專利名稱：金融數(shù)據(jù)分析工具的制作方法
技術(shù)領(lǐng)域：
本發(fā)明涉及一種用于分析、處理和顯示金融數(shù)據(jù)的方法和系統(tǒng)。更具體地，本發(fā)明提供了一種分析和分類金融數(shù)據(jù)的方法，從而使用戶可以更有效地解讀金融數(shù)據(jù)。
背景技術(shù)：
近年來，金融機(jī)構(gòu)中對(duì)計(jì)算機(jī)的使用有了大幅度的增長，這也導(dǎo)致可用金融數(shù)據(jù)量的大幅度增長。此外，互聯(lián)網(wǎng)也使得金融機(jī)構(gòu)的客戶很容易就可得到金融數(shù)據(jù)。
金融數(shù)據(jù)經(jīng)常用于買賣資產(chǎn)(例如股票、債券、證券和商品)，例如股票市場中可公開列出公司的股票。為了有效地交易股票，獲得將進(jìn)行股票交易的公司相關(guān)的金融數(shù)據(jù)是很重要的。這樣才可以對(duì)股票的價(jià)值及其在未來的表現(xiàn)有作出有效的交易決策。
有很多金融數(shù)據(jù)變量可用于作出有效的交易決策。這種變量就是指標(biāo)，例如相對(duì)強(qiáng)弱指數(shù)(RSI)，盈利動(dòng)量(EMOM)和移動(dòng)平均收斂發(fā)散(MACD)。每種可交易的資產(chǎn)(例如特定的股票)或可交易的資產(chǎn)群組(例如一組股票)都可生成變量。交易股票群組的例子為部門的交易股票(例如軟件、銀行和制藥)或地理區(qū)域的交易股票(例如美國、歐洲和亞洲)。
現(xiàn)在，以表格的形式列出每種可交易資產(chǎn)或可交易資產(chǎn)群組的金融數(shù)據(jù)。有時(shí)，可生成作為時(shí)間的函數(shù)的特定資產(chǎn)的變量的二維曲線圖，并在計(jì)算機(jī)顯示屏上顯示該曲線圖。通常，二維曲線圖沒有附加軸，并不在同一曲線圖中顯示表示其他變量的附加數(shù)據(jù)。
近來已經(jīng)可利用這種方式通過互聯(lián)網(wǎng)直接從金融機(jī)構(gòu)獲取金融數(shù)據(jù)并在客戶端瀏覽表格或曲線圖。
通常，每種資產(chǎn)或資產(chǎn)群組有太多的金融信息，因此很難評(píng)估當(dāng)前市場的強(qiáng)度并預(yù)期可交易資產(chǎn)的未來轉(zhuǎn)移方向從而決定需要買賣哪種資產(chǎn)。
有一種圖形數(shù)據(jù)分析工具叫“熱圖(heatmap)”。由Miller等人申請的美國公開號(hào)為2004/0148247的專利(以下稱為“Miller”)描述了一種作為圖形顯示單元的熱圖。每個(gè)單元的位置、尺寸和顏色編碼都代表了金融信息的變量。每個(gè)單元通常代表單個(gè)資產(chǎn)。例如每個(gè)在證券交易所公開交易的公司用一個(gè)單元表示。Miller的單元通常按工業(yè)部門(制藥、公用事業(yè)等)分組，單元的大小代表發(fā)行資產(chǎn)的公司的大小。單元的顏色，也就是溫度，代表公司的經(jīng)濟(jì)實(shí)效。用戶可以在熱圖數(shù)據(jù)中“向下(down)”移動(dòng)以得到公司或工業(yè)部門的更為詳細(xì)的數(shù)據(jù)。
然而，熱圖有很多缺點(diǎn)。熱圖通常是市場的固定快照，其代表的是特定的時(shí)刻，因此無法很容易地顯示出當(dāng)時(shí)間推移時(shí)工業(yè)部門或單個(gè)資產(chǎn)的歷史。在投資中部門或資產(chǎn)的走向是非常重要的因素。
此外，熱圖無法分析工業(yè)部門間的關(guān)系。例如，無法對(duì)制藥還是公用事業(yè)何者更適于投資的廣泛比較作出分析或顯示。最近似的是工業(yè)部門群組中單元的主要溫度。然而這無法指示部門作為一個(gè)整體相對(duì)于其他具有相似主要溫度的工業(yè)部門的表現(xiàn)。
此外，熱圖無法提供過濾器使用戶對(duì)眾多變量(例如RSI、EMOM、MACD)的數(shù)據(jù)過濾，當(dāng)用戶在金融數(shù)據(jù)中“向上”或“向下”移動(dòng)時(shí)，熱圖也無法過濾數(shù)據(jù)。此外，熱圖僅用曲線圖代表資產(chǎn)的“溫度”和大小而無法分析和過濾數(shù)據(jù)以顯示市場趨勢。熱圖通常對(duì)照少量因素(例如通常兩個(gè)或最多三個(gè)指標(biāo))分析數(shù)據(jù)，并最多顯示一維或二維的市場視圖。通常，熱圖無法繪出相對(duì)任何市場因素的資產(chǎn)，其僅能繪出給定時(shí)間點(diǎn)的資產(chǎn)值的一維視圖。
因此本發(fā)明的一個(gè)目的是提供一種可容易地對(duì)金融資產(chǎn)的金融數(shù)據(jù)進(jìn)行比較的方法和系統(tǒng)。
本發(fā)明更進(jìn)一步的目的是提供一種可更有效地獲取分類的金融數(shù)據(jù)的方法和系統(tǒng)。
