[0011]本發(fā)明的實施例針對一種提供自定義合規(guī)系統(tǒng)的方法和系統(tǒng)。服務(wù)器定義多個合規(guī)因數(shù)，其針對與策略的合規(guī)指定一個或多個操作。服務(wù)器基于實體的實體類型來配置要完成的多個合規(guī)因數(shù)中的至少一個。服務(wù)器接收關(guān)于實體的多個實體數(shù)據(jù)。該實體數(shù)據(jù)屬于對應(yīng)于實體的實體類型的合規(guī)因數(shù)。服務(wù)器基于實體數(shù)據(jù)來確定至少一個合規(guī)因數(shù)的狀態(tài)，并基于所述至少一個合規(guī)因數(shù)的狀態(tài)來確定用于實體的合規(guī)分數(shù)。服務(wù)器將該合規(guī)分數(shù)提供給用戶以將實體的合規(guī)水平告知用戶。
[0012]常規(guī)合規(guī)系統(tǒng)向?qū)嶓w分配相同的合規(guī)任務(wù)，無論實體與公司具有的關(guān)系類型如何。另外，在常規(guī)合規(guī)系統(tǒng)中，用于許多實體的許多任務(wù)的跟蹤是勞動密集且低效的過程。本發(fā)明的實施例提供了一種自動化、可配置且可縮放的解決方案以基于實體類型來定義合規(guī)任務(wù)并在合規(guī)評估過程的每個步驟期間自動地跟蹤大量實體的合規(guī)水平。
[0013]圖1是其中能夠?qū)崿F(xiàn)本發(fā)明的實施例的示例性網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)100。網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)100能夠包括經(jīng)由網(wǎng)絡(luò)120進行通信的服務(wù)器150、一個或多個訂戶環(huán)境107中的一個或多個客戶端141以及一個或多個實體環(huán)境109中的一個或多個客戶端140。網(wǎng)絡(luò)120能夠是局域網(wǎng)(LAN)，諸如公司內(nèi)的內(nèi)部網(wǎng)、無線網(wǎng)絡(luò)、移動通信網(wǎng)絡(luò)、廣域網(wǎng)(WAN)，諸如因特網(wǎng)、或者類似通信系統(tǒng)。網(wǎng)絡(luò)120能夠包括任何數(shù)目的聯(lián)網(wǎng)和計算設(shè)備，諸如有線和無線設(shè)備。
[0014]服務(wù)器150能夠操控合規(guī)系統(tǒng)105以向訂閱該服務(wù)的訂戶提供自定義合規(guī)服務(wù)。訂戶能夠是在分散式環(huán)境中運營的跨國公司，諸如與各種國家中的實體經(jīng)營以開展公司的業(yè)務(wù)。訂戶能夠具有內(nèi)部合規(guī)策略，其定義實體應(yīng)滿足什么操作或任務(wù)以便遵守訂戶的合規(guī)策略，使得訂戶能夠確定是否開展或繼續(xù)開展與該實體的業(yè)務(wù)。在下文中將操作或任務(wù)稱為‘合規(guī)因數(shù)’。
[0015]實體能夠是特定類型的。例如，實體類型能夠包括且不限于中間人、客戶、合資合伙人、出售商等。實體能夠具有子類型。例如，作為中間人的實體能夠具有諸如經(jīng)銷商、顧問、代理等子類型。合規(guī)系統(tǒng)105能夠基于實體類型和/或?qū)嶓w子類型來配置要完成的那些合規(guī)因數(shù)，并且能夠基于實體類型和/或子類型來提供實體的合規(guī)狀態(tài)的自動化且準確的評定。
