專利名稱：資金管理系統(tǒng)以及資金管理方法
技術領域：
本發(fā)明涉及對在窗口中處理的現(xiàn)金以及與該窗口進行現(xiàn)金的轉(zhuǎn)移收出款的出納
中處理的現(xiàn)金進行管理的資金管理系統(tǒng)以及資金管理方法。
背景技術：
中國的銀行大致分為支行、分行、人民銀行的三種。在這些支行以及分行之間，通過相互授受被稱為龍頭箱以及尾箱的現(xiàn)金盒來手工管理運用資金。另外，龍頭箱是指存放了在支行的出納中處理的運用資金的現(xiàn)金盒，尾箱是指存放了在支行的窗口 (以下，稱為"出納員(teller)")中處理的運用資金的現(xiàn)金盒。 在支行開始營業(yè)之前，分行將龍頭箱、尾箱、不足部分現(xiàn)金袋、大額出款預約分袋分配給管轄對象的支行，而支行將從分行分配的龍頭箱和大額出款預約分袋配置在出納中，并且同樣將被分配的尾箱配置給出納員。 此時，在龍頭箱以及尾箱中，決定了在開始營業(yè)時存放一定的開始營業(yè)資金，但存在前一 日的營業(yè)中出款多的情況下等，在前一 日的結束營業(yè)時現(xiàn)金盒的現(xiàn)金不足以應在次日存放的開始營業(yè)資金的情況。 在這樣的情況下，在前一日的營業(yè)之后通過出納員或出納而用于申報不足部分的補充的傳票送回分行，分行在傳票的申報妥當?shù)那闆r下，將不足部分的現(xiàn)金存放在不足部分現(xiàn)金袋而在次日分配給支行。出納員接受指定的尾箱和不足部分的現(xiàn)金而將其移動到指定的窗口，核對尾箱內(nèi)的現(xiàn)金和當前額度票據(jù)，并加上不足部分的現(xiàn)金后設為尾箱內(nèi)存放了規(guī)定的開始營業(yè)資金，開始營業(yè)。 在支行的營業(yè)中，在配置給出納員的尾箱的現(xiàn)金產(chǎn)生不足的情況下，從出納的龍頭箱補充其不足部分的現(xiàn)金，或在配置給出納員的尾箱的現(xiàn)金產(chǎn)生剩余的情況下，將其剩余部分的現(xiàn)金送回出納的龍頭箱。此外，在進行大額出款時，從大額出款預約分袋進行出款。 在支行的營業(yè)之后，如上所述那樣，由于存在在次日的開始營業(yè)時在尾箱中保管的開始營業(yè)資金不能過于不足的規(guī)定，所以出納員在尾箱的現(xiàn)金不足以開始營業(yè)資金的情況下，放入記載了所在的現(xiàn)金的當前額度的當前額度票據(jù)后對尾箱施鎖，并且添加了寫出開始營業(yè)資金的不足部分的傳票之后送回出納，在尾箱的現(xiàn)金比開始營業(yè)資金多的情況下，僅將次日的開始資金量的現(xiàn)金記載到當前額度票據(jù)，放入其現(xiàn)金以及當前額度票據(jù)到尾箱后施鎖，并且將寫出剩余現(xiàn)金和其當前額度(金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù))的傳票添加到尾箱后送回出納。 然后，由于存在在次日的開始營業(yè)時在龍頭箱中保管的開始營業(yè)資金不能過于不足的規(guī)定，所以在出納中也在龍頭箱的現(xiàn)金不足以開始營業(yè)資金的情況下，放入記載了所在的現(xiàn)金的當前額度的當前額度票據(jù)后對龍頭箱施鎖，并且添加了寫出開始營業(yè)資金的不足部分的傳票之后將龍頭箱以及尾箱送回分行，在龍頭箱的現(xiàn)金比開始營業(yè)資金多的情況下，僅將次日的開始資金量的現(xiàn)金記載到當前額度票據(jù)，將其現(xiàn)金以及當前額度票據(jù)放入到龍頭箱之后施鎖，并且將寫出剩余現(xiàn)金和其當前額度(金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù))的傳票添加到龍頭箱后將龍頭箱以及尾箱送回分行。另外，在分行將從各個支行送回的龍頭箱以及尾箱以施鎖的狀態(tài)下保管在規(guī)定的金庫中。 這樣，在中國的銀行中，構筑了在支行的確認之后將支行的資金全部回收到分行，并且在支行的開始營業(yè)時全額分配支行所需的運用資金的結構。 另一方面，在日本的銀行中，廣泛地普及了將對在中國相當于支行的營業(yè)店在確認之后也留下一定的運用資金為前提的系統(tǒng)。 例如，在專利文獻1中，公開了一種現(xiàn)金管理系統(tǒng)，即按金融機構的每個營業(yè)店或在營業(yè)店設置的每個收出款設備累計現(xiàn)金的當前額度數(shù)據(jù)后存儲在數(shù)據(jù)庫中，基于當前額度數(shù)據(jù)的履歷對次營業(yè)日的資金必要額度進行預測計算，基于其預測值計算現(xiàn)金傳送路徑。 此外，在專利文獻2中，公開了一種資金管理系統(tǒng)，即若管理營業(yè)所的資金當前額度的出納機接收由本部中心的資金管理服務器所生成的資金預測數(shù)據(jù)，則基于反映了營業(yè)所的特別的資金情況的特殊數(shù)據(jù)來發(fā)送修改依賴數(shù)據(jù)，資金管理服務器進行反映了修改依賴數(shù)據(jù)的資金替換(付W替A)處理。 此外，在專利文獻3中，公開了一種營業(yè)店內(nèi)的源側(cè)設備和一線設備之間的補充回收系統(tǒng)，在該補充回收系統(tǒng)中，基于確認之后在一線設備內(nèi)作為運用資金而保留的保留基準數(shù)據(jù)和當前存放的貨幣的當前存放量數(shù)據(jù)之差，計算表示一線設備內(nèi)的紙幣不足多少張或剩余了多少張的補充回收數(shù)據(jù)。[專利文獻1](日本)特開2003-168001號公報
[專利文獻2](日本)特開2005-301687號公報
[專利文獻3](日本)特許第2728337號公報 但在使用龍頭箱以及尾箱手工管理運用資金的情況下，由于將確認時的現(xiàn)金確認委托出納員或出納，進而在確認時將龍頭箱以及尾箱全部回收到分行進行保管，所以即使實際上在龍頭箱以及尾箱中保管并送回的現(xiàn)金和出納員或出納申請的現(xiàn)金之間存在差異，也不能在下一個營業(yè)日之前掌握其事實。 然后，在次日的營業(yè)時在龍頭箱或尾箱中只保管有比開始營業(yè)資金顯著少的現(xiàn)金的情況下，存在在營業(yè)上帶來障礙的顧慮，此外，在比開始營業(yè)資金多的情況下，成為在龍頭箱或尾箱中保有過多的現(xiàn)金。進而，還存在利用從確認時刻到發(fā)現(xiàn)錯誤計算為止的間隙，出納員或出納進行非法活動的顧慮。 因此，如上述的專利文獻1、2以及3那樣，即使將在出納員以及出納中導入現(xiàn)金處理機來進行資金管理的日本的銀行系統(tǒng)引用到中國的銀行系統(tǒng)中，兩國的銀行系統(tǒng)在支行中的資金保留的有無的基本概念不同，在確認時將支行的資金全部回收到分行的中國的銀行系統(tǒng)中不適用將運用資金留下一部分給支行的日本的銀行系統(tǒng)。 因此，即使引用日本的銀行系統(tǒng)，依然不能防止在確認時分行全部回收的全部回收額度被出納員或出納錯誤計算的情況，難以嚴格地進行資金管理。 如上所述，在支行的確認之后將支行的資金全部回收到分行的情況下，如何防止其全部回收額度被出納員或出納錯誤計算成為重要的課題。此外，對現(xiàn)金處理機進行資金保留的情況下，也不能對在開始營業(yè)時將窗口的資金設為規(guī)定值的中國的方法原樣適用專
10利文獻1那樣的將前一日的結束營業(yè)時將窗口的資金設為規(guī)定值的方法。

發(fā)明內(nèi)容
因此，本發(fā)明是鑒于消除上述的以往技術的課題(問題點)而完成的，其目的在
于，提供一種能夠嚴格地進行資金管理的資金管理系統(tǒng)以及資金管理方法。 為了解決上述的課題并達到目的，本發(fā)明的資金管理系統(tǒng)管理在窗口中處理的現(xiàn)
金以及在與該窗口進行現(xiàn)金的轉(zhuǎn)移收出款的出納中處理的現(xiàn)金，其特征在于，在所述窗口
中使用的窗口用現(xiàn)金處理機包括窗口現(xiàn)金當前額度存儲部件，存儲作為處于所述窗口的
窗口現(xiàn)金的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)的當前額度；以及窗口當前額度更新部件，在所述窗
口中接受了有關與顧客之間授受的窗口側(cè)收出款或與所述出納之間授受的窗口側(cè)轉(zhuǎn)移收
出款的操作的情況下，將通過該窗口側(cè)收出款或該窗口側(cè)轉(zhuǎn)移收出款所處理的現(xiàn)金的金額
或各現(xiàn)金種類的張數(shù)，與通過所述窗口現(xiàn)金當前額度存儲部件所存儲的窗口現(xiàn)金的當前額
度進行加法更新或減法更新，與第1履歷存儲部件以及第1履歷注冊部件相連接，所述第1
履歷存儲部件存儲所述窗口側(cè)收出款以及所述窗口側(cè)轉(zhuǎn)移收出款的履歷，所述第1履歷注
冊部件將通過所述窗口側(cè)收出款或所述窗口側(cè)轉(zhuǎn)移收出款所處理的窗口側(cè)收出款額度或
窗口側(cè)轉(zhuǎn)移收出款額度注冊到所述第1履歷存儲部件中作為所述履歷，在所述出納中使用
的出納用現(xiàn)金處理機包括出納現(xiàn)金當前額度存儲部件，存儲作為處于所述出納的出納現(xiàn)
金的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)的當前額度；以及出納當前額度更新部件，在所述出納中接
受了有關與所述顧客之間授受的出納側(cè)收出款或在與所述窗口之間授受的出納側(cè)轉(zhuǎn)移收
出款的操作的情況下，將通過該出納側(cè)收出款或該出納側(cè)轉(zhuǎn)移收出款所處理的現(xiàn)金的金額
或各現(xiàn)金種類的張數(shù)，與通過所述出納現(xiàn)金當前額度存儲部件所存儲的出納現(xiàn)金的當前額
度進行加法更新或減法更新，與第2履歷存儲部件以及第2履歷注冊部件相連接，所述第2
履歷存儲部件存儲所述出納側(cè)收出款以及所述出納側(cè)轉(zhuǎn)移收出款的履歷，所述第2履歷注
冊部件將通過所述出納側(cè)收出款或所述出納側(cè)轉(zhuǎn)移收出款所處理的出納側(cè)收出款額度或
出納側(cè)轉(zhuǎn)移收出款額度注冊到所述第2履歷存儲部件中作為所述履歷，進行所述窗口和所
述出納的確認處理的確認裝置包括比較部件，比較對在確認時從所述窗口用現(xiàn)金處理機
全額回收的現(xiàn)金進行計數(shù)的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)的全部回收額度和在所述出納現(xiàn)金
當前額度存儲部件中存儲的出納現(xiàn)金的當前額度之和、以及基于在上次的確認處理之后在
所述第1履歷存儲部件中存儲的窗口側(cè)收出款額度和在所述第2履歷存儲部件中存儲的出
納側(cè)收出款額度以及支行從分行接受現(xiàn)金的現(xiàn)金接受額度所計算的確認計算額度，所述分行對包括所述窗口和所述出納而構成的所述支行進行統(tǒng)轄。 此外，本發(fā)明的資金管理系統(tǒng)管理在窗口中處理的現(xiàn)金以及在與該窗口進行現(xiàn)金的轉(zhuǎn)移收出款的出納中處理的現(xiàn)金，其特征在于，在所述窗口中使用的窗口用現(xiàn)金處理機包括窗口現(xiàn)金當前額度存儲部件，存儲作為處于所述窗口的窗口現(xiàn)金的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)的當前額度；以及窗口當前額度更新部件，在所述窗口中接受了有關與顧客之間授受的窗口側(cè)收出款或與所述出納之間授受的窗口側(cè)轉(zhuǎn)移收出款的操作的情況下，將通過該窗口側(cè)收出款或該窗口側(cè)轉(zhuǎn)移收出款所處理的現(xiàn)金的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)，與通過所述窗口現(xiàn)金當前額度存儲部件所存儲的窗口現(xiàn)金的當前額度進行加法更新或減法更新，與第1履歷存儲部件以及第1履歷注冊部件相連接，所述第1履歷存儲部件存儲所述窗口側(cè)收出款以及所述窗口側(cè)轉(zhuǎn)移收出款的履歷，所述第1履歷注冊部件將通過所述窗口側(cè)收出款或所述窗口側(cè)轉(zhuǎn)移收出款所處理的窗口側(cè)收出款額度或窗口側(cè)轉(zhuǎn)移收出款額度注冊到所述第1履歷存儲部件中作為所述履歷，在所述出納中使用的出納用現(xiàn)金處理機包括出納現(xiàn)金當前額度存儲部件，存儲作為處于所述出納的出納現(xiàn)金的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)的當前額度；以及出納當前額度更新部件，在所述出納中接受了有關與所述顧客之間授受的出納側(cè)收出款或與所述窗口之間授受的出納側(cè)轉(zhuǎn)移收出款的操作的情況下，將通過該出納側(cè)收出款或該出納側(cè)轉(zhuǎn)移收出款所處理的現(xiàn)金的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)，與通過所述出納現(xiàn)金當前額度存儲部件所存儲的出納現(xiàn)金的當前額度進行加法更新或減法更新，與第2履歷存儲部件以及第2履歷注冊部件相連接，所述第2履歷存儲部件存儲所述出納側(cè)收出款以及所述出納側(cè)轉(zhuǎn)移收出款的履歷，所述第2履歷注冊部件將通過所述出納側(cè)收出款或所述出納側(cè)轉(zhuǎn)移收出款所處理的出納側(cè)收出款額度或出納側(cè)轉(zhuǎn)移收出款額度注冊到所述第2履歷存儲部件中作為所述履歷，進行所述窗口和所述出納的確認處理的確認裝置包括比較部件，比較對在確認時從所述窗口用現(xiàn)金處理機部分回收的現(xiàn)金進行計數(shù)的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)的部分回收額度和確認時在所述窗口用現(xiàn)金處理機中沒有回收而保留的現(xiàn)金的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)的保留額度以及在所述出納現(xiàn)金當前額度存儲部件中存儲的出納現(xiàn)金的當前額度之和、以及基于在上次的確認處理之后在所述第1履歷存儲部件中存儲的窗口側(cè)收出款額度和在所述第2履歷存儲部件中存儲的出納側(cè)收出款額
度和支行從分行接受現(xiàn)金的現(xiàn)金接受額度以及在上次的確認處理時沒有通過所述窗口用現(xiàn)金處理機以及出納用現(xiàn)金處理機回收而保留的現(xiàn)金的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)的上次保留額度所計算的確認計算額度，所述分行對包括所述窗口和所述出納而構成的所述支行進行統(tǒng)轄。 此外，本發(fā)明的資金管理系統(tǒng)，其特征在于，還包括轉(zhuǎn)移金額管理裝置，管理所述窗口用現(xiàn)金處理機以及所述出納用現(xiàn)金處理機之間的轉(zhuǎn)移金額，所述轉(zhuǎn)移金額管理裝置包括窗口現(xiàn)金當前額度監(jiān)視部件，監(jiān)視在所述窗口現(xiàn)金當前額度存儲部件中存儲的窗口現(xiàn)金的當前額度；以及轉(zhuǎn)移收出款提醒部件，在通過所述窗口現(xiàn)金當前額度監(jiān)視部件檢測出窗口現(xiàn)金的當前額度小于規(guī)定的下限值的情況下，對所述窗口用現(xiàn)金處理機進行催促轉(zhuǎn)移收款的通知并且對所述出納用現(xiàn)金處理機進行催促轉(zhuǎn)移出款的通知，在檢測出所述窗口現(xiàn)金的當前額度超過規(guī)定的上限值的情況下，對所述窗口用現(xiàn)金處理機進行催促轉(zhuǎn)移出款的通知并且對所述出納用現(xiàn)金處理機進行催促轉(zhuǎn)移收款的通知。 此外，本發(fā)明的資金管理系統(tǒng)，其特征在于，所述窗口現(xiàn)金當前額度存儲部件或所述出納現(xiàn)金當前當前額度存儲部件存儲處于所述窗口或所述出納的紙幣的當前額度的、一般顧客以及與其區(qū)分的特定顧客之間通過所述窗口出款的紙幣的質(zhì)量等級分別不同的一般顧客用紙幣的當前額度以及特定顧客用紙幣的當前額度。 此外，本發(fā)明的資金管理系統(tǒng)，其特征在于，所述出納用現(xiàn)金處理機還包括第1存放部件，存放所述一般顧客用紙幣；第2存放部件，存放所述特定顧客用紙幣；取得部件，在接受所述出納側(cè)轉(zhuǎn)移出款的操作時，取得唯一地確定所述窗口工作人員的識別信息；以及轉(zhuǎn)移出款控制部件，在通過所述取得部件所取得的窗口工作人員的識別信息對應于接待所述特定顧客或所述一般顧客和所述特定顧客的雙方的窗口工作人員的識別信息的情況下，基于在所述出納現(xiàn)金當前當前額度存儲部件中存儲的特定顧客用紙幣的當前額度，將
12存放在所述第2存放部件中的特定顧客用紙幣轉(zhuǎn)移出款，在所述窗口工作人員的識別信息 對應于接待所述一般顧客的窗口工作人員的識別信息的情況下，基于在所述出納現(xiàn)金當前 當前額度存儲部件中存儲的一般顧客用紙幣的當前額度，將存放在所述第1存放部件中的 一般顧客用紙幣轉(zhuǎn)移出款。 此外，本發(fā)明的資金管理系統(tǒng)，其特征在于，所述窗口用現(xiàn)金處理機或所述出納用 現(xiàn)金處理機還包括第1存放部件，存放所述一般顧客用紙幣；第2存放部件，存放所述特 定顧客用紙幣；分類部件，將接受到收款或窗口側(cè)轉(zhuǎn)移收款、或出納側(cè)轉(zhuǎn)移收款的紙幣分類 為所述一般顧客用紙幣和所述特定顧客用紙幣；以及回流控制部件，在通過所述分類部件 分類的紙幣中，將分類為所述一般顧客用紙幣的紙幣回流到所述第1存放部件中，并且將 分類為所述特定顧客用紙幣的紙幣回流到所述第2存放部件中。 此外，本發(fā)明的資金管理系統(tǒng)，其特征在于，還包括支行現(xiàn)金管理裝置，管理作為 處于所述支行的支行現(xiàn)金的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)的當前額度；分行現(xiàn)金管理裝置，管 理作為處于所述分行的分行現(xiàn)金的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)的當前額度；以及現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn) 金接受管理裝置，管理在所述支行和所述分行之間進行的現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受，所述支行現(xiàn) 金管理裝置包括暫定現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受通知部件，其將所述支行作為主體的現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn) 金接受額度且對所述分行申請的暫定現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度通知到所述分行現(xiàn)金管理裝 置，所述分行現(xiàn)金管理裝置包括支行現(xiàn)金當前額度推移存儲部件，其存儲所述支行現(xiàn)金的 當前額度的推移；現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度確定部件，基于通過所述暫定現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受 額度通知部件所通知的暫定現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度和在所述支行現(xiàn)金當前額度推移存儲 部件中存儲的規(guī)定期間中的支行現(xiàn)金的當前額度的推移，確定各個支行的現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接 受額度；以及現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度通知部件，將通過所述現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度確定部 件所確定的各個支行的現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度通知到各個支行的支行現(xiàn)金管理裝置以及 所述現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受管理裝置，所述現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受管理裝置包括預存額度/借款 額度決定部件，基于通過所述現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度通知部件所通知的各個支行的現(xiàn)金發(fā) 送現(xiàn)金接受額度，決定所述分行進行預存或借款的預存額度或借款額度。
