一種支付對賬的方法和系統(tǒng)的制作方法
【專利摘要】本發(fā)明公開了一種支付對賬的方法和系統(tǒng)。本發(fā)明方法其包括以下步驟：步驟（1）獲取銀行交易明細(xì)數(shù)據(jù)和電子支付記錄數(shù)據(jù)；步驟（2）過濾銀行交易明細(xì)數(shù)據(jù)的歸集交易和自動扣款交易；步驟（3）對銀行交易明細(xì)數(shù)據(jù)和電子支付記錄數(shù)據(jù)的對賬關(guān)鍵字進(jìn)行核對，如雙方對賬關(guān)鍵字信息一致，則標(biāo)記為已對賬數(shù)據(jù)，如不一致，則不作對賬標(biāo)記；步驟（4）輸出無對賬標(biāo)記數(shù)據(jù)進(jìn)行異常交易確認(rèn)和手工對賬；步驟（5）生成對賬報表并對異常交易進(jìn)行處理。本發(fā)明所述的技術(shù)方案，能對企業(yè)歸集交易和自動扣款信息進(jìn)行過濾，提高了對賬效率。
【專利說明】一種支付對賬的方法和系統(tǒng)
【技術(shù)領(lǐng)域】
[0001]本發(fā)明涉及財務(wù)及金融類軟件技術(shù)，具體涉及一種企業(yè)支付對賬的方法和系統(tǒng)?！颈尘凹夹g(shù)】
[0002]在現(xiàn)有企業(yè)財務(wù)軟件中，企業(yè)在通過銀企互聯(lián)接口到獲取到銀行交易系統(tǒng)獲取銀行交易明細(xì)后，需要把銀行交易明細(xì)與企業(yè)財務(wù)軟件支付系統(tǒng)的電子支付記錄進(jìn)行對賬，以確保支付系統(tǒng)內(nèi)的支付信息是準(zhǔn)確的，排查重復(fù)支付、錯誤支付等異常交易。
[0003]目前各類財務(wù)及金融類軟件在進(jìn)行對賬時，并沒有對歸集交易、自動扣款等信息進(jìn)行過濾，只是通過對賬雙方數(shù)據(jù)的信息進(jìn)行核對，導(dǎo)致對賬的效率并不高。

【發(fā)明內(nèi)容】

[0004]本發(fā)明的目的在于針對上述問題不足之處，提供一種對賬效率高的支付對賬的方法和系統(tǒng)，其對企業(yè)歸集交易和自動扣款信息進(jìn)行過濾，提高了對賬效率。
[0005]為了達(dá)到上述目的，本發(fā)明采用以下技術(shù)方案:
[0006]一種支付對賬的方法，其包括以下步驟:
[0007]步驟(I )，獲取銀行交易明細(xì)數(shù)據(jù)和電子支付記錄數(shù)據(jù)；
[0008]步驟(2)，過濾銀行交易明細(xì)數(shù)據(jù)的歸集交易和自動扣款交易；
[0009]步驟(3)，對銀行交易明細(xì)數(shù)據(jù)和電子支付記錄數(shù)據(jù)的對賬關(guān)鍵字進(jìn)行核對，如雙方對賬關(guān)鍵字信息一致，則標(biāo)記為已對賬數(shù)據(jù)，如不一致，則不作對賬標(biāo)記；
[0010]步驟(4)，輸出無對賬標(biāo)記數(shù)據(jù)進(jìn)行異常交易確認(rèn)和手工對賬；
[0011]步驟(5 )，生成對賬報表并對異常交易進(jìn)行處理。
[0012]進(jìn)一步，所述步驟(I)具體為:從銀企互聯(lián)接口和企業(yè)支付系統(tǒng)分別獲取銀行交易明細(xì)數(shù)據(jù)和電子支付記錄數(shù)據(jù)。
[0013]進(jìn)一步，所述步驟(2)具體為:通過對銀行交易明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶和摘要進(jìn)行檢查，找出歸集賬戶對應(yīng)交易方向的歸集交易信息、摘要為歸集交易的歸集交易信息、摘要為自動扣款的自動扣款交易信息，標(biāo)記為無需對賬信息，進(jìn)行過濾。