[0016]實體能夠經(jīng)受風(fēng)險分析并能夠與一風(fēng)險水平相關(guān)聯(lián)。該風(fēng)險水平能夠表示與參與同實體的業(yè)務(wù)關(guān)系的訂戶相關(guān)聯(lián)的風(fēng)險。風(fēng)險水平的示例能夠包括且不限于低風(fēng)險、中等風(fēng)險以及高風(fēng)險。合規(guī)系統(tǒng)105能夠基于與實體相關(guān)聯(lián)的風(fēng)險水平來配置要完成的那些合規(guī)因數(shù)，并且能夠基于實體的風(fēng)險水平來提供實體的合規(guī)狀態(tài)的自動化且準確的評定。例如，低風(fēng)險實體與高風(fēng)險實體相比可具有不同的合規(guī)因數(shù)或較少合規(guī)因數(shù)。
[0017]例如，訂戶處的內(nèi)部人員能夠完成業(yè)務(wù)理由調(diào)查表以幫助訂戶識別第三方應(yīng)滿足哪些合規(guī)步驟，諸如完成調(diào)查表，執(zhí)行反腐敗聲明。業(yè)務(wù)理由調(diào)查表能夠用在在訂戶企業(yè)內(nèi)部，并且可能是企業(yè)營業(yè)單位要證明與實體做生意合法所需要的。內(nèi)部人員能夠描述訂戶公司為什么應(yīng)與特定實體開展業(yè)務(wù)。例如，基于對業(yè)務(wù)理由調(diào)查表的響應(yīng)，可以不要求進一步的盡職調(diào)查合規(guī)步驟以批準與第三方做生意。例如，來自業(yè)務(wù)理由調(diào)查表的數(shù)據(jù)可以指示公開公司具有$30億市場資本，并且風(fēng)險分析可以基于業(yè)務(wù)理由調(diào)查表數(shù)據(jù)為此公開公司生成對應(yīng)于“低風(fēng)險”的風(fēng)險分數(shù)。對應(yīng)于“低風(fēng)險”的風(fēng)險分數(shù)可以是不要求進一步的合規(guī)因數(shù)的指示。
[0018]合規(guī)系統(tǒng)105能夠自動地跟蹤實體的合規(guī)評估的狀態(tài)并經(jīng)由圖形用戶界面(⑶I)來提供最新信息以向訂戶指示用于一個或多個實體的合規(guī)狀態(tài)。在一個實施例中，服務(wù)器150操控包括合規(guī)系統(tǒng)105作為子系統(tǒng)的第三方管理系統(tǒng)。合規(guī)系統(tǒng)105能夠?qū)崿F(xiàn)為SaaS(軟件作為服務(wù))解決方案，其中，訂戶和實體不需要安裝軟件，而是能夠使用因特網(wǎng)連接來訪問合規(guī)系統(tǒng)105。在其他實施例中，合規(guī)系統(tǒng)105是訂戶環(huán)境107或服務(wù)提供商環(huán)境(未示出)的一部分。服務(wù)提供商(例如，盡職調(diào)查服務(wù)提供商、培訓(xùn)和教育服務(wù)提供商等)能夠關(guān)于實體的合規(guī)狀態(tài)執(zhí)行服務(wù)(例如，盡職調(diào)查、培訓(xùn)等)。
[0019]用戶102、104能夠使用由客戶端140、141操控的瀏覽器113或類似類型的應(yīng)用程序，以訪問由合規(guī)系統(tǒng)105提供的合規(guī)服務(wù)。服務(wù)器150能夠被任何類型的計算設(shè)備操控，包括服務(wù)器計算機、網(wǎng)關(guān)計算機、臺式計算機、膝上型計算機、手持式計算機或類似計算設(shè)備?？蛻舳藱C器140、141能夠被任何類型的計算設(shè)備操控，包括服務(wù)器計算機、網(wǎng)關(guān)計算機、臺式計算機、膝上型計算機、移動通信設(shè)備、蜂窩電話、智能電話、手持式計算機或類似計算設(shè)備。下面結(jié)合圖5來更詳細地描述示例性計算設(shè)備。