本發(fā)明的另一目的是提供一種交互式工具，其將多個(gè)來源的金融數(shù)據(jù)打包，對(duì)照很寬范圍的指標(biāo)過濾、分析并解讀數(shù)據(jù)，并以圖形格式(也就是′圖′)輸出。
本發(fā)明更進(jìn)一步的目的是對(duì)照多個(gè)指標(biāo)過濾和分析金融數(shù)據(jù)，并相互參考數(shù)據(jù)以產(chǎn)生有見解的投資訊息。本發(fā)明可快速有效地識(shí)別市場的反常，市場的反常中包含潛在的阿爾法發(fā)生機(jī)會(huì)(Alpha Generationopportunity)(也就是高于市場平均值的利潤)。

發(fā)明內(nèi)容
依照上述目的，在所附的權(quán)利要求中對(duì)本發(fā)明進(jìn)行描述。
特別地，根據(jù)本發(fā)明的一個(gè)方面，本發(fā)明提供了處理單元；與處理單元相連的顯示屏；以及與處理單元相連的操作裝置，其中，處理單元被配置以在顯示屏上產(chǎn)生包含金融數(shù)據(jù)的直觀表示的用戶界面，其中在直觀表示中設(shè)置有多個(gè)第一圖標(biāo)，每個(gè)第一圖標(biāo)代表一類金融數(shù)據(jù)且可通過操作裝置操作激活，直觀表示中每個(gè)第一圖標(biāo)的設(shè)置對(duì)應(yīng)于與每個(gè)第一圖標(biāo)代表的種類相關(guān)的第一金融數(shù)據(jù)，其中在激活圖標(biāo)時(shí)，處理單元被配置以修改直觀表示，從而在直觀表示中顯示與激活的圖標(biāo)的種類相對(duì)應(yīng)的第二金融數(shù)據(jù)，而不是第一圖標(biāo)的設(shè)置所表示的第一金融數(shù)據(jù)。金融數(shù)據(jù)的種類可代表根據(jù)其工業(yè)部門或地理來源分類的特定的可交易資產(chǎn)或可交易資產(chǎn)群組。例如，本發(fā)明可以為單個(gè)資產(chǎn)或資產(chǎn)群組以更易解讀的方式顯示多變量金融數(shù)據(jù)。特別地，可為每個(gè)特定的種類獲取并顯示超過兩種變量。
在本發(fā)明的一個(gè)實(shí)施例中，在與激活的圖標(biāo)對(duì)應(yīng)的數(shù)據(jù)分量中顯示第二金融數(shù)據(jù)。數(shù)據(jù)分量可以是第二數(shù)據(jù)的文字?jǐn)?shù)字表示，例如包含第二金融數(shù)據(jù)的表格。這樣，特定種類的第一金融數(shù)據(jù)在直觀表示中很容易解讀，附加的第二金融數(shù)據(jù)可通過用戶界面獲取。
在本發(fā)明的另一個(gè)實(shí)施例中，在第一圖標(biāo)激活時(shí)，第二金融數(shù)據(jù)通過在直觀表示中繪制的多個(gè)第二圖標(biāo)表示，每個(gè)第二圖標(biāo)對(duì)應(yīng)于與激活的第一圖標(biāo)對(duì)應(yīng)的種類中的金融數(shù)據(jù)的子類。這樣，特定種類的所有多變量金融數(shù)據(jù)可根據(jù)其設(shè)置在直觀表示中被觀察，從而容易進(jìn)行解讀。更優(yōu)地，在圖標(biāo)激活時(shí)只有第二圖標(biāo)可在直觀表示中顯示。
優(yōu)選地，圖標(biāo)代表的金融數(shù)據(jù)的每個(gè)種類可由每個(gè)圖標(biāo)的顏色、大小和/或形狀區(qū)分。
更優(yōu)地，直觀表示可以是圖形表示。圖形表示可以是多維的圖形表示。此外，圖形表示可以是多級(jí)圖形表示。
圖形表示可包含多個(gè)繪制有圖標(biāo)的區(qū)段，每個(gè)區(qū)段代表與和每個(gè)區(qū)段中繪制的圖標(biāo)對(duì)應(yīng)的金融數(shù)據(jù)相關(guān)的屬性。優(yōu)選地，區(qū)段是圖形表示的四分位數(shù)。此外，圖形表示可包含多個(gè)軸。區(qū)間之間可以顏色或標(biāo)簽互相區(qū)分。這樣，可在資產(chǎn)間進(jìn)行快速的比較，例如，這些資產(chǎn)是具吸引力的/不具吸引力的，落入評(píng)估陷阱或需要重新評(píng)估，可靠的買/賣或潛在售出/購買風(fēng)險(xiǎn)。
優(yōu)選地，多個(gè)軸包括與金融數(shù)據(jù)的第一度量相對(duì)應(yīng)的第一軸；和與金融數(shù)據(jù)的第二度量相對(duì)應(yīng)的第二軸，其中根據(jù)與第一圖標(biāo)對(duì)應(yīng)的第一金融數(shù)據(jù)的第一度量和第二度量對(duì)照第一軸和第二軸繪制第一圖標(biāo)。此外，可根據(jù)與第二圖標(biāo)對(duì)應(yīng)的第二金融數(shù)據(jù)的第一度量和第二度量對(duì)照第一軸和第二軸繪制第二圖標(biāo)。
