專利名稱：確定法令遵守計(jì)劃的有效性的方法和系統(tǒng)的制作方法
技術(shù)領(lǐng)域：
本發(fā)明涉及對(duì)法令遵守計(jì)劃(compliance program )等進(jìn)行管理，更具體 地說(shuō)，涉及用于確定法令遵守計(jì)劃的有效性的方法和系統(tǒng)。
背景技術(shù)：
實(shí)際上，每個(gè)企業(yè)或機(jī)構(gòu)等都有要求雇員或同事服從和遵照的內(nèi)部政策 和規(guī)程(policies and procedures)。盡管對(duì)于企業(yè)或機(jī)構(gòu)的有效運(yùn)作來(lái)說(shuō)，這些 政策中的許多是必須的，但是，某些政策可能需要服從由政府監(jiān)督或協(xié)調(diào)部 門或?qū)嶓w所實(shí)施的法律和法規(guī)。法令遵守計(jì)劃一般用于對(duì)這些政策和規(guī)程進(jìn) 行限定，以便公布這些政策和規(guī)程，并且確保雇員或同事遵守這些政策和規(guī) 程。已知的法令遵守計(jì)劃所缺少的重要方面是，對(duì)這些計(jì)劃的不同方面或要 素的有效性準(zhǔn)確且全面地進(jìn)行衡量(measure)和評(píng)估，并且在這樣的衡量和評(píng) 估的基礎(chǔ)上進(jìn)行任何必要的調(diào)整的手段。發(fā)明內(nèi)容按照本發(fā)明的 一個(gè)實(shí)施例，用于確定法令遵守計(jì)劃的有效性的方法可以 包括收集與法令遵守計(jì)劃的有效性相關(guān)的主觀數(shù)據(jù)，和收集與法令遵守計(jì) 劃的有效性相關(guān)的客觀數(shù)據(jù)。該方法還包括響應(yīng)于主觀數(shù)據(jù)和客觀數(shù)據(jù)的組 合，計(jì)算法令遵守有效性得分。按照本發(fā)明的另 一個(gè)實(shí)施例，用于確定法令遵守計(jì)劃的有效性的方法可 以包括收集主觀數(shù)據(jù)。收集主觀數(shù)據(jù)還可以包括評(píng)估對(duì)法令遵守調(diào)查 (compliance survey)的響應(yīng)。法令遵守調(diào)查可以包括與承諾和責(zé)任相關(guān)的陳述， 與政策和規(guī)程的法令遵守相關(guān)的陳述，以及與控制和監(jiān)督相關(guān)的陳述。調(diào)查 還可以包括與規(guī)定疏漏(regulatory oversight)相關(guān)的陳述，與監(jiān)控效果相關(guān)的 陳述，與報(bào)告法令遵守問(wèn)題相關(guān)的陳述，以及與法令遵守訓(xùn)練和意識(shí)教育 (awareness)相關(guān)的陳述。所述方法還可以包括收集客觀數(shù)據(jù)。收集客觀數(shù)據(jù) 可以包括使用由所述方法的任意用戶確定的各種不同度量。例如，這種客觀數(shù)據(jù)可以包括確定與不滿足預(yù)定閾值的項(xiàng)目相關(guān)的法令遵守的數(shù)量，確定未 決的法令遵守和規(guī)定問(wèn)題的數(shù)量，確定違反政策和規(guī)定的數(shù)量。收集客觀數(shù)據(jù)還可以包括確定沒(méi)有解決的法令遵守計(jì)劃評(píng)價(jià)差距(assessment gaps)的數(shù) 量，確定通過(guò)監(jiān)為i禾口管J里才幾構(gòu)(supervisory and regulatory agencies)才是出的問(wèn)題 的數(shù)量和嚴(yán)重性，評(píng)估對(duì)規(guī)定和法令遵守問(wèn)題進(jìn)行監(jiān)控的有效性，確定完成 的法令遵守監(jiān)控活動(dòng)和項(xiàng)目的百分比，以及確定滿足法令遵守訓(xùn)練要求或者 被認(rèn)為對(duì)確定法令遵守計(jì)劃的有效性來(lái)說(shuō)可用或有用的任何其他衡量的雇員 的百分比。按照本發(fā)明的另 一個(gè)實(shí)施例， 一種用于確定法令遵守計(jì)劃的有效性的系 統(tǒng)可以包括用于收集與法令遵守計(jì)劃的有效性相關(guān)的主觀數(shù)據(jù)的裝置。所述 系統(tǒng)還可以包括用于收集與法令遵守計(jì)劃的有效性相關(guān)的客觀數(shù)據(jù)的裝置。 所述系統(tǒng)還可以包括用于響應(yīng)于所述主觀數(shù)據(jù)和所述客觀數(shù)據(jù)的組合來(lái)計(jì)算 法令遵守有效性得分的裝置。按照本發(fā)明的另一個(gè)實(shí)施例， 一種用于確定法令遵守計(jì)劃的有效性的計(jì) 算機(jī)程序產(chǎn)品可以包括計(jì)算機(jī)可讀介質(zhì)，該計(jì)算機(jī)可讀介質(zhì)具有包含在其中 的計(jì)算機(jī)可讀程序代碼。所述計(jì)算機(jī)可讀介質(zhì)可以包括被配置為收集與法令 遵守計(jì)劃的有效性相關(guān)的主觀數(shù)據(jù)的計(jì)算機(jī)可讀程序代碼。所述計(jì)算機(jī)可讀 介質(zhì)還可以包括被配置為收集與法令遵守計(jì)劃的有效性相關(guān)的客觀數(shù)據(jù)的計(jì) 算機(jī)可讀程序代碼；以及被配置為響應(yīng)于所述主觀數(shù)據(jù)和所述客觀數(shù)據(jù)的組合，計(jì)算法令遵守有效性得分的計(jì)算機(jī)可讀程序代碼。


圖1A和1B(合起來(lái)為圖l)為按照本發(fā)明的實(shí)施例的，用于確定法令遵守 計(jì)劃的有效性的方法的例子的流程圖。圖2A-2E(合起來(lái)為圖2)為按照本發(fā)明的實(shí)施例的，用于衡量和評(píng)估法令 遵守計(jì)劃的不同要素和度量(metrics)的方法或者用于確定法令遵守計(jì)劃的有 效性的系統(tǒng)的例子的流程圖。圖3為按照本發(fā)明的實(shí)^fe例的，用于確定法令遵守計(jì)劃的有效性的系統(tǒng) 的例子的框圖。圖4A和4B(合起來(lái)為圖4)為按照本發(fā)明的另一個(gè)實(shí)施例的，用于確定法 令遵守計(jì)劃的有效性的典型系統(tǒng)的框圖。
具體實(shí)施方式
以下對(duì)實(shí)施例的詳細(xì)說(shuō)明參照了示出了本發(fā)明的特定實(shí)施例的附圖。具 有不同結(jié)構(gòu)和操作的其他實(shí)施例不脫離本發(fā)明的范圍。如本領(lǐng)域的^支術(shù)人員應(yīng)該明白的，本發(fā)明可以^f皮實(shí)現(xiàn)為方法、系統(tǒng)或計(jì) 算機(jī)程序產(chǎn)品。因此，本發(fā)明可以采用全部硬件實(shí)施例的形式、全部軟件實(shí) 施例的形式(包括固件、駐留軟件、微代碼等)或者組合軟件與硬件方面的實(shí)施 例的形式，這里將所有這些實(shí)施例一般地稱為"電路"或"模塊"。此外，本發(fā) 明可以采用計(jì)算機(jī)可用存儲(chǔ)介質(zhì)上的計(jì)算機(jī)程序產(chǎn)品的形式，該計(jì)算機(jī)可用 存儲(chǔ)介質(zhì)具有包括在介質(zhì)中的計(jì)算機(jī)可用程序代碼?？梢允褂萌魏魏线m的計(jì)算機(jī)可讀介質(zhì)。計(jì)算機(jī)可用或計(jì)算機(jī)可讀介質(zhì)例 如可以是但不限于電子、磁、光、電磁、紅外或半導(dǎo)體系統(tǒng)、裝置、設(shè)備或傳播介質(zhì)。計(jì)算機(jī)可讀介質(zhì)的更具體的例子(非窮舉列表)包括如下具有一條 或多條線路的電連接、便攜式計(jì)算機(jī)磁盤、硬盤、隨機(jī)存取存儲(chǔ)器(RAM)、 只讀存儲(chǔ)器(ROM)、可擦除可編程只讀存儲(chǔ)器(EPROM或閃存)、光纖、便攜 式光盤只讀存儲(chǔ)器(CD-ROM)、光存儲(chǔ)設(shè)備、諸如支持因特網(wǎng)或內(nèi)部網(wǎng)的傳輸 介質(zhì)、或磁性存儲(chǔ)設(shè)備。注意，由于可以通過(guò)例如對(duì)紙或其他介質(zhì)進(jìn)行光學(xué) 掃描來(lái)對(duì)計(jì)劃進(jìn)行電捕捉，然后，如果需要，以合適的方式進(jìn)行編譯、翻譯 或其他處理，再存儲(chǔ)在計(jì)算機(jī)存儲(chǔ)器中，因此，計(jì)算機(jī)可用或計(jì)算機(jī)可讀介 質(zhì)甚至可以是打印了程序的紙或其他合適的介質(zhì)。在本文檔的上下文中，計(jì) 算機(jī)可用或計(jì)算機(jī)可讀介質(zhì)可以是能夠包含、存儲(chǔ)、通信、傳播或傳輸程序 的任何介質(zhì)，所述程序由指令執(zhí)行系統(tǒng)、裝置或設(shè)備使用，或者與指令執(zhí)行 系統(tǒng)、裝置或設(shè)備一起使用。