[0020]圖2是用于提供自定義合規(guī)服務(wù)的合規(guī)系統(tǒng)200的一個實施例的框圖。合規(guī)系統(tǒng)200能夠與由圖1的服務(wù)器150操控的合規(guī)系統(tǒng)105相同。合規(guī)系統(tǒng)200包括訂戶管理器203、合規(guī)配置器205、合規(guī)跟蹤器210、結(jié)果發(fā)生器215以及用戶界面發(fā)生器220。在不失一般性的情況下，能夠在系統(tǒng)200中包括更多或更少的部件。
[0021]訂戶管理器203能夠基于訂戶數(shù)據(jù)為訂戶創(chuàng)建簡檔。訂戶數(shù)據(jù)能夠作為輸入、例如經(jīng)由用戶界面的用戶輸入被接收。用戶、諸如訂戶系統(tǒng)管理員能夠提供數(shù)據(jù)以創(chuàng)建簡檔。用戶界面發(fā)生器220能夠提供用戶界面以接收用戶輸入。該用戶界面能夠是圖形用戶界面(GUI)。訂戶數(shù)據(jù)的示例能夠包括且不限于關(guān)于公司的數(shù)據(jù)、關(guān)于公司雇員的數(shù)據(jù)、定義用于不同水平的訂戶訪問的用戶角色的數(shù)據(jù)、定義訂戶想要評估的實體的一個或多個類型的數(shù)據(jù)、定義實體的一個或多個子類型的數(shù)據(jù)、關(guān)于訂戶的業(yè)務(wù)的術(shù)語、用戶界面偏好(例如，字體、圖標、菜單項、下拉列表、按鈕等)等。能夠?qū)⒂啈魯?shù)據(jù)作為訂戶簡檔數(shù)據(jù)261存儲在耦合到合規(guī)系統(tǒng)200的數(shù)據(jù)倉庫260中。數(shù)據(jù)倉庫260能夠是持久性存儲單元。持久性存儲單元能夠是本地存儲單元或遠程存儲單元。持久性存儲單元能夠是磁存儲單元、光存儲單元、固態(tài)存儲單元、電子存儲單元(主存儲器)或類似存儲單元。持久性存儲單元能夠是單體器件或分布式的一組器件。本文所使用的‘組“指的是任何正整數(shù)的項目。
[0022]例如，訂戶能夠提供訂戶簡檔數(shù)據(jù)261以定義各種實體類型，諸如中間人、客戶端、出售商、合資合伙人等，以及一個或多個子類型，諸如作為經(jīng)銷商的中間人、顧問、代理等子類型。在另一示例中，訂戶簡檔數(shù)據(jù)261能夠定義合規(guī)服務(wù)具有無限制訪問的管理員角色、使對合規(guī)服務(wù)的訪問局限于被管理的區(qū)域或部門的經(jīng)理角色以及針對特定用戶限制對合規(guī)服務(wù)的訪問的用戶角色。用戶界面發(fā)生器220能夠基于訂戶簡檔數(shù)據(jù)261來生成并提供訂戶用戶界面。該訂戶用戶界面能夠例如由客戶端上的網(wǎng)頁瀏覽器訪問。
[0023]合規(guī)系統(tǒng)205能夠定義用于每個實體類型(例如，中間人、出售商、客戶端、合資合伙人等)和/或?qū)嶓w子類型(例如，經(jīng)銷商、顧問、代理等)的合規(guī)因數(shù)。合規(guī)系統(tǒng)200能夠存儲用于多于一個訂戶的合規(guī)因數(shù)。合規(guī)配置器205能夠接收輸入，諸如經(jīng)由用戶界面從訂戶接收到的用戶輸入，其定義用于訂戶的一個或多個合規(guī)因數(shù)。該用戶輸入能夠基于訂戶的內(nèi)部合規(guī)策略。該輸入能夠作為合規(guī)配置數(shù)據(jù)263存儲在數(shù)據(jù)倉庫260中。用戶界面發(fā)生器220能夠提供GUI以接收合規(guī)因數(shù)名稱的訂戶輸入、用于每個合規(guī)因數(shù)的描述、可用于合規(guī)因數(shù)的狀態(tài)的類型(例如，進行中、完成、未完成等)以及關(guān)于合規(guī)因數(shù)的數(shù)據(jù)(例如，要填寫的表格、要簽名的文檔、培訓(xùn)材料等)。