在本發(fā)明的實(shí)施例中，多個(gè)第一圖標(biāo)代表金融數(shù)據(jù)的單個(gè)種類，每個(gè)第一圖標(biāo)代表與單個(gè)種類對(duì)應(yīng)的某個(gè)特定時(shí)刻的金融數(shù)據(jù)。代表金融數(shù)據(jù)的單個(gè)種類的多個(gè)第一圖標(biāo)可以時(shí)間順序通過一條線相連。此外，多個(gè)第二圖標(biāo)代表金融數(shù)據(jù)的單個(gè)子類，每個(gè)第二圖標(biāo)代表與一個(gè)子類對(duì)應(yīng)的某個(gè)特定時(shí)刻的金融數(shù)據(jù)。代表金融數(shù)據(jù)的單個(gè)種類的多個(gè)第二圖標(biāo)可以時(shí)間順序連接。因此，可以觀察到并很容易地解讀特定種類的第一和/或第二金融數(shù)據(jù)的歷史。
每類金融數(shù)據(jù)都可以代表根據(jù)其工業(yè)部門或地理來源分類的特定的可交易資產(chǎn)或可交易資產(chǎn)群組。每類數(shù)據(jù)可與金融數(shù)據(jù)獲取的國家相對(duì)應(yīng)。此外，數(shù)據(jù)的每個(gè)子類可以與國家對(duì)應(yīng)的種類中獲取金融數(shù)據(jù)的國家的工業(yè)相對(duì)應(yīng)。
操作裝置可以是指向設(shè)備，例如鼠標(biāo)或其他設(shè)備(例如鍵盤)。另外，操作裝置可以集成進(jìn)顯示屏作為可以通過用戶的手指或其他工具操作的觸摸屏。
在本發(fā)明的另一個(gè)方面，提供了一種分析金融數(shù)據(jù)的系統(tǒng)，包括存儲(chǔ)金融數(shù)據(jù)的服務(wù)器處理單元；與服務(wù)器處理單元相連的客戶處理單元；與客戶處理單元相連的顯示屏；及與客戶處理單元相連的操作裝置，其中客戶處理單元在顯示屏上產(chǎn)生用戶界面，包括從服務(wù)器處理單元接收的第一金融數(shù)據(jù)的直觀表示，直觀表示包括多個(gè)第一圖標(biāo)，每個(gè)第一圖標(biāo)代表一類第一金融數(shù)據(jù)并可被操作裝置激活，每個(gè)第一圖標(biāo)在直觀表示中的設(shè)置對(duì)應(yīng)于與每個(gè)第一圖標(biāo)代表的種類相關(guān)的第一金融數(shù)據(jù)，其中，在激活圖標(biāo)時(shí)客戶處理單元根據(jù)激活的圖標(biāo)的種類請求來自服務(wù)器處理單元第二金融數(shù)據(jù)并在直觀表示中顯示第二金融數(shù)據(jù)，而不是第一圖標(biāo)的設(shè)置所代表的第一金融數(shù)據(jù)。服務(wù)器處理單元和客戶處理單元可通過互聯(lián)網(wǎng)相連，用戶界面可以是網(wǎng)頁瀏覽器。
在本發(fā)明這個(gè)方面的一個(gè)實(shí)施例中，由客戶處理單元接收的來自服務(wù)器處理單元的金融數(shù)據(jù)為原始金融數(shù)據(jù)，客戶處理單元可以從原始金融數(shù)據(jù)產(chǎn)生直觀表示。
在本發(fā)明的可選實(shí)施例中，由客戶處理單元接收的來自服務(wù)器處理單元的金融數(shù)據(jù)為包含直觀表示的圖形數(shù)據(jù)，客戶處理單元可以在用戶界面中顯示圖形數(shù)據(jù)中的直觀表示。
本發(fā)明的更進(jìn)一步的方面，提供了一種用戶界面，包括金融數(shù)據(jù)的直觀表示；直觀表示中設(shè)置的多個(gè)第一圖標(biāo)，每個(gè)第一圖標(biāo)代表一類金融數(shù)據(jù)并可被指向設(shè)備激活，每個(gè)第一圖標(biāo)在直觀表示中的設(shè)置對(duì)應(yīng)于每個(gè)第一圖標(biāo)所代表的種類相關(guān)的第一金融數(shù)據(jù)，其中圖標(biāo)的激活改變直觀表示，從而在直觀表示中顯示與激活的圖標(biāo)的種類相對(duì)應(yīng)的第二金融數(shù)據(jù)，而不是第一圖標(biāo)的設(shè)置所表示的第一金融數(shù)據(jù)。
本發(fā)明的另一個(gè)方面，提供了一種處理金融數(shù)據(jù)的方法包括如下步驟在顯示單元上的直觀表示中顯示多個(gè)圖標(biāo)，每個(gè)圖標(biāo)對(duì)應(yīng)于一類金融數(shù)據(jù)，直觀表示中每個(gè)圖標(biāo)的設(shè)置對(duì)應(yīng)于與每個(gè)圖標(biāo)代表的種類相關(guān)的第一金融數(shù)據(jù)；以及通過指向設(shè)備激活圖標(biāo)中的一個(gè)，修改直觀表示，從而在直觀表示中顯示圖標(biāo)設(shè)置代表的第一金融數(shù)據(jù)，并顯示與激活的圖標(biāo)的種類對(duì)應(yīng)的第二金融數(shù)據(jù)。