用于執(zhí)行本發(fā)明的操作的計(jì)算機(jī)程序代碼可以用面向?qū)ο蟮木幊陶Z(yǔ)言寫 成，如Java、 Smalltalk或C十+等。但是，用于執(zhí)行本發(fā)明的操作的計(jì)算機(jī)程 序代碼也可以用傳統(tǒng)的程序化編程語(yǔ)言寫成，如"C，，編程語(yǔ)言或類似的編程語(yǔ) 言。程序代碼可以全部在用戶的計(jì)算機(jī)上執(zhí)行；作為獨(dú)立的軟件包，部分 在用戶的計(jì)算機(jī)上執(zhí)行；部分在用戶的計(jì)算機(jī)上執(zhí)行并且部分在遠(yuǎn)程計(jì)算機(jī) 上執(zhí)行；或者全部在遠(yuǎn)程計(jì)算機(jī)上執(zhí)行。在后一種情況下，遠(yuǎn)程計(jì)算機(jī)可以 通過(guò)局域網(wǎng)以下參照按照本發(fā)明的實(shí)施例的方法、設(shè)備(系統(tǒng))和計(jì)算機(jī)程序產(chǎn)品的 流程圖和/或框圖來(lái)描述本發(fā)明。應(yīng)該理解，流程圖和/或框圖的每個(gè)框以及流 程圖和/或框圖中的框的組合可以由計(jì)算機(jī)程序指令實(shí)現(xiàn)。這些計(jì)算機(jī)程序指 令可以提供給通用計(jì)算機(jī)、專用計(jì)算機(jī)或其他可編程數(shù)據(jù)處理設(shè)備的處理器， 以驅(qū)動(dòng)機(jī)器，使得通過(guò)計(jì)算機(jī)或其他可編程數(shù)據(jù)處理設(shè)備的處理器執(zhí)行的指 令創(chuàng)建用于實(shí)現(xiàn)在流程圖或框圖的框中規(guī)定的功能/動(dòng)作。這些計(jì)算機(jī)程序代碼也可以被存儲(chǔ)在能夠指揮計(jì)算機(jī)或其他可編程數(shù)據(jù) 處理設(shè)備以特定方式運(yùn)作的計(jì)算機(jī)可讀存儲(chǔ)器中，使得存儲(chǔ)在計(jì)算機(jī)可讀存 儲(chǔ)器中的指令產(chǎn)生包括實(shí)現(xiàn)在流程圖和/或框圖的框中規(guī)定的功能/動(dòng)作的指 令裝置的產(chǎn)品。計(jì)算機(jī)程序指令也可以被裝到計(jì)算機(jī)或其他可編程數(shù)據(jù)處理設(shè)備上，使 得在計(jì)算機(jī)或其他可編程數(shù)據(jù)處理設(shè)備上執(zhí)行一 系列操作步驟，以產(chǎn)生計(jì)算 機(jī)實(shí)現(xiàn)的處理，因而在計(jì)算機(jī)或其他可編程數(shù)據(jù)處理設(shè)備上執(zhí)行的指令提供 用于實(shí)現(xiàn)在流程圖和/或框圖的框中規(guī)定的功能/動(dòng)作的步驟。圖1A和1B(合起來(lái)為圖l)為按照本發(fā)明的實(shí)施例的，用于確定法令遵守 計(jì)劃的有效性的方法100的例子的流程圖。該流程圖被分為多個(gè)部分或"泳道 (swim lanes)",以說(shuō)明哪個(gè)或哪些管理級(jí)別可以對(duì)每個(gè)操作負(fù)責(zé)。不同管理級(jí) 別的例子可以包括道102中的"團(tuán)體(corporate)法令遵守執(zhí)行者(executive) 和法令遵守高級(jí)管理者(senior management)";道104中的"業(yè)務(wù)流程(ine of business, LOB)風(fēng)險(xiǎn)法令遵守管理者，，或第二線管理者等；道106中的"業(yè)務(wù)單 位(business unit, BU)風(fēng)險(xiǎn)/法令遵守組，，；道108中的"業(yè)務(wù)單位，，或業(yè)務(wù)單位 內(nèi)的雇員或第一線管理者；以及，道110中"LOB執(zhí)行者"。所示出的管理級(jí)級(jí)別的描述。并不打算將本發(fā)明局限于所示出的或所描述的管理級(jí)別。在框112中，可以為法令遵守計(jì)劃要素中的每個(gè)要素定義有效性度量。 下面將針對(duì)圖2，更詳細(xì)地描述不同度量和計(jì)劃要素的例子。如在圖1A的例 子中示出的，可以由團(tuán)體法令遵守執(zhí)行者和法令遵守高級(jí)管理者或者相似的 管理人員來(lái)定義有效性度量和計(jì)劃要素。在框114中，可以向組織或企業(yè)內(nèi)的不同業(yè)務(wù)單位傳送法令遵守期望。 法令遵守期望可以被植根于或社會(huì)化于業(yè)務(wù)單位的運(yùn)行中?？梢詾槊總€(gè)業(yè)務(wù) 單位和流程設(shè)定可接受范圍和閾值。可以由業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)/法令遵守管理者或相似級(jí)別的管理者執(zhí)行對(duì)法令遵守期望的傳送以及對(duì)可接受范圍和閾值的設(shè) 定。根據(jù)每個(gè)業(yè)務(wù)流程的特性和環(huán)境，設(shè)定的可接收范圍和閾值可以不同， 因此一個(gè)尺寸不適合于全體。這允許在業(yè)務(wù)流程之間對(duì)計(jì)劃進(jìn)行比較?？梢?由每個(gè)單獨(dú)的業(yè)務(wù)流程確定用于各種度量的可接受范圍和閾值。因此，每個(gè) 企業(yè)可以根據(jù)他們對(duì)于其環(huán)境的知識(shí)，每年為每一種度量確定什么可以是 "綠"、"黃"或"紅"得分或相似的得分標(biāo)識(shí)的范圍。例如，"綠"得分或標(biāo)識(shí)可以 代表目前正在有效狀態(tài)下運(yùn)行的要素。"黃，，得分或標(biāo)識(shí)可以代表不像它們應(yīng) 該的那樣有效或者可能需要一些關(guān)注的要素。"紅"得分或標(biāo)識(shí)可以代表沒(méi)有 有效運(yùn)行并且需要立即關(guān)注的要素。按照具體條件或企業(yè)環(huán)境等，可以由每個(gè)業(yè)務(wù)單位、業(yè)務(wù)流程或?qū)嶓w每年設(shè)定數(shù)值范圍(scale)。例如，假設(shè)為100 分的數(shù)值范圍，則"紅，，得分可以是小于76的任何得分，"黃"得分可以在77 與89之間，而"綠"得分可以是90或以上。在下一個(gè)年份，可以決定使標(biāo)準(zhǔn) (bar)提高。因此，"紅，，得分可以是小于80的任何得分，"黃，，得分可以在81 與92之間，而"綠，，得分可以是93或以上。因此，本發(fā)明允許業(yè)務(wù)流程之間 的可變性，并且還提供了建立公平比較的性能，以及公司的得分組合。在框116中，可以確定如何以及在哪里為各種度量收集數(shù)據(jù)。如圖A 的例子中所示，該操作可以由道106中的業(yè)務(wù)級(jí)別風(fēng)險(xiǎn)/法令遵守組和業(yè)務(wù)單 位108執(zhí)行。在框118中，可以接收數(shù)據(jù)以進(jìn)行度量計(jì)算。如這里將更詳細(xì)描述的， 可以利用網(wǎng)絡(luò)，如與因特網(wǎng)相似的內(nèi)部網(wǎng)其他專用網(wǎng)絡(luò)，網(wǎng)絡(luò)實(shí)現(xiàn) (web-embodied)并執(zhí)行方法100。因此，通過(guò)訪問(wèn)不同的數(shù)據(jù)庫(kù)、服務(wù)器或系 統(tǒng)，可以在網(wǎng)絡(luò)上存取或接收進(jìn)行度量計(jì)算的數(shù)據(jù)。在框120中，可以對(duì)數(shù)據(jù)和度量進(jìn)行分析和匯總。可以由系統(tǒng)或方法100 生成報(bào)告。在框122中，風(fēng)險(xiǎn)或法令遵守管理者等可以與業(yè)務(wù)流程法令遵守 管理者或相似的管理者一起審查結(jié)果。在框124中，業(yè)務(wù)流程法令遵守管理 者可以與業(yè)務(wù)流程管理者和業(yè)務(wù)流程執(zhí)行者或相似的管理級(jí)別一起共享結(jié) 果。在框126中，可以確定性能是否可接受。如果性能可接收受，則方法100 返回到框114，并且，方法100可以像前面描述的那樣進(jìn)行。在框126，如果 性能不可接受，則方法100可以前進(jìn)到框128。在框128中，可以開(kāi)發(fā)并實(shí) 現(xiàn)校正動(dòng)作，以處理任何進(jìn)行中的度量或組件。在框130中，可以實(shí)現(xiàn)并執(zhí)行校正動(dòng)作，以達(dá)到希望的法令遵守計(jì)劃有效性指示符(compliance program effectiveness indicator, CPEI)或得分。然后，方法100可以返回到框118，在 框118可以接收附加或后續(xù)數(shù)據(jù)，以進(jìn)行度量計(jì)算，并且，方法100可以像 前面描述的那樣進(jìn)4亍。