[0014]進(jìn)一步，所述步驟(3)具體為:對銀行交易明細(xì)數(shù)據(jù)和電子支付記錄數(shù)據(jù)雙方對賬關(guān)鍵字進(jìn)行核對，對賬關(guān)鍵字包括單位、賬號、金額、對賬單位、對方賬號、交易日期、開戶行、對方開戶行信息，如雙方對賬關(guān)鍵字信息一致，則標(biāo)記為已對賬數(shù)據(jù)；如存在一對多、多對一的情況，則不作對賬標(biāo)記。
[0015]進(jìn)一步，所述步驟(4)具體為:輸出無對賬標(biāo)記的數(shù)據(jù)，通過手工確認(rèn)未作對賬標(biāo)記的雙方記錄是否為異常交易，如果是，則記錄保存進(jìn)行一下步處理，如果否，則進(jìn)行手工對賬并記錄保存。
[0016]進(jìn)一步，所述步驟(5)具體為:發(fā)布對賬報表，并將異常交易信息反饋到銀行交易系統(tǒng)進(jìn)行進(jìn)一步核對，同時將異常信息反饋到企業(yè)支付系統(tǒng)生成業(yè)務(wù)人員的處理待辦事項。[0017]一種支付對賬的系統(tǒng)，其包括以下功能單元:
[0018]數(shù)據(jù)獲取單元，用于獲取銀行交易明細(xì)數(shù)據(jù)和電子支付記錄數(shù)據(jù)；
[0019]對賬過濾單元，用于過濾銀行交易明細(xì)數(shù)據(jù)的歸集交易和自動扣款交易；
[0020]自動對賬單元，用于對銀行交易明細(xì)數(shù)據(jù)和電子支付記錄數(shù)據(jù)的對賬關(guān)鍵字進(jìn)行核對，如雙方對賬關(guān)鍵字信息一致，則標(biāo)記為已對賬數(shù)據(jù)，如不一致，則不作對賬標(biāo)記；
[0021]手工調(diào)整單元，用于輸出無對賬標(biāo)記數(shù)據(jù)進(jìn)行異常交易確認(rèn)和手工對賬；
[0022]對賬信息處理單元，生成對賬報表并對異常交易進(jìn)行處理。
[0023]進(jìn)一步，所述數(shù)據(jù)獲取單元具體為:從銀企互聯(lián)接口和企業(yè)支付系統(tǒng)分別獲取銀行交易明細(xì)數(shù)據(jù)和電子支付記錄數(shù)據(jù)。
[0024]進(jìn)一步，通過對銀行交易明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶和摘要進(jìn)行檢查，找出歸集賬戶對應(yīng)交易方向的歸集交易信息、摘要為歸集交易的歸集交易信息、摘要為自動扣款的自動扣款交易信息，標(biāo)記為無需對賬信息，進(jìn)行過濾。
[0025]進(jìn)一步，所述自動對賬單元具體為:對銀行交易明細(xì)數(shù)據(jù)和電子支付記錄數(shù)據(jù)雙方對賬關(guān)鍵字進(jìn)行核對，對賬關(guān)鍵字包括單位、賬號、金額、對賬單位、對方賬號、交易日期、開戶行、對方開戶行信息，如雙方對賬關(guān)鍵字信息一致，則標(biāo)記為已對賬數(shù)據(jù)；如存在一對多、多對一的情況，則不作對賬標(biāo)記。
[0026]進(jìn)一步，所述手工調(diào)整單元具體為:輸出無對賬標(biāo)記的數(shù)據(jù)，通過手工確認(rèn)未作對賬標(biāo)記的雙方記錄是否為異常交易，如果是，則記錄保存進(jìn)行一下步處理，如果否，則進(jìn)行手工對賬并記錄保存。
[0027] 進(jìn)一步，所述對賬信息處理單元具體為:發(fā)布對賬報表，并將異常交易信息反饋到銀行交易系統(tǒng)進(jìn)行進(jìn)一步核對，同時將異常信息反饋到企業(yè)支付系統(tǒng)生成業(yè)務(wù)人員的處理待辦事項。