此外，本發(fā)明的資金管理方法，其適用于包括窗口用現(xiàn)金處理機和出納用現(xiàn)金處 理機，并管理在窗口中處理的現(xiàn)金以及在與該窗口進行現(xiàn)金的轉(zhuǎn)移收出款的出納中處理的 現(xiàn)金的資金管理系統(tǒng)，其特征在于，包括窗口當前額度更新步驟，在所述窗口中接受了有 關與顧客之間授受的窗口側(cè)收出款或與所述出納之間授受的窗口側(cè)轉(zhuǎn)移收出款的操作的 情況下，對于存儲在所述窗口中的窗口現(xiàn)金的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)的當前額度的窗口 現(xiàn)金當前額度存儲部件，將通過該窗口側(cè)收出款或該窗口側(cè)轉(zhuǎn)移收出款所處理的現(xiàn)金的金 額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)進行加法更新或減法更新；第1履歷注冊步驟，對于存儲所述窗口 側(cè)收出款以及所述窗口側(cè)轉(zhuǎn)移收出款的履歷的第1履歷存儲部件，注冊通過所述窗口側(cè)收 出款或所述窗口側(cè)轉(zhuǎn)移收出款所處理的窗口側(cè)收出款額度或窗口側(cè)轉(zhuǎn)移收出款額度作為 所述履歷；出納當前額度更新步驟，在所述出納中接受了有關與所述顧客之間授受的出納 側(cè)收出款或在與所述窗口之間授受的出納側(cè)轉(zhuǎn)移收出款的操作的情況下，對于存儲處于所 述出納的出納現(xiàn)金的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)的當前額度的出納現(xiàn)金當前額度存儲部件， 將通過該出納側(cè)收出款或該出納側(cè)轉(zhuǎn)移收出款所處理的現(xiàn)金的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù) 進行加法更新或減法更新；第2履歷注冊步驟，對于存儲所述出納側(cè)收出款以及所述出納側(cè)轉(zhuǎn)移收出款的履歷的第2履歷存儲部件，注冊通過所述出納側(cè)收出款或所述出納側(cè)轉(zhuǎn)移收出款所處理的出納側(cè)收出款額度或出納側(cè)轉(zhuǎn)移收出款額度作為所述履歷；以及比較步驟，比較對在所述窗口確認時全額回收的現(xiàn)金進行計數(shù)的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)的全部回收額度和在所述出納現(xiàn)金當前額度存儲部件中存儲的出納現(xiàn)金的當前額度之和、以及基于在所述第1履歷存儲部件中存儲的窗口側(cè)收出款額度和在所述第2履歷存儲部件中存儲
的出納側(cè)收出款額度以及支行從分行接受現(xiàn)金的現(xiàn)金接受額度所計算的確認計算額度，所述分行對包括所述窗口和所述出納而構成的所述支行進行統(tǒng)轄。 此外，本發(fā)明的資金管理方法，其適用于包括窗口用現(xiàn)金處理機和出納用現(xiàn)金處理機，并管理在窗口中處理的現(xiàn)金以及在與該窗口進行現(xiàn)金的轉(zhuǎn)移收出款的出納中處理的現(xiàn)金的資金管理系統(tǒng)，其特征在于，包括窗口當前額度更新步驟，在所述窗口中接受了有關與顧客之間授受的窗口側(cè)收出款或與所述出納之間授受的窗口側(cè)轉(zhuǎn)移收出款的操作的情況下，對于存儲處于所述窗口的窗口現(xiàn)金的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)的當前額度的窗口現(xiàn)金當前額度存儲部件，將通過該窗口側(cè)收出款或該窗口側(cè)轉(zhuǎn)移收出款所處理的現(xiàn)金的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)進行加法更新或減法更新；第1履歷注冊步驟，對于存儲所述窗口側(cè)收出款以及所述窗口側(cè)轉(zhuǎn)移收出款的履歷的第1履歷存儲部件，注冊通過所述窗口側(cè)收出款或所述窗口側(cè)轉(zhuǎn)移收出款所處理的窗口側(cè)收出款額度或窗口側(cè)轉(zhuǎn)移收出款額度作為所述履歷；出納當前額度更新步驟，在所述出納中接受了有關與所述顧客之間授受的出納側(cè)收出款或在與所述窗口之間授受的出納側(cè)轉(zhuǎn)移收出款的操作的情況下，對于存儲作為處于所述出納的出納現(xiàn)金的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)的當前額度的出納現(xiàn)金當前額度存儲部件，將通過該出納側(cè)收出款或該出納側(cè)轉(zhuǎn)移收出款所處理的現(xiàn)金的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)進行加法更新或減法更新；第2履歷注冊步驟，對于存儲所述出納側(cè)收出款以及所述出納側(cè)轉(zhuǎn)移收出款的履歷的第2履歷存儲部件，注冊通過所述出納側(cè)收出款或所述出納側(cè)轉(zhuǎn)移收出款所處理的出納側(cè)收出款額度或出納側(cè)轉(zhuǎn)移收出款額度作為所述履歷；以及比較步驟，比較對在確認時從所述窗口部分回收的現(xiàn)金進行計數(shù)的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)的部分回收額度和確認時在所述窗口中沒有回收而保留的現(xiàn)金的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)的保留額度以及在所述出納現(xiàn)金當前額度存儲部件中存儲的出納現(xiàn)金的當前額度之和、以及基于在所述第1履歷存儲部件中存儲的窗口側(cè)收出款額度和在所述第2履歷存儲部件中
存儲的出納側(cè)收出款額度和支行從分行接受現(xiàn)金的現(xiàn)金接受額度以及在上次的確認時沒有通過所述窗口用現(xiàn)金處理機以及出納用現(xiàn)金處理機回收而保留的現(xiàn)金的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)的上次保留額度所計算的確認計算額度，所述分行對包括所述窗口和所述出納而構成的所述支行進行統(tǒng)轄。 此外，本發(fā)明的資金管理方法，在上述的發(fā)明中，所述窗口現(xiàn)金當前額度存儲部件或所述出納現(xiàn)金當前額度存儲部件存儲處于所述窗口或所述出納的紙幣的當前額度、且一般顧客以及與其區(qū)分的特定顧客之間通過所述窗口出款的紙幣的質(zhì)量等級分別不同的一般顧客用紙幣的當前額度以及特定顧客用紙幣的當前額度。 根據(jù)本發(fā)明，窗口用現(xiàn)金處理機構成為在存儲作為處于窗口的窗口現(xiàn)金的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)的當前額度，在窗口中接受了有關與顧客之間授受的窗口側(cè)收出款或與出納之間授受的窗口側(cè)轉(zhuǎn)移收出款的操作的情況下，將通過該窗口側(cè)收出款或該窗口側(cè)轉(zhuǎn)移收出款所處理的現(xiàn)金的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)與窗口現(xiàn)金的當前額度進行加法更新或減法更新，存儲單元以及功能單元相連接，所述存儲單元存儲窗口側(cè)收出款以及窗口側(cè)轉(zhuǎn)移收出款的履歷，所述功能單元將通過窗口側(cè)收出款或窗口側(cè)轉(zhuǎn)移收出款所處理的窗口側(cè)收出款額度或窗口側(cè)轉(zhuǎn)移收出款額度注冊作為履歷，出納用現(xiàn)金處理機構成為存儲作為處于出納的出納現(xiàn)金的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)的當前額度，在出納中接受了有關與顧客之間授受的出納側(cè)收出款或在與窗口之間授受的出納側(cè)轉(zhuǎn)移收出款的操作的情況下，將通過該出納側(cè)收出款或該出納側(cè)轉(zhuǎn)移收出款所處理的現(xiàn)金的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)與通過存儲的出納現(xiàn)金的當前額度進行加法更新或減法更新，存儲單元以及功能單元相連接，所述存儲單元存儲出納側(cè)收出款以及出納側(cè)轉(zhuǎn)移收出款的履歷，功能單元將通過出納側(cè)收出款或出納側(cè)轉(zhuǎn)移收出款所處理的出納側(cè)收出款額度或出納側(cè)轉(zhuǎn)移收出款額度注冊作為履歷，確認裝置構成為比較對在確認時從窗口用現(xiàn)金處理機全額回收的現(xiàn)金進行計數(shù)的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)的全部回收額度和出納現(xiàn)金的當前額度之和、以及基于在上次的確認處理之后的窗口側(cè)收出款額度和出納側(cè)收出款額度以及支行從分行接受現(xiàn)金的現(xiàn)金接受額度所計算的確認計算額度，所述分行對包括窗口和出納而構成的所述支行進行統(tǒng)轄，所以能夠起到如下效果在支行的確認時能夠驗證出納員的窗口現(xiàn)金的錯誤計算，消除在次營業(yè)日從分行送回的運用資金中的過于不足，此外，在即使出納員或出納想要進行非法活動也能在確認時檢測結果，能夠嚴格地進行資金管理。 此外，根據(jù)本發(fā)明，窗口用現(xiàn)金處理機構成為存儲處于窗口中的窗口現(xiàn)金的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)的當前額度，在窗口中接受了有關與顧客之間授受的窗口側(cè)收出款或與出納之間授受的窗口側(cè)轉(zhuǎn)移收出款的操作的情況下，將通過該窗口側(cè)收出款或該窗口側(cè)轉(zhuǎn)移收出款所處理的現(xiàn)金的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)與窗口現(xiàn)金的當前額度進行加法更新或減法更新，將存儲單元以及功能單元相連接，所述存儲單元存儲窗口側(cè)收出款以及窗口側(cè)轉(zhuǎn)移收出款的履歷，所述功能單元將通過窗口側(cè)收出款或窗口側(cè)轉(zhuǎn)移收出款所處理的窗口側(cè)收出款額度或窗口側(cè)轉(zhuǎn)移收出款額度注冊作為履歷，出納用現(xiàn)金處理機構成為存儲作為處于出納中的出納現(xiàn)金的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)的當前額度，在出納中接受了有關與顧客之間授受的出納側(cè)收出款或與窗口之間授受的出納側(cè)轉(zhuǎn)移收出款的操作的情況下，將通過該出納側(cè)收出款或該出納側(cè)轉(zhuǎn)移收出款所處理的現(xiàn)金的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)與所存儲的出納現(xiàn)金的當前額度進行加法更新或減法更新，存儲單元以及功能單元相連接，所述存儲單元存儲出納側(cè)收出款以及出納側(cè)轉(zhuǎn)移收出款的履歷，所述功能單元將通過出納側(cè)收出款或出納側(cè)轉(zhuǎn)移收出款所處理的出納側(cè)收出款額度或出納側(cè)轉(zhuǎn)移收出款額度注冊作為履歷，確認裝置構成為比較對在確認時從窗口用現(xiàn)金處理機部分回收的現(xiàn)金進行計數(shù)的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)的部分回收額度和確認時在窗口用現(xiàn)金處理機中沒有回收而保留的現(xiàn)金的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)的保留額度以及在出納現(xiàn)金的當前額度之和、以及基于在上次的確認處理之后的窗口側(cè)收出款額度和出納側(cè)收出款額度和支行從分行接受現(xiàn)金的現(xiàn)金接受額度以及在上次的確認處理時沒有通過窗口用現(xiàn)金處理機以及出納用現(xiàn)金處理機回收而保留的現(xiàn)金的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)的上次保留額度所計算的確認計算額度，所述分行對包括窗口和出納而構成的所述支行進行統(tǒng)轄，所以能夠起到如下效果在支行的確認時能夠驗證出納員的窗口現(xiàn)金的錯誤計算，消除在次營業(yè)日從分行送回的運用資金中的過于不足，此外，在即使出納員或出納想要進行非法活動也能在確認時檢測結果，能夠嚴格地進行資金管理。
15
此外，根據(jù)本發(fā)明，轉(zhuǎn)移金額管理裝置構成為監(jiān)視窗口現(xiàn)金的當前額度，在檢測出窗口現(xiàn)金的當前額度小于規(guī)定的下限值的情況下，對窗口用現(xiàn)金處理機進行催促轉(zhuǎn)移收款的通知并且對出納用現(xiàn)金處理機進行催促轉(zhuǎn)移出款的通知，在檢測出窗口現(xiàn)金的當前額度超過規(guī)定的上限值的情況下，對窗口用現(xiàn)金處理機進行催促轉(zhuǎn)移出款的通知并且對所述出納用現(xiàn)金處理機進行催促轉(zhuǎn)移收款的通知，所以能夠起到如下效果能夠?qū)⒋翱诂F(xiàn)金的當前額度始終保持為適當?shù)姆秶夷軌蚍乐乖诖翱谥鞋F(xiàn)金不足而對營業(yè)產(chǎn)生障礙，或保有超過了窗口工作人員的權限的剩余現(xiàn)金。 此外，根據(jù)本發(fā)明，窗口用現(xiàn)金處理機或出納用現(xiàn)金處理機構成為存儲處于窗口或出納的紙幣的當前額度、且一般顧客以及與其區(qū)分的特定顧客之間通過所述窗口出款的紙幣的質(zhì)量等級分別不同的一般顧客用紙幣的當前額度以及特定顧客用紙幣的當前額度，所以能夠起到如下效果能夠區(qū)分一般顧客用紙幣和特定顧客用紙幣而進行收出款或轉(zhuǎn)移收出款，進而在能夠出款質(zhì)量等級比一般顧客用紙幣還高的特定顧客用紙幣的結果，能夠提高特定顧客的滿足程度。 此外，根據(jù)本發(fā)明，出納用現(xiàn)金處理機構成為在接受出納側(cè)轉(zhuǎn)移出款的操作時，取得唯一地確定窗口工作人員的識別信息，在通過取得的窗口工作人員的識別信息對應于接待特定顧客或一般顧客和特定顧客的雙方的窗口工作人員的識別信息的情況下，基于存儲的特定顧客用紙幣的當前額度，將特定顧客用紙幣轉(zhuǎn)移出款，在窗口工作人員的識別信息對應于接待一般顧客的窗口工作人員的識別信息的情況下，基于存儲的一般顧客用紙幣的當前額度，將一般顧客用紙幣轉(zhuǎn)移出款，所以能夠起到如下效果能夠在接待一般顧客的窗口中不會滯留特定顧客用紙幣而運營一般窗口 ，并且在接待特定顧客的窗口中不會滯留一般紙幣而運營特定顧客接待窗口，能夠提高在支行內(nèi)的特定顧客用紙幣的運用效率，并且提高對于特定顧客的服務的質(zhì)量 此外，根據(jù)本發(fā)明，構成為將接受到收款或窗口側(cè)轉(zhuǎn)移收款、或出納側(cè)轉(zhuǎn)移收款的紙幣分類為一般顧客用紙幣和特定顧客用紙幣，在分類的紙幣中，將分類為一般顧客用紙幣的紙幣回流到一般顧客用紙幣存放單元中，并且將分類為特定顧客用紙幣的紙幣回流到特定顧客用紙幣存放單元中，所以能夠?qū)⒂捎诔隹罨蜣D(zhuǎn)移出款而減少的按質(zhì)量區(qū)分的紙幣通過收款或轉(zhuǎn)移收款而進行補充。 此外，根據(jù)本發(fā)明，支行現(xiàn)金管理裝置構成為其將支行作為主體的現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度且對分行申請的暫定現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受當前額度通知到分行現(xiàn)金管理裝置，分行現(xiàn)金管理裝置構成為其存儲支行現(xiàn)金的當前額度的推移，基于通知的暫定現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度和在規(guī)定期間中的支行現(xiàn)金的當前額度的推移，確定各個支行的現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度，將確定的各個支行的現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度通知到各個支行的支行現(xiàn)金管理裝置以及現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受管理裝置，現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受管理裝置構成為基于通知的各個支行的現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度，決定分行進行預存或借款的預存額度或借款額度，所以能夠起到如下效果能夠從支行全體中的現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受的總量決定預存額度或借款額度，能夠?qū)⒔杩铑~度設為最小化的同時將預存額度設為最大化。


圖1是本實施例的資金管理系統(tǒng)的系統(tǒng)結構圖。
16