圖2A-2E(合起來(lái)為圖2)為按照本發(fā)明的實(shí)施例的，用于衡量和評(píng)估法令 遵守計(jì)劃的不同要素的方法200或者用于確定法令遵守計(jì)劃的有效性的系統(tǒng) 的例子的流程圖。法令遵守計(jì)劃或系統(tǒng)的不同要素的例子可以包括承諾和 責(zé)任；政策和規(guī)程；控制和監(jiān)督；規(guī)定疏漏(regulatory oversight);監(jiān)控；訓(xùn) 練和意識(shí)教育；報(bào)告；等等。在框202中，可以衡量法令遵守計(jì)劃的承諾和責(zé)任要素?？梢园ㄔ诔?諾和責(zé)任要素中的不同有效性度量可以包括法令遵守調(diào)查；對(duì)與法令遵守 相關(guān)的項(xiàng)目進(jìn)行管理；以及對(duì)與法令遵守相關(guān)的審計(jì)問(wèn)題進(jìn)行管理。在框204 中，可以評(píng)價(jià)對(duì)與承諾和責(zé)任相關(guān)的法令遵守調(diào)查陳述或問(wèn)題的響應(yīng)。以下 列出了與承諾和責(zé)任相關(guān)的調(diào)查陳述的例子?？梢砸蠡卮鹫咄ㄟ^(guò)選擇"強(qiáng)烈 同意"、"同意"、"有點(diǎn)同意"、"有點(diǎn)反對(duì)"、"反對(duì)"、"強(qiáng)烈反對(duì)"、"不知道" 或"不可用(N/A)"來(lái)進(jìn)行響應(yīng)。(1) 我的管理者主動(dòng)促進(jìn)貫穿我的LOB或支持組的法令遵守文化。(2) 法令遵守度量和風(fēng)險(xiǎn)或法令遵守意識(shí)教育已經(jīng)被并入我的工作計(jì)劃。(3) 我相信我的管理者有相關(guān)人員來(lái)負(fù)責(zé)滿足與他們各自的位置相關(guān)的規(guī) 定和道德要求。(4〉將用于管理規(guī)定要求和道德標(biāo)準(zhǔn)的綜合法令遵守行為傳送給我。(5) 管理者已經(jīng)將反洗錢(Anti-Money Laundering)法令遵守效果的重要性清 楚地通知我。(6) 總體上，我對(duì)我的LOB或支持組中的法令遵守的承諾和責(zé)任滿意。 應(yīng)該注意，可以將陳述改寫為提問(wèn)，并且，本發(fā)明并不受調(diào)查是否包括陳述或提問(wèn)的限制，出于本發(fā)明的目的，陳述和提問(wèn)是可互換的?？梢砸?回答者提供他或她不同意的陳述的附加細(xì)節(jié)，并且說(shuō)明缺少什么以及可以改 進(jìn)什么。還可以詢問(wèn)回答者在他的或她的LOB或支持組中可以如何改進(jìn)對(duì)法 令遵守的承諾和責(zé)任級(jí)別。在框206中，出于跨業(yè)務(wù)流程比較的目的，可以將調(diào)查結(jié)果轉(zhuǎn)換為標(biāo)準(zhǔn) 數(shù)值范圍。例如，從"強(qiáng)烈同意"到"強(qiáng)烈反對(duì)"的每個(gè)不同響應(yīng)可被賦予一個(gè)數(shù)值。然后，可以為法令遵守計(jì)劃的承諾和責(zé)任要素生成一個(gè)調(diào)查得分。該 調(diào)查得分可以與用于對(duì)其他調(diào)查陳述的響應(yīng)的其他調(diào)查得分以及用于不同有 效性度量的法令遵守得分相結(jié)合，用于計(jì)算法令遵守計(jì)劃有效性指示符(CPEI)，如針對(duì)框293(圖2E)更詳細(xì)描述的。在框208中，可以跟蹤對(duì)與法令遵守相關(guān)的項(xiàng)目的管理，以衡量承諾， 從而解決會(huì)對(duì)項(xiàng)目有負(fù)面影響的問(wèn)題。在框210中，可以根據(jù)在框208中對(duì) 項(xiàng)目的跟蹤，確定不滿足預(yù)定閾值或處在"紅色狀態(tài)，，的與法令遵守相關(guān)的項(xiàng) 目的數(shù)量。在框212，可以將來(lái)自框210的項(xiàng)目數(shù)量轉(zhuǎn)換為標(biāo)準(zhǔn)數(shù)值范圍以 用于衡量和比較目的。如前面描述的那樣，標(biāo)準(zhǔn)數(shù)值范圍有助于跨不同的業(yè) 務(wù)流程比較度量結(jié)果。例如，在與標(biāo)準(zhǔn)數(shù)值范圍對(duì)應(yīng)的業(yè)務(wù)流程之間，每個(gè) 范圍可以不同，標(biāo)準(zhǔn)數(shù)值范圍可以包括"優(yōu)秀"、"好(solid)"或"需要改進(jìn)，，等級(jí) 別或者適合于特殊企業(yè)或行業(yè)的類似標(biāo)準(zhǔn)數(shù)值范圍級(jí)別。如前面描述的，不 同的業(yè)務(wù)流程或者業(yè)務(wù)單位可以在標(biāo)準(zhǔn)數(shù)值范圍內(nèi)確定它們自己的用于每個(gè) 級(jí)別的范圍或閾值。以這樣的方式，由于各業(yè)務(wù)流程可以在不同環(huán)境中以及 不同條件下運(yùn)行，因此一個(gè)尺寸不適合于全體。響應(yīng)于不滿足預(yù)定閾值或處在紅色狀態(tài)的與法令遵守相關(guān)的項(xiàng)目的數(shù) 量，也可以在框212中生成法令遵守得分，其中該數(shù)量落在標(biāo)準(zhǔn)數(shù)值范圍上。 可以結(jié)合其他調(diào)查得分以及其他有效性度量的法令遵守得分來(lái)使用生成的法 令遵守得分，以計(jì)算CPEI，如針對(duì)框293更詳細(xì)討論的(圖2E)。在框214中，可以評(píng)價(jià)對(duì)與法令遵守相關(guān)的審計(jì)問(wèn)題的管理。該度量可 以跟蹤由審計(jì)或業(yè)務(wù)流程識(shí)別的、在計(jì)劃或預(yù)定的時(shí)間框架內(nèi)沒(méi)有解決的未 決(outstanding)或規(guī)定問(wèn)題的數(shù)量。在框216，可以確定由審計(jì)或業(yè)務(wù)流程識(shí) 別的、在計(jì)劃或預(yù)定的時(shí)間框架內(nèi)沒(méi)有解決的未決法令遵守或規(guī)定問(wèn)題的數(shù) 量?？梢栽跀?shù)據(jù)庫(kù)中跟蹤或管理法令遵守或規(guī)定問(wèn)題，該數(shù)據(jù)庫(kù)可以包括狀 態(tài)以及是否有在預(yù)定時(shí)間段之后未解決的任何問(wèn)題。在框218中，與針對(duì)框212描述的相似，可以將來(lái)自框216的結(jié)果轉(zhuǎn)換 為衡量的標(biāo)準(zhǔn)數(shù)值范圍，以助于跨不同業(yè)務(wù)流程進(jìn)行比較。每個(gè)業(yè)務(wù)流程可 以按照公共數(shù)值范圍設(shè)定它自己的用于每個(gè)級(jí)別的閾值或范圍。響應(yīng)于框216 中的未決法令遵守或規(guī)定問(wèn)題的數(shù)量，可以在框218中生成法令遵守得分， 這里，該數(shù)量落在標(biāo)準(zhǔn)數(shù)值范圍上。生成的法令遵守得分可以用于在框293 中計(jì)算CPEI(圖2E)。在框220中，可以衡量法令遵守計(jì)劃的政策和規(guī)程法令遵守要素。在框222中，可以評(píng)價(jià)對(duì)與政策和規(guī)程相關(guān)的法令遵守調(diào)查陳述的響應(yīng)。下面列 出了陳述的例子，并且，與針對(duì)框204描述的相似，回答者可以通過(guò)/人"強(qiáng)烈 同意"到"強(qiáng)烈反對(duì)"或"不知道"或"N/A"中選擇響應(yīng)進(jìn)行響應(yīng)。陳述的例子可 以包括(1) 我知道從哪里找到當(dāng)前的政策和規(guī)程。(2) 約束(goveming)我的LOB/支持組的政策和規(guī)程給我在日復(fù)一 日的生活 角色中提供了清楚的指導(dǎo)。(3) 約束我的LOB/支持組的政策和規(guī)程被適當(dāng)更新。(4) 法令遵守要求并入了約束我的LOB/支持組的政策和規(guī)程。(5) 約束我的LOB/支持組的政策和規(guī)程易于使用。(6) 我的LOB/支持組已經(jīng)寫出了反洗錢政策和規(guī)程。(7) 總體上，我對(duì)我的LOB/支持組中的政策和規(guī)程滿意。回答者也可以被要求提供他或她不同意陳述的附加細(xì)節(jié)，并且說(shuō)明缺少 什么以及可以改進(jìn)什么。還可以詢問(wèn)回答者在他的或她的LOB或支持組中可 以如何改進(jìn)對(duì)法令遵守的承諾和責(zé)任級(jí)別。在框224中，與針對(duì)框206和212描述的相似，法令遵守調(diào)查的結(jié)果可 以被轉(zhuǎn)換為標(biāo)準(zhǔn)數(shù)值范圍。該標(biāo)準(zhǔn)數(shù)值范圍允許在不同的業(yè)務(wù)流程之間進(jìn)行 比較。在框224中，響應(yīng)于調(diào)查結(jié)果，還可以生成用于法令遵守計(jì)劃的政策 和規(guī)程法令遵守要素的調(diào)查得分。