此外，本發(fā)明提供一種用于處理金融數(shù)據(jù)的計(jì)算機(jī)程序，包括可在計(jì)算機(jī)上執(zhí)行的第一指令，以在顯示屏上產(chǎn)生用戶界面以顯示金融數(shù)據(jù)的直觀表示；以及在直觀表示中設(shè)置的多個(gè)圖標(biāo)，每個(gè)圖標(biāo)代表一類金融數(shù)據(jù)且當(dāng)被指向設(shè)備激活時(shí)產(chǎn)生控制信號(hào)，直觀表示中每個(gè)圖標(biāo)的設(shè)置對(duì)應(yīng)于與每個(gè)圖標(biāo)代表的種類相關(guān)的第一金融數(shù)據(jù)；可在計(jì)算機(jī)上執(zhí)行的第二指令，以觸發(fā)計(jì)算機(jī)響應(yīng)控制信號(hào)的產(chǎn)生；以及可執(zhí)行的第三指令，對(duì)控制信號(hào)的產(chǎn)生作出響應(yīng)以改變直觀表示，從而在直觀表示中顯示圖標(biāo)位置代表的第一金融數(shù)據(jù)，并顯示與激活的圖標(biāo)的種類對(duì)應(yīng)的第二金融數(shù)據(jù)。
本發(fā)明的另一個(gè)方面，提供了一種包含上述計(jì)算程序的載體。載體可以是可移動(dòng)介質(zhì)，例如光盤(例如DVD、CDROM)或軟盤。另外，載體可以是固定存儲(chǔ)器，例如ROM或硬盤。
本發(fā)明的進(jìn)一步的方面，提供了一種用于執(zhí)行上述計(jì)算機(jī)程序的計(jì)算機(jī)。
本發(fā)明的另一方面，用戶可以快速有效地詢問外部金融數(shù)據(jù)，向上或向下并穿過信息的多個(gè)圖形顯示(“圖”)，也就是從上向下(例如宏觀/資產(chǎn)水平，地理區(qū)域/市場，部門)和/或從下往上(例如股票水平)并對(duì)照指標(biāo)(例如RSI、EMOM和MACD)過濾數(shù)據(jù)。圖提供了多維過濾功能，可在不同的投資策略(例如增值對(duì)價(jià)值接近)中比較。由用戶施加的所請求指標(biāo)的各濾波器或?yàn)V波器群組能夠使任何給定信息圖或子圖中數(shù)據(jù)的重新計(jì)算。用戶可使他們感興趣的投資領(lǐng)域中的市場滾動(dòng)流行可視化并迅速識(shí)別市場異常(例如彎曲/轉(zhuǎn)彎點(diǎn)，離群層，和改變的催化劑)。
此外，本發(fā)明的一個(gè)方面提供一種方法，通過該方法可以輸入和處理外部和內(nèi)部金融數(shù)據(jù)。舉例說明，從第三方提供者接收的外部金融數(shù)據(jù)涉及國內(nèi)和國際的一個(gè)或多個(gè)市場的單個(gè)資產(chǎn)的交易信息、市場信息和指數(shù)及其他金融指標(biāo)(例如利率、通貨膨脹、失業(yè)、作物報(bào)告和天氣趨勢)。
舉例說明，外部金融數(shù)據(jù)可包括任何或所有世界市場的最新資產(chǎn)價(jià)格、道瓊斯工業(yè)平均值、標(biāo)準(zhǔn)普耳500指數(shù)(S&P 500)和其他通報(bào)代理的信息。
可基于外部金融數(shù)據(jù)計(jì)算以產(chǎn)生一個(gè)或多個(gè)指標(biāo)。例如，ROE、EMOM、RSI、MACD、PBR和LTIG是為至少資產(chǎn)、部門、國家、地區(qū)和市場所計(jì)算的可適用的指標(biāo)。特定指標(biāo)(例如PBR)的計(jì)算是相同的。其他指標(biāo)，例如ROE、RSI和MACD，的計(jì)算可根據(jù)執(zhí)行計(jì)算的機(jī)構(gòu)的出發(fā)點(diǎn)而不同?；竟酵ǔＪ窍嗤模贿^附加的因素或者改變包含資產(chǎn)信息的時(shí)間長度會(huì)改變結(jié)果。通過特定組織的專門計(jì)算得到內(nèi)部金融數(shù)據(jù)，并可由外部金融數(shù)據(jù)和指標(biāo)中的一個(gè)或多個(gè)生成。
可在外部和內(nèi)部金融數(shù)據(jù)、指標(biāo)上施加濾波器。濾波器將金融數(shù)據(jù)和指標(biāo)分類成多個(gè)種類。例如宏觀濾波器積累GDP、通貨膨脹和利率信息。評(píng)估濾波器分類ROE、PBR和LTIG，收益濾波器分類EMOM和資產(chǎn)的上下移動(dòng)。技術(shù)濾波器分類RSI、MACD和隨機(jī)信息。宏觀經(jīng)濟(jì)濾波器也可應(yīng)用在濾波器上。宏觀經(jīng)濟(jì)濾波器可應(yīng)用已知的和假定的條件及預(yù)報(bào)以進(jìn)一步過濾數(shù)據(jù)。
用過濾的數(shù)據(jù)來產(chǎn)生特定數(shù)據(jù)的直觀表示(圖)，特定數(shù)據(jù)通常對(duì)照外部和內(nèi)部金融數(shù)據(jù)或指標(biāo)繪制。典型的圖是評(píng)估圖、收益圖、宏觀圖、技術(shù)圖、企業(yè)債券圖和理想圖。國家、地區(qū)或全球水平的任何資產(chǎn)、部門或市場都可產(chǎn)生一個(gè)或多個(gè)圖。例如，一個(gè)或多個(gè)地區(qū)(北美、歐洲、亞洲)或國家的國家市場可繪制在一起，全球的同一部門可繪制在一起(例如美國的鋼鐵產(chǎn)業(yè)與英國和日本的鋼鐵產(chǎn)業(yè)對(duì)比)，部門間也可互相對(duì)照繪制(例如軟件和鋼鐵)。