圖2是用于說明本實施例的資金管理系統(tǒng)的概要的說明圖。 圖3是表示本實施例的出納員用現(xiàn)金處理機30的結構的功能方框圖。 圖4是表示在轉(zhuǎn)移收出款預約存儲單元中存儲的信息的結構例子的圖。 圖5是表示在收出款/轉(zhuǎn)移收出款履歷存儲單元中存儲的信息的結構例子的圖。 圖6是表示在窗口現(xiàn)金當前額度存儲單元中存儲的信息的結構例子的圖。 圖7是表示在本實施例的開放出納機50的結構的功能方框圖。 圖8是表示本實施例的轉(zhuǎn)移現(xiàn)金管理裝置70的結構的功能方框圖。 圖9是表示實施例的窗口現(xiàn)金當前額度監(jiān)視處理的步驟的流程圖。 圖10是表示窗口現(xiàn)金當前額度的推移的一例的圖。 圖11是表示在出納員終端10中顯示的畫面的一例的圖。 圖12是表示在出納員終端10中顯示的畫面的一例的圖。 圖13是表示在本實施例的出納員收款/轉(zhuǎn)移收款處理的步驟的流程圖。 圖14是表示在本實施例的出納員出款/轉(zhuǎn)移出款處理的步驟的流程圖。 圖15是表示本實施例的出納轉(zhuǎn)移收款處理的步驟的流程圖。 圖16是表示本實施例的出納轉(zhuǎn)移出款處理的步驟的流程圖。 圖17是表示本實施例的確認轉(zhuǎn)移收出款預約/開始營業(yè)轉(zhuǎn)移收出款預約的生成處理的步驟的流程圖。 圖18是表示本實施例的出納確認處理的步驟的流程圖。 圖19是表示本實施例的支行現(xiàn)金管理裝置100、分行現(xiàn)金管理裝置200以及現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受管理裝置300的結構的功能方框圖。 圖20是表示本實施例的現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受確定處理的步驟的流程圖。 圖21是用于說明本發(fā)明的變形例的說明圖。 圖22是表示有關變形例的確認轉(zhuǎn)移收出款預約以及開始營業(yè)轉(zhuǎn)移收出款預約的生成處理的步驟的流程圖。標號說明1資金管理系統(tǒng)10出納員終端30出納員用現(xiàn)金處理機31通信1/F單元32現(xiàn)金處理單元32a收出款單元32b貨幣識別單元32c傳送單元32d VIP紙幣存放單元32e —般貨幣存放單元32f損券存放單元33窗口接待區(qū)分存儲單元34轉(zhuǎn)移收出款控制單元34a轉(zhuǎn)移收出款預約存儲單元35收出款控制單元36收出款/轉(zhuǎn)移收出款履歷存儲單元37窗口現(xiàn)金當前額度更新單元37a窗口現(xiàn)金當前額度存儲單元38窗口確認處理單元50開放出納機51a顯示輸入單元51b通信1/F單元52現(xiàn)金處理單元52a收出款單元52b貨幣識別單元52c傳送單元52d VIP紙幣存放單元52e —般紙幣存放單元52f損券存放單元53卡處理單元54出納員接待區(qū)分存儲單元55轉(zhuǎn)移收出款控制單元55a轉(zhuǎn)移收出款預約存儲單元55b轉(zhuǎn)移收出款履歷存儲單元56出納現(xiàn)金當前額度更新單元56a出納現(xiàn)金當前額度存儲單元57出納確認處理單元70轉(zhuǎn)移現(xiàn)金管理裝置71通信1/F單元72存儲單元72a窗口監(jiān)視參數(shù)73控制單元73a各種設定取得單元73b窗口現(xiàn)金當前額度監(jiān)視單元73c轉(zhuǎn)移收出款預約生成單元100支行現(xiàn)金管理裝置110通信1/F單元120存儲單元120a支行現(xiàn)金當前額度管理表120b運用設定表130控制單元130a暫定現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度決定單元130b確定現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度受領單元
18
200分行現(xiàn)金管理裝置210通信1/F單元220存儲單元220a支行當前額度推移管理表220b各支行運用設定表230控制單元230a運用設定更新單元230b現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度確定單元300現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受管理裝置310通信1/F單元320存儲單元320a各支行現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受管理表330控制單元330a現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受注冊單元330b預存額度/借款額度決定單元500主計算機
具體實施例方式
以下，參照附圖詳細說明本發(fā)明的資金管理系統(tǒng)以及資金管理方法的優(yōu)選的實施例。另外，在以下，說明了將本發(fā)明適用于銀行系統(tǒng)的情況，但在其他的金融機構中設置的系統(tǒng)中也能夠同樣地適用。 首先，說明本實施例的資金管理系統(tǒng)的系統(tǒng)結構。該資金管理系統(tǒng)是管理處于包含窗口以及出納而構成的支行內(nèi)的現(xiàn)金，進而管理處于對支行進行統(tǒng)括管理的分行內(nèi)的現(xiàn)金的系統(tǒng)，尤其是在從營業(yè)之后到其次營業(yè)日的營業(yè)之前不會對支行保留運用資金，而將支行的全部資金全部送回分行的系統(tǒng)。 圖1是本實施例的資金管理系統(tǒng)的系統(tǒng)結構圖。如圖1所示，在資金管理系統(tǒng)1中，設置了 出納員終端10 、出納員用現(xiàn)金處理機30 、開放出納機50 、轉(zhuǎn)移現(xiàn)金管理裝置70 、支行現(xiàn)金管理裝置100、分行現(xiàn)金管理裝置200、現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受管理裝置300以及主計算機500。 而且，在該資金管理系統(tǒng)1中，出納員終端10、出納員用現(xiàn)金處理機30、開放出納機50、轉(zhuǎn)移現(xiàn)金管理裝置70以及支行現(xiàn)金管理裝置100配置在支行內(nèi)，并且分行現(xiàn)金管理裝置200以及現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受管理裝置300配置在分行內(nèi)。而且，屬于支行的各個裝置和屬于分行的各個裝置和主計算機500之間通過專用線路3被通信連接。
出納員終端10是由在窗口進行與顧客的交易營業(yè)的工作人員(出納員)所操作的終端。例如，將顧客記載的傳票的交易額進行操作輸入，或?qū)⒒谠摻灰最~的收出款的在線處理委托主計算機500，或在在線處理結束之后將基于交易額的收出款對出納員用現(xiàn)金處理機30進行指示。 出納員用現(xiàn)金處理機30是連接到出納員終端10的出納員用的現(xiàn)金處理機。具體地說，對存放在本裝置的窗口現(xiàn)金的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)作為當前額度進行存儲管理，并且響應于通過出納員終端io所接受的指示輸入，對與顧客之間交易的現(xiàn)金進行收出
款，或與出納之間進行現(xiàn)金的授受。 開放出納機50是配置給出納的出納用的現(xiàn)金處理機。具體地說，對存放在本裝 置的出納現(xiàn)金的當前額度進行存儲管理，同時對在與出納員之間循環(huán)的現(xiàn)金進行轉(zhuǎn)移收出 款。另外，在這里，圖示了將開放出納機50和出納員用現(xiàn)金處理機30以1比N的比率設置 的例子，但這些比率也可以是M比N。此外，在設置有現(xiàn)金自動預付機(ATM)等的現(xiàn)金處理 裝置的情況下，也能夠與出納員用現(xiàn)金處理機30同樣地進行處理。但是，從安全性以及效 率性的方面出發(fā)，優(yōu)選開放出納機50的設置臺數(shù)盡可能少。 轉(zhuǎn)移現(xiàn)金管理裝置70是中介出納員用現(xiàn)金處理機30以及開放出納機50之間的 現(xiàn)金授受的管理裝置。具體地說，監(jiān)視在出納員用現(xiàn)金處理機30內(nèi)的窗口現(xiàn)金當前額度是 否超過預先設定的上限值，在窗口現(xiàn)金當前額度超過了上限值的情況下，使出納員用現(xiàn)金 處理機30進行轉(zhuǎn)移出款預約，而使開放出納機50進行轉(zhuǎn)移收款預約。此外，監(jiān)視窗口現(xiàn)金 當前額度是否小于下限值，在窗口現(xiàn)金當前額度小于下限值的情況下，使出納員用現(xiàn)金處 理機30進行轉(zhuǎn)移收款預約，而使開放出納機50進行轉(zhuǎn)移出款預約。這里，轉(zhuǎn)移現(xiàn)金是指在 銀行內(nèi)部的現(xiàn)金的移動。即，相對于從顧客對銀行的現(xiàn)金的移動為收款、從銀行對顧客的現(xiàn) 金的移動為出款，將隨著在銀行內(nèi)部的現(xiàn)金的移動來對現(xiàn)金處理機等進入現(xiàn)金稱為轉(zhuǎn)移收 款，將從現(xiàn)金處理機等取出現(xiàn)金稱為轉(zhuǎn)移出款。該轉(zhuǎn)移收款和轉(zhuǎn)移出款的雙方稱為轉(zhuǎn)移收 出款。 支行現(xiàn)金管理裝置100是管理處于支行的支行現(xiàn)金的管理裝置。具體地說，在支 行營業(yè)中，將支行現(xiàn)金的當前額度進行存儲管理，在支行營業(yè)之后，將支行現(xiàn)金的全部當前 額度設為對分行的現(xiàn)金發(fā)送額度、將次營業(yè)日的運用資金設為對分行的現(xiàn)金接受額度的暫 定的現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額通知給分行現(xiàn)金管理裝置200。此外，在該支行現(xiàn)金管理裝置100 中，還進行將用于窗口現(xiàn)金當前額度的監(jiān)視的上限值或下限值等的窗口監(jiān)視參數(shù)分配給轉(zhuǎn) 移現(xiàn)金管理裝置70的處理。另外，現(xiàn)金發(fā)送額度是從支行對分行發(fā)送的現(xiàn)金的金額或各現(xiàn) 金種類的張數(shù)，現(xiàn)金接受額度是支行從分行接受的現(xiàn)金的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)。
分行現(xiàn)金管理裝置200是管理處于分行的分行現(xiàn)金的管理裝置。具體地說，除了 對各個支行的支行現(xiàn)金當前額度進行存儲管理之外，還進行基于來自支行現(xiàn)金管理裝置 100的暫定現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度來確定現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度，或進行在各個支行的開 始營業(yè)時準備的支行開始營業(yè)資金值、在該支行中監(jiān)視窗口現(xiàn)金當前額度的窗口現(xiàn)金參數(shù) (例如，上限值、下限值或最佳值等)的設定變更，或?qū)⒃O定變更后的支行開始營業(yè)資金值 或窗口監(jiān)視參數(shù)分配給支行。 現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受管理裝置300是管理各個支行的現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度的管 理裝置。具體地說，取得由分行現(xiàn)金管理裝置200所確定的各個支行的現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受 額度，并基于支行整體的資金需要供給平衡、即支行整體的現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受量，決定通過 分行而預存到人民銀行的預存額度或借款的借款額度。 主計算機500是管理與支行以及分行所屬的金融機構進行交易的顧客的預存額
度或借款額度的計算機。具體地說，進行將通過出納員終端io接受的有關收出款的交易要
求額與顧客的預存額度或借款額度進行加法更新或減法更新的在線處理。 這里，在本實施例的特征在于，在支行的營業(yè)之后不會保留運用資金的銀行系統(tǒng)中導入現(xiàn)金處理機的情況下，采用了能夠驗證在確認時分行全部回收的全部回收額度是否 被出納員或出納錯誤計算的結構。另外，確認是指，停止支行內(nèi)的現(xiàn)金的移動，對該時刻的 各個現(xiàn)金處理機的現(xiàn)金當前額度和從上一次的確認開始到本次的確認之間的各個現(xiàn)金處 理機以及在線處理上的收款額度和出款額度進行計算并確定，進行有關收款和出款的數(shù)據(jù) 的確認或應有的現(xiàn)金額度和實際的當前額度之間的一致確認，并且根據(jù)需要進行保留現(xiàn)金 的轉(zhuǎn)移現(xiàn)金等、現(xiàn)金的移動或回收。 S卩，在出納員用現(xiàn)金處理機30以及開放出納機50中，預先將窗口現(xiàn)金或出納現(xiàn)金 的當前額度作為電子數(shù)據(jù)來保持，響應于收出款操作或轉(zhuǎn)移收出款操作，將作為電子數(shù)據(jù) 保持的窗口現(xiàn)金或出納現(xiàn)金的當前額度與通過收出款或轉(zhuǎn)移收出款所處理的現(xiàn)金的金額 進行加法更新或減法更新的同時進行存儲管理。 在這樣將當前額度管理進行電子化之后，如圖2所示那樣，出納員用現(xiàn)金處理機 30在支行的確認時將窗口現(xiàn)金的全部當前額度通知給轉(zhuǎn)移現(xiàn)金管理裝置70，并且將收款 合計、出款合計通知給開放出納機50(1)。從轉(zhuǎn)移現(xiàn)金管理裝置70對出納員用現(xiàn)金處理機 30通知確認轉(zhuǎn)移出款預約、對開放出納機50通知確認轉(zhuǎn)移收款預約。出納員用現(xiàn)金處理 機30基于確認轉(zhuǎn)移出款預約，響應于負責窗口的出納員的確認轉(zhuǎn)移出款操作，將對在本裝 置的存放單元中存放的全部紙幣進行確認轉(zhuǎn)移出款(2)。另外，被確認轉(zhuǎn)移出款的紙幣通過 該出納員帶到開放出納機50。 另一方面，在開放出納機50中，響應于各個出納員的確認轉(zhuǎn)移收款操作，對在出 納員用現(xiàn)金處理機30中被確認轉(zhuǎn)移出款的紙幣進行確認轉(zhuǎn)移收款的同時進行計數(shù)(3)、 (4)，并比較在確認轉(zhuǎn)移收款時計數(shù)的轉(zhuǎn)移收款額度和通過確認轉(zhuǎn)移收款預約所通知的轉(zhuǎn) 移收款額度(5)。 此時，在開放出納機50中，在通過確認轉(zhuǎn)移收款預約所通知的轉(zhuǎn)移收款額度和在
確認轉(zhuǎn)移收款時計數(shù)的回收額度一致的情況下，看作沒有出納員的錯誤計算，此外，在轉(zhuǎn)移
收款額度和回收額度不一致的情況下，能夠看作例如沒有存放在現(xiàn)金處理機內(nèi)而是在手頭
上管理的現(xiàn)款的收出款錯誤等在出納員的現(xiàn)金處理中產(chǎn)生不完善的情況。 而且，在所有的確認轉(zhuǎn)移收款處理結束之后，在開放出納機50中，首先累計從所
有出納員用現(xiàn)金處理機30通知的出納員收款額和在開放出納機50中的出納收款額而計算
支行收款額，并且累計出納員出款額和出納出款額而計算支行出款額。比較所計算的支行
收款額和在線系統(tǒng)上的收款額、以及計算的支行出款額和在線系統(tǒng)上的出款額，并判斷是
否一致(計算核對)。 此外，在開放出納機50中，通過從分行現(xiàn)金接受的現(xiàn)金接受額度以及支行收款額 (在所有出納員以及出納中的收款合計)的合計值減去支行出款額(在所有出納員以及出 納中的出款合計)而計算確認計算額度，并進行該計算的確認計算額度和出納現(xiàn)金當前額 度(由于已經(jīng)確認轉(zhuǎn)移收款，所以包含在營業(yè)中作為窗口現(xiàn)金管理的所有窗口現(xiàn)金)是否 一致的判定，即現(xiàn)金核對。另外，在支行收款額以及支行出款額使用從所有出納員以及出納 的收出款履歷計算的金額，但也可以使用從在線系統(tǒng)得到的收款額和出款額的數(shù)據(jù)。即，由 于若計算核對一致，則兩者成為相同的金額。以下，敘述使用了前者的例子。
這里，不包含在出納員以及出納中的轉(zhuǎn)移收出款額度，而將確認計算當前額度的 計算式設為"現(xiàn)金接受額度+支行收款額度_支行出款額度"是為了簡化計算式，由于有出納員轉(zhuǎn)移收款額度和出納轉(zhuǎn)移出款額度必需一致，并且出納員轉(zhuǎn)移出款額度和出納轉(zhuǎn)移收 款額度必需一致的法則，所以假設使用該法則簡化了計算式。 若對其具體說明，則出納現(xiàn)金當前額度成為"現(xiàn)金接受額度+出納收款額度-出納 出款額度+出納轉(zhuǎn)移收款額度-出納轉(zhuǎn)移出款額度"，窗口現(xiàn)金當前額度成為"出納員收款 額度_出納員出款額度+出納員轉(zhuǎn)移收款額度_出納員轉(zhuǎn)移出款額度"。
而且，為了簡化說明，由于在出納員用現(xiàn)金處理機30和開放出納機50各一 臺配置 在支行內(nèi)時，支行現(xiàn)金的當前額度為"出納現(xiàn)金當前額度+出納員現(xiàn)金當前額度"，所以成 為"支行現(xiàn)金當前額度=現(xiàn)金接受額度+出納收款額度_出納出款額度+出納轉(zhuǎn)移收款額 度_出納轉(zhuǎn)移出款額度+出納員收款額度_出納員出款額度+出納員轉(zhuǎn)移收款額度_出納 員轉(zhuǎn)移出款額度"。 若整理此式，則支行現(xiàn)金當前額度成為"現(xiàn)金接受額度+(出納收款額度+出納員 收款額度)_ (出納出款額度+出納員出款額度)+出納轉(zhuǎn)移收款額度_出納轉(zhuǎn)移出款額度+ 出納員轉(zhuǎn)移收款額度-出納員轉(zhuǎn)移出款額度"，但若應用支行收款額度(=出納收款額度+ 出納員收款額度)、支行出款額度(=出納出款額度+出納員出款額度)，進而出納員轉(zhuǎn)移 收款額度=出納轉(zhuǎn)移出款額度以及出納員轉(zhuǎn)移出款額度=出納轉(zhuǎn)移收款額度的法則，則可 簡化為上述的計算式那樣的"支行現(xiàn)金當前額度=現(xiàn)金接受額度+支行收款額度_支行出 款額度"。 而且，在這樣計算的確認計算額度和出納現(xiàn)金當前額度一致的情況下，能夠確定 在出納員以及出納中沒有錯誤計算，關于支行整體的現(xiàn)金可保證匹配性。另外，在確認計算 額度和出納現(xiàn)金當前額度不一致的情況下，報告存在在出納員或出納中產(chǎn)生收出款錯誤的 顧慮的意旨，從而催促其錯誤的改正，最終使確認計算當前額度和出納現(xiàn)金當前額度一致。
這樣，在本實施例中，由于在支行的確認時驗證出納員的窗口現(xiàn)金的錯誤計算，且 可驗證在支行整體的現(xiàn)金的處理，所以消除了在次營業(yè)日從分行送回的運用資金中的過于 不足，此外，在即使出納員或出納想要進行非法活動的情況下也能夠在確認時檢測結果，能 夠嚴格地進行資金管理。 此外，在本實施例中，由于在金融機構系統(tǒng)中導入了現(xiàn)金處理機，所以能夠從使用 了以往的龍頭箱以及尾箱的資金的手工管理脫離，還能夠?qū)①Y金管理省力。另外，在開放出 納機50中，也可以包含轉(zhuǎn)移現(xiàn)金管理裝置70以及支行現(xiàn)金管理裝置100。此外，出納員用 現(xiàn)金處理機30、開放出納機50等各個裝置也可以分別由多個裝置構成。
接著，說明構成本實施例的資金管理系統(tǒng)的各個裝置的結構以及處理的流程。另 外，以下說明在支行內(nèi)完成處理動作的出納員用現(xiàn)金處理機30、開放出納機50以及轉(zhuǎn)移現(xiàn) 金管理裝置70的結構以及處理的流程之后，說明在支行以及分行之間處理動作連動的支 行現(xiàn)金管理裝置100、分行現(xiàn)金管理裝置200以及現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受管理裝置300的結構以 及處理的流程。 圖3是表示本實施例的出納員用現(xiàn)金處理機30的結構的功能方框圖。如圖3所 示，出納員用現(xiàn)金處理機30包括通信I/F單元31、現(xiàn)金處理單元32、窗口接待區(qū)分存儲單 元33、轉(zhuǎn)移收出款控制單元34、轉(zhuǎn)移收出款預約存儲單元34a、收出款控制單元35、收出款/ 轉(zhuǎn)移收出款履歷存儲單元36、窗口現(xiàn)金當前額度更新單元37、窗口現(xiàn)金當前額度存儲單元 37a。