調(diào)查得分可以用于在框293中計(jì)算總的 CPEI。在框226中，可以衡量對(duì)組織的政策和規(guī)定的忠實(shí)度(adherence)。如通 過(guò)審計(jì)或由業(yè)務(wù)流程確定的，可以衡量沒(méi)有遵守政策、規(guī)程或規(guī)定的情況的 實(shí)際數(shù)量。在框228中，可以確定違反政策和規(guī)定的實(shí)際數(shù)量。在框230中， 與前面描述的相似，可以將來(lái)自框228的結(jié)果轉(zhuǎn)換為用于衡量和比較的標(biāo)準(zhǔn) 數(shù)值范圍。在框230中，響應(yīng)于違反政策和規(guī)定的實(shí)際數(shù)量，可以生成法令 遵守得分，其中該數(shù)量落在標(biāo)準(zhǔn)數(shù)值范圍上。該法令遵守得分可以與調(diào)查得 分以及用于其他有效性度量的法令遵守得分相結(jié)合，以在框293中計(jì)算CPEI (圖2E)。在框232中，可以衡量包括控制和監(jiān)督的法令遵守計(jì)劃要素。在框234 中，可以評(píng)價(jià)對(duì)與控制和監(jiān)督相關(guān)的法令遵守調(diào)查陳述的響應(yīng)。下面列出了與控制和監(jiān)督相關(guān)的陳述的例子。與前面描述的相似，回答者可以在從"強(qiáng)烈同意"到"強(qiáng)烈反對(duì)"或"不知道"或"N/A"之間的響應(yīng)范圍中選擇響應(yīng)。示例性 陳述可以包括(1) 管理已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了適當(dāng)?shù)目刂坪捅O(jiān)督，從而解決了法令遵守問(wèn)題，并且 對(duì)管理我的LOB/支持組中的風(fēng)險(xiǎn)。(2) 對(duì)于法令遵守風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題已有了適當(dāng)?shù)臄U(kuò)大處理(escalation processes)。(3) 控制和監(jiān)督規(guī)程被定期審查和更新。(4) 及時(shí)將控制和監(jiān)督規(guī)程的改變傳送給我。(5) 管理已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了在我的LOB/支持組中的適當(dāng)控制和監(jiān)督，以利用反洗 錢法規(guī)和規(guī)定檢查法令遵守。(6) 總體上，我對(duì)LOB/支持組中的控制和監(jiān)督滿意。也可以要求回答者提供他或她不同意陳述的附加細(xì)節(jié)，并且說(shuō)明缺少什 么以及可以改進(jìn)什么。還可以詢問(wèn)回答者在他的或她的LOB或支持組中可以 如何改進(jìn)控制和監(jiān)督。在框236中，與前面的描述相似，對(duì)調(diào)查的響應(yīng)的結(jié)果可以被轉(zhuǎn)換為衡 量的標(biāo)準(zhǔn)數(shù)值范圍。根據(jù)轉(zhuǎn)換的結(jié)果，可以生成用于法令遵守計(jì)劃的控制和 監(jiān)督要素的調(diào)查得分。該調(diào)查得分可以與其他調(diào)查得分以及用于不同有效性 度量的法令遵守得分相結(jié)合，以在框293中計(jì)算CPEI (圖2E)。在框238中，可以針對(duì)計(jì)劃要素衡量法令遵守計(jì)劃的有效性。該度量可 以包括跟蹤沒(méi)有按照計(jì)劃解決(resolved)的法令遵守計(jì)劃評(píng)價(jià)差距?？梢詾槊?個(gè)法令遵守計(jì)劃進(jìn)行每年一次的法令遵守計(jì)劃評(píng)價(jià)，以確定任何"差距"。差 距可以被定義為期望的或理想的法令遵守評(píng)價(jià)或得分與實(shí)際的法令遵守評(píng)價(jià) 或得分之間的差異。然后，可以利用完成的最后期限，提出消除這些差距的 計(jì)劃。度量可以按照計(jì)劃對(duì)完成進(jìn)行跟蹤。在框240中，可以確定沒(méi)有按照 計(jì)劃解決的法令遵守計(jì)劃評(píng)價(jià)差距的數(shù)量。在框242中，與前面描述的相似， 可以將來(lái)自框240的結(jié)果轉(zhuǎn)換為標(biāo)準(zhǔn)得分，以助于ff量和比4交。在框242中， 響應(yīng)于沒(méi)有按照計(jì)劃解決的法今遵守計(jì)劃評(píng)價(jià)差距的數(shù)量，可以生成法令遵 守得分。該法令遵守得分可以結(jié)合調(diào)查得分以及用于其他有效性度量的法令 遵守得分來(lái)使用，以在框293中計(jì)算總的CPEI (圖2E)。在框244中，可以評(píng)價(jià)法令遵守計(jì)劃的受規(guī)定限制的監(jiān)督要素。在框246 中，可以評(píng)價(jià)對(duì)與規(guī)定疏漏相關(guān)的法令遵守調(diào)查陳述的響應(yīng)。下面列出了陳述的例子，并且，與前面描述的相似，可以在從"強(qiáng)烈同意"到"強(qiáng)烈反對(duì)"、"不知道"或"N/A"的范圍中選擇答復(fù)。陳述的例子可以包括(1) 在我的LOB/支持組中已有了用于識(shí)別和迅速評(píng)價(jià)出現(xiàn)的規(guī)定變化的 影響的處理。(2) 清楚并及時(shí)地傳送了可應(yīng)用的規(guī)定變化。(3) 及時(shí)將反洗錢規(guī)定要求方面的變化通知我的LOB/支持組中的同事和雇員。(4) 總體上，我對(duì)管理我的LOB/支持組中的規(guī)定環(huán)境的處理滿意?；卮鹫咭部梢员灰筇峁┧蛩煌怅愂龅母郊蛹?xì)節(jié)，并且說(shuō)明缺少 什么以及可以改進(jìn)什么。還可以詢問(wèn)回答者在他的或她的LOB或支持組中可 以如何改進(jìn)身見(jiàn)定疏漏。在框248中，如前面描述的，調(diào)查結(jié)果可以被轉(zhuǎn)換為標(biāo)準(zhǔn)數(shù)值范圍以用 于衡量和比較目的。在框248中，可以為用于在框293中計(jì)算總的CPEI的規(guī) 定疏漏生成調(diào)查得分(圖2E)。在框250中，可以衡量由監(jiān)督或規(guī)定機(jī)構(gòu)等提出的問(wèn)題的數(shù)量和嚴(yán)重性 (severity)。在框252中，可以確定規(guī)定索引。規(guī)定索引可以是一個(gè)準(zhǔn)則 (formula),該準(zhǔn)則用于跟蹤在定位檢查發(fā)現(xiàn)(address exam fmding)、需要注意 的事情(Matters Requiring Attention ， MRA)、 實(shí)施訴訟行為(enforcement actions),罰金或處罰(paneltues)等時(shí)所要求的響應(yīng)。在框254中，結(jié)果可以被 轉(zhuǎn)換為標(biāo)準(zhǔn)數(shù)值范圍以用于衡量和比較目的。在框254中，響應(yīng)于規(guī)定索引 和標(biāo)準(zhǔn)數(shù)值范圍，可以生成法令遵守得分。該法令遵守得分可以與調(diào)查得分 以及用于其他度量的法令遵守得分相結(jié)合而用于在框293中計(jì)算總的 CPEI(圖2E)。在框256中，可以確定法律行為的成本。在框258中，可以衡量或確定 由調(diào)角年(settlements)、判決(judgments)、訴i公(litigations)等引起的成本。在才匡 260中，與前面描述的相似，來(lái)自框258的結(jié)果可以被轉(zhuǎn)換為標(biāo)準(zhǔn)數(shù)值范圍。 響應(yīng)于對(duì)由法律行為引起的成本的衡量以及標(biāo)準(zhǔn)數(shù)值范圍，可以在框260中 生成法令遵守得分。與前面描述的相似，該法令遵守得分可以用于在框293 中計(jì)算總的CPEI(圖2E)。在框262中，可以評(píng)價(jià)或評(píng)估監(jiān)控法令遵守的效果。在框264中，可以 評(píng)估對(duì)與監(jiān)控效果相關(guān)的法令遵守調(diào)查陳述或提問(wèn)的響應(yīng)。與前面描述的相似，響應(yīng)可以包括乂人"強(qiáng)烈同意，，到"強(qiáng)烈反對(duì)"、"不知道，，或"N/A"。陳述的例子可以包括(1) 在我的LOB/支持組中已經(jīng)有了用于評(píng)價(jià)與法律、規(guī)定、政策和方針的 法令遵守情況的監(jiān)控處理。(2) 及時(shí)審查對(duì)我的LOB/支持組中的行為進(jìn)行監(jiān)控的結(jié)果，并向管理者報(bào) 告。