[0024]屬于訂戶的內(nèi)部合規(guī)策略的合規(guī)因數(shù)的示例能夠包括且不限于從實體獲得簽名表格，從實體獲得完成的調(diào)查表，確定實體獲得了所請求的證書，與實體開展現(xiàn)場會見，確定實體已完成建議的培訓(xùn)，完成對實體的信用檢查,審核實體內(nèi)部合規(guī)程序,完成要求水平的盡職調(diào)查審核，接收用于被認為高風(fēng)險的實體的更高水平的批準等。在一個實施例中，合規(guī)配置器205被耦合到存儲在數(shù)據(jù)倉庫260中的預(yù)定義合規(guī)因數(shù)，并且合規(guī)配置器205能夠接收使得啟用用于訂戶的一個或多個預(yù)定義合規(guī)因數(shù)的用戶輸入。預(yù)定義合規(guī)因數(shù)能夠包括能夠被自動化的任何合規(guī)因數(shù)操作。例如，為實體提供要簽名的聲明并將已經(jīng)接收到的簽名聲明形成文件能夠是自動化操作，并且可以是預(yù)定義合規(guī)因數(shù)。用于訂戶的合規(guī)因數(shù)配置能夠作為合規(guī)配置數(shù)據(jù)263存儲在數(shù)據(jù)倉庫260中。
[0025]合規(guī)配置器205能夠使用例如訂戶用戶輸入基于實體類型和/或?qū)嶓w子類型來創(chuàng)建合規(guī)因數(shù)方差(variance)。該輸入能夠來自訂戶簡檔數(shù)據(jù)261。例如，配置器205可能已針對訂戶‘XYZ公司’配置150個可能的合規(guī)因數(shù)。XYZ公司可能已提供指示‘經(jīng)銷商’的實體子類型與150個合規(guī)因數(shù)中的7個的子集相關(guān)聯(lián)的輸入。XYZ公司可以考慮‘代理’的實體子類型潛在地是高風(fēng)險的，并且能夠提供向150個合規(guī)因數(shù)的50的子集分配代理的輸入。已配置合規(guī)因數(shù)方差能夠被存儲為合規(guī)配置數(shù)據(jù)263的一部分。
[0026]在一個實施例中，合規(guī)系統(tǒng)200被耦合到風(fēng)險分析器，其能夠確定與訂戶與實體開展業(yè)務(wù)相關(guān)聯(lián)的風(fēng)險。風(fēng)險分析器能夠創(chuàng)建包括許多風(fēng)險層的風(fēng)險層映射圖。每個風(fēng)險層能夠與將對實體執(zhí)行的盡職調(diào)查的范圍相關(guān)聯(lián)。風(fēng)險層的示例能夠包括且不限于低風(fēng)險、中等風(fēng)險以及高風(fēng)險。風(fēng)險分析器能夠使實體與風(fēng)險層相關(guān)聯(lián)。合規(guī)配置器205能夠基于風(fēng)險層映射圖和風(fēng)險層來創(chuàng)建合規(guī)因數(shù)方差。合規(guī)配置器205能夠用特定風(fēng)險層來配置合規(guī)因數(shù)的子集。例如，合規(guī)配置器205能夠用高風(fēng)險層來配置要完成的許多合規(guī)因數(shù)，其大于與低風(fēng)險層相關(guān)聯(lián)的合規(guī)因數(shù)的數(shù)目。被風(fēng)險分析器與高風(fēng)險層相關(guān)聯(lián)的實體然后將需要完成比被風(fēng)險分析器與低風(fēng)險層相關(guān)聯(lián)的實體更多的合規(guī)因數(shù)。