此外，為了產(chǎn)生一種類型數(shù)據(jù)對(duì)其他類型的圖，可對(duì)單個(gè)圖標(biāo)的顏色，形狀和/或大小利用附加數(shù)據(jù)進(jìn)行編碼，例如MACD在-3至3之間的范圍代表加到用戶界面上顯示的數(shù)據(jù)上的顏色范圍。圖標(biāo)為圖加上另一維而不用附加數(shù)據(jù)軸。一個(gè)實(shí)施例允許在二維圖上繪制外部和內(nèi)部金融數(shù)據(jù)以及指標(biāo)的三種或更多組合。
通過產(chǎn)生子圖可為圖加上進(jìn)一步的“深度”。一旦生成圖，子圖可自動(dòng)生成或根據(jù)用戶的請求生成，子圖通常比初始圖包含更詳細(xì)的或集中的信息。子圖可包含“原始”數(shù)據(jù)。子圖是選擇初始圖后用戶請求的下一幅圖。例如，如果用戶選擇比較世界市場的收益圖，用戶可選擇單個(gè)國家或地區(qū)的收益子圖。國家或地區(qū)子圖也是用戶最初可以選擇的圖，用戶不需要選擇一種類型的圖以得到子圖。
圖是金融數(shù)據(jù)的多維表示，用戶可以“向下移動(dòng)”穿過任何圖以進(jìn)行進(jìn)一步的分析和向下直到生成圖標(biāo)的原始數(shù)據(jù)。
本發(fā)明的另一個(gè)方面是一種產(chǎn)生歷史動(dòng)態(tài)圖(historical movementmap)的方法。用戶選擇需要?dú)v史動(dòng)態(tài)信息的圖標(biāo)。用戶選擇的一部分包括需要進(jìn)入過去的歷史信息多久(例如10年、3個(gè)月、1個(gè)月、上周或每日)。
利用歷史數(shù)據(jù)生成一個(gè)或多個(gè)歷史圖標(biāo)，并在請求的歷史圖上繪出歷史圖標(biāo)。圖標(biāo)可表示多個(gè)時(shí)間段，這些時(shí)間段需要額外的計(jì)算而不僅僅是從存儲(chǔ)數(shù)據(jù)庫中獲得必要的數(shù)據(jù)。
歷史時(shí)間線將歷史圖標(biāo)以時(shí)間順序相連，例如從最早的到最新的。這些線表示資產(chǎn)在歷史圖中“穿行”到達(dá)圖上的當(dāng)前位置的方向。
為了闡明準(zhǔn)確的歷史路徑，可生成從最早的歷史圖標(biāo)穿過這些線移動(dòng)到最近的圖標(biāo)的移動(dòng)指針。這也提供了圖標(biāo)移動(dòng)的直觀表示。
本發(fā)明的進(jìn)一步的方面提供一種方法，將用戶現(xiàn)有的資產(chǎn)的證券與市場或部門作為整體的表現(xiàn)或其自身資產(chǎn)作比較。用戶選擇資產(chǎn)群組或證券。用戶可以選擇將混合的資產(chǎn)放在證券中，或者當(dāng)定義證券中資產(chǎn)的本質(zhì)和資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)種類后可自動(dòng)生成證券。
用戶選擇需要與證券比較的市場，用戶也可以定義離群比例，即圖中離群的資產(chǎn)的比例。
用戶選擇要生成的圖類型，并且系統(tǒng)利用證券、市場和外部信息生成證券圖。與證券資產(chǎn)相關(guān)的圖標(biāo)可以是特定的顏色、形狀或大小，而代表不在證券中的資產(chǎn)的圖標(biāo)可以有不同的顏色、形狀或尺寸。證券子圖也可自動(dòng)或根據(jù)用戶請求生成。任意非證券圖中可用到的所有信息都可在證券圖中提供，包括向下移動(dòng)至更具體的數(shù)據(jù)和歷史動(dòng)態(tài)圖。


參考下面對(duì)特定實(shí)施例的詳細(xì)描述，將更清楚本發(fā)明的上述和進(jìn)一步的目的、特征和優(yōu)點(diǎn)。在結(jié)合附圖進(jìn)行考慮時(shí)，不同圖中的相似的附圖標(biāo)記表示相似的組件，其中圖1a顯示了根據(jù)本發(fā)明的系統(tǒng)的實(shí)施例；圖1b顯示了如圖1a所示系統(tǒng)中執(zhí)行的數(shù)據(jù)處理硬件的實(shí)施例；圖2a顯示了通過圖1a和1b所示系統(tǒng)執(zhí)行的用戶界面的實(shí)施例；圖2b顯示了通過圖1a和1b所示系統(tǒng)執(zhí)行的用戶界面的另一實(shí)施例；圖3顯示了通過圖1a和1b所示系統(tǒng)執(zhí)行的用戶界面的子圖實(shí)施例；圖4顯示了通過圖1a和1b所示系統(tǒng)執(zhí)行的用戶界面的歷史動(dòng)態(tài)實(shí)施例；圖5為產(chǎn)生本發(fā)明的圖的方法的流程圖；圖6為產(chǎn)生本發(fā)明的圖的另一種方法的流程圖；圖7為產(chǎn)生本發(fā)明的子圖的方法的流程圖；圖8為產(chǎn)生本發(fā)明的圖的另一種方法的流程圖；圖9為產(chǎn)生本發(fā)明的歷史動(dòng)態(tài)圖的方法的流程圖；圖10為產(chǎn)生本發(fā)明的證券圖的方法的流程圖；以及圖11顯示了本發(fā)明的示例性的證券圖用戶界面。