(3) 在我的LOB/支持組中已經(jīng)有了用于校正通過(guò)監(jiān)控活動(dòng)識(shí)別的問(wèn)題的 適當(dāng)處理。(4) 在我的LOB/支持組中已經(jīng)有了用于評(píng)價(jià)可能與洗錢或恐怖分子理財(cái) 相關(guān)的活動(dòng)的規(guī)程的法令遵守情況的監(jiān)控處理。(5) 總體上，我對(duì)在我的LOB/支持組中的監(jiān)控滿意?；卮鹫咭部梢员灰筇峁┧蛩煌怅愂龅母郊蛹?xì)節(jié)，并且說(shuō)明缺少 什么以及可以改進(jìn)什么。還可以詢問(wèn)回答者在他的或她的LOB或支持組中可 以如何改進(jìn)監(jiān)控。在框266中，可以將來(lái)自調(diào)查的結(jié)果轉(zhuǎn)換為標(biāo)準(zhǔn)數(shù)值范圍以用于衡量和 比較目的。在框266中，可以生成與監(jiān)控效果相關(guān)的調(diào)查得分。該調(diào)查得分 與其他調(diào)查得分以及用于不同度量的法令遵守得分相結(jié)合可以用于在框293 中計(jì)算總的CPEI(圖2E)。在框268中，可以評(píng)估監(jiān)控規(guī)定和法令遵守問(wèn)題的有效性。該度量可以 根據(jù)通過(guò)審計(jì)活動(dòng)識(shí)別并且報(bào)告的規(guī)定問(wèn)題的數(shù)量，衡量監(jiān)控和校正行為的 有效性。在框270中，可以確定或衡量校正行為的有效性。與用于該度量的 法令遵守問(wèn)題和校正行為相關(guān)的數(shù)據(jù)可以被存儲(chǔ)，并且，可以從數(shù)據(jù)庫(kù)如中 心問(wèn)題跟蹤數(shù)據(jù)庫(kù)等訪問(wèn)這些數(shù)據(jù)。在框272中，如前面所描述的，可以將 框268和270的結(jié)果轉(zhuǎn)換為標(biāo)準(zhǔn)數(shù)值范圍以用于衡量和比較目的。分別響應(yīng) 于框268和270中的監(jiān)控的有效性和衡量的校正行為的有效性，可以在框 中生成法令遵守得分。法令遵守得分可以與其他得分一起使用，以在框293 中計(jì)算總的CPEI。在框274中，可以確定完成的監(jiān)控活動(dòng)或項(xiàng)目的數(shù)量。在框276中，可 以確定完成的法令遵守監(jiān)控活動(dòng)或項(xiàng)目的百分比。在框278中，可以將框276 的結(jié)果轉(zhuǎn)換為標(biāo)準(zhǔn)數(shù)值范圍。框278中，響應(yīng)于完成的法令遵守監(jiān)控活動(dòng)或 項(xiàng)目的百分比，可以生成法令遵守得分，所述法令遵守得分可以與其他調(diào)查和法令遵守得分相結(jié)合，以在框293中計(jì)算總的CPEI。在框280中，可以衡量或評(píng)估報(bào)告法令遵守問(wèn)題的有效性。在框282中， 可以評(píng)估對(duì)與報(bào)告法令遵守問(wèn)題相關(guān)的法令遵守調(diào)查陳迷的響應(yīng)。與前面描 述的相似，響應(yīng)的范圍從"強(qiáng)烈同意"到"強(qiáng)烈反對(duì)"以及"不知道"或"N/A"。陳 述或提問(wèn)的例子可以包括(1) 關(guān)于提供給我的法令遵守報(bào)告的信息是準(zhǔn)確的。(2) 關(guān)于提供給我的法令遵守報(bào)告的信息是及時(shí)的。(3) 關(guān)于提供給我的法令遵守報(bào)告的信息是相關(guān)聯(lián)的。(4) 管理者用法令遵守信息有效管理我的LOB/支持組內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)或法令遵 守。(5) 在我的LOB/支持組中已經(jīng)有了允許立即報(bào)告并擴(kuò)大與重大的反洗錢 相關(guān)的問(wèn)題的處理。(6) 總體上，我對(duì)在我的LOB/支持組中的關(guān)于法令遵守報(bào)告的信息滿意。 回答者也可以被要求提供他或她不同意陳述的附加細(xì)節(jié)，并且說(shuō)明缺少什么以及可以改進(jìn)什么。還可以詢問(wèn)回答者在他的或她的LOB或支持組中可 以如何改進(jìn)報(bào)告。在框284中，可以將來(lái)自調(diào)查的結(jié)果轉(zhuǎn)換為標(biāo)準(zhǔn)數(shù)值范圍以用于衡量和 比較目的。在框284中，可以生成與報(bào)告法令遵守問(wèn)題的有效性相關(guān)的調(diào)查 得分。該調(diào)查得分與其他調(diào)查得分以及用于不同有效性度量的法令遵守得分 相結(jié)合可以用于在框293中計(jì)算總的CPEI(圖2E)。在框286中，可以衡量對(duì)與法令遵守相關(guān)的雇員和同事的訓(xùn)練和意識(shí)教 育。在框288中，可以評(píng)估對(duì)與法令遵守訓(xùn)練和意識(shí)教育相關(guān)的法令遵守調(diào) 查陳述或提問(wèn)的響應(yīng)。與前面描述的相似，響應(yīng)的范圍可以從"強(qiáng)烈同意"到 "強(qiáng)烈反對(duì)"以及"不知道，，或"N/A"。陳述或提問(wèn)的例子可以包括(1) 我接收的法令遵守訓(xùn)練與我的角色相關(guān)聯(lián)。(2) 我接收的法令遵守訓(xùn)練使我更好地扮演我的角色。(3) 我接收的法令遵守訓(xùn)練是及時(shí)的，并且與在規(guī)定環(huán)境中出現(xiàn)的變化相 關(guān)。(4) 我的管理者認(rèn)為我個(gè)人有責(zé)任按時(shí)完成所要求的法令遵守訓(xùn)練課程。(5) 在我的LOB/支持組中的反洗錢訓(xùn)練課程是令人滿意的。(6) 總體上，我對(duì)在我的LOB/支持組中的訓(xùn)練和意識(shí)教育滿意?；卮鹫咭部梢员灰筇峁┧蛩煌怅愂龅母郊蛹?xì)節(jié)，并且說(shuō)明缺少 什么以及可以改進(jìn)什么。還可以詢問(wèn)回答者在他的或她的LOB或支持組中可 以如何改進(jìn)訓(xùn)練和意識(shí)教育。在框290中，與前面描述的相似，將來(lái)自調(diào)查的結(jié)果轉(zhuǎn)換為標(biāo)準(zhǔn)數(shù)值范 圍以用于衡量和比較目的。在框290中，可以生成與法令遵守訓(xùn)練和意識(shí)教 育相關(guān)的調(diào)查得分。該調(diào)查得分與其他調(diào)查得分以及用于不同度量的法令遵 守得分相結(jié)合可以用于在框293中計(jì)算總的CPEI(圖2E)。在框291中，可以確定滿足法令遵守訓(xùn)練要求的雇員的百分比。在框292 中，可以將來(lái)自框291的結(jié)果轉(zhuǎn)換為標(biāo)準(zhǔn)數(shù)值范圍以用于衡量和比較目的。 這與前面描述的相似。響應(yīng)于滿足法令遵守訓(xùn)練要求的雇員的百分比，在框 291中生成法令遵守得分。該法令遵守得分與調(diào)查得分以及其他度量的法令 遵守得分相結(jié)合可以用于在框293中計(jì)算CPE1。如上所述，在框293中，可以計(jì)算總的法令遵守計(jì)劃有效性指示符 (CPEI)。在方法200中，CPEI可以是根據(jù)對(duì)所有調(diào)查陳述(主觀數(shù)據(jù))的響應(yīng) 的結(jié)果以及來(lái)自其他衡量和評(píng)估的度量的結(jié)果或法令遵守得分的函數(shù)。例如， CPEI可以是根據(jù)針對(duì)方法200描述的所有度量的所有得分的平均值。在框294中，可以生成任何報(bào)告。在框296中，響應(yīng)于法令遵守要求的變化，如規(guī)定、 法律和環(huán)境等的變化，可以添加、刪除或修改度量。圖3為按照本發(fā)明的實(shí)施例的，用于確定法令遵守計(jì)劃的有效性的系統(tǒng) 300的例子的框圖。參照?qǐng)D2描述的方法200可以體現(xiàn)在系統(tǒng)300中。系統(tǒng) 300可以包括兩個(gè)基本子系統(tǒng)或處理過(guò)程，即調(diào)查處理過(guò)程302和法令遵守 計(jì)劃有效性指示符(CPEI)系統(tǒng)304。調(diào)查處理過(guò)程302可以收集主觀數(shù)據(jù)等。 在框306中，調(diào)查處理過(guò)程302可以包括識(shí)別調(diào)查的參與者或回答者。在框 308中，可以就完成調(diào)查的指示和要求，通知參與者并給其提建議。在框310 中，可以接收或收集完成的調(diào)查。還是在框310中，可以對(duì)任何違反的 (deli叫uent)參與者進(jìn)行檢查并予以追究(followed-up)。在調(diào)查處理過(guò)程302的 框312中，可以分析調(diào)查結(jié)果。