一種財(cái)務(wù)銀企互聯(lián)信息系統(tǒng)的制作方法
【技術(shù)領(lǐng)域】
[0001]本發(fā)明屬于信息化管理技術(shù)領(lǐng)域，具體涉及一種財(cái)務(wù)銀企互聯(lián)信息系統(tǒng)。
【背景技術(shù)】
[0002]隨著科技的發(fā)展，信息化的建設(shè)和發(fā)展日益成熟，搭建具有科學(xué)合理、規(guī)范高效特點(diǎn)的財(cái)務(wù)銀企互聯(lián)管理平臺(tái)，有助于企業(yè)以現(xiàn)代化的輔助手段規(guī)范集團(tuán)資金管理流程，提高集團(tuán)資金管理的整體層次，加強(qiáng)資金管控力度，防范資金使用風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)集團(tuán)核心競(jìng)爭(zhēng)力，發(fā)揮集團(tuán)資金優(yōu)勢(shì)，保證集團(tuán)整體資金鏈健康而有序的發(fā)展。
[0003]目前雖然已經(jīng)部分實(shí)現(xiàn)了"收支兩條線"的資金集中管理模式，進(jìn)行資金余額明細(xì)進(jìn)行監(jiān)控，并進(jìn)行資金的計(jì)劃預(yù)測(cè)分析，同時(shí)與商業(yè)銀行合作采用必要的融資手段，但是大部分的資金上報(bào)、資金的匯總、分析、預(yù)測(cè)都需要靠大量的人工處理方式，對(duì)于資金的監(jiān)控和資金的劃撥都依賴各家銀行的網(wǎng)銀，不僅業(yè)務(wù)人員操作繁瑣、工作量大效率低，并且業(yè)務(wù)信息存在每個(gè)獨(dú)立的業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，沒(méi)有建立一個(gè)完整的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)共享平臺(tái)，也就無(wú)法為企業(yè)決策者提供多維度可靠的分析數(shù)據(jù)。目前還有部分公司和機(jī)構(gòu)未參與資金的集中管理，容易導(dǎo)致資金的體外循環(huán)，并且集團(tuán)也無(wú)法統(tǒng)一調(diào)劑企業(yè)內(nèi)部資金缺口和冗余，加大了企業(yè)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

【發(fā)明內(nèi)容】

[0004]有鑒于此，本發(fā)明提供了一種財(cái)務(wù)銀企互聯(lián)信息系統(tǒng)，是一種集中適度、高效安全、監(jiān)管到位的資金管理體系，能夠?qū)崿F(xiàn)對(duì)企業(yè)資金業(yè)務(wù)全方位、多層次、科學(xué)化、高效率管理，從而提升企業(yè)整體的資金管理水平。
[0005]為了達(dá)到上述目的，本發(fā)明的技術(shù)方案為:該系統(tǒng)為企業(yè)用戶服務(wù)，系統(tǒng)通過(guò)交換機(jī)與銀企服務(wù)器互聯(lián)；該系統(tǒng)包括基礎(chǔ)管理模塊、賬戶管理模塊、付款業(yè)務(wù)模塊、企業(yè)現(xiàn)金池管理模塊、銀企直聯(lián)管理模塊、報(bào)表管理模塊以及票據(jù)管理模塊。
[0006]基礎(chǔ)管理模塊為企業(yè)中所有個(gè)人用戶設(shè)定個(gè)人賬戶、為企業(yè)設(shè)置集體賬戶，同時(shí)為每個(gè)個(gè)人用戶設(shè)置權(quán)限，其中權(quán)限為個(gè)人時(shí)，僅有權(quán)查詢個(gè)人賬戶；權(quán)限為集體時(shí)，有權(quán)查詢集體賬戶。
[0007]賬戶管理模塊直接通過(guò)交換機(jī)與銀企服務(wù)器互聯(lián)，企業(yè)中個(gè)人用戶在權(quán)限內(nèi)通過(guò)賬戶管理模塊進(jìn)行直聯(lián)賬戶查詢、本地銀行數(shù)據(jù)查詢以及賬戶交易導(dǎo)入。
[0008]付款業(yè)務(wù)模塊直接通過(guò)交換機(jī)與銀企服務(wù)器互聯(lián)，企業(yè)中個(gè)人用戶在權(quán)限內(nèi)通過(guò)付款業(yè)務(wù)模塊進(jìn)行單筆付款查詢、付款交易查詢、銀行指令查詢和收款方信息查詢。