具體實(shí)施例方式
定義在發(fā)明的上下文和使用術(shù)語的特定的上下文中，說明書所使用的術(shù)語通常具有本領(lǐng)域的常用含義。特定的術(shù)語將在下面或者說明書的其他地方進(jìn)行討論，以向業(yè)者在理解本發(fā)明方法，以及如何實(shí)現(xiàn)和利用本發(fā)明的方法上提供附加的指導(dǎo)。從使用術(shù)語的特定上下文看，術(shù)語的任何使用的范圍和含義都是清楚的。
術(shù)語“盈利動(dòng)量”(EMOM)是指資產(chǎn)(或資產(chǎn)群組)在給定時(shí)間段內(nèi)收益增長的變化率。例如，通過將特定資產(chǎn)(或資產(chǎn)群組)的經(jīng)常性收益(recurring income)估計(jì)與先前的通過市場資本總額衡量的平均值進(jìn)行比較以計(jì)算盈利動(dòng)量。典型的歷史窗口為12周平均，但也可使用其他歷史平均。
術(shù)語“相對(duì)強(qiáng)弱指標(biāo)”(RSI)是指用于描述資產(chǎn)或資產(chǎn)群組相對(duì)其最近的交易記錄是否為超買(overbought)或超賣(oversold)的技術(shù)分析變量。RSI衡量資產(chǎn)在特定時(shí)間段(通常為14天)內(nèi)向下天(資產(chǎn)收盤價(jià)低于開盤價(jià)的那些天)和向上天(資產(chǎn)收盤價(jià)高于開盤價(jià)的那些天)的平均數(shù)。例如，可以利用250天交易記錄初始化周期計(jì)算RSI。分?jǐn)?shù)超過70表示超買，低于30則表示超賣。
術(shù)語“移動(dòng)平均收斂發(fā)散”(MACD)衡量與資產(chǎn)(或資產(chǎn)群組)的價(jià)格記錄相關(guān)的多種動(dòng)態(tài)平均的交互。記錄這些交互以指示各資產(chǎn)值可能的向上或向下的趨勢。例如，可通過交易的資產(chǎn)值的動(dòng)態(tài)平均(MAVG)計(jì)算得到MACD變量，并且MACD變量指示了特定資產(chǎn)值的趨勢。MACD是-3至3之間的離散值，這樣MACD值-3對(duì)應(yīng)于明確的向下趨勢，而MACD值3對(duì)應(yīng)于明確的向上趨勢。
術(shù)語“制度經(jīng)紀(jì)人估計(jì)系統(tǒng)”(IBES)是一種等級(jí)變量，即通過IBES數(shù)據(jù)庫對(duì)交易的資產(chǎn)(或資產(chǎn)群組)的未來收益估計(jì)。
術(shù)語“共識(shí)等級(jí)(Consensus Rating)”是直接與IBES等級(jí)對(duì)應(yīng)的1至5之間的離散變量。共識(shí)等級(jí)5對(duì)應(yīng)于賣出，而共識(shí)等級(jí)1對(duì)應(yīng)于強(qiáng)勢買入。
術(shù)語“復(fù)合因素”是考慮了在IBES等級(jí)中分析者往往會(huì)低估的因素的連續(xù)變量。復(fù)合因素變量越高，股票表現(xiàn)可能就越好(outperform)。復(fù)合因素可估計(jì)IBES等級(jí)何時(shí)可能是正確或者是錯(cuò)誤。
術(shù)語“資本利潤率”(ROE)是指凈收益與平均普通資本的比。凈收益是指在征收少數(shù)股權(quán)稅(tax minority interest)后屬于股東的上一個(gè)財(cái)政年度的收益。普通資本不包括少數(shù)股權(quán)其為上個(gè)財(cái)政年度的平均。
術(shù)語“帳面價(jià)格”(PBR)是指分析時(shí)每股現(xiàn)金收益的資產(chǎn)價(jià)格。
術(shù)語“長時(shí)間默認(rèn)增長”(LTIG)是指在當(dāng)前資產(chǎn)價(jià)格中貼現(xiàn)的長時(shí)間增長。其中一個(gè)例子用到了4狀態(tài)股息貼現(xiàn)模型。可對(duì)關(guān)于無風(fēng)險(xiǎn)率、資產(chǎn)凈值風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)費(fèi)、支出率和穩(wěn)定狀態(tài)名義增長作穩(wěn)定狀態(tài)假設(shè)。
參見圖1a和1b，其示出了系統(tǒng)100，包括服務(wù)器處理單元102和客戶處理單元104。客戶處理單元104通過網(wǎng)絡(luò)連接106連接到服務(wù)器處理單元。網(wǎng)絡(luò)連接106可以通過任何類型的網(wǎng)絡(luò)，例如本地網(wǎng)(LAN)，廣域網(wǎng)(WAN)或互聯(lián)網(wǎng)，也可以包括客戶處理單元104和服務(wù)器處理單元102之間的由互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)供應(yīng)商(ISP)提供的任何附加服務(wù)器。服務(wù)器處理單元102包括存儲(chǔ)有用戶界面數(shù)據(jù)，例如互動(dòng)網(wǎng)頁和金融數(shù)據(jù)的服務(wù)器存儲(chǔ)器108。服務(wù)器處理器109在服務(wù)器存儲(chǔ)器108、客戶處理單元104和數(shù)據(jù)處理硬件150間發(fā)送和接收數(shù)據(jù)。