[0027]合規(guī)配置器205能夠基于訂戶輸入數(shù)據(jù)來配置用于合規(guī)因數(shù)的權(quán)值。用戶界面發(fā)生器220能夠提供GUI以接收權(quán)值的訂戶輸入以分配給每個合規(guī)因數(shù)。權(quán)值可以是能夠指示合規(guī)因數(shù)的重要性的值。當(dāng)評估實體時，合規(guī)系統(tǒng)200能夠生成用于實體的合規(guī)分數(shù)。該合規(guī)劃線能夠表示為總分數(shù)的百分比。該百分比能夠基于分配給每個合規(guī)因數(shù)的權(quán)值來調(diào)整。例如，經(jīng)銷商與7個合規(guī)因數(shù)相關(guān)聯(lián)，如下面表I中所示。表I圖示出用于經(jīng)銷商的合規(guī)因數(shù)的示例性加權(quán)。合規(guī)配置器205能夠基于訂戶輸入來向‘反腐敗聲明已簽名’和‘盡職調(diào)查表已完成’的合規(guī)因數(shù)分配較大的權(quán)值，指示其比其他合規(guī)因數(shù)更加重要。該輸入能夠指定用于特定合規(guī)因數(shù)的權(quán)值。
【權(quán)利要求】
1.一種由被編程為執(zhí)行以下各項的服務(wù)器計算系統(tǒng)實現(xiàn)的方法，包括: 由服務(wù)器計算系統(tǒng)來定義針對與策略的合規(guī)而指定一個或多個操作的多個合規(guī)因數(shù)； 基于實體的實體類型來配置要完成的所述多個合規(guī)因數(shù)中的至少一個； 接收關(guān)于實體的實體數(shù)據(jù)，所述實體數(shù)據(jù)屬于對應(yīng)于實體的實體類型的合規(guī)因數(shù)； 基于所述實體數(shù)據(jù)來確定所述至少一個合規(guī)因數(shù)的狀態(tài)； 基于所述至少一個合規(guī)因數(shù)的狀態(tài)來確定用于所述實體的合規(guī)分數(shù)；以及 向用戶提供所述合規(guī)分數(shù)以將所述實體的合規(guī)水平告知所述用戶。
2.權(quán)利要求1所述的方法，其中，定義所述多個合規(guī)因數(shù)包括: 向合規(guī)因數(shù)分配權(quán)值；以及 其中，確定合規(guī)分數(shù)是基于所述合規(guī)因數(shù)的狀態(tài)和分配給所述合規(guī)因數(shù)的權(quán)值。
3.權(quán)利要求1所述的方法，還包括: 從所述實體接收附加實體數(shù)據(jù)； 基于所述附加實體數(shù)據(jù)來更新合規(guī)因數(shù)的狀態(tài)；以及 基于所述已更新狀態(tài)來更新用于所述實體的合規(guī)分數(shù)。
4.權(quán)利要求1所述的方法，其中，實體類型是由訂戶定義的。
5.權(quán)利要求1所述的方法，其中，實體類型包括以下各項中的至少一個:中間人、客戶、合資合伙人以及出售商。
6.權(quán)利要求1所述的方法，還包括: 基于實體的風(fēng)險水平來配置要完成的所述多個合規(guī)因數(shù)中的至少一個，所述風(fēng)險水平表不與參與同實體的業(yè)務(wù)關(guān)系的訂戶相關(guān)聯(lián)的風(fēng)險。
7.權(quán)利要求1所述的方法，其中: 所述實體類型包括子類型；以及 基于實體子類型來配置要完成的所述多個合規(guī)因數(shù)中的至少一個。
8.權(quán)利要求1所述的方法，其中，合規(guī)因數(shù)是由訂戶定義的。