[0028]本發(fā)明所述的技術(shù)方案，能對企業(yè)歸集交易和自動扣款信息進(jìn)行過濾，提高了對賬效率，同時解決現(xiàn)有技術(shù)在支付對賬中不能辨別相同日期、相同金額和相同帳號交易的問題。
【專利附圖】

【附圖說明】
[0029]圖1為本發(fā)明所述支付對賬方法的基本流程圖。
[0030]圖2為本發(fā)明所述支付對賬系統(tǒng)基本原理結(jié)構(gòu)框圖。
[0031]以下通過附圖和【具體實施方式】來對本發(fā)明作進(jìn)一步描述:
【具體實施方式】
[0032]本發(fā)明所述一種支付對賬的方法，需要依附企業(yè)財務(wù)軟件和銀行系統(tǒng)進(jìn)行實施，其采用的是過濾掉歸集交易、自動扣款交易后進(jìn)行對賬關(guān)鍵字核對的對賬方式。
[0033]如圖1所示，本發(fā)明方法具體包括以下步驟:
[0034]步驟一 Al，獲取銀行交易明細(xì)數(shù)據(jù)和電子支付記錄數(shù)據(jù).[0035]具體為:從銀企互聯(lián)接口和企業(yè)支付系統(tǒng)分別獲取銀行交易明細(xì)數(shù)據(jù)和電子支付記錄數(shù)據(jù)。
[0036]如分別獲取下列數(shù)據(jù):[0037]銀行交易明細(xì)數(shù)據(jù)(表一):
[0038]表一:
【權(quán)利要求】
1.一種支付對賬的方法，其特征在于包括以下步驟: 步驟(1)，獲取銀行交易 明細(xì)數(shù)據(jù)和電子支付記錄數(shù)據(jù)； 步驟(2)，過濾銀行交易明細(xì)數(shù)據(jù)的歸集交易和自動扣款交易； 步驟(3)，對銀行交易明細(xì)數(shù)據(jù)和電子支付記錄數(shù)據(jù)的對賬關(guān)鍵字進(jìn)行核對，如雙方對賬關(guān)鍵字信息一致，則標(biāo)記為已對賬數(shù)據(jù)，如不一致，則不作對賬標(biāo)記； 步驟(4)，輸出無對賬標(biāo)記數(shù)據(jù)進(jìn)行異常交易確認(rèn)和手工對賬； 步驟(5 )，生成對賬報表并對異常交易進(jìn)行處理。
2.根據(jù)權(quán)利要求1所述一種支付對賬的方法，其特征在于，所述步驟(1)具體為:從銀企互聯(lián)接口和企業(yè)支付系統(tǒng)分別獲取銀行交易明細(xì)數(shù)據(jù)和電子支付記錄數(shù)據(jù)。
3.根據(jù)權(quán)利要求1所述一種支付對賬的方法，其特征在于，所述步驟(2)具體為:通過對銀行交易明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶和摘要進(jìn)行檢查，找出歸集賬戶對應(yīng)交易方向的歸集交易信息、摘要為歸集交易的歸集交易信息、摘要為自動扣款的自動扣款交易信息，標(biāo)記為無需對賬信息，進(jìn)行過濾。
4.根據(jù)權(quán)利要求1所述一種支付對賬的方法，其特征在于，所述步驟(3)具體為:對銀行交易明細(xì)數(shù)據(jù)和電子支付記錄數(shù)據(jù)雙方對賬關(guān)鍵字進(jìn)行核對，對賬關(guān)鍵字包括單位、賬號、金額、對賬單位、對方賬號、交易日期、開戶行、對方開戶行信息，如雙方對賬關(guān)鍵字信息一致，則標(biāo)記為已對賬數(shù)據(jù)；如存在一對多、多對一的情況，則不作對賬標(biāo)記。
5.根據(jù)權(quán)利要求1所述一種支付對賬的方法，其特征在于，所述步驟(4)具體為:輸出無對賬標(biāo)記的數(shù)據(jù)，通過手工確認(rèn)未作對賬標(biāo)記的雙方記錄是否為異常交易，如果是，則記錄保存進(jìn)行一下步處理，如果否，則進(jìn)行手工對賬并記錄保存。