客戶處理單元104包括客戶存儲(chǔ)器110和客戶處理器112?？蛻籼幚韱卧?04與顯示屏114相連?？蛻籼幚韱卧?04還與鍵盤116和指向設(shè)備118相連。
通過客戶處理單元104在顯示屏114上生成用戶界面120。鍵盤116和指向設(shè)備118共同構(gòu)成界面設(shè)備以與用戶界面120交互，從而在用戶界面120中顯示客戶存儲(chǔ)器110中存儲(chǔ)的數(shù)據(jù)。當(dāng)客戶處理器112接收到利用界面設(shè)備通過用戶界面120發(fā)出的請求，客戶處理器112訪問客戶存儲(chǔ)器110或連到服務(wù)器處理單元102并訪問服務(wù)器存儲(chǔ)器108以獲取數(shù)據(jù)?？蛻籼幚砥?12獲取的數(shù)據(jù)可由客戶處理器112處理或簡單地直接在用戶界面120中顯示。
圖1b示出了數(shù)據(jù)處理硬件150的組成。來自外部源的外部金融數(shù)據(jù)150被提供到一個(gè)或多個(gè)外部數(shù)據(jù)庫152。外部數(shù)據(jù)庫152通過控制處理153將外部金融數(shù)據(jù)151提供給內(nèi)部數(shù)據(jù)庫154。專用內(nèi)部金融數(shù)據(jù)155也被提供到內(nèi)部數(shù)據(jù)庫154。
計(jì)算處理單元156向內(nèi)部數(shù)據(jù)庫154請求金融數(shù)據(jù)，其可以是外部或內(nèi)部金融數(shù)據(jù)151、155。根據(jù)預(yù)定的專門算法處理金融數(shù)據(jù)以產(chǎn)生進(jìn)一步的金融數(shù)據(jù)，該金融數(shù)據(jù)被提供到服務(wù)器處理單元102以在用戶界面120中顯示?？梢暬幚韱卧?57根據(jù)金融數(shù)據(jù)產(chǎn)生圖形表示以在用戶界面120中顯示。圖形表示可存儲(chǔ)在可視化處理單元157中，從而當(dāng)用戶通過用戶界面120請求時(shí)在服務(wù)器處理單元102的請求下將圖形表示傳輸至服務(wù)器處理單元102。
在本發(fā)明的另一個(gè)實(shí)施例中，可以根據(jù)服務(wù)器處理單元102的請求即時(shí)產(chǎn)生圖形表示，并將其直接傳輸?shù)椒?wù)器處理單元102。例如，一個(gè)實(shí)施例允許用戶選擇組合外部金融數(shù)據(jù)、內(nèi)部金融數(shù)據(jù)和指標(biāo)，并請求特殊圖。所請求的圖并不是從存儲(chǔ)的文件中檢索得到，而是在請求時(shí)生成以向用戶提供最新的信息。
在本發(fā)明的進(jìn)一步的實(shí)施例中，可視化處理單元157和/或計(jì)算處理單元156可集成到服務(wù)器處理單元102或形成服務(wù)器處理單元102的一部分，這樣可以根據(jù)金融數(shù)據(jù)在服務(wù)器處理單元102中即時(shí)產(chǎn)生圖形表示。作為選擇，可視化處理單元157和/或計(jì)算處理單元156可集成到客戶處理單元104或形成客戶處理單元104的一部分，這樣可以根據(jù)通過服務(wù)器處理單元102從內(nèi)部數(shù)據(jù)庫154中接收到的金融數(shù)據(jù)在客戶處理單元104中即時(shí)產(chǎn)生圖形表示。
服務(wù)器處理單元102可獲得部分處理的金融數(shù)據(jù)以傳輸給客戶處理單元104，客戶處理單元104可直接對(duì)數(shù)據(jù)作出響應(yīng)，該數(shù)據(jù)可在用戶界面120中以圖形表示的方式顯示。客戶處理單元104隨后可直接根據(jù)從服務(wù)器處理單元102接收到的數(shù)據(jù)產(chǎn)生圖形表示。例如，部分處理的數(shù)據(jù)可以是待顯示的金融數(shù)據(jù)的坐標(biāo)和類型(例如種類)。
圖2a和2b示出了通過客戶處理器112在顯示屏114上顯示的用戶界面120的實(shí)施例。用戶界面120包括金融數(shù)據(jù)的圖形表示(圖)202，其第一軸204對(duì)應(yīng)于金融數(shù)據(jù)的第一度量205，第二軸206對(duì)應(yīng)于金融數(shù)據(jù)的第二度量207。對(duì)照第一軸204和第二軸206繪制圖標(biāo)208。每個(gè)圖標(biāo)208代表一類金融數(shù)據(jù)(例如資產(chǎn)，資產(chǎn)部門，以及一個(gè)國家、地區(qū)和/或市場的所有資產(chǎn))且可通過指向設(shè)備118操作激活。在圖2a所示的實(shí)施例中，每個(gè)圖標(biāo)208對(duì)應(yīng)于給定市場的部門，在圖2b的實(shí)施例中，每個(gè)圖標(biāo)208對(duì)應(yīng)于獲取的金融數(shù)據(jù)來自的國家。
