一種銀行貿(mào)易結(jié)算方法
【專利摘要】本發(fā)明涉及一種銀行貿(mào)易結(jié)算方法，具體是指可轉(zhuǎn)讓托收?？赊D(zhuǎn)讓托收，使得物權(quán)單據(jù)，一直由銀行控制，直到進口商付款贖單，在貿(mào)易結(jié)算中，避免了買方及貿(mào)易商因資金和銀行授信額度(以下簡稱資力)不足，導(dǎo)致貿(mào)易終止的可能性，使得銀行、賣方、買方、貿(mào)易商，均能因為貿(mào)易的順利達成，比較快速地實現(xiàn)原來不可能實現(xiàn)的利潤收入；所以，本發(fā)明的最大功能是，在買方(含貿(mào)易商)資力不足時，照樣讓貿(mào)易順利進行，從而讓賣方“希望在收到付款保證之前控制貨權(quán)”、貿(mào)易商“希望賺取中間利潤”、以及進口商“希望在付出款項之前見到控制貨權(quán)的單據(jù)”的三方愿望同時實現(xiàn)，主要解決貿(mào)易三方經(jīng)常難以互信的問題。
【專利說明】一種銀行貿(mào)易結(jié)算方法

【技術(shù)領(lǐng)域】
[0001]本發(fā)明涉及一種銀行貿(mào)易結(jié)算方法，具體是指可轉(zhuǎn)讓托收，屬于貿(mào)易結(jié)算領(lǐng)域。

【背景技術(shù)】
[0002]目前在貨物貿(mào)易項下，銀行為客戶提供資金、單據(jù)流轉(zhuǎn)的結(jié)算服務(wù)方法，主要有匯款、托收和信用證。
[0003]信用證中的“可轉(zhuǎn)讓信用證”服務(wù)方法，其主要服務(wù)對象是買方、貿(mào)易商和賣方。中間貿(mào)易商是買賣雙方的中間人，簡單稱為貿(mào)易商。
[0004]銀行這三大結(jié)算服務(wù)方法，為客戶的資金流和單據(jù)流的運轉(zhuǎn)，提供了一個安全的渠道。其中的可轉(zhuǎn)讓信用證，對貿(mào)易商促成買賣雙方進行交易，更是起到了積極的促進作用。
[0005]然而，現(xiàn)實中，買方(含貿(mào)易商)如果資力不足，則一般無法使用“信用證”(含可轉(zhuǎn)讓信用證)或“付款贖單托收”這兩大銀行結(jié)算服務(wù)方法。而僅靠買方或貿(mào)易商的信用，常常得不到賣方的信任，使得貿(mào)易經(jīng)常無法達成。這一現(xiàn)實問題，使國際貿(mào)易以及世界各國國內(nèi)貿(mào)易的發(fā)展，受到相當(dāng)大的阻礙。