通信I/F單元31是用于與出納員終端10、開放出納機50、轉(zhuǎn)移現(xiàn)金管理裝置70 或支行現(xiàn)金管理裝置100等的其他裝置之間進行各種通信的接口。 現(xiàn)金處理單元32是處理窗口現(xiàn)金的功能單元，實際上包括收出款單元32a、貨幣 識別單元32b、傳送單元32c、VIP紙幣存放單元32d、一般紙幣存放單元32e、損券存放單元 32f、硬幣存放單元32g。 收出款單元32a是從未圖示的紙幣插入/排出口或硬幣投入/投出口對各個存放 單元傳送紙幣或硬幣，并從各個存放單元對紙幣插入/排出口或硬幣投入/投出口抽出紙 幣或硬幣的結構單元。 貨幣識別單元32b是識別貨幣的有效票據(jù)單元(bill valid unit)。具體地說，進 行從紙幣插入/排出口或硬幣投入/投出口接受的接受紙幣或接受硬幣的真?zhèn)闻卸?、正損 判定、進而進行VIP紙幣/一般紙幣的可否的判定等。這里，在這些識別中，真?zhèn)闻卸ㄊ桥?定貨幣為真幣還是假幣。正損判定是，將在真幣中狀態(tài)好的判定為正券或正貨，將存在污損 或損傷的判定為損券或損貨。 這里指的VIP紙幣是指，向金融機構設定為包圍的對象的VIP顧客出款的紙幣，將 在被識別為真幣的紙幣中，指定例如污損等級比規(guī)定值低的紙幣或發(fā)行版數(shù)為最新版的紙 幣那樣，紙幣的質(zhì)量等級高的紙幣。此外， 一般紙幣是給一般顧客出款的紙幣，是指從被識 別為真幣的紙幣中除了 VIP紙幣的紙幣。另外，對于硬幣也同樣能夠設為在真幣中質(zhì)量等 級相對高和低的硬幣，從而區(qū)分為VIP硬幣和一般硬幣，但為了便于說明，設把焦點放在紙 幣上，進行以后的說明。 傳送單元32c是根據(jù)貨幣識別單元32b的判別結果而傳送接受貨幣的處理單元。 具體地說，將通過貨幣識別單元32b而識別為損券的紙幣傳送到損券存放單元32f，或?qū)⒆R 別為VIP紙幣的紙幣傳送到VIP紙幣存放單元32d，或?qū)⒆R別為一般紙幣的紙幣傳送到一般 紙幣存放單元32e。 VlP紙幣存放單元32d、一般紙幣存放單元32e以及損券存放單元32f都是存放紙 幣的紙幣存放單元。這些紙幣存放單元沒有結構上的差異，但所存放的紙幣的區(qū)分不同，按 現(xiàn)金種類在VIP紙幣存放單元32d中存放了 VIP紙幣，在一般紙幣存放單元32e中存放了 一般紙幣，此外，在損券存放單元32f中存放了損券。另外，在圖3的例子中，說明了三種紙 幣存放單元，但實際上由于還存在被識別為假幣的紙幣，所以也可以再設置接受該假幣的 假幣存放單元(拒絕收款)。 窗口接待區(qū)分存儲單元33是存儲該出納員用現(xiàn)金處理機30的所屬窗口應接待的 顧客區(qū)分的存儲單元。具體地說，通過支行現(xiàn)金管理裝置100分配設定了一般顧客、VIP顧 客或這兩方的顧客等窗口應接待的顧客區(qū)分后被分配/注冊。 轉(zhuǎn)移收出款預約存儲單元34a是存儲通過轉(zhuǎn)移現(xiàn)金管理裝置70而通知的轉(zhuǎn)移收 款預約以及轉(zhuǎn)移出款預約的存儲單元，例如圖4所示那樣，存儲包含了預約種類、接受日期 時間、執(zhí)行時刻指定以及金額的轉(zhuǎn)移收款預約。 在圖4所示的預約種類中，開始營業(yè)轉(zhuǎn)移收款是指為了將該窗口中的開始營業(yè)資 金轉(zhuǎn)移收款而形成的預約，此外，確認轉(zhuǎn)移出款是指為了將該窗口中的窗口現(xiàn)金的全部當 前額度轉(zhuǎn)移出款而形成的預約。此外，使轉(zhuǎn)移現(xiàn)金管理裝置70進行圖4所示的執(zhí)行時刻指 定，從而能夠指定使出納員用現(xiàn)金處理機30執(zhí)行從轉(zhuǎn)移現(xiàn)金管理裝置70接受的預約的時刻。另外，在圖4中，設保持轉(zhuǎn)移收款或轉(zhuǎn)移出款的金額，但也可以存儲現(xiàn)金種類的張數(shù)。
這樣，若預先在出納員用現(xiàn)金處理機30注冊轉(zhuǎn)移收出款預約，則通過來自出納員 終端10的操作，能夠使轉(zhuǎn)移收出款操作縮短輸入。 轉(zhuǎn)移收出款控制單元34是進行有關在出納員的轉(zhuǎn)移收款以及轉(zhuǎn)移出款的控制的 功能單元。具體地說，將通過轉(zhuǎn)移現(xiàn)金管理裝置70通知的轉(zhuǎn)移收出款預約注冊到轉(zhuǎn)移收出 款預約存儲單元34a，或?qū)⑥D(zhuǎn)移收款或轉(zhuǎn)移出款的紙幣按損券、VIP紙幣或一般紙幣計數(shù)， 或在轉(zhuǎn)移收出款執(zhí)行之后消除在轉(zhuǎn)移收出款預約存儲單元34a中存儲的轉(zhuǎn)移收出款預約， 或，將轉(zhuǎn)移收出款的履歷(例如，履歷種類、交易時刻或交易金額等)注冊到收出款/轉(zhuǎn)移 收出款履歷存儲單元36。 轉(zhuǎn)移收出款控制單元34在對轉(zhuǎn)移收款的紙幣進行計數(shù)時，使用通過貨幣識別單 元32b所識別的損券、VIP紙幣、一般紙幣的三種識別結果，并將損券、VIP紙幣或一般紙幣 的計數(shù)值按已經(jīng)判別的現(xiàn)金種類進行計數(shù)，此外，在對轉(zhuǎn)移出款的紙幣進行計數(shù)時，將通過 傳送單元32c所區(qū)分抽出的現(xiàn)金種類的紙幣按VIP紙幣或一般紙幣進行計數(shù)。另外，該紙 幣的計數(shù)的結構對于后述的收出款控制單元35也是相同的。 收出款控制單元35是進行有關收款以及出款的控制的功能單元。具體地說，將收 款或出款的紙幣按損券、VIP紙幣或一般紙幣進行計數(shù)，或在收出款執(zhí)行之后將收出款的履 歷(例如，履歷種類、交易時刻和交易金額等)注冊到收出款/轉(zhuǎn)移收出款履歷存儲單元 36。 收出款/轉(zhuǎn)移收出款履歷存儲單元36是存儲通過收出款控制單元35進行的收款 以及出款的履歷、以及通過轉(zhuǎn)移收出款控制單元34進行的轉(zhuǎn)移收款以及轉(zhuǎn)移出款的履歷 的存儲單元，如圖5所示那樣，存儲包含了履歷種類、執(zhí)行時刻、執(zhí)行金額的履歷信息。
在圖5所示的例子中，按時間序列注冊了由開始營業(yè)轉(zhuǎn)移收款、出款、收款、轉(zhuǎn)移 收款、轉(zhuǎn)移出款以及確認轉(zhuǎn)移出款等的履歷種類構成的履歷，在將一天的履歷保持在收出 款/轉(zhuǎn)移收出款履歷存儲單元36的情況下，作為原則，開始營業(yè)轉(zhuǎn)移收款最初被履歷注冊， 并且確認轉(zhuǎn)移出款最后被履歷注冊。 窗口現(xiàn)金當前額度存儲單元37a是存儲處于該出納員用現(xiàn)金處理機30的窗口現(xiàn) 金的當前額度的存儲單元，例如圖6所示那樣，存儲按現(xiàn)金種類而管理區(qū)分為VIP紙幣、一 般紙幣以及損券等的紙幣張數(shù)。另外，在這里，雖然沒有重新圖示，但將窗口現(xiàn)金的金額也
一并存儲。 在圖6所示的例子中，按10元紙幣、20元紙幣、50元紙幣以及100元紙幣存儲了 VIP紙幣、一般紙幣以及損券的張數(shù)，但也可以將10元紙幣的總張數(shù)、20元紙幣的總張數(shù)、 50元紙幣的總張數(shù)以及100元紙幣的總張數(shù)一并存儲。此外，也可以無需區(qū)別管理區(qū)分而 只存儲10元紙幣的總張數(shù)、20元紙幣的總張數(shù)、50元紙幣的總張數(shù)以及100元紙幣的總張數(shù)。 窗口現(xiàn)金當前額度更新單元37是對通過窗口現(xiàn)金當前額度存儲單元37a所存儲 的窗口現(xiàn)金當前額度進行更新的處理單元。具體地說，在通過轉(zhuǎn)移收出款控制單元34或收 出款控制單元35進行轉(zhuǎn)移收款或收款的情況下，將按現(xiàn)金種類計數(shù)的損券的計數(shù)值、VIP 紙幣的計數(shù)值以及一般紙幣的計數(shù)值分別與在窗口現(xiàn)金當前額度存儲單元37a中存儲的 對應現(xiàn)金種類的損券的張數(shù)、VIP紙幣的張數(shù)或一般紙幣的張數(shù)進行加法更新，此外，在通
24過轉(zhuǎn)移收出款控制單元34或收出款控制單元35進行轉(zhuǎn)移出款或出款的情況下，從在窗口 現(xiàn)金當前額度存儲單元37a中存儲的對應現(xiàn)金種類的VIP紙幣的張數(shù)或一般紙幣的張數(shù)， 將現(xiàn)金種類的VIP紙幣的計數(shù)值以及一般紙幣的計數(shù)值進行減法更新。另外，在更新了窗 口現(xiàn)金當前額度時，為了監(jiān)視是否需要后述的補充/回收，將窗口現(xiàn)金當前額度通知給轉(zhuǎn) 移現(xiàn)金管理裝置70。 窗口確認處理單元38是進行窗口的確認處理的功能單元。具體地說，在通過出納 員終端10接受確認操作的情況下，從在收出款/轉(zhuǎn)移收出款履歷存儲單元36中存儲的履 歷中的開始營業(yè)轉(zhuǎn)移收款額、收款額以及轉(zhuǎn)移收款額的合計值減去出款額以及轉(zhuǎn)移出款額 的合計值，并判定其減法結果是否與在窗口現(xiàn)金當前額度存儲單元37a中存儲的窗口現(xiàn)金 當前額度一致。在這兩者一致的情況下，對開放出納機50進行包含在收出款/轉(zhuǎn)移收出款 履歷存儲單元36中存儲的收出款/轉(zhuǎn)移收出款的履歷以及在窗口現(xiàn)金當前額度存儲單元 37a中存儲的窗口現(xiàn)金當前額度的出納員確認通知，并且對轉(zhuǎn)移現(xiàn)金管理裝置70進行包含 該窗口現(xiàn)金當前額度的出納員確認通知。另外，在這兩者不一致的情況下，對出納員終端10 進行催促收出款/轉(zhuǎn)移收出款履歷、現(xiàn)金或傳票等的處理錯誤的確認的通知。
接著，說明本實施例的開放出納機70。圖7是表示本實施例的開放出納機50的結 構的功能方框圖。另外，在以下一邊與圖3所示的出納員用現(xiàn)金處理機30進行對比一邊進 行說明，對于發(fā)揮類似作用的部分僅說明其不同點。 如圖7所示，開放出納機50包括顯示輸入單元51a、通信I/F單元51b、現(xiàn)金處 理單元52、卡處理單元53、出納機接待區(qū)分存儲單元54、轉(zhuǎn)移收出款控制單元55A、轉(zhuǎn)移收 出款預約存儲單元55a、收出款轉(zhuǎn)移收出款履歷存儲單元55b、出納現(xiàn)金當前額度更新單元 56、出納現(xiàn)金當前額度存儲單元56a、出納確認處理單元57。 顯示輸入單元51a是可在液晶面板或顯示器等的顯示設備上接受操作輸入的可 顯示并且可輸入的設備。 通信I/F單元51b是用于與出納員終端10、出納員用現(xiàn)金處理機30、轉(zhuǎn)移現(xiàn)金管
理裝置70或支行現(xiàn)金管理裝置100等的其他裝置之間進行各種通信的接口。 現(xiàn)金處理單元52是處理窗口現(xiàn)金的功能單元，實際上包括收出款單元52a、貨幣
識別單元52b、傳送單元52c、VIP紙幣存放單元52d、一般紙幣存放單元52e、損券存放單元
52f。 由于這些現(xiàn)金處理單元52所內(nèi)置的各個功能單元與圖3所示的收出款單元32a、 貨幣識別單元32b、傳送單元32c、 VIP紙幣存放單元32d、一般紙幣存放單元32e以及損券 存放單元32f發(fā)揮相同的作用，所以省略其說明。 卡處理單元53是處理各種卡的處理單元。具體地說，讀取在出納員所持有的IC 卡中記錄的出納員識別信息，或在該卡中寫入信息。 出納員接待區(qū)分存儲單元54是存儲出納員和該出納員應接待的顧客區(qū)分之間的 對應關系的存儲單元。即，對出納員預先出借記錄了出納員識別信息(以下，稱為出納員 ID)的IC卡等的記錄媒體，所以將該出納員ID和一般顧客、VIP顧客或雙方的顧客等的在 窗口中應接待的顧客區(qū)分相關聯(lián)地存儲。另外，在這里，雖然將出納員和顧客區(qū)分相關聯(lián)， 但最終根據(jù)出納員ID而確定顧客區(qū)分即可，例如也可以預先將出納員和該出納員負責的 窗口相關聯(lián)，進而將窗口和該窗口應接待的顧客區(qū)分相關聯(lián)。
轉(zhuǎn)移收出款預約存儲單元55a是存儲通過轉(zhuǎn)移現(xiàn)金管理單元70通知的轉(zhuǎn)移收款 預約以及轉(zhuǎn)移出款預約的存儲單元，例如存儲圖4所示的預約種類、接受日期時間、執(zhí)行時 刻指定以及金額或作為現(xiàn)金種類張數(shù)的轉(zhuǎn)移收款額或轉(zhuǎn)移出款額之外還包含了負責轉(zhuǎn)移 收出款的出納員的出納員ID的轉(zhuǎn)移收款預約和轉(zhuǎn)移出款預約。這里，由于在開放出納機50 中的轉(zhuǎn)移收出款與在出納員用現(xiàn)金處理機30中的轉(zhuǎn)移收出款是正反(表裹)的關系，所以 在轉(zhuǎn)移收出款預約存儲單元34a中作為轉(zhuǎn)移收款預約所注冊的款項成為在轉(zhuǎn)移收出款預 約存儲單元55a中作為轉(zhuǎn)移出款預約而注冊的款項。 收出款/轉(zhuǎn)移收出款履歷存儲單元55b是存儲通過轉(zhuǎn)移收出款控制單元55A進行 的轉(zhuǎn)移收款以及轉(zhuǎn)移出款的履歷的存儲單元，例如存儲圖5所示的履歷種類、執(zhí)行時刻、執(zhí) 行金額之外還包含了負責轉(zhuǎn)移收出款的出納員的出納員ID的履歷信息。另外，開放出納機 50還用于與顧客的交易，還進行收出款(與收出款/轉(zhuǎn)移收出款履歷存儲單元36相同)，所 以履歷種類成為收款、出款、開始營業(yè)轉(zhuǎn)移出款、轉(zhuǎn)移收款、轉(zhuǎn)移出款以及確認轉(zhuǎn)移收款的6 種。 轉(zhuǎn)移收出款控制單元55A是進行與在出納中的轉(zhuǎn)移收款以及轉(zhuǎn)移出款有關的控 制的功能單元。具體地說，將通過轉(zhuǎn)移現(xiàn)金管理裝置70通知的轉(zhuǎn)移收出款預約注冊到轉(zhuǎn)移 收出款預約存儲單元55a，或?qū)⒁D(zhuǎn)移收款或轉(zhuǎn)移出款的貨幣按損券、VIP、一般紙幣、正貨、 損貨進行計數(shù)，或?qū)⑥D(zhuǎn)移收出款預約的轉(zhuǎn)移收出款額與計數(shù)的轉(zhuǎn)移收出款額進行比較，若 這兩者一致，則在轉(zhuǎn)移收出款執(zhí)行之后，消除在轉(zhuǎn)移收出款預約存儲單元55a中存儲的轉(zhuǎn)
移收出款預約，或，將轉(zhuǎn)移收出款的履歷(例如，履歷種類、交易時刻和交易金額或出納員 ID等)注冊到收出款/轉(zhuǎn)移收出款履歷存儲單元55b。 收出款控制單元55B是進行有關收款以及出款的控制的功能單元。具體地說，將 要收款或出款的貨幣按損券、VIP、一般紙幣、正貨、損貨進行計數(shù)，或在收出款執(zhí)行之后將 收出款的履歷(例如，履歷種類、交易時刻和交易金額等)注冊到收出款/轉(zhuǎn)移收出款履歷 存儲單元55b。 出納現(xiàn)金當前額度存儲單元56a是存儲處于該開放出納機50的出納現(xiàn)金的當前 額度的存儲單元，例如與圖6相同地，存儲現(xiàn)金種類被管理區(qū)分為VIP紙幣、一般紙幣以及 損券等的紙幣張數(shù)。這里，對于規(guī)定金額(例如，l萬元)以上的出款，事先需要預約的金融 機構較多，在全營業(yè)日之前接受到這樣的大筆出款的情況下，與支行的運用資金區(qū)分地現(xiàn) 金接受用于大筆預約的紙幣，所以也可以區(qū)分存儲用于該大筆預約的紙幣的當前額度。
出納現(xiàn)金當前額度更新單元56是對通過出納現(xiàn)金當前額度存儲單元56a所存儲 的出納現(xiàn)金當前額度進行更新的處理單元。具體地說，在通過轉(zhuǎn)移收出款控制單元55A進 行了轉(zhuǎn)移收款的情況下，將按現(xiàn)金種類計數(shù)的損券的計數(shù)值、VIP紙幣的計數(shù)值以及一般 紙幣的計數(shù)值分別與在出納現(xiàn)金當前額度存儲單元56a中存儲的對應現(xiàn)金種類的損券的 張數(shù)、VIP紙幣的張數(shù)或一般紙幣的張數(shù)進行加法更新，此外，在通過轉(zhuǎn)移收出款控制單元 55A進行轉(zhuǎn)移出款的情況下，從在出納現(xiàn)金當前額度存儲單元56a中存儲的對應現(xiàn)金種類 的損券的張數(shù)、VIP紙幣的張數(shù)或一般紙幣的張數(shù)，將現(xiàn)金種類的損券的計數(shù)值、VIP紙幣 的計數(shù)值以及一般紙幣的計數(shù)值進行減法更新。 出納確認處理單元57是進行出納的確認處理的處理單元。細節(jié)是使用圖18在后 面敘述，但概要是，進行從支行內(nèi)的出納員用現(xiàn)金處理機30收集的出納員中的收出款的累積額以及在出納中的收出款的累積額、與從主計算機500在線查詢的在線收款合計和在線 出款合計是否一致的判定，即計算核對。此外，也進行現(xiàn)金核對，即來自分行的現(xiàn)金接受額 +收款合計_出款合計和出納現(xiàn)金的全部當前額度的一致/不一致的驗證。
接著，說明本實施例的轉(zhuǎn)移現(xiàn)金管理裝置70。圖8是表示本實施例的轉(zhuǎn)移現(xiàn)金管 理裝置70的結構的功能方框圖。如圖8所示，轉(zhuǎn)移現(xiàn)金管理裝置70包括通信I/F單元 71、存儲單元72、控制單元73。 通信I/F單元71是用于與出納員終端10、出納員用現(xiàn)金處理機30、開放出納機50 以及支行現(xiàn)金管理裝置100等的其他裝置之間進行各種通信的接口。 存儲單元72是存儲通過控制單元73的各種處理所需的數(shù)據(jù)以及程序的非易失性 存儲器等的存儲設備，例如將在監(jiān)視各個出納員的窗口現(xiàn)金當前額度時作為比較值所使用 的窗口現(xiàn)金當前額度的上限值、下限值以及最佳值等的窗口監(jiān)視參數(shù)72a—同存儲。
控制單元73是對轉(zhuǎn)移現(xiàn)金管理裝置70進行整體控制的控制單元，其包括各種設 定取得單元73a、窗口現(xiàn)金當前額度監(jiān)視單元73b以及轉(zhuǎn)移收出款預約生成單元73c。實際 上，將與這些功能單元對應的程序存儲到未圖示的ROM或非易失性存儲器中，將這些程序 寫入到CPU來執(zhí)行，使各種設定取得單元73a、窗口現(xiàn)金當前額度監(jiān)視單元73b以及轉(zhuǎn)移收 出款預約生成單元73c執(zhí)行各自對應的處理。 各種設定取得單元73a是從支行現(xiàn)金管理裝置100取得各種設定的處理單元。具 體地說，將窗口現(xiàn)金當前額度的上限值、下限值以及最佳值等的窗口監(jiān)視參數(shù)72a為首，取 得在支行的營業(yè)開始前應該使出納員用現(xiàn)金處理機30開始營業(yè)轉(zhuǎn)移收款的開始營業(yè)資金 等的各種設定。 窗口現(xiàn)金當前額度監(jiān)視單元73b是監(jiān)視各個出納員用現(xiàn)金處理機30內(nèi)的窗口現(xiàn) 金當前額度的處理單元。具體地說，若從窗口現(xiàn)金當前額度更新單元37通知到窗口現(xiàn)金當 前額度，則判定該窗口現(xiàn)金當前額度是否超過了在存儲單元72中存儲的上限值，在判定為 沒有超過上限值的情況下，進一步判定窗口現(xiàn)金當前額度是否小于在存儲單元72中存儲 的下限值。 轉(zhuǎn)移收出款預約生成單元73c是生成出納員用轉(zhuǎn)移收出款預約以及出納轉(zhuǎn)移收 出款預約的處理單元。具體地說，在通過窗口現(xiàn)金當前額度監(jiān)視單元73b判定為窗口現(xiàn)金 當前額度超過了上限值的情況下，生成將窗口現(xiàn)金當前額度成為在存儲單元72中存儲的 最佳值的回收值設為出納轉(zhuǎn)移收款額的出納轉(zhuǎn)移收款預約以及將該回收值設為出納員轉(zhuǎn) 移出款額的出納員轉(zhuǎn)移出款預約，并將出納轉(zhuǎn)移收款預約通知到開放出納機50的同時將 出納員轉(zhuǎn)移出款預約通知到監(jiān)視源的出納員用現(xiàn)金處理機30。另外，在生成出納轉(zhuǎn)移收款 預約或出納轉(zhuǎn)移出款預約時，生成包含了負責監(jiān)視源的窗口的出納員ID的出納轉(zhuǎn)移收款 預約或出納轉(zhuǎn)移出款預約。 另一方面，在通過窗口現(xiàn)金當前額度監(jiān)視單元73b而判定為窗口現(xiàn)金當前額度小
于下限值的情況下，轉(zhuǎn)移收出款預約生成單元73c生成將窗口現(xiàn)金當前額度成為在存儲單
元72中存儲的最佳值的補充值設為出納轉(zhuǎn)移出款額的出納轉(zhuǎn)移出款預約以及將該補充值
設為出納員轉(zhuǎn)移收款額的出納員轉(zhuǎn)移收款預約，并將出納轉(zhuǎn)移出款預約通知到開放出納機