[0009]企業(yè)現(xiàn)金池管理模塊直接通過(guò)交換機(jī)與銀企服務(wù)器互聯(lián)，企業(yè)中權(quán)限為集體的個(gè)人用戶通過(guò)該模塊進(jìn)行企業(yè)資金自動(dòng)歸集、資金自動(dòng)下?lián)?、手?dòng)劃撥、資金劃撥交易查詢、銀行指令管理。
[0010]報(bào)表管理模塊直接通過(guò)交換機(jī)與銀企服務(wù)器互聯(lián)，企業(yè)中權(quán)限為集體的個(gè)人用戶通過(guò)該模塊進(jìn)行銀行賬戶報(bào)表查詢、資金上劃下?lián)軋?bào)表查詢、賬戶管理報(bào)表查詢。
[0011]票據(jù)管理模塊直接通過(guò)交換機(jī)與銀企服務(wù)器互聯(lián)，企業(yè)中權(quán)限為集體的個(gè)人用戶通過(guò)該模塊進(jìn)行應(yīng)付商業(yè)承兌匯票管理、應(yīng)收商業(yè)承兌匯票管理、應(yīng)付支票管理。
[0012]有益效果:
[0013]為解決目前資金管理現(xiàn)狀中存在的問(wèn)題，本發(fā)明通過(guò)財(cái)務(wù)銀企互聯(lián)系統(tǒng)的建設(shè)，建立起全集團(tuán)的集中適度、高效安全、監(jiān)管到位的資金管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)集團(tuán)資金業(yè)務(wù)全方位、多層次、科學(xué)化、高效率管理，從而提升集團(tuán)整體的資金管理水平。
【附圖說(shuō)明】
[0014]圖1為系統(tǒng)架構(gòu)圖。
【具體實(shí)施方式】
[0015]下面結(jié)合附圖并舉實(shí)施例，對(duì)本發(fā)明進(jìn)行詳細(xì)描述。
[0016]一種財(cái)務(wù)銀企互聯(lián)信息系統(tǒng)，該系統(tǒng)為企業(yè)用戶服務(wù)，系統(tǒng)通過(guò)交換機(jī)與銀企服務(wù)器互聯(lián)。
[0017]該系統(tǒng)包括基礎(chǔ)管理模塊、賬戶管理模塊、付款業(yè)務(wù)模塊、企業(yè)現(xiàn)金池管理模塊、報(bào)表管理模塊以及票據(jù)管理模塊。
[0018]基礎(chǔ)管理模塊為企業(yè)中所有個(gè)人用戶設(shè)定個(gè)人賬戶、為企業(yè)設(shè)置集體賬戶，同時(shí)為每個(gè)個(gè)人用戶設(shè)置權(quán)限，其中權(quán)限為個(gè)人時(shí)，僅有權(quán)查詢個(gè)人賬戶；權(quán)限為集體時(shí)，有權(quán)查詢集體賬戶。
[0019]賬戶管理模塊直接通過(guò)交換機(jī)與銀企服務(wù)器互聯(lián)，企業(yè)中個(gè)人用戶在權(quán)限內(nèi)通過(guò)賬戶管理模塊進(jìn)行直聯(lián)賬戶查詢、本地銀行數(shù)據(jù)查詢以及賬戶交易導(dǎo)入。
[0020]付款業(yè)務(wù)模塊直接通過(guò)交換機(jī)與銀企服務(wù)器互聯(lián)，企業(yè)中個(gè)人用戶在權(quán)限內(nèi)通過(guò)付款業(yè)務(wù)模塊進(jìn)行單筆付款查詢、付款交易查詢、銀行指令查詢和收款方信息查詢。
[0021]企業(yè)現(xiàn)金池管理模塊直接通過(guò)交換機(jī)與銀企服務(wù)器互聯(lián)，企業(yè)中權(quán)限為集體的個(gè)人用戶通過(guò)該模塊進(jìn)行企業(yè)資金自動(dòng)歸集、資金自動(dòng)下?lián)?、手?dòng)劃撥、資金劃撥交易查詢、銀行指令管理。
[0022]報(bào)表管理模塊直接通過(guò)交換機(jī)與銀企服務(wù)器互聯(lián)，企業(yè)中權(quán)限為集體的個(gè)人用戶通過(guò)該模塊進(jìn)行銀行賬戶報(bào)表查詢、資金上劃下?lián)軋?bào)表查詢、賬戶管理報(bào)表查詢。
[0023]票據(jù)管理模塊直接通過(guò)交換機(jī)與銀企服務(wù)器互聯(lián)，企業(yè)中權(quán)限為集體的個(gè)人用戶通過(guò)該模塊進(jìn)行應(yīng)付商業(yè)承兌匯票管理、應(yīng)收商業(yè)承兌匯票管理、應(yīng)付支票管理。