6.根據(jù)權(quán)利要求1所述一種支付對賬的方法，其特征在于，所述步驟(5)具體為:發(fā)布對賬報表，并將異常交易信息反饋到銀行交易系統(tǒng)進(jìn)行進(jìn)一步核對，同時將異常信息反饋到企業(yè)支付系統(tǒng)生成業(yè)務(wù)人員的處理待辦事項。
7.一種支付對賬的系統(tǒng)，其特征在于包括以下功能單元: 數(shù)據(jù)獲取單元，用于獲取銀行交易明細(xì)數(shù)據(jù)和電子支付記錄數(shù)據(jù)； 對賬過濾單元，用于過濾銀行交易明細(xì)數(shù)據(jù)的歸集交易和自動扣款交易； 自動對賬單元，用于對銀行交易明細(xì)數(shù)據(jù)和電子支付記錄數(shù)據(jù)的對賬關(guān)鍵字進(jìn)行核對，如雙方對賬關(guān)鍵字信息一致，則標(biāo)記為已對賬數(shù)據(jù)，如不一致，則不作對賬標(biāo)記； 手工調(diào)整單元，用于輸出無對賬標(biāo)記數(shù)據(jù)進(jìn)行異常交易確認(rèn)和手工對賬； 對賬信息處理單元，生成對賬報表并對異常交易進(jìn)行處理。
8.根據(jù)權(quán)利要求7所述一種支付對賬的系統(tǒng)，其特征在于，所述數(shù)據(jù)獲取單元具體為:從銀企互聯(lián)接口和企業(yè)支付系統(tǒng)分別獲取銀行交易明細(xì)數(shù)據(jù)和電子支付記錄數(shù)據(jù)。
9.根據(jù)權(quán)利要求7所述一種支付對賬的系統(tǒng)，其特征在于，所述對賬過濾單元具體為:通過對銀行交易明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶和摘要進(jìn)行檢查，找出歸集賬戶對應(yīng)交易方向的歸集交易信息、摘要為歸集交易的歸集交易信息、摘要為自動扣款的自動扣款交易信息，標(biāo)記為無需對賬信息，進(jìn)行過濾。
10.根據(jù)權(quán)利要求7所述一種支付對賬的系統(tǒng)，其特征在于，所述自動對賬單元具體為:對銀行交易明細(xì)數(shù)據(jù)和電子支付記錄數(shù)據(jù)雙方對賬關(guān)鍵字進(jìn)行核對，對賬關(guān)鍵字包括單位、賬號、金額、對賬單位、對方賬號、交易日期、開戶行、對方開戶行信息，如雙方對賬關(guān)鍵字信息一致，則標(biāo)記為已對賬數(shù)據(jù)；如存在一對多、多對一的情況，則不作對賬標(biāo)記。
11.根據(jù)權(quán)利要求7所述一種支付對賬的系統(tǒng)，其特征在于，所述手工調(diào)整單元具體為:輸出無對賬標(biāo)記的數(shù)據(jù)，通過手工確認(rèn)未作對賬標(biāo)記的雙方記錄是否為異常交易，如果是，則記錄保存進(jìn)行一下步處理，如果否，則進(jìn)行手工對賬并記錄保存。
12.根據(jù)權(quán)利要求7所述一種支付對賬的系統(tǒng)，其特征在于，所述對賬信息處理單元具體為:發(fā)布對賬報表，并將異常交易信息反饋到銀行交易系統(tǒng)進(jìn)行進(jìn)一步核對，同時將異常信息反饋到企業(yè)支付系 統(tǒng)生成業(yè)務(wù)人員的處理待辦事項。
【文檔編號】G06Q20/38GK103903177SQ201210575901
【公開日】2014年7月2日 申請日期:2012年12月26日 優(yōu)先權(quán)日:2012年12月26日
【發(fā)明者】樊宇 申請人:遠(yuǎn)光軟件股份有限公司