調(diào)查處理過(guò)程302可以通過(guò)web界面進(jìn)行。在框314中，可以將調(diào)查結(jié)果傳送到CPEI系統(tǒng)304。在框316中，與在 圖2的方法200中描述的相似，可以收集包括度量數(shù)據(jù)的客觀數(shù)據(jù)?？陀^數(shù) 據(jù)可以通過(guò)web界面收集。在框318中，與在圖2的方法200中描述的相似， 可以作為調(diào)查結(jié)果和客觀數(shù)據(jù)的函數(shù)來(lái)計(jì)算度量得分。在框320中，可以輸入用于度量的閾值和預(yù)定范圍，并且可以將其應(yīng)用于度量得分。如前面所描 述的，業(yè)務(wù)流程可以按照影響特定業(yè)務(wù)流程的環(huán)境或其他條件設(shè)定它們自己 的閾值和范圍?？梢酝ㄟ^(guò)可呈現(xiàn)管理者以用于輸入用于不同度量的閾值或范圍的web屏幕，設(shè)定并管理閾值和預(yù)定范圍。這種用于將數(shù)據(jù)通過(guò)諸如因特 網(wǎng)、內(nèi)部網(wǎng)或其他網(wǎng)絡(luò)之類的網(wǎng)絡(luò)輸入到各欄(field)中的web界面或圖形用戶 界面(GUI)是眾所周知的。在框322中，可以生成用于管理的報(bào)告。報(bào)告可以包括用于法令遵守系 統(tǒng)的每個(gè)要素的、關(guān)于度量和調(diào)查結(jié)果中的每一個(gè)的得分?？梢酝ㄟ^(guò)web界 面提交報(bào)告。圖4為按照本發(fā)明的另一個(gè)實(shí)施例的，用于確定法令遵守計(jì)劃的有效性 的典型系統(tǒng)400的框圖。方法100和200以及系統(tǒng)300的要素可以體現(xiàn)在系 統(tǒng)400中或者由系統(tǒng)400 4丸行。系統(tǒng)400可以包括一個(gè)或多個(gè)用戶或客戶計(jì) 算機(jī)系統(tǒng)402或相似的系統(tǒng)或設(shè)備。計(jì)算機(jī)系統(tǒng)402可以包括系統(tǒng)存儲(chǔ)器或本地文件系統(tǒng)404。系統(tǒng)存儲(chǔ)器 404可以包括只讀存儲(chǔ)器(ROM)和隨^幾存耳又存儲(chǔ)器(RAM)。 ROM可以包括基 本輸入/輸出系統(tǒng)(BIOS)。 BIOS可以包括幫助在計(jì)算機(jī)系統(tǒng)402的元件或部 件之間傳送信息的基本計(jì)劃。RAM可以包含對(duì)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)402的整體運(yùn)行進(jìn) 行控制的操作系統(tǒng)406。 RAM還可以包括瀏覽器408或web瀏覽器。瀏覽器 408可以用于呈現(xiàn)針對(duì)圖3的系統(tǒng)300描述的web界面。RAM還可以包括數(shù) 據(jù)結(jié)構(gòu)410或計(jì)算機(jī)可執(zhí)行代碼，用于確定分別與圖1和圖2的方法100和 200相似或包括方法100和200的要素的法令遵守計(jì)劃的有效性。RAM還可 以包括其他應(yīng)用程序412、其他程序模塊、數(shù)據(jù)、文件等。計(jì)算機(jī)系統(tǒng)402還可以包括處理器或處理單元414，用于控制計(jì)算機(jī)系 統(tǒng)402的其他部件的運(yùn)行。操作系統(tǒng)406、瀏覽器408、數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)410和其他 程序模塊412可以在處理器414上運(yùn)行。處理器414還可以通過(guò)系統(tǒng)總線416 耦合到計(jì)算機(jī)系統(tǒng)402的存儲(chǔ)器系統(tǒng)404和其他部件。計(jì)算才幾系統(tǒng)402還可以包括多輸入設(shè)備、輸出i殳備或組合輸入/輸出i殳備 418。每個(gè)輸入/輸出設(shè)備418可以通過(guò)輸入/輸出接口(圖4中未示出)耦合到 系統(tǒng)總線416。輸入和輸出設(shè)備或者組合I/O設(shè)備418允許用戶對(duì)計(jì)算機(jī)系統(tǒng) 402進(jìn)行操作并與計(jì)算機(jī)系統(tǒng)402接口 ，以及控制瀏覽器408和數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)410 的操作，以訪問(wèn)、操作和控制該系統(tǒng)從而確定法令遵守計(jì)劃的有效性。1/0設(shè)備418可以包括鍵盤和計(jì)算機(jī)指示(pointing)設(shè)備等，以進(jìn)行這里討論的操作。 1/0設(shè)備418還可以包括磁盤驅(qū)動(dòng)器、光、機(jī)械、磁或紅外輸入/輸出設(shè) 備、調(diào)制解調(diào)器等。1/0設(shè)備418可被用于訪問(wèn)介質(zhì)420。介質(zhì)420可以包含、 存儲(chǔ)、通信和傳輸計(jì)算機(jī)可讀或計(jì)算機(jī)可執(zhí)行指令或其他信息，以由系統(tǒng)如 計(jì)算機(jī)系統(tǒng)402使用或與其結(jié)合使用。計(jì)算機(jī)系統(tǒng)402還可以包括或連接到其他設(shè)備，如顯示器或監(jiān)視器422。 監(jiān)視器422可以用于使用戶能夠與計(jì)算機(jī)系統(tǒng)402接口 。計(jì)算機(jī)系統(tǒng)402還可以包括硬盤驅(qū)動(dòng)器423。硬盤驅(qū)動(dòng)器423可以通過(guò) 硬盤驅(qū)動(dòng)器接口(圖4中未示出)耦合到系統(tǒng)總線416。硬盤驅(qū)動(dòng)器423可以構(gòu) 成本地文件系統(tǒng)或系統(tǒng)存儲(chǔ)器404的一部分。可以在系統(tǒng)存儲(chǔ)器404與硬盤 驅(qū)動(dòng)器423之間傳送和交換程序、軟件和數(shù)據(jù)，以用于計(jì)算機(jī)系統(tǒng)402的操 作。計(jì)算機(jī)系統(tǒng)402還可以通過(guò)網(wǎng)絡(luò)426與遠(yuǎn)程服務(wù)器424通信，并且可以 訪問(wèn)其他服務(wù)器或與計(jì)算機(jī)系統(tǒng)402相似的其他計(jì)算機(jī)系統(tǒng)(未示出)。系統(tǒng)總 線416可以通過(guò)網(wǎng)絡(luò)接口 428耦合到網(wǎng)絡(luò)426。網(wǎng)絡(luò)接口 428可以是用于耦 合到網(wǎng)絡(luò)426的調(diào)制解調(diào)器、以太網(wǎng)卡、路由器或網(wǎng)關(guān)等。耦合可以是有線 連接或無(wú)線連接。網(wǎng)絡(luò)426可以是因特網(wǎng)、專用網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部網(wǎng)等。服務(wù)器424還可以包括系統(tǒng)存儲(chǔ)器430，系統(tǒng)存儲(chǔ)器430包括文件系統(tǒng)、 ROM和RAM等。系統(tǒng)存儲(chǔ)器可以包括與計(jì)算機(jī)系統(tǒng)402中的操作系統(tǒng)406 相似的操作系統(tǒng)432。系統(tǒng)存儲(chǔ)器430還可以包括用于確定法令遵守計(jì)劃的 有效性的數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)434。數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)434可以包括與針對(duì)方法100和200描述 的、用于分別確定圖1和圖2中的法令遵守計(jì)劃的有效性的操作相似的操作。 按照本發(fā)明的實(shí)施例，諸如計(jì)算機(jī)系統(tǒng)402之類的客戶機(jī)可以訪問(wèn)用于自動(dòng) 風(fēng)險(xiǎn)或法令遵守管理的數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)434。服務(wù)器系統(tǒng)存儲(chǔ)器430還可以包括其他文件436、應(yīng)用程序和模塊等。 服務(wù)器424還可以包括處理器442或處理單元，用于控制服務(wù)器424中的其 他設(shè)備的運(yùn)行。服務(wù)器424還可以包括I/0設(shè)備444。 1/0設(shè)備444可以與計(jì) 算機(jī)系統(tǒng)402的I/O設(shè)備418相似。服務(wù)器424還可以包括其他設(shè)備446,如 監(jiān)視器等，用于與I/O設(shè)備444 一起提供到服務(wù)器424的接口 。服務(wù)器424 還可以包括硬盤驅(qū)動(dòng)器448。