50的同時將出納員轉(zhuǎn)移收款預約通知到監(jiān)視源的出納員用現(xiàn)金處理機30。 此外，轉(zhuǎn)移收出款預約生成單元73c若在支行的營業(yè)之后從各個出納員用現(xiàn)金處理機30接收包含窗口現(xiàn)金當前額度的出納員確認通知，則生成將窗口現(xiàn)金的全部當前額 度決定為出納轉(zhuǎn)移收款額的同時決定負責該窗口的出納員的出納員ID的確認轉(zhuǎn)移收款預 約、以及將該全部當前額度決定為出納員轉(zhuǎn)移出款額的同時決定負責該窗口的出納員的出 納員ID的確認轉(zhuǎn)移出款預約，并將出納轉(zhuǎn)移出款預約通知到開放出納機50的同時將出納 員轉(zhuǎn)移收款預約通知到發(fā)送源的出納員用現(xiàn)金處理機30。 另外，轉(zhuǎn)移收出款預約生成單元73c在支行的營業(yè)前生成將通過各種設定取得單 元73a所取得的開始營業(yè)資金設為出納回收金額的開始營業(yè)轉(zhuǎn)移出款預約以及將該開始 營業(yè)資金設為出納員轉(zhuǎn)移收款預約的開始營業(yè)轉(zhuǎn)移收款預約，并將開始營業(yè)轉(zhuǎn)移出款預約 通知到開放出納機50的同時將開始營業(yè)轉(zhuǎn)移收款預約通知到支行內(nèi)的各個出納員用現(xiàn)金 處理機30。 接著，說明在本實施例的出納員用現(xiàn)金處理機30、開放出納機50以及轉(zhuǎn)移現(xiàn)金管 理裝置70中進行的各種處理步驟。 首先，說明本實施例的窗口現(xiàn)金當前額度監(jiān)視處理。圖9是表示實施例的窗口現(xiàn) 金當前額度監(jiān)視處理的步驟的流程圖。如圖9所示，若從出納員用現(xiàn)金處理機30接收窗口 現(xiàn)金當前額度(步驟SIOI :"是")，則窗口現(xiàn)金當前額度監(jiān)視單元73b判定該窗口現(xiàn)金當前 額度是否超過了在存儲單元72中存儲的上限值(步驟S102)。 此時，若判定為窗口現(xiàn)金當前額度超過了上限值的情況下(步驟S102 :"是")，則 轉(zhuǎn)移收出款預約生成單元73c生成將窗口現(xiàn)金當前額度成為在存儲單元72中存儲的最佳 值的回收值設為出納轉(zhuǎn)移收款額的出納轉(zhuǎn)移收款預約以及將該回收值設為出納員轉(zhuǎn)移出 款額的出納員轉(zhuǎn)移出款預約(步驟S103)，并將出納轉(zhuǎn)移收款預約通知到開放出納機50的 同時將出納員轉(zhuǎn)移出款預約通知到監(jiān)視源的出納員用現(xiàn)金處理機30。 另一方面，在判定為窗口現(xiàn)金當前額度沒有超過上限值的情況下(步驟S102 : "否")，則窗口現(xiàn)金當前額度監(jiān)視單元73b判定該窗口現(xiàn)金當前額度是否小于在存儲單元 72中存儲的下限值(步驟S104)。 然后，在判定為窗口現(xiàn)金當前額度小于下限值的情況下(步驟S104 :"是")，則轉(zhuǎn) 移收出款預約生成單元73c生成將窗口現(xiàn)金當前額度成為在存儲單元72中存儲的最佳值 的補充值設為出納轉(zhuǎn)移出款額的出納轉(zhuǎn)移出款預約以及將該補充值設為出納員轉(zhuǎn)移收款 額的出納員轉(zhuǎn)移收款預約(步驟S 105)，并將出納轉(zhuǎn)移出款預約通知到開放出納機50的同 時將出納員轉(zhuǎn)移收款預約通知到監(jiān)視源的出納員用現(xiàn)金處理機30。 另外，在窗口現(xiàn)金當前額度沒有超過上限值且不小于下限值的情況下(步驟S102 為"否"并且步驟S104為"否")，則成為窗口現(xiàn)金當前額度的接收待機狀態(tài)，重復進行步驟 S101 步驟S105為止的處理。 這樣，監(jiān)視出納員用現(xiàn)金處理機30的窗口現(xiàn)金的當前額度，在窗口現(xiàn)金當前額度 超過了上限值時生成/通知出納轉(zhuǎn)移收款預約以及出納員轉(zhuǎn)移出款預約，而在窗口現(xiàn)金當 前額度小于下限值時生成/通知出納轉(zhuǎn)移出款預約以及出納員轉(zhuǎn)移收款預約，從而能夠?qū)?窗口現(xiàn)金的當前額度始終保持為適當?shù)姆秶軌蚍乐乖诖翱谥鞋F(xiàn)金不足而對營業(yè)帶來障 礙，或保有超過了窗口工作人員的權限的保留現(xiàn)金的情況。 例如圖10所示，在將窗口監(jiān)視參數(shù)72a的上限值設為10萬元、最佳值設為3萬元、 下限值設為1萬元、開始營業(yè)資金設為2萬元時，在窗口現(xiàn)金低于1萬元的情況(1)下，對
28出納員用現(xiàn)金處理機30通知出納員轉(zhuǎn)移收款預約的同時在出納員終端10顯示圖11所示
的轉(zhuǎn)移收款提醒畫面，此外，在窗口現(xiàn)金超過了 IO萬元的情況(2)下，對出納員用現(xiàn)金處理
機30通知出納員轉(zhuǎn)移出款預約的同時在出納員終端10顯示圖12所示的轉(zhuǎn)移出款提醒畫
面，從而能夠適當?shù)剡M行補充/回收，以將窗口現(xiàn)金收斂為最佳值3萬元。 另外，在這里，說明了將窗口現(xiàn)金的總額保持為最佳值的現(xiàn)金監(jiān)視/預約生成，但
也可以是，按現(xiàn)金種類、進而是區(qū)分VIP紙幣或一般紙幣的質(zhì)量區(qū)分的張數(shù)設定上限值、下
限值以及最佳值等的窗口監(jiān)視參數(shù)，比較窗口現(xiàn)金的現(xiàn)金種類以及質(zhì)量區(qū)分的張數(shù)，從而
能夠按現(xiàn)金種類以及質(zhì)量區(qū)分來監(jiān)視窗口現(xiàn)金當前額度。 接著，說明本實施例的出納員收款/轉(zhuǎn)移收款處理。圖13是表示本實施例的出納 員收款/轉(zhuǎn)移收款處理的步驟的流程圖。 如圖13所示，若通過出納員終端IO而接受收款操作或轉(zhuǎn)移收款操作(步驟S201 : "是")，則收出款單元32a接受進行收款或轉(zhuǎn)移收款的紙幣的投入(步驟S202)。
若這樣將紙幣接受到裝置內(nèi)部，則貨幣識別單元32b依次識別接受紙幣(步驟 S203)，在接受紙幣的識別結果為真幣，并且具有VIP紙幣的質(zhì)量等級的情況下，識別為VIP 紙幣(步驟S204為"是"并且步驟S205為"是")，收出款控制單元35或轉(zhuǎn)移收出款控制 單元34對該現(xiàn)金種類的VIP紙幣的計數(shù)值加一 (count up)(步驟S206)，將識別為VIP紙 幣的紙幣傳送到VIP紙幣存放單元32d(步驟S207)。 另一方面，在接受紙幣的識別結果為真幣，并且不具有VIP紙幣的質(zhì)量等級的情 況下，識別為一般紙幣(步驟S204為"是"并且步驟S205為"否")，收出款控制單元35或 轉(zhuǎn)移收出款控制單元34對該現(xiàn)金種類的一般紙幣的計數(shù)值加一 (count up)(步驟S208)， 將識別為一般紙幣的紙幣傳送到一般紙幣存放單元32e(步驟S209)。 此外，在接受紙幣的識別結果為損券的情況下(步驟S204為"否")，收出款控制 單元35或轉(zhuǎn)移收出款控制單元34對該現(xiàn)金種類的損券的計數(shù)值加一 (count up)(步驟 S210)，傳送單元32c將該識別為損券的紙幣區(qū)分傳送到損券存放單元32f (步驟S211)。
之后，直到所有接受紙幣被識別為止(步驟S212為"否")，傳送單元32c和收出 款控制單元35或轉(zhuǎn)移收出款控制單元34重復進行上述的步驟S203 步驟S211為止的處 理。 然后，在所有的接受紙幣的識別結束的情況下(步驟S212為"是")，窗口現(xiàn)金當前 額度更新單元37將按現(xiàn)金種類計數(shù)的損券的計數(shù)值、VIP紙幣的計數(shù)值以及一般紙幣的計 數(shù)值分別與在窗口現(xiàn)金當前額度存儲單元37a中存儲的該現(xiàn)金種類的損券的張數(shù)、VIP紙 幣的張數(shù)或一般紙幣的張數(shù)進行加法更新(步驟S213)。 最后，在本處理的區(qū)分為收款的情況下(步驟S214為"是")，收出款控制單元35 將收款履歷注冊到收出款/轉(zhuǎn)移收出款履歷存儲單元36(步驟S215)，此外，在回收收款的 情況下(步驟S214為"否")，轉(zhuǎn)移收出款控制單元34在轉(zhuǎn)移收出款執(zhí)行之后消除在轉(zhuǎn)移 收出款預約存儲單元34a中存儲的轉(zhuǎn)移收款預約(步驟S216)，并將轉(zhuǎn)移收款的履歷注冊到 收出款/轉(zhuǎn)移收出款履歷存儲單元36 (步驟S217)，結束處理。 這樣，區(qū)分設置存放VIP紙幣的VIP紙幣存放單元32d和存放一般紙幣的一般紙 幣存放單元32e，將接受到收款或轉(zhuǎn)移收款的紙幣區(qū)分為VIP紙幣和一般紙幣，并在區(qū)分的 紙幣中被區(qū)分為一般紙幣的紙幣回流到一般紙幣存放單元32e，并且將被區(qū)分為VIP紙幣
29的紙幣回流到VIP紙幣存放單元32d，從而能夠通過收款或轉(zhuǎn)移收款而補充由于出款或轉(zhuǎn) 移出款而減少的按質(zhì)量區(qū)分的紙幣，能夠減少窗口中的紙幣的補充次數(shù)，進而穩(wěn)定支行內(nèi) 的按質(zhì)量區(qū)分的紙幣的當前額度。 接著，說明本實施例的出納員出款/轉(zhuǎn)移出款處理。圖14是表示本實施例的出納 員出款/轉(zhuǎn)移出款處理的步驟的流程圖。 如圖14所示，若通過出納員終端IO接受出款操作(步驟S301為"是")，則在窗口 接待區(qū)分存儲單元33中存儲的窗口的顧客區(qū)分為VIP顧客的情況下(步驟S302為"是")， 收出款控制單元35按現(xiàn)金種類進行計數(shù)，直到從VIP紙幣存放單元32d抽出的VIP紙幣成 為出款額(步驟S303)。另外，在抽出紙幣時，在通過貨幣識別單元32b而進行從存放單元 抽出的紙幣的現(xiàn)金種類、質(zhì)量區(qū)分是否與存放單元的現(xiàn)金種類以及質(zhì)量區(qū)分相對應的判定 之后，進行計數(shù)。此外，在出款紙幣的計數(shù)時，通過預先決定的規(guī)則(例如，將紙幣張數(shù)為最 少的規(guī)則或?qū)⒁徊糠脂F(xiàn)金種類不會出款的規(guī)則)來決定現(xiàn)金種類的內(nèi)部明細，根據(jù)該內(nèi)部 明細對現(xiàn)金種類的紙幣進行抽出并計數(shù)。另外，對于紙幣的質(zhì)量區(qū)分，也可以將存放時的判 定優(yōu)先，在出款時不進行判定。 另一方面，在窗口的顧客區(qū)分為一般顧客的情況下(步驟S302為"否")，收出款 控制單元35按現(xiàn)金種類進行計數(shù)，直到從一般紙幣存放單元32e抽出的一般紙幣成為出款 額為止(步驟S304)。 此外，若通過出納員終端10接受轉(zhuǎn)移出款操作(步驟S301為"否"并且步驟S305 為"是")，則轉(zhuǎn)移收出款控制單元34按現(xiàn)金種類進行計數(shù)，直到從VIP紙幣存放單元32d或 一般紙幣存放單元32e抽出的紙幣成為出款額為止(步驟S306)。另外，在轉(zhuǎn)移出款時，一 般指定出款的紙幣和區(qū)分，但也可以決定內(nèi)部明細，以將與窗口的顧客區(qū)分不同的紙幣優(yōu) 先地出款，例如若為VIP窗口 ，則優(yōu)先出款一般紙幣或損券，若為一般窗口 ，則優(yōu)先出款VIP 紙幣或損券。 而且，窗口現(xiàn)金當前額度更新單元37從在窗口現(xiàn)金當前額度存儲單元37a中存儲 的VIP紙幣的張數(shù)以及一般紙幣的張數(shù)，將之前計算的現(xiàn)金種類的VIP紙幣的計數(shù)值以及 一般紙幣的計數(shù)值進行減法更新(步驟S307)，收出款單元32a將出款紙幣或轉(zhuǎn)移出款紙幣 抽出到紙幣排出口 (步驟S308)。另外，這里，設從窗口現(xiàn)金當前額度減去實際的計數(shù)值，但 也可以從已經(jīng)輸入的出款額減去構成決定的出款額的現(xiàn)金種類張數(shù)的內(nèi)部明細。此外，在 將損券轉(zhuǎn)移出款的情況下，通過手工輸入等從損券當前額度按現(xiàn)金種類減去張數(shù)。
在出款紙幣或轉(zhuǎn)移出款紙幣的排出之后，在本處理的區(qū)分為出款的情況下(步驟 S309 :"是")，收出款控制單元35將出款履歷注冊到收出款/轉(zhuǎn)移收出款履歷存儲單元36 中(步驟S310)，此外，在轉(zhuǎn)移出款的情況下(步驟S309:"否")，轉(zhuǎn)移收出款控制單元34消 除在轉(zhuǎn)移收出款預約存儲單元34a中存儲的轉(zhuǎn)移出款預約(步驟S311)，并將轉(zhuǎn)移出款的履 歷注冊到收出款/轉(zhuǎn)移收出款履歷存儲單元36 (步驟S312)，結束處理。
接著，說明本實施例的出納轉(zhuǎn)移收款處理。圖15是表示本實施例的出納轉(zhuǎn)移收款 處理的步驟的流程圖。另外，在這里，設把焦點放在轉(zhuǎn)移收款處理，對于收款處理只說明與 轉(zhuǎn)移收款處理不同的部分。 如圖15所示，若通過顯示輸入單元51a接受轉(zhuǎn)移收款操作(步驟S401 :"是")，則 轉(zhuǎn)移收出款控制單元55A從出納員所持有的ID卡等通過卡處理單元53而取得出納員ID，確定在轉(zhuǎn)移收出款預約存儲單元55a中存儲的轉(zhuǎn)移收款預約中執(zhí)行哪個轉(zhuǎn)移收款預約(步 驟S402以及步驟S403)，收出款單元52a接受進行轉(zhuǎn)移收款的紙幣的投入(步驟S404)。另 外，在這里，設取得出納員ID，但也可以通過對顯示輸入單元51a的輸入操作而輸入負責窗 口的現(xiàn)金處理機的ID。此外，在收款處理時，為了履歷注冊而僅取得出納員ID。
若這樣將紙幣接受到裝置內(nèi)部，則貨幣識別單元52b依次識別接受紙幣(步驟 S405)，在接受紙幣的識別結果為真幣，并且具有VIP紙幣的質(zhì)量等級的情況下，判別為VIP 紙幣(步驟S406為"是"并且步驟S407為"是")，轉(zhuǎn)移收出款控制單元55A對該現(xiàn)金種類 的VIP紙幣的計數(shù)值加一 (count up)(步驟S408)，將識別為VIP紙幣的紙幣傳送到VIP紙 幣存放單元52d(步驟S409)。 另一方面，在接受紙幣的識別結果為真幣，并且不具有VIP紙幣的質(zhì)量等級的情 況下，判別為一般紙幣(步驟S406為"是"并且步驟S407為"否")，轉(zhuǎn)移收出款控制單元 55A對該現(xiàn)金種類的一般紙幣的計數(shù)值加一 (count up)(步驟S410)，將識別為一般紙幣的 紙幣傳送到一般紙幣存放單元52e(步驟S411)。 此外，在接受紙幣的識別結果為損券的情況下(步驟S406為"否")，轉(zhuǎn)移收出款 控制單元55A對該現(xiàn)金種類的損券的計數(shù)值加一 (count up)(步驟S412)，傳送單元32c將 識別為該損券的紙幣傳送到損券存放單元52f (步驟S413)。 之后，直到所有接受紙幣被識別為止(步驟S414為"否")，傳送單元52c和轉(zhuǎn)移
收出款控制單元55A重復進行上述的步驟S405 步驟S413為止的處理。 然后，在所有的接受紙幣的識別結束的情況下(步驟S414為"是")，出納現(xiàn)金當
前額度更新單元56在確認按現(xiàn)金種類計數(shù)的損券的計數(shù)值、VIP紙幣的計數(shù)值以及一般紙
幣的計數(shù)值分別與之前設定的轉(zhuǎn)移收款預約的轉(zhuǎn)移收款預約額度一致之后，將各個計數(shù)值
與在出納現(xiàn)金當前額度存儲單元56a中存儲的對應現(xiàn)金種類的損券的張數(shù)、VIP紙幣的張
數(shù)或一般紙幣的張數(shù)進行加法更新(步驟S415)。 最后，轉(zhuǎn)移收出款控制單元55A在轉(zhuǎn)移收出款執(zhí)行之后消除在轉(zhuǎn)移收出款預約存 儲單元55a中存儲的轉(zhuǎn)移收款預約(步驟S416)，并將轉(zhuǎn)移收款的履歷注冊到收出款/轉(zhuǎn)移 收出款履歷存儲單元55b (步驟S417)，結束處理。另外，在收款處理的情況下，由于不像轉(zhuǎn) 移收款時那樣存在預約數(shù)據(jù)，所以收出款控制單元55B在出納現(xiàn)金當前額度的更新之后將 收款的履歷注冊到收出款/轉(zhuǎn)移收出款履歷存儲單元55b (步驟S417)，并結束處理。
這樣，在將接受收款或轉(zhuǎn)移收款的紙幣區(qū)分為VIP紙幣和一般紙幣，并將在區(qū)分 的紙幣中被區(qū)分為一般紙幣的紙幣回流到一般紙幣存放單元52e，并且將被區(qū)分為VIP紙 幣的紙幣回流到VIP紙幣存放單元52d，從而能夠通過收款或轉(zhuǎn)移收款而補充由于出款或 轉(zhuǎn)移出款而減少的按質(zhì)量區(qū)分的紙幣，能夠穩(wěn)定支行內(nèi)的按質(zhì)量區(qū)分的紙幣的當前額度。
接著，說明本實施例的出納轉(zhuǎn)移出款處理。圖16是表示本實施例的出納轉(zhuǎn)移出款 處理的步驟的流程圖。另外，在這里，設將焦點放在轉(zhuǎn)移出款處理，對于出款處理只說明與 轉(zhuǎn)移出款處理不同的部分。 如圖16所示，若通過顯示輸入單元51a接受轉(zhuǎn)移出款操作(步驟S501 :"是")， 則轉(zhuǎn)移收出款控制單元55A從出納員所持有的ID卡等通過卡處理單元53而取得出納員 ID (步驟S502)，確定在轉(zhuǎn)移收出款預約存儲單元55a中存儲的轉(zhuǎn)移出款預約中執(zhí)行哪個轉(zhuǎn) 移出款預約之后，判定從ID卡讀取的出納員ID的窗口工作人員是否為VIP接待工作人員(步驟S503)。另外，在出款處理時，為了履歷注冊而僅取得出納員ID。
在這里，若是VIP接待工作人員的情況下(步驟S503 :"是")，轉(zhuǎn)移收出款控制單 元55A在從VIP紙幣存放單元52d抽出的VIP紙幣成為出款額為止按現(xiàn)金種類進行計數(shù) (步驟S504)。另外，在轉(zhuǎn)移出款紙幣的計數(shù)時，按照預先決定的規(guī)則(例如，將紙幣張數(shù)為 最少的規(guī)則或?qū)⒁徊糠脂F(xiàn)金種類不會出款的規(guī)則)來決定現(xiàn)金種類的內(nèi)部明細，根據(jù)該內(nèi) 部明細對按現(xiàn)金種類的紙幣進行抽出并計數(shù)。 另一方面，在為一般顧客接待工作人員的情況下(步驟S503為"否")，轉(zhuǎn)移收出 款控制單元55A按現(xiàn)金種類進行計數(shù)，直到從通過傳送單元52c而區(qū)分抽出的一般紙幣成 為出款額為止(步驟S505)。 然后，出納現(xiàn)金當前額度更新單元56從在出納現(xiàn)金當前額度存儲單元56a中存儲 的VIP紙幣的張數(shù)以及一般紙幣的張數(shù)，將之前計數(shù)的現(xiàn)金種類的VIP紙幣的計數(shù)值以及 一般紙幣的計數(shù)值進行減法更新(步驟S506)，收出款單元52a將轉(zhuǎn)移出款紙幣抽出到紙幣 排出口 (步驟S507)。 在轉(zhuǎn)移出款紙幣的排出之后，轉(zhuǎn)移收出款控制單元55A消除在轉(zhuǎn)移收出款預約存 儲單元55a中存儲的轉(zhuǎn)移出款預約(步驟S508)，并將轉(zhuǎn)移出款的履歷注冊到收出款/轉(zhuǎn)移 收出款履歷存儲單元55b (步驟S509)，結束處理。另外，在出款處理的情況下，由于不像轉(zhuǎn) 移收款時那樣存在預約數(shù)據(jù)，所以收出款控制單元55B在出納現(xiàn)金當前額度的更新之后將 出款的履歷注冊到收出款/轉(zhuǎn)移收出款履歷存儲單元55b (步驟S509)，并結束處理。
這樣，在轉(zhuǎn)移出款的操作接受時取得唯一地確定出納員的出納員ID，在所取得的 出納員ID對應于接待VIP顧客或一般顧客和VIP顧客雙方的出納員ID的情況下，將VIP紙 幣轉(zhuǎn)移出款，而在出納員ID對應于接待一般顧客的出納員ID的情況下，將一般紙幣轉(zhuǎn)移出 款，從而不會在接待一般顧客的窗口中滯留VIP紙幣地運營一般窗口 ，并且不會在接待VIP 顧客的窗口中滯留一般紙幣地運營VIP接待窗口，提高了在支行內(nèi)的VIP紙幣的運用效率， 并且能夠提高對于VIP顧客的服務質(zhì)量。 接著，說明本實施例的確認轉(zhuǎn)移收出款預約/開始營業(yè)轉(zhuǎn)移收出款預約的生成處 理。圖17是表示本實施例的確認轉(zhuǎn)移收出款預約/開始營業(yè)轉(zhuǎn)移收出款預約的生成處理 的步驟的流程圖。 如圖17所示，出納員用現(xiàn)金處理機30通過出納員終端10響應于確認操作，在收 出款/轉(zhuǎn)移收出款履歷存儲單元36中存儲的履歷中，從開始營業(yè)轉(zhuǎn)移收款、收款額以及轉(zhuǎn) 移收款額的合計值減去出款額以及轉(zhuǎn)移出款額的合計值，并執(zhí)行用于驗證該減法結果與在 窗口現(xiàn)金當前額度存儲單元37a中存儲的窗口現(xiàn)金當前額度是否一致的出納員確認處理 (步驟S601)，只有在兩者一致并且匹配性被擔保的情況下，對轉(zhuǎn)移現(xiàn)金管理裝置70進行包 含窗口現(xiàn)金當前額度的出納員確認通知(步驟S602)。 然后，在轉(zhuǎn)移現(xiàn)金管理裝置70中，若從出納員用現(xiàn)金處理機30接收包含窗口現(xiàn)金 當前額度的出納員確認通知，則生成將窗口現(xiàn)金的全部當前額度設為出納員轉(zhuǎn)移出款額的 確認轉(zhuǎn)移出款預約以及將全部當前額度設為出納轉(zhuǎn)移收款額的確認轉(zhuǎn)移收款預約(步驟 S603)，將該生成的出納員轉(zhuǎn)移出款預約(確認轉(zhuǎn)移出款預約)通知到發(fā)送源的出納員用現(xiàn) 金處理機30(步驟S604)，并且將出納轉(zhuǎn)移收款預約(確認轉(zhuǎn)移收款預約)通知給開放出納 機50 (步驟S605)。