【發(fā)明內(nèi)容】

[0006]本發(fā)明針對上述現(xiàn)存技術(shù)存在的不足，提供一種可轉(zhuǎn)讓托收的銀行貿(mào)易結(jié)算方法。
[0007]本發(fā)明解決上述技術(shù)問題的技術(shù)方案如下:
[0008]一種銀行貿(mào)易結(jié)算方法，在進行本方法之前，需要貿(mào)易商的銀行，參照“可轉(zhuǎn)讓信用證”服務(wù)方法以及本行的實際情況，編制“可轉(zhuǎn)讓托收”服務(wù)辦法、頒布《貿(mào)易商轉(zhuǎn)讓托收申請的情況說明(首次轉(zhuǎn)讓)》、《貿(mào)易商轉(zhuǎn)讓托收申請書》、《可轉(zhuǎn)讓托收業(yè)務(wù)工作聯(lián)系單》等類似的辦法和文件；所述方法步驟如下:
[0009](I)賣方將貨物交給船公司；
[0010](2)船公司將提單(物權(quán)單據(jù))交給賣方
[0011](3)賣方將單據(jù)、匯票、可轉(zhuǎn)讓托收指示書交給托收行；
[0012](4)托收行將委托書、單據(jù)、匯票交寄轉(zhuǎn)讓行；
[0013](5)轉(zhuǎn)讓行收到單據(jù)后，通知中間貿(mào)易商提交《貿(mào)易商轉(zhuǎn)讓托收申請書》及貿(mào)易商與買賣雙方簽定的雙向合同等，并將賣方的發(fā)票、匯票，更換為貿(mào)易商自己的發(fā)票和匯票，轉(zhuǎn)讓行代表托收行和貿(mào)易商，繼續(xù)以托收方式，將出口單據(jù)遞交代收行；
[0014](6)代收行收到單據(jù)后，通知買方付款贖單
[0015](7)買方收到通知后，可以立即付款贖單或待貨物到達沒有問題后付款贖單；
[0016](8)代收行收到款項后付給轉(zhuǎn)讓行；
[0017](9)轉(zhuǎn)讓行收到資金，按照《貿(mào)易商轉(zhuǎn)讓托收申請書》、托收行的可轉(zhuǎn)讓托收指示書，以及賣方和貿(mào)易商的發(fā)票，將貿(mào)易商應(yīng)得利潤扣下，剩余的金額付給托收行；
[0018](10)托收行將收到的款項，付給賣方。
[0019]本發(fā)明的有益效果是:避免了買方及貿(mào)易商資力不足導(dǎo)致貿(mào)易終止的可能性，使得銀行、賣方、買方、貿(mào)易商，均能因貿(mào)易的順利達成而比較快速地實現(xiàn)原來不可能實現(xiàn)的利潤收入；
[0020]在買方(含貿(mào)易商)有資金的時候，也可以使用該方法，以降低資金占用的機會成本，使其財務(wù)狀況表現(xiàn)更好。
[0021]本發(fā)明可以有效地促進國際、國內(nèi)貿(mào)易發(fā)展，是促進全球經(jīng)濟包括各國國內(nèi)經(jīng)濟發(fā)展的好方法，不僅銀行和買賣雙方、中間貿(mào)易商經(jīng)濟效益明顯，社會效益也很明顯。