[0024]綜上，以上僅為本發(fā)明的較佳實(shí)施例而已，并非用于限定本發(fā)明的保護(hù)范圍。凡在本發(fā)明的精神和原則之內(nèi)，所作的任何修改、等同替換、改進(jìn)等，均應(yīng)包含在本發(fā)明的保護(hù)范圍之內(nèi)。
【主權(quán)項(xiàng)】
1.一種財(cái)務(wù)銀企互聯(lián)信息系統(tǒng)，其特征在于，該系統(tǒng)為企業(yè)用戶服務(wù)，系統(tǒng)通過(guò)交換機(jī)與銀企服務(wù)器互聯(lián)； 該系統(tǒng)包括基礎(chǔ)管理模塊、賬戶管理模塊、付款業(yè)務(wù)模塊、企業(yè)現(xiàn)金池管理模塊、銀企直聯(lián)管理模塊、報(bào)表管理模塊以及票據(jù)管理模塊； 所述基礎(chǔ)管理模塊為企業(yè)中所有個(gè)人用戶設(shè)定個(gè)人賬戶、為企業(yè)設(shè)置集體賬戶，同時(shí)為每個(gè)個(gè)人用戶設(shè)置權(quán)限，其中權(quán)限為個(gè)人時(shí)，僅有權(quán)查詢個(gè)人賬戶；權(quán)限為集體時(shí)，有權(quán)查詢集體賬戶； 所述賬戶管理模塊直接通過(guò)交換機(jī)與銀企服務(wù)器互聯(lián)，企業(yè)中個(gè)人用戶在權(quán)限內(nèi)通過(guò)賬戶管理模塊進(jìn)行直聯(lián)賬戶查詢、本地銀行數(shù)據(jù)查詢以及賬戶交易導(dǎo)入； 所述付款業(yè)務(wù)模塊直接通過(guò)交換機(jī)與銀企服務(wù)器互聯(lián)，企業(yè)中個(gè)人用戶在權(quán)限內(nèi)通過(guò)付款業(yè)務(wù)模塊進(jìn)行單筆付款查詢、付款交易查詢、銀行指令查詢和收款方信息查詢； 所述企業(yè)現(xiàn)金池管理模塊直接通過(guò)交換機(jī)與銀企服務(wù)器互聯(lián)，企業(yè)中權(quán)限為集體的個(gè)人用戶通過(guò)該模塊進(jìn)行企業(yè)資金自動(dòng)歸集、資金自動(dòng)下?lián)堋⑹謩?dòng)劃撥、資金劃撥交易查詢、銀行指令管理； 所述報(bào)表管理模塊直接通過(guò)交換機(jī)與銀企服務(wù)器互聯(lián)，企業(yè)中權(quán)限為集體的個(gè)人用戶通過(guò)該模塊進(jìn)行銀行賬戶報(bào)表查詢、資金上劃下?lián)軋?bào)表查詢、賬戶管理報(bào)表查詢； 所述票據(jù)管理模塊直接通過(guò)交換機(jī)與銀企服務(wù)器互聯(lián)，企業(yè)中權(quán)限為集體的個(gè)人用戶通過(guò)該模塊進(jìn)行應(yīng)付商業(yè)承兌匯票管理、應(yīng)收商業(yè)承兌匯票管理、應(yīng)付支票管理。
【專利摘要】本發(fā)明公開(kāi)了一種財(cái)務(wù)銀企互聯(lián)信息系統(tǒng)，該系統(tǒng)為企業(yè)用戶服務(wù)，系統(tǒng)通過(guò)交換機(jī)與銀企服務(wù)器互聯(lián)；基礎(chǔ)管理模塊為企業(yè)中所有個(gè)人用戶設(shè)定個(gè)人賬戶、為企業(yè)設(shè)置集體賬戶，同時(shí)為每個(gè)個(gè)人用戶設(shè)置權(quán)限；企業(yè)中個(gè)人用戶在權(quán)限內(nèi)通過(guò)賬戶管理模塊進(jìn)行賬戶查詢；企業(yè)中個(gè)人用戶在權(quán)限內(nèi)通過(guò)付款業(yè)務(wù)模塊進(jìn)行付款；企業(yè)中權(quán)限為集體的個(gè)人用戶通過(guò)企業(yè)現(xiàn)金池模塊進(jìn)行企業(yè)資金管理；企業(yè)中權(quán)限為集體的個(gè)人用戶通過(guò)報(bào)表模塊進(jìn)行銀行賬戶報(bào)表查詢；企業(yè)中權(quán)限為集體的個(gè)人用戶通過(guò)票據(jù)管理模塊進(jìn)行票據(jù)管理。本系統(tǒng)是一種集中適度、高效安全、監(jiān)管到位的資金管理體系。
【IPC分類】G06Q40/02
【公開(kāi)號(hào)】CN105069684
【申請(qǐng)?zhí)枴緾N201510417202
【發(fā)明人】韓金麗, 康燕, 王廣清, 陳欣, 劉嫣
【申請(qǐng)人】北京市燃?xì)饧瘓F(tuán)有限責(zé)任公司
【公開(kāi)日】2015年11月18日
【申請(qǐng)日】2015年7月15日