接受預約，在出納員用現(xiàn)金處理機30中，將從轉(zhuǎn)移現(xiàn)金管理裝置70接收的確認轉(zhuǎn) 移出款預約注冊到轉(zhuǎn)移收出款預約存儲單元34a(步驟S606)。另一方面，在開放出納機50 中，將從轉(zhuǎn)移現(xiàn)金管理裝置70接收的確認轉(zhuǎn)移收款預約注冊到轉(zhuǎn)移收出款預約存儲單元 55a (步驟S607)。 接著，轉(zhuǎn)移現(xiàn)金管理裝置70生成將通過各種設定取得單元73a所取得的開始營業(yè) 資金作為出納員轉(zhuǎn)移收款預約的開始營業(yè)轉(zhuǎn)移收款預約以及將該開始營業(yè)資金設為出納 轉(zhuǎn)移出款額的開始營業(yè)轉(zhuǎn)移出款預約(步驟S608)，并將該生成的開始營業(yè)轉(zhuǎn)移收款預約 通知到支行內(nèi)的各個出納員用現(xiàn)金處理機30(步驟S609)，并且將開始營業(yè)轉(zhuǎn)移出款預約 通知給開放出納機50 (步驟S610)。 響應于此，在出納員用現(xiàn)金處理機30中，將從轉(zhuǎn)移現(xiàn)金管理裝置70接收的開始營 業(yè)轉(zhuǎn)移收款預約注冊到轉(zhuǎn)移收出款預約存儲單元34a(步驟S611)。另一方面，在開放出納 機50中，將從轉(zhuǎn)移現(xiàn)金管理裝置70接收的開始營業(yè)轉(zhuǎn)移出款預約注冊到轉(zhuǎn)移收出款預約 存儲單元55a(步驟S612)。 之后，在出納員用現(xiàn)金處理機30中，響應于出納員對出納員終端10的確認轉(zhuǎn)移出 款操作，進行如圖13所示的出納員轉(zhuǎn)移出款處理(此時，成為確認轉(zhuǎn)移出款處理)(步驟 S613)。另外，為了確認轉(zhuǎn)移收款，這樣轉(zhuǎn)移出款的現(xiàn)金通過出納員而拿到開放出納機50。
然后，在開放出納機50中，響應于出納員的確認轉(zhuǎn)移收款操作，進行如圖15所示 的出納轉(zhuǎn)移收款處理(此時成為確認轉(zhuǎn)移收款處理)(步驟S614)。 這里，在開放出納機50中進行了確認轉(zhuǎn)移收款處理時，比較在確認轉(zhuǎn)移收款處理 時收款的回收額、和在通過收出款/轉(zhuǎn)移收出款履歷存儲單元55b所存儲的確認轉(zhuǎn)移收款 預約中作為對應于對應確認轉(zhuǎn)移收款的確認轉(zhuǎn)移收款預約而存儲的確認轉(zhuǎn)移收款額，并確 認這兩者是否一致。 此時，若回收額和確認轉(zhuǎn)移收款額度一致，則如圖10的(3)所示那樣，能夠確認出 納員用現(xiàn)金處理機30的全部當前額度被回收的事實，所以看作進行了對應確認轉(zhuǎn)移收款 的出納員用現(xiàn)金處理機30的確認完成，此外，若回收額和確認轉(zhuǎn)移收款額不一致，則對顯 示輸入單元51a進行存在現(xiàn)金的轉(zhuǎn)移收出款錯誤的意旨的報告。 此外，在開始營業(yè)時，響應于出納員對開放出納機50的開始營業(yè)轉(zhuǎn)移出款操作， 進行預約的出納轉(zhuǎn)移出款處理。此時，取得了出納員ID的開放出納機50顯示出納員負責 的窗口而進行轉(zhuǎn)移出款。接受到現(xiàn)金的出納員對顯示的窗口的出納員終端io或出納員用 現(xiàn)金處理機30通過手工輸入出納員ID或進行卡讀取輸入，并且將現(xiàn)金投入到出納員用現(xiàn) 金處理機30。 此時，出納員用現(xiàn)金處理機30核對從開放出納機50通知到的ID和被輸入的ID 以及預約的出納員轉(zhuǎn)移收款和投入的現(xiàn)金。在這些一致的情況下，可以開始營業(yè)，在不一致 的情況下，通過出納員終端10的畫面等報告該情況。另外，即使出納員想要對與顯示的窗 口不同的窗口的出納員用現(xiàn)金處理機30進行轉(zhuǎn)移收款，也因為ID不一致而不能轉(zhuǎn)移收款。
這樣，在金融機構的系統(tǒng)中導入現(xiàn)金處理機時采用不保留地運用的情況下，能夠 將出納員用現(xiàn)金處理機30的窗口現(xiàn)金當前額度全部回收，并且能夠在次營業(yè)日之前進行 在次營業(yè)日對出納員用現(xiàn)金處理機30送回開始營業(yè)資金的準備。 接著，說明本實施例的出納確認處理。圖18是表示本實施例的出納確認處理的步
33驟的流程圖。 如圖18所示，若所有的確認轉(zhuǎn)移收款結束(步驟S701 :"是")，則出納確認處理單 元57對在各個出納員確認通知中包含的出納員收款額和開放出納機50的收出款/轉(zhuǎn)移收 出款履歷存儲單元55b中存儲的出納收款額進行累計而計算支行收款額，并且對出納員出 款額和出納出款額進行累計而計算支行出款額(步驟S702)，從主計算機500在線查詢而取 得該支行的在線收款合計以及在線出款合計(步驟S703)。 這里，出納確認處理單元57進行這樣累計的支行收款額和在線收款合計、以及支 行出款額和在線出款合計是否分別一致的判定，即計算核對(步驟S704)，其結果，若支行 收款額和在線收款合計，或支行出款額和在線出款合計都不一致(步驟S704 :"否")，則在 顯示輸入單元51a中顯示用于催促收出款/轉(zhuǎn)移收出款的履歷或傳票等的處理錯誤的確認 (步驟S705)。 然后，在計算核對為一致的情況下(步驟S704 :"是")，出納確認處理單元57進行 將從分行現(xiàn)金接受的現(xiàn)金接受額度以及支行收款額(全部出納員以及出納的收款合計)的 合計值減去支行出款額(全部出納員以及出納的出款合計)的減法值(確認計算額度)、與 出納現(xiàn)金的全部當前額度是否一致的判定，即現(xiàn)金核對(步驟S706)。 在這些確認計算額度和出納現(xiàn)金的全部當前額度不一致的情況下(步驟S707 : "否")，出納確認處理單元57使顯示輸入單元51a顯示用于催促收出款/轉(zhuǎn)移收出款的履 歷、現(xiàn)金或傳票等的處理錯誤的確認的畫面(步驟S707)，在確認計算額度和出納現(xiàn)金的全 部當前額度一致的情況下(步驟S706:"是")，設為出納確認完成而結束處理。之后，從開 放出納機50回收所有的現(xiàn)金，送到分行。 這樣，在本實施例中，在支行的確認時能夠驗證支行內(nèi)的現(xiàn)金的處理。 另外，在這里，設比較窗口現(xiàn)金當前額度的累計額和各個出納員的確認轉(zhuǎn)移收款
額的累計額，但可以不是該累計額的比較，可以按現(xiàn)金種類以及質(zhì)量區(qū)分的每個張數(shù)比較
出納員確認通知量和確認轉(zhuǎn)移收款量。 接著，說明本實施例的支行現(xiàn)金管理裝置100、分行現(xiàn)金管理裝置200以及現(xiàn)金發(fā) 送現(xiàn)金接受管理裝置300的結構以及處理的流程。 圖19是表示本實施例的支行現(xiàn)金管理裝置100、分行現(xiàn)金管理裝置200以及現(xiàn)金 發(fā)送現(xiàn)金接受管理裝置300的結構的功能方框圖。如圖19所示，支行現(xiàn)金管理裝置100包 括通信I/F單元110、存儲單元120、控制單元130。另外，在圖19中，圖示了一個支行現(xiàn) 金管理裝置IOO，但支行現(xiàn)金管理裝置100和分行現(xiàn)金管理裝置200以N比1的關系連接。
通信I/F單元110是用于在支行內(nèi)的各個裝置、分行現(xiàn)金管理裝置200以及現(xiàn)金 發(fā)送現(xiàn)金接受管理裝置300等的其他裝置之間進行各種通信的接口。 存儲單元120是存儲通過控制單元130的各種處理所需的數(shù)據(jù)以及程序的非易失 性存儲器等的存儲設備，例如將對在支行內(nèi)所在的支行現(xiàn)金的當前額度進行管理的支行現(xiàn) 金當前額度管理表120a、和以窗口監(jiān)視參數(shù)為首，管理出納員開始營業(yè)資金值或支行開始 營業(yè)資金值等的運用設定的運用設定表120b —同存儲。 控制單元130是對支行現(xiàn)金管理裝置100進行整體控制的控制單元，其包括暫定 現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度決定單元130a和確定現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度受領單元130b。實際 上，將與這些功能單元對應的程序存儲到未圖示的ROM或非易失性存儲器中，將這些程序加載到CPU來執(zhí)行，使暫定現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度決定單元130a和確定現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受 額度受領單元130b執(zhí)行各自對應的處理。 暫定現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度決定單元130a是使用支行現(xiàn)金當前額度管理表120a 以及運用設定表120b而決定暫定現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額的處理單元。具體地說，將在支行現(xiàn) 金當前額度管理表120a中存儲的支行現(xiàn)金當前額度的全部決定作為現(xiàn)金發(fā)送額度，并且 將在運用設定表120b中存儲的支行開始營業(yè)資金決定作為現(xiàn)金接受額度，并將決定的現(xiàn) 金發(fā)送現(xiàn)金接受額度作為暫定現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度發(fā)送到分行現(xiàn)金管理裝置200。
確定現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度受領單元130b是受領確定現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度的 處理單元，具體地說，接收通過分行現(xiàn)金管理裝置200所確定的確定現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額 度，并生成次營業(yè)日的現(xiàn)金接受數(shù)據(jù)。另外，在通過分行現(xiàn)金管理裝置200而該支行的運用 設定被變更的情況下，在確定現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度的接收時將變更后的運用設定對運用 設定表120b更新。 這里，在本實施例中，對分行現(xiàn)金管理裝置200上報暫定現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度， 但由于采用在支行不保留運用資金的運用，所以將支行現(xiàn)金的全部當前額度設為現(xiàn)金發(fā)送 額度的決定被無條件地許可，僅現(xiàn)金接受額度根據(jù)分行現(xiàn)金管理裝置200的權限而維持或 變更。 接著，說明本實施例的分行現(xiàn)金管理裝置200的結構。如圖19所示，分行現(xiàn)金管 理裝置200包括通信I/F單元210、存儲單元220、控制單元230。 通信I/F單元210是用于在支行現(xiàn)金管理裝置100以及現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受管理裝 置300等的其他裝置之間進行各種通信的接口。
存儲單元220是存儲控制單元230的各種處理所需的數(shù)據(jù)以及程序的非易失性存 儲器等的存儲設備，例如將對在各個支行的支行現(xiàn)金當前額度的推移(履歷)進行管理的 支行當前額度推移管理表220a、和管理各支行的運用設定的各支行運用設定表220b —同 存儲。 控制單元230是對分行現(xiàn)金管理裝置200進行整體控制的控制單元，其包括運用
設定更新單元230a和現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度確定單元230b。實際上，將與這些功能單元對
應的程序存儲到未圖示的ROM或非易失性存儲器中，將這些程序加載到CPU來執(zhí)行，使運用
設定更新單元230a和現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度確定單元230b執(zhí)行各自對應的程序。 運用設定更新單元230a是對在各支行運用設定表220b中存儲的運用設定進行更
新的處理單元。具體地說，判定從支行當前額度推移管理表220a讀出的支行現(xiàn)金當前額度
的推移是否滿足預先規(guī)定的更新條件，在滿足更新條件的情況下，對在各支行運用設定表
220b中存儲的運用設定進行變更，在不滿足更新條件的情況下，不變更運用設定。 例如，在規(guī)定營業(yè)日之間，支行現(xiàn)金的當前額度滿足了連續(xù)下落傾向的更新條件
的情況下，將加上了最少時的支行現(xiàn)金當前額度和支行開始營業(yè)資金的差分的金額決定作
為新的支行開始營業(yè)資金，進而，進行將出納員開始營業(yè)資金以預先決定的比率增加的運
用設定的更新，此外，在規(guī)定營業(yè)日之間，支行現(xiàn)金的當前額度滿足了連續(xù)上升傾向的更新
條件的情況下，將減去了最多時的支行現(xiàn)金當前額度和支行開始營業(yè)資金的差分的金額決
定作為新的支行開始營業(yè)資金，進而，進行將出納員開始營業(yè)資金以預先決定的比率降低
的運用設定的更新。
通過進行這樣的運用設定的更新而支行開始營業(yè)資金被變更，所以支行的現(xiàn)金接 受額度也聯(lián)動地變更。 現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度確定單元230b是確定現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度的處理單 元。具體地說，將無條件地承諾從支行現(xiàn)金管理裝置ioo接收的暫定現(xiàn)金發(fā)送額度，并且在 通過運用設定更新單元230a而更新了運用設定的情況下將更新后的支行開始營業(yè)資金設 為現(xiàn)金接受額度，在沒有更新運用設定的情況下，承諾從支行現(xiàn)金管理裝置100接收的暫 定現(xiàn)金接受額度，并確定現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度。 接著，說明本實施例的現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受管理裝置300的結構。如圖19所示，現(xiàn) 金發(fā)送現(xiàn)金接受管理裝置300包括通信I/F單元310、存儲單元520、控制單元330。
通信I/F單元310是用于在支行現(xiàn)金管理裝置100以及分行現(xiàn)金管理裝置200等 的其他裝置之間進行各種通信的接口 。 存儲單元320是存儲控制單元330的各種處理所需的數(shù)據(jù)以及程序的非易失性存 儲器等的存儲設備，例如存儲用于管理各支行的現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度的各支行現(xiàn)金發(fā)送 現(xiàn)金接受管理表320a。 控制單元330是對現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受管理裝置300進行整體控制的控制單元，其 具有決定對各個支行的現(xiàn)金發(fā)送順序，或決定現(xiàn)金發(fā)送路徑的功能之外，包括現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn) 金接受注冊單元330a和預存/借款額度決定單元330b。實際上，將與這些功能單元對應的 程序存儲到未圖示的ROM或非易失性存儲器中，將這些程序加載到CPU來執(zhí)行，使現(xiàn)金發(fā)送 現(xiàn)金接受注冊單元330a和預存/借款額度決定單元330b執(zhí)行各自對應的處理。
現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受注冊單元330a是將通過分行現(xiàn)金管理裝置200所確定的各個 支行的現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度注冊到各支行現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受管理表320a的處理單元。
預存/借款額度決定單元330b是使用各支行現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受管理表320a而決 定對于人民銀行的預存額度或借款額度的處理單元。從分行從支行取得的(從支行看來是 現(xiàn)金發(fā)送)現(xiàn)金除去了損券/損貨的現(xiàn)金就是可用于從分行發(fā)送到支行(從支行看來是現(xiàn) 金接受)的現(xiàn)金。將其與從支行請求的現(xiàn)金量進行比較，從而進行若不足則借款，若多則預 存的處理。 具體地說，確定將在各支行現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受管理表320a中存儲的損券/損貨作 為預存的情況之后，將全部支行的現(xiàn)金發(fā)送額度以及現(xiàn)金接受額度按VIP/ —般進行累計 從而比較其現(xiàn)金發(fā)送累計額度和現(xiàn)金接受累計額度。在現(xiàn)金發(fā)送累計額度比現(xiàn)金接受累計 額度多的情況下，將從現(xiàn)金發(fā)送累計額度減去現(xiàn)金接受累計額度的差額決定為預存額度， 而在現(xiàn)金接受累計額度比現(xiàn)金發(fā)送累計額度多的情況下，將從現(xiàn)金接受累計額度減去現(xiàn)金 發(fā)送累計額度的差額決定為借款額度。另外，累計是最好按現(xiàn)金種類分VIP/ —般進行累 計。這樣，由于將不使用的現(xiàn)金轉(zhuǎn)移給人民銀行，僅將必要的現(xiàn)金從人民銀行借款，所以在 支行或分行中無需持有多余的現(xiàn)金，資金的效率變好。 接著，說明本實施例的現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受確定處理。圖20是表示本實施例的現(xiàn)金 發(fā)送現(xiàn)金接受確定處理的步驟的流程圖。 如圖20所示，在出納員以及出納的確認結束之后，支行現(xiàn)金管理裝置IOO將在支 行現(xiàn)金當前額度管理表120a中存儲的支行現(xiàn)金當前額度的全部決定作為現(xiàn)金發(fā)送額度 (步驟S801)，同時將在運用設定表120b中存儲的支行開始營業(yè)資金決定作為現(xiàn)金接受額度(步驟S802)，并將決定的現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度作為暫定現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度而通 知給分行現(xiàn)金管理裝置200 (步驟S803)。 接受暫定現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度，分行現(xiàn)金管理裝置200從支行當前額度推移管 理表220a讀出接受到暫定現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受當前額度通知的支行的支行現(xiàn)金當前額度的 推移(履歷)，并判定該讀出的支行現(xiàn)金當前額度的推移是否滿足預先規(guī)定的更新條件(步 驟S804)。 這里，在滿足更新條件的情況下(步驟S804 :"是")，分行現(xiàn)金管理裝置200對在 各支行運用設定表220b中存儲的運用設定進行變更(步驟S805)，在不滿足更新條件的情 況下，不更新運用設定而轉(zhuǎn)移到步驟S806。 然后，分行現(xiàn)金管理裝置200將無條件地承諾從支行現(xiàn)金管理裝置100接收的暫 定現(xiàn)金發(fā)送額度，并且在通過運用設定更新單元230a而更新了運用設定的情況下將更新 后的支行開始營業(yè)資金變更為現(xiàn)金接受額度，在沒有更新運用設定的情況下，承諾從支行 現(xiàn)金管理裝置IOO接收的暫定現(xiàn)金接受額度，并確定最終的現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度(步驟 S806)。之后，分行現(xiàn)金管理裝置200將這樣確定的現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度通知到支行現(xiàn)金 管理裝置100以及現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受管理裝置300 (步驟S807以及步驟S809)。