【專利附圖】

【附圖說明】
[0022]圖1為本發(fā)明的流程圖；
[0023]圖2為現(xiàn)有托收流程圖。

【具體實施方式】
[0024]以下結(jié)合附圖對本發(fā)明的原理和特征進行描述，所舉實例只用于解釋本發(fā)明，并非用于限定本發(fā)明的范圍。
[0025]一種銀行貿(mào)易結(jié)算方法，在應(yīng)用本方法之前，需要貿(mào)易商的銀行，參照“可轉(zhuǎn)讓信用證”服務(wù)方法以及本行的實際情況，編制“可轉(zhuǎn)讓托收”服務(wù)辦法、頒布《貿(mào)易商轉(zhuǎn)讓托收申請的情況說明(首次轉(zhuǎn)讓)》、《貿(mào)易商轉(zhuǎn)讓托收申請書》、《可轉(zhuǎn)讓托收業(yè)務(wù)工作聯(lián)系單》等類似的辦法和文件；所述方法步驟如下:
[0026](I)賣方將貨物交給船公司；
[0027](2)船公司將提單(物權(quán)單據(jù))交給賣方
[0028](3)賣方將單據(jù)、匯票、可轉(zhuǎn)讓托收指示書交給托收行；
[0029](4)托收行將委托書、單據(jù)、匯票交寄轉(zhuǎn)讓行；
[0030](5)轉(zhuǎn)讓行收到單據(jù)后，通知中間貿(mào)易商提交《貿(mào)易商轉(zhuǎn)讓托收申請書》及貿(mào)易商與買賣雙方簽定的雙向合同等，并將賣方的發(fā)票、匯票，更換為貿(mào)易商自己的發(fā)票和匯票，轉(zhuǎn)讓行代表托收行和貿(mào)易商，繼續(xù)以托收方式，將出口單據(jù)遞交代收行；
[0031](6)代收行收到單據(jù)后，通知買方付款贖單
[0032](7)買方收到通知后，可以立即付款贖單或待貨物到達沒有問題后付款贖單；
[0033](8)代收行收到款項后付給轉(zhuǎn)讓行；
[0034](9)轉(zhuǎn)讓行收到資金，按照《貿(mào)易商轉(zhuǎn)讓托收申請書》、托收行的可轉(zhuǎn)讓托收指示書，以及賣方和貿(mào)易商的發(fā)票，將貿(mào)易商應(yīng)得利潤扣下，剩余的金額付給托收行；
[0035](10)托收行將收到的款項，付給賣方。
[0036]轉(zhuǎn)讓行以交通銀行煙臺分行為例:
[0037]a、貿(mào)易商到轉(zhuǎn)讓行換單時，需填具《貿(mào)易商轉(zhuǎn)讓托收申請書》、提交雙向合同(即提交貿(mào)易商與買賣雙方的合同)等。
[0038]貿(mào)易商與賣方的合同中，以及托收行的來單面函中應(yīng)該表明:
[0039]①所有相關(guān)各方同意，交通銀行煙臺分行是賣方單據(jù)的轉(zhuǎn)讓行；
[0040]②除匯票和發(fā)票外，其它所有單據(jù)均不出現(xiàn)貨物單價和總價；
[0041]③貿(mào)易商有權(quán)替換賣方的單據(jù)，僅有單價和發(fā)票金額可以提高、保險比例可以降低；
[0042]④轉(zhuǎn)讓行在收到買方銀行的付款后方予付款；
[0043]⑤如果貿(mào)易商拒絕替換賣方的單據(jù)，轉(zhuǎn)讓行有權(quán)將單據(jù)直寄買方銀行；
[0044]⑥買方不可以申請代收行將單據(jù)再次轉(zhuǎn)讓；
[0045]⑦費用:各自承擔(dān)銀行費用。
[0046]等等類似語句。
[0047]b、貿(mào)易商換單后，轉(zhuǎn)讓行(如交通銀行煙臺分行)向買方銀行寄單，同時電告賣方銀行，單據(jù)已經(jīng)向買方銀行寄出、重申“待收到買方銀行款項后付款”的保證。
[0048]整個流程類似于可轉(zhuǎn)讓信用證，所以貿(mào)易商銀行(比如交通銀行煙臺分行)的會計記賬系統(tǒng)，可參照轉(zhuǎn)讓信用證操作方式予以設(shè)置。
[0049]以上所述僅為本發(fā)明的較佳實施例，并不用以限制本發(fā)明，凡在本發(fā)明的精神和原則之內(nèi)，所作的任何修改、等同替換、改進等，均應(yīng)包含在本發(fā)明的保護范圍之內(nèi)。
【權(quán)利要求】
1.一種銀行貿(mào)易結(jié)算方法，其特征在于:在應(yīng)用本方法之前，需要貿(mào)易商的銀行，參照“可轉(zhuǎn)讓信用證”服務(wù)方法以及本行的實際情況，編制“可轉(zhuǎn)讓托收”服務(wù)辦法、頒布《貿(mào)易商轉(zhuǎn)讓托收申請的情況說明(首次轉(zhuǎn)讓)》、《貿(mào)易商轉(zhuǎn)讓托收申請書》、《可轉(zhuǎn)讓托收業(yè)務(wù)工作聯(lián)系單》等類似的辦法和文件；所述方法步驟如下: (1)賣方將貨物交給船公司； (2)船公司將提單(物權(quán)單據(jù))交給賣方 (3)賣方將單據(jù)、匯票、可轉(zhuǎn)讓托收指示書交給托收行； (4)托收行將委托書、單據(jù)、匯票交寄轉(zhuǎn)讓行； (5)轉(zhuǎn)讓行收到單據(jù)后，通知中間貿(mào)易商提交《貿(mào)易商轉(zhuǎn)讓托收申請書》及貿(mào)易商與買賣雙方簽定的雙向合同，并將賣方的發(fā)票、匯票，更換為貿(mào)易商自己的發(fā)票和匯票，轉(zhuǎn)讓行代表托收行和貿(mào)易商，繼續(xù)以托收方式，將出口單據(jù)遞交代收行； (6)代收行收到單據(jù)后，通知買方付款贖單 (7)買方收到通知后，可以立即付款贖單或待貨物到達沒有問題后付款贖單； (8)代收行收到款項后付給轉(zhuǎn)讓行； (9)轉(zhuǎn)讓行收到資金，按照《貿(mào)易商轉(zhuǎn)讓托收申請書》、托收行的可轉(zhuǎn)讓托收指示書，以及賣方和貿(mào)易商的發(fā)票，將貿(mào)易商應(yīng)得利潤扣下，剩余的金額付給托收行； (10)托收行將收到的款項，付給賣方。
【文檔編號】G06Q40/04GK104463677SQ201410742226
【公開日】2015年3月25日 申請日期:2014年12月8日 優(yōu)先權(quán)日:2014年12月8日
【發(fā)明者】呂有俊 申請人:呂有俊