系統(tǒng)總線450可以連接服務(wù)器424的不同部件。 網(wǎng)絡(luò)接口 452可以通過(guò)系統(tǒng)總線450將服務(wù)器424耦合到網(wǎng)絡(luò)426。本發(fā)明的各要素，如圖1和圖2的方法100和方法200以及圖3的系統(tǒng) 300，可以在硬件和/或軟件中體現(xiàn)為可以包括固件、駐留軟件或微代碼等的 計(jì)算機(jī)程序代碼。另外，本發(fā)明的各要素可以采用計(jì)算機(jī)可用或計(jì)算機(jī)可讀 存儲(chǔ)介質(zhì)上的計(jì)算機(jī)程序產(chǎn)品的形式，計(jì)算機(jī)可用或計(jì)算機(jī)可讀存儲(chǔ)介質(zhì)具 有體現(xiàn)在介質(zhì)中的計(jì)算機(jī)可用或計(jì)算機(jī)可讀程序代碼，該介質(zhì)在由諸如圖4 的系統(tǒng)400之類的系統(tǒng)使用或與系統(tǒng)結(jié)合使用。這樣的介質(zhì)的例子在圖4B中 可以被表示為網(wǎng)絡(luò)426或介質(zhì)420 、以及I/O設(shè)備418和444。計(jì)算機(jī)可用或 計(jì)算機(jī)可讀介質(zhì)可以是可以包含、存儲(chǔ)、通信或傳送由系統(tǒng)使用或與系統(tǒng)結(jié) 合使用的程序的任何介質(zhì)。例如，介質(zhì)可以是電子、磁、光、電磁、紅外或 半導(dǎo)體系統(tǒng)等。當(dāng)通過(guò)諸如因特網(wǎng)之類的網(wǎng)絡(luò)"下載"計(jì)算機(jī)程序產(chǎn)品時(shí)，介 質(zhì)也可以僅僅是被恢復(fù)的信息流。計(jì)算機(jī)可用或計(jì)算機(jī)可讀介質(zhì)也可以是可 以打印程序的紙或其它合適的介質(zhì)。附圖中的流程圖和框圖示出了可以實(shí)現(xiàn)按照本發(fā)明的各種實(shí)施例的系 統(tǒng)、方法和計(jì)算機(jī)程序產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)、功能和操作。在這點(diǎn)上，流程圖或框圖 中的每個(gè)框可以代表模塊、程序段(segment)或部分代碼，代碼包括了用于實(shí) 現(xiàn)規(guī)定的邏輯功能的一個(gè)或多個(gè)可執(zhí)行指令。應(yīng)該注意，在一些替代實(shí)施方 式中，框中注明的功能可以以與圖中注明的順序不同地出現(xiàn)。例如，根據(jù)包 含的功能，接連示出的兩個(gè)框?qū)嶋H上可以同時(shí)執(zhí)行，或者，有時(shí)會(huì)反順序執(zhí) 行這些框。還應(yīng)該注意，框圖和/或流程圖的每個(gè)框以及框圖和/或流程圖中的 框的組合可以由執(zhí)行規(guī)定功能或動(dòng)作的、基于專用硬件的系統(tǒng)或者專用硬件 和計(jì)算機(jī)指令的組合實(shí)現(xiàn)。這里使用的技術(shù)僅是出于描述特定實(shí)施例的目的，而不是要對(duì)本發(fā)明進(jìn) 行限制。如這里使用的，單數(shù)形式的"一"、"一個(gè)"、"該，，也應(yīng)包括復(fù)數(shù)形 式，除非上下文另外清楚說(shuō)明。還應(yīng)該理解，當(dāng)在本說(shuō)明書(shū)中使用術(shù)語(yǔ)"包括，， 和/ "包含"時(shí)，指明了存在所提到的特征、整數(shù)、步驟、操作、要素和/或部 件，但是，不排除存在或添加一個(gè)或多個(gè)特征、整數(shù)、步驟、操作、要素、 部件和/或它們的組合。盡管在描述本發(fā)明的過(guò)程中使用的例子可以涉及銀行業(yè)或金融業(yè)，但是，本發(fā)明的原理和特性可以適合于確定法令遵守計(jì)劃的有效性很重要的任何企 業(yè)或工業(yè)。雖然這里示出并描述了特定實(shí)施例，但是，本領(lǐng)域的一般技術(shù)人員應(yīng)該明白，被認(rèn)為實(shí)現(xiàn)相同目的的任何方案可以替換所示出的特定實(shí)施例，并且， 本發(fā)明具有其他環(huán)境中的其他應(yīng)用。該申請(qǐng)力圖覆蓋本發(fā)明的任何修改或變 化。本申請(qǐng)的權(quán)利要求書(shū)不是要將本發(fā)明的范圍局限于這里描述的特定實(shí)施例。
權(quán)利要求
1.一種用于確定法令遵守計(jì)劃的有效性的方法，該方法包括如下步驟收集與所述法令遵守計(jì)劃的有效性相關(guān)的主觀數(shù)據(jù)；收集與所述法令遵守計(jì)劃的有效性相關(guān)的客觀數(shù)據(jù)；以及響應(yīng)于所述主觀數(shù)據(jù)和所述客觀數(shù)據(jù)的組合來(lái)計(jì)算法令遵守有效性得分。
2. 如權(quán)利要求l所述的方法，其中，收集主觀數(shù)據(jù)包括進(jìn)行包含與所 述法令遵守計(jì)劃的有效性相關(guān)的陳述的調(diào)查。
3. 如權(quán)利要求l所述的方法，其中，收集客觀數(shù)據(jù)包括收集與多個(gè)有 效性度量中的每一個(gè)相關(guān)的數(shù)據(jù)，其中，所述多個(gè)有效性度量與形成法令遵 守計(jì)劃有效性系統(tǒng)的多個(gè)要素相關(guān)聯(lián)。
4. 如權(quán)利要求3所述的方法，還包括，響應(yīng)于法令遵守要求方面的任何 變化，添加、刪除和修改有效性度量。
5. 如權(quán)利要求3所述的方法，還包括，通過(guò)業(yè)務(wù)流程為每個(gè)有效性度量 設(shè)定可接受范圍和閾值。
6. 如權(quán)利要求1所述的方法，還包括如下步驟 衡量承諾和責(zé)任；衡量政策和規(guī)程的法令遵守情況； 衡量控制和監(jiān)^T的法令遵守情況； 評(píng)價(jià)規(guī)定疏漏； 評(píng)價(jià)監(jiān)控效果；衡量報(bào)告法令遵守問(wèn)題的有效性；以及 衡量與法令遵守相關(guān)的訓(xùn)練和意識(shí)教育。
7. 如權(quán)利要求l所述的方法，還包括如下步驟評(píng)估對(duì)包括與承諾和責(zé)任相關(guān)的陳述的法令遵守調(diào)查的響應(yīng)； 確定不滿足預(yù)定閾值的與法令遵守相關(guān)的項(xiàng)目的數(shù)量；以及 確定未決的法令遵守和規(guī)定問(wèn)題的數(shù)量。
8. 如權(quán)利要求l所述的方法，還包括如下步驟評(píng)估對(duì)包括與政策和規(guī)程的法令遵守相關(guān)的陳述的調(diào)查的響應(yīng)；以及 確定違反政策和規(guī)程的數(shù)量。
9. 如權(quán)利要求1所述的方法，還包括如下步驟評(píng)估對(duì)包括與控制和監(jiān)督相關(guān)的陳述的法令遵守調(diào)查的響應(yīng)；以及 確定沒(méi)有解決的法令遵守計(jì)劃評(píng)價(jià)差距的數(shù)量。
10. 如權(quán)利要求1所述的方法，還包括如下步驟 評(píng)估對(duì)包括與規(guī)定疏漏相關(guān)的陳述的法令遵守調(diào)查的響應(yīng)； 確定由監(jiān)督和管理機(jī)構(gòu)提出的問(wèn)題的數(shù)量和嚴(yán)重性；以及確定法律訴訟的成本。
11. 如權(quán)利要求l所述的方法，還包括如下步驟 評(píng)估對(duì)包括與監(jiān)控效果相關(guān)的陳述的法令遵守調(diào)查的響應(yīng)； 評(píng)估監(jiān)控規(guī)定和法令遵守問(wèn)題的有效性； 衡量校正行為的有效性；以及 確定完成的法令遵守監(jiān)控活動(dòng)和項(xiàng)目的百分比。
12. 如權(quán)利要求11所述的方法，還包括，評(píng)估對(duì)包括與報(bào)告法令遵守問(wèn) 題相關(guān)的陳述的法令遵守調(diào)查的響應(yīng)。
13. 如權(quán)利要求1所述的方法，還包括如下步驟評(píng)估對(duì)包括與法令遵守的訓(xùn)練和意識(shí)教育相關(guān)的陳述的法令遵守調(diào)查的 響應(yīng)；以及確定滿足法令遵守訓(xùn)練要求的雇員的百分比。