接著，在支行現(xiàn)金管理裝置100中，基于從分行現(xiàn)金管理裝置200接收的現(xiàn)金發(fā)送 現(xiàn)金接受額度而生成次營業(yè)日的現(xiàn)金接受數(shù)據(jù)(步驟S808)。另一方面，在現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接 受管理裝置300中，將從分行現(xiàn)金管理裝置200接收的現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度注冊到各支 行現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受管理表320a (步驟S810)。 如上所述那樣，在本實施例中，預先將窗口現(xiàn)金或出納現(xiàn)金的當前額度作為電子 數(shù)據(jù)來保持，并響應于收出款操作或轉(zhuǎn)移收出款操作，將作為電子數(shù)據(jù)來保持的窗口現(xiàn)金 或出納現(xiàn)金的當前額度與收出款或轉(zhuǎn)移收出款的現(xiàn)金的金額進行加法更新或減法更新的 同時進行存儲管理。 在進行了這樣的當前額度管理的基礎上，將出納員用現(xiàn)金處理機30構成為在支 行的確認時將窗口現(xiàn)金的全部當前額度通知到開放出納機50，并且響應于負責窗口的出納 員的確認轉(zhuǎn)移出款操作，將在本裝置的存放單元中存放的全部紙幣確認轉(zhuǎn)移出款，將開放 出納機50構成為響應于出納員的確認轉(zhuǎn)移收款操作，對在出納員用現(xiàn)金處理機30中確認 轉(zhuǎn)移出款的紙幣進行確認轉(zhuǎn)移收款的同時進行計數(shù)，并比較在確認轉(zhuǎn)移收款時計數(shù)的全部 回收額度和接受到出納員確認通知的窗口現(xiàn)金的全部當前額度。 因此，在本實施例中，能夠在支行的確認時驗證出納員的窗口現(xiàn)金的錯誤運算，消 除在次營業(yè)日從分行送回的運用資金中的過于不足，此外，在即使出納員或出納想要進行 非法活動也能在確認時檢測結果，從而能夠嚴格地進行資金管理。 此外，在本實施例中，將支行現(xiàn)金管理裝置100構成為將支行作為主體的現(xiàn)金 發(fā)送現(xiàn)金接受額度且對分行申請的暫定現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度通知到分行現(xiàn)金管理裝置 200，將分行現(xiàn)金管理裝置200構成為預先存儲支行現(xiàn)金的當前額度的推移，基于被通知 的暫定現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度和在規(guī)定期間中的支行現(xiàn)金的當前額度的推移來確定各個 支行的現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度，并將確定的各個支行的現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度通知到各個 支行的支行現(xiàn)金管理裝置100以及現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受管理裝置300，將現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受 管理裝置300構成為基于被通知的各個支行的現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度，決定分行預存或借款的預存額度或借款額度。 因此，在本實施例中，能夠從支行整體中的現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受的總量決定預存額 度或借款額度，能夠?qū)⒔杩铑~度最小化的同時將預存額度最大化。 另外，在上述的實施例中，說明了將本發(fā)明適用于從營業(yè)之后到其次營業(yè)日的營 業(yè)之前將運用資金不留在支行的情況，但本發(fā)明也同樣適用于將一定的運用資金(支行開 始營業(yè)資金)保留在出納員用現(xiàn)金處理機80或開放出納機90的情況。
在該具有保留的情況下，如圖21所示，出納員用現(xiàn)金處理機80在支行的確認時將 窗口現(xiàn)金的全部當前額度通知到開放出納機90(1)之前，與上述實施例相同，但將從在本 裝置的存放單元中存放的全部紙幣中減去次營業(yè)日的出納員開始營業(yè)資金的金額進行確 認轉(zhuǎn)移出款(2)。這樣，被確認轉(zhuǎn)移出款的紙幣通過該出納員而拿到開放出納機90，而次營 業(yè)日的出納員開始營業(yè)資金保留在出納員用現(xiàn)金處理機80。 另一方面，在開放出納機90中，響應于出納員的確認轉(zhuǎn)移收款操作，通過出納員 用現(xiàn)金處理機80對確認轉(zhuǎn)移出款的紙幣進行確認轉(zhuǎn)移收款的同時進行計數(shù)(3)、 (4)，并 比較在確認轉(zhuǎn)移收款時計數(shù)的部分回收額度和通過轉(zhuǎn)移收款預約所通知的轉(zhuǎn)移收款額度 (5)。 這樣，與上述的實施例相同地，能夠在支行的確認時驗證出納員的窗口現(xiàn)金的錯 誤計算，能夠嚴格地進行資金管理。此外，與回收全部的現(xiàn)金的情況相比，能夠?qū)F(xiàn)金發(fā)送 額和現(xiàn)金接受額設為較小，從而搬運現(xiàn)金的作業(yè)的效率較好。 另外，在開放出納機90中，進行與上述實施例部分不同的現(xiàn)金核對。S卩，在上述的 實施例中，單純地比較根據(jù)現(xiàn)金接受額度+支行收款額度_支行出款額度所計算的確認計 算額度、和出納現(xiàn)金當前額度(由于已經(jīng)確認轉(zhuǎn)移收款，所以包含營業(yè)中作為窗口現(xiàn)金而 存儲管理的窗口現(xiàn)金中被部分回收的窗口現(xiàn)金當前額度)的話，不能包含出納員中保留的 出納員保留額度和在出納中保留的出納保留額度，從而不能驗證支行內(nèi)的現(xiàn)金。
在這樣具有保留的運用的情況下，在開放出納機90中，比較作為出納現(xiàn)金當前額 度以及出納員保留額度的合計值的支行的現(xiàn)金當前額度、和根據(jù)現(xiàn)金接受額度+支行收款 額度_支行出款額度+上次確認時的出納員保留額度+上次確認時的出納保留額度所計算 的確認計算額度，從而驗證關于支行整體的現(xiàn)金是否擔保匹配性。 這樣，即使在具有保留的運用的情況下，也與上述的實施例相同地，將兩者一致為 條件而確定在出納員以及出納中沒有錯誤計算的情況。另外，出納員保留額度以及出納保 留額度是預先設定的值或轉(zhuǎn)移現(xiàn)金管理裝置所決定的值。 此外，在采用了有關保留運用的情況下，由于確認轉(zhuǎn)移收出款預約以及開始營業(yè) 轉(zhuǎn)移收出款預約的生成處理大不相同，所以使用圖22說明這一點。 圖22是表示有關變形例的確認轉(zhuǎn)移收出款預約以及開始營業(yè)轉(zhuǎn)移收出款預約的 生成處理的步驟的流程圖。如圖22所示，在變形例中的轉(zhuǎn)移現(xiàn)金管理裝置中，若從出納員 用現(xiàn)金處理機80接收包含窗口現(xiàn)金當前額度的出納員確認通知(步驟S901 :"是")，則 按現(xiàn)金種類以及按質(zhì)量區(qū)分判定窗口現(xiàn)金當前額度是否小于出納員開始營業(yè)資金(步驟 S902)。 此時，在窗口現(xiàn)金的按現(xiàn)金種類以及按質(zhì)量區(qū)分(VIP/—般)的張數(shù)小于作為出 納員開始營業(yè)資金而按現(xiàn)金種類以及按質(zhì)量區(qū)分(VIP/—般)決定的張數(shù)的情況下(步驟
38S902 :"是")，轉(zhuǎn)移現(xiàn)金管理裝置將不足出納員開始營業(yè)資金的現(xiàn)金種類以及質(zhì)量區(qū)分的不 足張數(shù)作為不足額度而起票打印(步驟S903)，并且生成將對應不足額度作為轉(zhuǎn)移收款額 度的出納員轉(zhuǎn)移收款預約的同時生成將對應不足額度作為轉(zhuǎn)移出款額度的出納轉(zhuǎn)移出款 預約(步驟S904)。 另一方面，在窗口現(xiàn)金的全部的按現(xiàn)金種類以及按質(zhì)量區(qū)分(VIP/—般)的張數(shù) 大于等于作為出納員開始營業(yè)資金而按現(xiàn)金種類以及按質(zhì)量區(qū)分(VIP/—般)決定的張數(shù) 的情況下(步驟S902 :"否")，轉(zhuǎn)移現(xiàn)金管理裝置生成將剩余額度作為轉(zhuǎn)移出款額度的出納 員轉(zhuǎn)移出款預約的同時生成將該剩余額度作為轉(zhuǎn)移收款額度的出納轉(zhuǎn)移收款預約(步驟 S905)。 若將以上的處理對全部的現(xiàn)金種類以及質(zhì)量區(qū)分進行、并結束(步驟S906: "是")，則關于產(chǎn)生了不足部分的現(xiàn)金種類的質(zhì)量區(qū)分，將出納員轉(zhuǎn)移收款預約(確認轉(zhuǎn)移 收款預約)通知到出納員用現(xiàn)金處理機80的同時將出納轉(zhuǎn)移出款預約(確認轉(zhuǎn)移出款預 約)通知到開放出納機90，并關于剩余的現(xiàn)金種類的質(zhì)量區(qū)分，將出納員轉(zhuǎn)移出款預約(確 認轉(zhuǎn)移出款預約)通知到出納員用現(xiàn)金處理機80的同時將出納轉(zhuǎn)移收款預約(確認轉(zhuǎn)移 收款預約)通知到開放出納機90 (步驟S907)，并結束處理。 之后，若進行各個轉(zhuǎn)移收出款處理，則在出納員用現(xiàn)金處理機80中作為開始營業(yè) 資金而決定的出納員保留額度成為被保留的狀態(tài)。 具體地說，若執(zhí)行出納員轉(zhuǎn)移出款預約以及出納轉(zhuǎn)移收款預約，則轉(zhuǎn)移現(xiàn)金管理 裝置判斷為營業(yè)之后的出納員用現(xiàn)金處理機80和開放出納機90之間的轉(zhuǎn)移現(xiàn)金結束。在 該時刻，存在出納員保留額度與規(guī)定的開始營業(yè)資金不一致的情況，但將該時刻的出納員 保留額度用于現(xiàn)金核對。然后，從開放出納機90留下轉(zhuǎn)移現(xiàn)金管理裝置所決定的出納保留 額度而回收現(xiàn)金，并送到支行。然后。若在次日的開始營業(yè)時執(zhí)行出納轉(zhuǎn)移出款預約和出 納員轉(zhuǎn)移收款預約，則能夠以與開始營業(yè)資金相等的出納員保留額度被保留的狀態(tài)下開始 營業(yè)。 這樣，與上述的實施例相同地，在支行的營業(yè)之后能夠生成確認轉(zhuǎn)移收出款預約 以及開始營業(yè)轉(zhuǎn)移收出款預約。 產(chǎn)業(yè)上的可利用性在于，如上所述那樣，本發(fā)明的資金管理系統(tǒng)以及資金管理方 法可適用于嚴格地進行資金管理的情況。
權利要求
一種資金管理系統(tǒng)，其管理在窗口中處理的現(xiàn)金以及在與該窗口進行現(xiàn)金的轉(zhuǎn)移收出款的出納中處理的現(xiàn)金，其特征在于，在所述窗口中使用的窗口用現(xiàn)金處理機包括窗口現(xiàn)金當前額度存儲部件，存儲作為處于所述窗口的窗口現(xiàn)金的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)的當前額度；以及窗口當前額度更新部件，在所述窗口中接受了有關與顧客之間授受的窗口側(cè)收出款或與所述出納之間授受的窗口側(cè)轉(zhuǎn)移收出款的操作的情況下，將通過該窗口側(cè)收出款或該窗口側(cè)轉(zhuǎn)移收出款所處理的現(xiàn)金的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)，與通過所述窗口現(xiàn)金當前額度存儲部件所存儲的窗口現(xiàn)金的當前額度進行加法更新或減法更新，與第1履歷存儲部件以及第1履歷注冊部件相連接，所述第1履歷存儲部件存儲所述窗口側(cè)收出款以及所述窗口側(cè)轉(zhuǎn)移收出款的履歷，所述第1履歷注冊部件將通過所述窗口側(cè)收出款或所述窗口側(cè)轉(zhuǎn)移收出款所處理的窗口側(cè)收出款額度或窗口側(cè)轉(zhuǎn)移收出款額度注冊到所述第1履歷存儲部件中作為所述履歷，在所述出納中使用的出納用現(xiàn)金處理機包括出納現(xiàn)金當前額度存儲部件，存儲作為處于所述出納的出納現(xiàn)金的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)的當前額度；以及出納當前額度更新部件，在所述出納中接受了有關與所述顧客之間授受的出納側(cè)收出款或在與所述窗口之間授受的出納側(cè)轉(zhuǎn)移收出款的操作的情況下，將通過該出納側(cè)收出款或該出納側(cè)轉(zhuǎn)移收出款所處理的現(xiàn)金的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)，與通過所述出納現(xiàn)金當前額度存儲部件所存儲的出納現(xiàn)金的當前額度進行加法更新或減法更新，與第2履歷存儲部件以及第2履歷注冊部件相連接，所述第2履歷存儲部件存儲所述出納側(cè)收出款以及所述出納側(cè)轉(zhuǎn)移收出款的履歷，所述第2履歷注冊部件將通過所述出納側(cè)收出款或所述出納側(cè)轉(zhuǎn)移收出款所處理的出納側(cè)收出款額度或出納側(cè)轉(zhuǎn)移收出款額度注冊到所述第2履歷存儲部件中作為所述履歷，進行所述窗口和所述出納的確認處理的確認裝置包括比較部件，比較對在確認時從所述窗口用現(xiàn)金處理機全額回收的現(xiàn)金進行計數(shù)的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)的全部回收額度和在所述出納現(xiàn)金當前額度存儲部件中存儲的出納現(xiàn)金的當前額度之和、以及基于在上次的確認處理之后在所述第1履歷存儲部件中存儲的窗口側(cè)收出款額度和在所述第2履歷存儲部件中存儲的出納側(cè)收出款額度以及支行從分行接受現(xiàn)金的現(xiàn)金接受額度所計算的確認計算額度，所述分行對包括所述窗口和所述出納而構成的所述支行進行統(tǒng)轄。
2. 如權利要求1所述的資金管理系統(tǒng)，其特征在于，還包括轉(zhuǎn)移金額管理裝置，管理所述窗口用現(xiàn)金處理機以及所述出納用現(xiàn)金處理機之間的轉(zhuǎn)移金額，所述轉(zhuǎn)移金額管理裝置包括窗口現(xiàn)金當前額度監(jiān)視部件，監(jiān)視在所述窗口現(xiàn)金當前額度存儲部件中存儲的窗口現(xiàn)金的當前額度；以及轉(zhuǎn)移收出款提醒部件，在通過所述窗口現(xiàn)金當前額度監(jiān)視部件檢測出窗口現(xiàn)金的當前額度小于規(guī)定的下限值的情況下，對所述窗口用現(xiàn)金處理機進行催促轉(zhuǎn)移收款的通知并且對所述出納用現(xiàn)金處理機進行催促轉(zhuǎn)移出款的通知，在檢測出所述窗口現(xiàn)金的當前額度超過規(guī)定的上限值的情況下，對所述窗口用現(xiàn)金處理機進行催促轉(zhuǎn)移出款的通知并且對所述出納用現(xiàn)金處理機進行催促轉(zhuǎn)移收款的通知。
3. 如權利要求l所述的資金管理系統(tǒng)，其特征在于，所述窗口現(xiàn)金當前額度存儲部件或所述出納現(xiàn)金當前額度存儲部件存儲處于所述窗口或所述出納的紙幣的當前額度的、一般顧客以及與其區(qū)分的特定顧客之間通過所述窗口出款的紙幣的質(zhì)量等級分別不同的一般顧客用紙幣的當前額度以及特定顧客用紙幣的當前額度。
4. 如權利要求3所述的資金管理系統(tǒng)，其特征在于，所述出納用現(xiàn)金處理機還包括第1存放部件，存放所述一般顧客用紙幣；第2存放部件，存放所述特定顧客用紙幣；取得部件，在接受所述出納側(cè)轉(zhuǎn)移出款的操作時，取得唯一地確定所述窗口工作人員的識別信息；以及轉(zhuǎn)移出款控制部件，在通過所述取得部件所取得的窗口工作人員的識別信息對應于接待所述特定顧客或所述一般顧客和所述特定顧客的雙方的窗口工作人員的識別信息的情況下，基于在所述出納現(xiàn)金當前額度存儲部件中存儲的特定顧客用紙幣的當前額度，將存放在所述第2存放部件中的特定顧客用紙幣轉(zhuǎn)移出款，在所述窗口工作人員的識別信息對應于接待所述一般顧客的窗口工作人員的識別信息的情況下，基于在所述出納現(xiàn)金當前額度存儲部件中存儲的一般顧客用紙幣的當前額度，將存放在所述第1存放部件中的一般顧客用紙幣轉(zhuǎn)移出款。
5. 如權利要求l所述的資金管理系統(tǒng)，其特征在于，所述窗口用現(xiàn)金處理機或所述出納用現(xiàn)金處理機還包括第1存放部件，存放所述一般顧客用紙幣；第2存放部件，存放所述特定顧客用紙幣；分類部件，將接受到收款或窗口側(cè)轉(zhuǎn)移收款、或出納側(cè)轉(zhuǎn)移收款的紙幣分類為所述一般顧客用紙幣和所述特定顧客用紙幣；以及回流控制部件，在通過所述分類部件分類的紙幣中，將分類為所述一般顧客用紙幣的紙幣回流到所述第1存放部件中，并且將分類為所述特定顧客用紙幣的紙幣回流到所述第2存放部件中。