9.權(quán)利要求1所述的方法，其中，合規(guī)因數(shù)包括以下各項中的至少一個:從實體獲得已簽名表格，從實體獲得已完成調(diào)查表，確定實體獲得了所請求證書，開展與實體的現(xiàn)場會見，確定實體已完成建議的培訓(xùn)，完成對實體的信用檢查，審核實體內(nèi)部合規(guī)程序，完成要求水平的盡職調(diào)查審核，接收用于高風(fēng)險的實體的更高水平的批準。
10.權(quán)利要求1所述的方法，還包括: 配置閾值以使合規(guī)分數(shù)與合規(guī)水平相關(guān)聯(lián)。
11.一種系統(tǒng),包括: 存儲器，用以存儲針對與策略的合規(guī)指定一個或多個操作的多個合規(guī)因數(shù)；以及處理器，被耦合到存儲器以定義所述多個合規(guī)因數(shù)，基于實體的實體類型來配置要完成的所述多個合規(guī)因數(shù)中的至少一個，接收關(guān)于實體的實體數(shù)據(jù)，所述實體數(shù)據(jù)屬于對應(yīng)于所述實體的實體類型的合規(guī)因數(shù)，基于所述實體數(shù)據(jù)來確定至少一個合規(guī)因數(shù)的狀態(tài)，基于所述至少一個合規(guī)因數(shù)的狀態(tài)來確定用于所述實體的合規(guī)分數(shù)，并且向用戶提供所述合規(guī)分數(shù)以將實體的合規(guī)水平告知所述用戶。
12.權(quán)利要求11所述的系統(tǒng)，其中，所述處理器還:向合規(guī)因數(shù)分配權(quán)值；以及 其中，確定合規(guī)分數(shù)是基于所述合規(guī)因數(shù)的狀態(tài)和分配給所述合規(guī)因數(shù)的權(quán)值。
13.權(quán)利要求11所述的系統(tǒng)，其中，所述處理器還: 從所述實體接收附加實體數(shù)據(jù)； 基于所述附加實體數(shù)據(jù)來更新合規(guī)因數(shù)的狀態(tài)；以及 基于所述已更新狀態(tài)來更新用于所述實體的合規(guī)分數(shù)。
14.權(quán)利要求11所述的系統(tǒng)，其中，實體類型是由訂戶定義的。
15.權(quán)利要求11所述的系統(tǒng)，其中，實體類型包括以下各項中的至少一個:中間人、客戶端、合資合伙人以及出售商。
16.權(quán)利要求11所述的系統(tǒng)，其中，所述處理器還: 基于實體的風(fēng)險水平來配置要完成的所述多個合規(guī)因數(shù)中的至少一個，所述風(fēng)險水平表不與參與同實體的業(yè)務(wù)關(guān)系的訂戶相關(guān)聯(lián)的風(fēng)險。
17.權(quán)利要求1 1所述的系統(tǒng)，其中: 所述實體類型包括子類型；以及 所述處理器將基于實體子類型來配置要完成的所述多個合規(guī)因數(shù)中的至少一個。
18.權(quán)利要求11所述的系統(tǒng)，其中，合規(guī)因數(shù)是由訂戶定義的。
19.權(quán)利要求11所述的系統(tǒng)，其中，合規(guī)因數(shù)包括以下各項中的至少一個:從實體獲得已簽名表格，從實體獲得已完成調(diào)查表，確定實體獲得了所請求證書，開展與實體的現(xiàn)場會見，確定實體已完成建議的培訓(xùn)，完成對實體的信用檢查，審核實體內(nèi)部合規(guī)程序，完成要求水平的盡職調(diào)查審核，接收用于高風(fēng)險的實體的更高水平的批準。
20.權(quán)利要求11所述的系統(tǒng)，其中，所述處理器還: 配置閾值以使合規(guī)分數(shù)與合規(guī)水平相關(guān)聯(lián)。