14. 一種用于確定法令遵守計(jì)劃的有效性的方法，該方法包括如下步驟 收集主觀數(shù)據(jù)，其中，收集主觀數(shù)據(jù)包括評(píng)估對(duì)法令遵守調(diào)查的響應(yīng)，所述法令遵守調(diào)查包括與承諾和責(zé)任相關(guān)的陳述， 與政策和規(guī)程的法令遵守相關(guān)的陳述， 與控制和監(jiān)督相關(guān)的陳述， 與規(guī)定疏漏相關(guān)的陳述， 與監(jiān)控效果相關(guān)的陳述， 與報(bào)告法令遵守問(wèn)題相關(guān)的陳述，以及 與法令遵守的訓(xùn)練和意識(shí)教育相關(guān)的陳述；以及 收集客觀數(shù)據(jù)，其中，收集客觀數(shù)據(jù)包括如下步驟確定與不滿足預(yù)定閾值的項(xiàng)目相關(guān)的法令遵守的數(shù)量， 確定未決的法令遵守和規(guī)定問(wèn)題的數(shù)量，確定違反政策和規(guī)定的數(shù)量，確定沒(méi)有解決的法令遵守計(jì)劃評(píng)價(jià)差距的數(shù)量， 確定由監(jiān)督和管理機(jī)構(gòu)提出的問(wèn)題的數(shù)量和嚴(yán)重性， 評(píng)估監(jiān)控規(guī)定和法令遵守問(wèn)題的有效性， 確定完成的法令遵守監(jiān)控活動(dòng)和項(xiàng)目的百分比，以及 確定滿足法令遵守訓(xùn)練要求的雇員的百分比。
15. 如權(quán)利要求14所述的方法，還包括，響應(yīng)于所述主觀數(shù)據(jù)和所述客 觀數(shù)據(jù)，計(jì)算法令遵守有效性指示符。
16. —種用于確定法令遵守計(jì)劃的有效性的系統(tǒng)，該系統(tǒng)包括 用于收集與所述法令遵守計(jì)劃的有效性相關(guān)的主觀數(shù)據(jù)的裝置；用于收集與所述法令遵守計(jì)劃的有效性相關(guān)的客觀數(shù)據(jù)的裝置；以及 用于響應(yīng)于所述主觀數(shù)據(jù)和所述客觀數(shù)據(jù)的組合來(lái)計(jì)算法令遵守有效性 得分的裝置。
17. 如權(quán)利要求16所述的系統(tǒng)，其中用于收集主觀數(shù)據(jù)的裝置包括用 于進(jìn)行包含與所述法令遵守計(jì)劃的有效性相關(guān)的陳述的調(diào)查的裝置。
18. 如權(quán)利要求16所述的系統(tǒng)，其中用于收集客觀數(shù)據(jù)的裝置包括用 于收集與多個(gè)有效性度量中的每一個(gè)相關(guān)的數(shù)據(jù)的裝置，其中，所述多個(gè)有效性度量與形成法令遵守計(jì)劃有效性系統(tǒng)的多個(gè)要素相關(guān)聯(lián)。
19. 如權(quán)利要求16所述的系統(tǒng)，還包括 用于衡量承諾和責(zé)任的裝置；用于衡量政策和規(guī)程的法令遵守情況的裝置； 用于衡量控制和監(jiān)督的法令遵守情況的裝置； 用于評(píng)價(jià)規(guī)定疏漏的裝置； 用于評(píng)價(jià)監(jiān)控效果的裝置； 用于衡量報(bào)告法令遵守問(wèn)題的有效性的裝置；以及 用于衡量與法令遵守相關(guān)的訓(xùn)練和意識(shí)教育的裝置。
20. 如權(quán)利要求16所述的系統(tǒng)，還包括法令遵守調(diào)查，其中，所述法令 遵守調(diào)查包括與承諾和責(zé)任相關(guān)的陳述；與政策和規(guī)程的法令遵守相關(guān)的陳述；與控制和監(jiān)^t相關(guān)的陳述；與規(guī)定疏漏相關(guān)的陳述； 與監(jiān)控效果相關(guān)的陳述； 與報(bào)告法令遵守問(wèn)題相關(guān)的陳述；以及 與法令遵守的訓(xùn)練和意識(shí)教育相關(guān)的陳述。
21. 如權(quán)利要求16所述的系統(tǒng)，還包括用于確定與不滿足預(yù)定閾值的項(xiàng)目相關(guān)的法令遵守的數(shù)量的裝置； 用于確定未決的法令遵守和規(guī)定問(wèn)題的數(shù)量的裝置； 用于確定違反政策和規(guī)定的數(shù)量的裝置； 用于確定沒(méi)有解決的法令遵守計(jì)劃評(píng)價(jià)差距的數(shù)量的裝置； '用于確定由監(jiān)督和管理機(jī)構(gòu)提出的問(wèn)題的數(shù)量和嚴(yán)重性的裝置； 用于評(píng)估監(jiān)控規(guī)定和法令遵守問(wèn)題的有效性的裝置； 用于確定完成的法令遵守監(jiān)控活動(dòng)和項(xiàng)目的百分比的裝置；以及 用于確定滿足法令遵守訓(xùn)練要求的雇員的百分比的裝置。
22. 如權(quán)利要求16所述的系統(tǒng)，還包括用于響應(yīng)于所述主觀數(shù)據(jù)和所 述客觀數(shù)據(jù)來(lái)計(jì)算法令遵守有效性指示符的裝置。
23. —種計(jì)算機(jī)程序產(chǎn)品，用于確定法令遵守計(jì)劃的有效性，該計(jì)算機(jī) 程序產(chǎn)品包括計(jì)算機(jī)可讀介質(zhì)，其具有包含在其中的計(jì)算機(jī)可讀程序代碼，所述計(jì)算 機(jī)可讀介質(zhì)包括計(jì)算機(jī)可讀程序代碼，其被配置為收集與所述法令遵守計(jì)劃的有效 性相關(guān)的主觀數(shù)據(jù)；計(jì)算機(jī)可讀程序代碼，其被配置為收集與所述法令遵守計(jì)劃的有效性相關(guān)的客觀數(shù)據(jù)；以及計(jì)算機(jī)可讀程序代碼，其被配置為響應(yīng)于所述主觀數(shù)據(jù)和所述客觀數(shù)據(jù)的組合來(lái)計(jì)算法令遵守有效性得分。
24. 如權(quán)利要求23所述的計(jì)算機(jī)程序產(chǎn)品，還包括計(jì)算機(jī)可讀程序代碼， 被配置為進(jìn)行包含與所述法令遵守計(jì)劃的有效性相關(guān)的陳述的調(diào)查。
25. 如權(quán)利要求23所述的計(jì)算機(jī)程序產(chǎn)品，還包括計(jì)算機(jī)可讀程序代碼， 被配置為收集與多個(gè)有效性度量中的每一個(gè)相關(guān)的數(shù)據(jù)，其中，所述多個(gè)有 效性度量與形成法令遵守計(jì)劃有效性系統(tǒng)的多個(gè)要素相關(guān)聯(lián)。
26. 如權(quán)利要求23所述的計(jì)算機(jī)程序產(chǎn)品，其中，計(jì)算機(jī)可讀程序代碼被配置為進(jìn)行法令遵守調(diào)查,其中，所述法令遵守調(diào)查包括與承諾和責(zé)任相關(guān)的陳述；與政策和規(guī)程的法令遵守相關(guān)的陳述；與控制和監(jiān)督相關(guān)的陳述；與規(guī)定疏漏相關(guān)的陳述；與監(jiān)控效果相關(guān)的陳述；與報(bào)告法令遵守問(wèn)題相關(guān)的陳述；以及與法令遵守的訓(xùn)練和意識(shí)教育相關(guān)的陳述。
27.如權(quán)利要求23所述的計(jì)算機(jī)程序產(chǎn)品，還包括計(jì)算機(jī)可讀程序代碼，其被配置為確定不滿足預(yù)定閾值的與法令遵守相 關(guān)的項(xiàng)目的數(shù)量；計(jì)算機(jī)可讀程序代碼，其被配置為確定未決的法令遵守和規(guī)定問(wèn)題的數(shù)量5計(jì)算機(jī)可讀程序代碼，其被配置為確定違反政策和規(guī)定的數(shù)量； 計(jì)算機(jī)可讀程序代碼，其被配置為確定沒(méi)有解決的法令遵守計(jì)劃評(píng)價(jià)差 距的數(shù)量；計(jì)算機(jī)可讀程序代碼，其被配置為確定由監(jiān)督和管理機(jī)構(gòu)提出的問(wèn)題的 數(shù)量和嚴(yán)重性；計(jì)算機(jī)可讀程序代碼，其被配置為評(píng)估監(jiān)控規(guī)定和法令遵守問(wèn)題的有效性；計(jì)算機(jī)可讀程序代碼，其被配置為確定完成的法令遵守監(jiān)控活動(dòng)和項(xiàng)目 的百分比；以及計(jì)算機(jī)可讀程序代碼，其被配置為確定滿足法令遵守訓(xùn)練要求的雇員的 百分比。
全文摘要
用于確定法令遵守計(jì)劃的有效性的方法和系統(tǒng)可以包括收集與法令遵守計(jì)劃的有效性相關(guān)的主觀數(shù)據(jù)及實(shí)現(xiàn)該步驟的裝置。該方法和系統(tǒng)還可以包括收集與法令遵守計(jì)劃的有效性相關(guān)的客觀數(shù)據(jù)及實(shí)現(xiàn)該步驟的裝置。該方法和系統(tǒng)還可以包括響應(yīng)于主觀數(shù)據(jù)和客觀數(shù)據(jù)的組合而計(jì)算法令遵守有效性得分及實(shí)現(xiàn)該步驟的裝置。
文檔編號(hào)G06Q10/00GK101253532SQ200680029199
公開(kāi)日2008年8月27日 申請(qǐng)日期2006年6月7日 優(yōu)先權(quán)日2005年6月9日
發(fā)明者克里斯廷·B·多伊爾, 勞里·A·文宗, 彼得·J·海恩斯, 戴維·R·科馬克, 查爾斯·F·鮑曼, 珍妮弗·B·弗朗索瓦, 里克·哈杰達(dá), 金伯利·A·萊特 申請(qǐng)人:美國(guó)銀行公司