6. 如權利要求1所述的資金管理系統(tǒng)，其特征在于，還包括支行現(xiàn)金管理裝置，管理作為處于所述支行的支行現(xiàn)金的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)的當前額度；分行現(xiàn)金管理裝置，管理作為處于所述分行的分行現(xiàn)金的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)的當前額度；以及現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受管理裝置，管理在所述支行和所述分行之間進行的現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受，所述支行現(xiàn)金管理裝置包括暫定現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受通知部件，其將所述支行作為主體的現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度且對所述分行申請的暫定現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度通知到所述分行現(xiàn)金管理裝置，所述分行現(xiàn)金管理裝置包括支行現(xiàn)金當前額度推移存儲部件，其存儲所述支行現(xiàn)金的當前額度的推移；現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度確定部件，基于通過所述暫定現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度通知部件所通知的暫定現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度和在所述支行現(xiàn)金當前額度推移存儲部件中存儲的規(guī)定期間中的支行現(xiàn)金的當前額度的推移，確定各個支行的現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度；以及現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度通知部件，將通過所述現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度確定部件所確定的各個支行的現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度通知到各個支行的支行現(xiàn)金管理裝置以及所述現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受管理裝置，所述現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受管理裝置包括預存額度/借款額度決定部件，基于通過所述現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度通知部件所通知的各個支行的現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度，決定所述分行進行預存或借款的預存額度或借款額度。
7. —種資金管理系統(tǒng)，其管理在窗口中處理的現(xiàn)金以及在與該窗口進行現(xiàn)金的轉(zhuǎn)移收出款的出納中處理的現(xiàn)金，其特征在于，在所述窗口中使用的窗口用現(xiàn)金處理機包括窗口現(xiàn)金當前額度存儲部件，存儲作為處于所述窗口的窗口現(xiàn)金的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)的當前額度；以及窗口當前額度更新部件，在所述窗口中接受了有關與顧客之間授受的窗口側(cè)收出款或與所述出納之間授受的窗口側(cè)轉(zhuǎn)移收出款的操作的情況下，將通過該窗口側(cè)收出款或該窗口側(cè)轉(zhuǎn)移收出款所處理的現(xiàn)金的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)，與通過所述窗口現(xiàn)金當前額度存儲部件所存儲的窗口現(xiàn)金的當前額度進行加法更新或減法更新，與第1履歷存儲部件以及第1履歷注冊部件相連接，所述第1履歷存儲部件存儲所述窗口側(cè)收出款以及所述窗口側(cè)轉(zhuǎn)移收出款的履歷，所述第1履歷注冊部件將通過所述窗口側(cè)收出款或所述窗口側(cè)轉(zhuǎn)移收出款所處理的窗口側(cè)收出款額度或窗口側(cè)轉(zhuǎn)移收出款額度注冊到所述第1履歷存儲部件中作為所述履歷，在所述出納中使用的出納用現(xiàn)金處理機包括出納現(xiàn)金當前額度存儲部件，存儲作為處于所述出納的出納現(xiàn)金的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)的當前額度；以及出納當前額度更新部件，在所述出納中接受了有關與所述顧客之間授受的出納側(cè)收出款或與所述窗口之間授受的出納側(cè)轉(zhuǎn)移收出款的操作的情況下，將通過該出納側(cè)收出款或該出納側(cè)轉(zhuǎn)移收出款所處理的現(xiàn)金的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)，與通過所述出納現(xiàn)金當前額度存儲部件所存儲的出納現(xiàn)金的當前額度進行加法更新或減法更新，與第2履歷存儲部件以及第2履歷注冊部件相連接，所述第2履歷存儲部件存儲所述出納側(cè)收出款以及所述出納側(cè)轉(zhuǎn)移收出款的履歷，所述第2履歷注冊部件將通過所述出納側(cè)收出款或所述出納側(cè)轉(zhuǎn)移收出款所處理的出納側(cè)收出款額度或出納側(cè)轉(zhuǎn)移收出款額度注冊到所述第2履歷存儲部件中作為所述履歷，進行所述窗口和所述出納的確認處理的確認裝置包括比較部件，比較對在確認時從所述窗口用現(xiàn)金處理機部分回收的現(xiàn)金進行計數(shù)的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)的部分回收額度和確認時在所述窗口用現(xiàn)金處理機中沒有回收而保 留的現(xiàn)金的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)的保留額度以及在所述出納現(xiàn)金當前額度存儲部件 中存儲的出納現(xiàn)金的當前額度之和、以及基于在上次的確認處理之后在所述第1履歷存儲 部件中存儲的窗口側(cè)收出款額度和在所述第2履歷存儲部件中存儲的出納側(cè)收出款額度 和支行從分行接受現(xiàn)金的現(xiàn)金接受額度以及在上次的確認處理時沒有通過所述窗口用現(xiàn) 金處理機以及出納用現(xiàn)金處理機回收而保留的現(xiàn)金的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)的上次保 留額度所計算的確認計算額度，所述分行對包括所述窗口和所述出納而構成的所述支行進 行統(tǒng)轄。
8. 如權利要求7所述的資金管理系統(tǒng)，其特征在于，還包括轉(zhuǎn)移金額管理裝置，管理所述窗口用現(xiàn)金處理機以及所述出納用現(xiàn)金處理機之間的轉(zhuǎn) 移金額，所述轉(zhuǎn)移金額管理裝置包括窗口現(xiàn)金當前額度監(jiān)視部件，監(jiān)視在所述窗口現(xiàn)金當前額度存儲部件中存儲的窗口現(xiàn) 金的當前額度；以及轉(zhuǎn)移收出款提醒部件，在通過所述窗口現(xiàn)金當前額度監(jiān)視部件檢測出窗口現(xiàn)金的當前 額度小于規(guī)定的下限值的情況下，對所述窗口用現(xiàn)金處理機進行催促轉(zhuǎn)移收款的通知并且 對所述出納用現(xiàn)金處理機進行催促轉(zhuǎn)移出款的通知，在檢測出所述窗口現(xiàn)金的當前額度超 過規(guī)定的上限值的情況下，對所述窗口用現(xiàn)金處理機進行催促轉(zhuǎn)移出款的通知并且對所述 出納用現(xiàn)金處理機進行催促轉(zhuǎn)移收款的通知。
9. 如權利要求7所述的資金管理系統(tǒng)，其特征在于，所述窗口現(xiàn)金當前額度存儲部件或所述出納現(xiàn)金當前當前額度存儲部件存儲處于所 述窗口或所述出納的紙幣的當前額度的、一般顧客以及與其區(qū)分的特定顧客之間通過所述 窗口出款的紙幣的質(zhì)量等級分別不同的一般顧客用紙幣的當前額度以及特定顧客用紙幣 的當前額度。
10. 如權利要求9所述的資金管理系統(tǒng)，其特征在于， 所述出納用現(xiàn)金處理機還包括第1存放部件，存放所述一般顧客用紙幣； 第2存放部件，存放所述特定顧客用紙幣；取得部件，在接受所述出納側(cè)轉(zhuǎn)移出款的操作時，取得唯一地確定所述窗口工作人員 的識別信息；以及轉(zhuǎn)移出款控制部件，在通過所述取得部件所取得的窗口工作人員的識別信息對應于接 待所述特定顧客或所述一般顧客和所述特定顧客的雙方的窗口工作人員的識別信息的情 況下，基于在所述出納現(xiàn)金當前當前額度存儲部件中存儲的特定顧客用紙幣的當前額度， 將存放在所述第2存放部件中的特定顧客用紙幣轉(zhuǎn)移出款，在所述窗口工作人員的識別信 息對應于接待所述一般顧客的窗口工作人員的識別信息的情況下，基于在所述出納現(xiàn)金當 前當前額度存儲部件中存儲的一般顧客用紙幣的當前額度，將存放在所述第1存放部件中 的 一般顧客用紙幣轉(zhuǎn)移出款。
11. 如權利要求7所述的資金管理系統(tǒng)，其特征在于， 所述窗口用現(xiàn)金處理機或所述出納用現(xiàn)金處理機還包括第1存放部件，存放所述一般顧客用紙幣；第2存放部件，存放所述特定顧客用紙幣；分類部件，將接受到收款或窗口側(cè)轉(zhuǎn)移收款、或出納側(cè)轉(zhuǎn)移收款的紙幣分類為所述一般顧客用紙幣和所述特定顧客用紙幣；以及回流控制部件，在通過所述分類部件分類的紙幣中，將分類為所述一般顧客用紙幣的紙幣回流到所述第1存放部件中，并且將分類為所述特定顧客用紙幣的紙幣回流到所述第2存放部件中。
12. 如權利要求7所述的資金管理系統(tǒng)，其特征在于，還包括支行現(xiàn)金管理裝置，管理作為處于所述支行的支行現(xiàn)金的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)的當前額度；分行現(xiàn)金管理裝置，管理作為處于所述分行的分行現(xiàn)金的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)的當前額度；以及現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受管理裝置，管理在所述支行和所述分行之間進行的現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受，所述支行現(xiàn)金管理裝置包括暫定現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受通知部件，其將所述支行作為主體的現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度且對所述分行申請的暫定現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度通知到所述分行現(xiàn)金管理裝置，所述分行現(xiàn)金管理裝置包括支行現(xiàn)金當前額度推移存儲部件，其存儲所述支行現(xiàn)金的當前額度的推移；現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度確定部件，基于通過所述暫定現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度通知部件所通知的暫定現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度和在所述支行現(xiàn)金當前額度推移存儲部件中存儲的規(guī)定期間中的支行現(xiàn)金的當前額度的推移，確定各個支行的現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度；以及現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度通知部件，將通過所述現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度確定部件所確定的各個支行的現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度通知到各個支行的支行現(xiàn)金管理裝置以及所述現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受管理裝置，所述現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受管理裝置包括預存額度/借款額度決定部件，基于通過所述現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度通知部件所通知的各個支行的現(xiàn)金發(fā)送現(xiàn)金接受額度，決定所述分行進行預存或借款的預存額度或借款額度。
13. —種資金管理方法，其適用于包括窗口用現(xiàn)金處理機和出納用現(xiàn)金處理機，并管理在窗口中處理的現(xiàn)金以及在與該窗口進行現(xiàn)金的轉(zhuǎn)移收出款的出納中處理的現(xiàn)金的資金管理系統(tǒng)，其特征在于，包括窗口當前額度更新步驟，在所述窗口中接受了有關與顧客之間授受的窗口側(cè)收出款或與所述出納之間授受的窗口側(cè)轉(zhuǎn)移收出款的操作的情況下，對于存儲在所述窗口中的窗口現(xiàn)金的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)的當前額度的窗口現(xiàn)金當前額度存儲部件，將通過該窗口側(cè)收出款或該窗口側(cè)轉(zhuǎn)移收出款所處理的現(xiàn)金的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)進行加法更新或減法更新；第1履歷注冊步驟，對于存儲所述窗口側(cè)收出款以及所述窗口側(cè)轉(zhuǎn)移收出款的履歷的第1履歷存儲部件，注冊通過所述窗口側(cè)收出款或所述窗口側(cè)轉(zhuǎn)移收出款所處理的窗口側(cè)收出款額度或窗口側(cè)轉(zhuǎn)移收出款額度作為所述履歷；出納當前額度更新步驟，在所述出納中接受了有關與所述顧客之間授受的出納側(cè)收出 款或在與所述窗口之間授受的出納側(cè)轉(zhuǎn)移收出款的操作的情況下，對于存儲處于所述出納 的出納現(xiàn)金的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)的當前額度的出納現(xiàn)金當前額度存儲部件，將通過 該出納側(cè)收出款或該出納側(cè)轉(zhuǎn)移收出款所處理的現(xiàn)金的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)進行加 法更新或減法更新；第2履歷注冊步驟，對于存儲所述出納側(cè)收出款以及所述出納側(cè)轉(zhuǎn)移收出款的履歷的 第2履歷存儲部件，注冊通過所述出納側(cè)收出款或所述出納側(cè)轉(zhuǎn)移收出款所處理的出納側(cè) 收出款額度或出納側(cè)轉(zhuǎn)移收出款額度作為所述履歷；以及比較步驟，比較對在所述窗口確認時全額回收的現(xiàn)金進行計數(shù)的金額或各現(xiàn)金種類的 張數(shù)的全部回收額度和在所述出納現(xiàn)金當前額度存儲部件中存儲的出納現(xiàn)金的當前額度 之和、以及基于在所述第1履歷存儲部件中存儲的窗口側(cè)收出款額度和在所述第2履歷存 儲部件中存儲的出納側(cè)收出款額度以及支行從分行接受現(xiàn)金的現(xiàn)金接受額度所計算的確 認計算額度，所述分行對包括所述窗口和所述出納而構成的所述支行進行統(tǒng)轄。
14. 如權利要求13所述的資金管理方法，其特征在于，所述窗口現(xiàn)金當前額度存儲部件或所述出納現(xiàn)金當前額度存儲部件存儲處于所述窗 口或所述出納的紙幣的當前額度、且一般顧客以及與其區(qū)分的特定顧客之間通過所述窗口 出款的紙幣的質(zhì)量等級分別不同的一般顧客用紙幣的當前額度以及特定顧客用紙幣的當 前額度。
15. —種資金管理方法，其適用于包括窗口用現(xiàn)金處理機和出納用現(xiàn)金處理機，并管理 在窗口中處理的現(xiàn)金以及在與該窗口進行現(xiàn)金的轉(zhuǎn)移收出款的出納中處理的現(xiàn)金的資金 管理系統(tǒng)，其特征在于，包括窗口當前額度更新步驟，在所述窗口中接受了有關與顧客之間授受的窗口側(cè)收出款或 與所述出納之間授受的窗口側(cè)轉(zhuǎn)移收出款的操作的情況下，對于存儲處于所述窗口的窗口 現(xiàn)金的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)的當前額度的窗口現(xiàn)金當前額度存儲部件，將通過該窗口 側(cè)收出款或該窗口側(cè)轉(zhuǎn)移收出款所處理的現(xiàn)金的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)進行加法更新 或減法更新；第1履歷注冊步驟，對于存儲所述窗口側(cè)收出款以及所述窗口側(cè)轉(zhuǎn)移收出款的履歷的 第1履歷存儲部件，注冊通過所述窗口側(cè)收出款或所述窗口側(cè)轉(zhuǎn)移收出款所處理的窗口側(cè) 收出款額度或窗口側(cè)轉(zhuǎn)移收出款額度作為所述履歷；出納當前額度更新步驟，在所述出納中接受了有關與所述顧客之間授受的出納側(cè)收出 款或在與所述窗口之間授受的出納側(cè)轉(zhuǎn)移收出款的操作的情況下，對于存儲作為處于所述 出納的出納現(xiàn)金的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)的當前額度的出納現(xiàn)金當前額度存儲部件，將 通過該出納側(cè)收出款或該出納側(cè)轉(zhuǎn)移收出款所處理的現(xiàn)金的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)進 行加法更新或減法更新；第2履歷注冊步驟，對于存儲所述出納側(cè)收出款以及所述出納側(cè)轉(zhuǎn)移收出款的履歷的 第2履歷存儲部件，注冊通過所述出納側(cè)收出款或所述出納側(cè)轉(zhuǎn)移收出款所處理的出納側(cè) 收出款額度或出納側(cè)轉(zhuǎn)移收出款額度作為所述履歷；以及比較步驟，比較對在確認時從所述窗口部分回收的現(xiàn)金進行計數(shù)的金額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)的部分回收額度和確認時在所述窗口中沒有回收而保留的現(xiàn)金的金額或各現(xiàn)金種 類的張數(shù)的保留額度以及在所述出納現(xiàn)金當前額度存儲部件中存儲的出納現(xiàn)金的當前額 度之和、以及基于在所述第1履歷存儲部件中存儲的窗口側(cè)收出款額度和在所述第2履歷 存儲部件中存儲的出納側(cè)收出款額度和支行從分行接受現(xiàn)金的現(xiàn)金接受額度以及在上次 的確認時沒有通過所述窗口用現(xiàn)金處理機以及出納用現(xiàn)金處理機回收而保留的現(xiàn)金的金 額或各現(xiàn)金種類的張數(shù)的上次保留額度所計算的確認計算額度，所述分行對包括所述窗口 和所述出納而構成的所述支行進行統(tǒng)轄。
16.如權利要求15所述的資金管理方法，其特征在于，所述窗口現(xiàn)金當前額度存儲部件或所述出納現(xiàn)金當前額度存儲部件存儲處于所述窗 口或所述出納的紙幣的當前額度、且一般顧客以及與其區(qū)分的特定顧客之間通過所述窗口 出款的紙幣的質(zhì)量等級分別不同的一般顧客用紙幣的當前額度以及特定顧客用紙幣的當 前額度。
全文摘要
本發(fā)明提供一種資金管理系統(tǒng)以及資金管理方法，其能夠嚴格地進行資金管理。在出納員用現(xiàn)金處理機以及開放出納機中，預先將窗口現(xiàn)金或出納現(xiàn)金的當前額度作為電子數(shù)據(jù)來保持，并響應于收出款操作或轉(zhuǎn)移收出款操作，將作為電子數(shù)據(jù)保持的窗口現(xiàn)金或出納現(xiàn)金的當前額度與收出款或轉(zhuǎn)移收出款的現(xiàn)金的金額進行加法更新或減法更新的同時進行存儲管理。在此基礎上，出納員用現(xiàn)金處理機在支行的確認時將窗口現(xiàn)金的全部當前額度通知到開放出納機，并響應于負責窗口的出納員的確認轉(zhuǎn)移出款操作，將存放在本裝置的存放單元中的所有紙幣進行確認轉(zhuǎn)移出款。
文檔編號G07F19/00GK101777221SQ20091000187
公開日2010年7月14日 申請日期2009年1月14日 優(yōu)先權日2009年1月14日
發(fā)明者中元佐, 曾谷直人 申請人:光榮株式會社