21.一種非暫時性計算機可讀存儲介質(zhì)，包括在被計算機系統(tǒng)執(zhí)行時促使所述計算機系統(tǒng)執(zhí)行一組操作的指令，包括: 定義多個合規(guī)因數(shù)，其針對與策略的合規(guī)指定一個或多個操作； 基于實體的實體類型來配置要完成的所述多個合規(guī)因數(shù)中的至少一個； 接收關(guān)于實體的實體數(shù)據(jù)，所述實體數(shù)據(jù)屬于對應(yīng)于所述實體的實體類型的合規(guī)因數(shù)； 基于所述實體數(shù)據(jù)來確定所述至少一個合規(guī)因數(shù)的狀態(tài)； 基于所述至少一個合規(guī)因數(shù)的狀態(tài)來確定用于所述實體的合規(guī)分數(shù)；以及 向用戶提供所述合規(guī)分數(shù)以將所述實體的合規(guī)水平告知用戶。
22.權(quán)利要求21所述的非暫時性計算機可讀存儲介質(zhì)，其中，定義所述多個合規(guī)因數(shù)包括: 向合規(guī)因數(shù)分配權(quán)值；以及 其中，確定合規(guī)分數(shù)是基于所述合規(guī)因數(shù)的狀態(tài)和分配給所述合規(guī)因數(shù)的權(quán)值。
23.權(quán)利要求21所述的非暫時性計算機可讀存儲介質(zhì)，還包括: 從所述實體接收附加實體數(shù)據(jù)； 基于所述附加實體數(shù)據(jù)來更新所述合規(guī)因數(shù)的狀態(tài)；以及 基于所述已更新狀態(tài)來更新用于所述實體的合規(guī)分數(shù)。
24.權(quán)利要求21所述的非暫時性計算機可讀存儲介質(zhì)，其中，所述實體類型是由訂戶定義的。
25.權(quán)利要求21所述的非暫時性計算機可讀存儲介質(zhì)，其中，實體類型包括以下各項中的至少一個:中間人、客戶端、合資合伙人以及出售商。
26.權(quán)利要求21所述的非暫時性計算機可讀存儲介質(zhì)，還包括: 基于實體的風(fēng)險水平來配置要完成的所述多個合規(guī)因數(shù)中的至少一個，所述風(fēng)險水平表不與參與同實體的業(yè)務(wù)關(guān)系的訂戶相關(guān)聯(lián)的風(fēng)險。
27.權(quán)利要求21所述的非暫時性計算機可讀存儲介質(zhì)，其中: 所述實體類型包括子類型；以及 基于實體子類型來配置要完成的所述多個合規(guī)因數(shù)中的至少一個。
28.權(quán)利要求21所述的非暫時性計算機可讀存儲介質(zhì)，其中，由訂戶定義合規(guī)因數(shù)。
29.權(quán)利要求21所述的非暫時性計算機可讀存儲介質(zhì)，其中，合規(guī)因數(shù)包括以下各項中的至少一個:從實體獲得已簽名表格，從實體獲得已完成調(diào)查表，確定實體獲得了所請求證書，開展與實體的現(xiàn)場會見，確定實體已完成建議的培訓(xùn)，完成對實體的信用檢查，審核實體內(nèi)部合規(guī)程序，完成要求水平的盡職調(diào)查審核，接收用于高風(fēng)險的實體的更高水平的批準。
30.權(quán)利要求21所述的非暫時性計算機可讀存儲介質(zhì)，還包括: 配置閾值以使合規(guī)分數(shù)與合規(guī)水平相關(guān)聯(lián)。
【文檔編號】G06Q10/06GK103843016SQ201280038388
【公開日】2014年6月4日 申請日期:2012年6月1日 優(yōu)先權(quán)日:2011年6月3日
【發(fā)明者】K.庫爾茨, T.萊恩 申請人:護衛(wèi)士公司