如圖2a所示，圖202包括區(qū)段(segment)210，其為象限。每個(gè)區(qū)段210代表與金融數(shù)據(jù)相關(guān)的屬性(例如，圖標(biāo)208代表數(shù)據(jù)的任意種類的表現(xiàn))。象限210由線211a(例如市場PBR)和線211b(例如“公平價(jià)值”線)(最線性逼近合成市場PBR和ROE)限定。第一軸204為水平X軸(繪制ROE)，第二軸206為垂直Y軸(繪制PRB)。
在價(jià)值圖202的一個(gè)實(shí)施例中，在象限1中表示估價(jià)過高的資產(chǎn)，代表溢價(jià)PBR(premium PBR)并且昂貴的資產(chǎn)。位于第一象限的資產(chǎn)其PBR高于市場PBR 211a和公平價(jià)值211b。位于象限2的資產(chǎn)具有溢價(jià)PBR并被視為便宜(不昂貴)。資產(chǎn)高于市場PBR 211a但低于公平價(jià)值線211b。象限3表示折扣PBR并且昂貴的資產(chǎn)。資產(chǎn)的PBR低于市場PBR 211a但高于公平價(jià)值211b。第四象限中的資產(chǎn)是折扣PBR并被視為便宜。資產(chǎn)落在市場PBR 211a和公平價(jià)值211b下方。
如圖2所示，圖形表示(圖)202包括多個(gè)其中繪制有圖標(biāo)208的區(qū)段210。區(qū)段210位于圖202的四分位。每個(gè)區(qū)段210代表與金融數(shù)據(jù)相關(guān)的屬性(例如圖標(biāo)208代表的數(shù)據(jù)的任意種類的表現(xiàn))。四分位由線210a和210b界定。第一軸204是水平X軸，第二軸206為垂直Y軸。
在圖2b所示的實(shí)施例中，潛在的賣出可由具有正復(fù)合因素值的較低的共識(shí)(consensus)(圖形表示左上部的四分位，其中復(fù)合因素值位于Y軸，共識(shí)位于X軸)表示?？煽康馁u出可由具有負(fù)復(fù)合因素值的較低的共識(shí)(圖形表示左下部的四分位，其中復(fù)合因素值位于Y軸，共識(shí)位于X軸)表示。可靠的買入可由具有正復(fù)合因素值的較高的共識(shí)(圖形表示右上部的四分位，其中復(fù)合因素值位于Y軸，共識(shí)位于X軸)表示。有風(fēng)險(xiǎn)的買入可由具有負(fù)復(fù)合因素值的較高的共識(shí)(圖形表示右下部的四分位，其中復(fù)合因素值位于Y軸，共識(shí)位于X軸)表示。
在第二類型圖形表示(圖)202的另一個(gè)實(shí)施例中，估價(jià)陷阱(valuationtrap)可由具有正盈利動(dòng)量的高RSI(圖形表示左上部的四分位，其中盈利動(dòng)量位于Y軸，RSI等級(jí)在X軸上從右(低)到左(高)顯示)表示。有吸引力的資產(chǎn)可由具有正盈利動(dòng)量的低RSI(圖形表示右上部的四分位，其中盈利動(dòng)量位于Y軸，RSI等級(jí)在X軸上從右(低)到左(高)顯示)表示。不具吸引力的資產(chǎn)可由具有負(fù)盈利動(dòng)量的高RSI(圖形表示左下部的四分位，其中盈利動(dòng)量位于Y軸，RSI等級(jí)在X軸上從右(低)到左(高)顯示)表示。重新定級(jí)的資產(chǎn)可由具有負(fù)盈利動(dòng)量的低RSI(圖形表示右下部的四分位，其中盈利動(dòng)量位于Y軸，RSI等級(jí)在X軸上從右(低)到左(高)顯示)表示。
此外，包括部門、市場、國家和/或地區(qū)的資產(chǎn)可在圖202上識(shí)別為超買或超賣。線230表示位于線230“左邊”的圖標(biāo)，即具有高RSI，在市場上可視為超買。如果其圖標(biāo)208位于線232的“右邊”，也就是具有低RSI，則資產(chǎn)可視為超賣。通常高RSI為大于等于70左右，而低RSI為小于等于30左右。
每個(gè)圖標(biāo)208的顏色、大小或形狀可代表金融數(shù)據(jù)的另一維(dimension)。鍵240、241有與圖形表示202中圖標(biāo)的顏色、大小或形狀相對(duì)應(yīng)的多個(gè)離散變量水平。鍵240、241可根據(jù)顯示的金融數(shù)據(jù)的種類或產(chǎn)生的圖形表示(圖)202的類型而改變。
當(dāng)通過指向設(shè)備118激活圖標(biāo)208時(shí)，客戶處理器112通過獲取新的金融數(shù)據(jù)修改圖形表示202，該新的金融數(shù)據(jù)與激活的圖標(biāo)的種類對(duì)應(yīng)并且尚未通過服務(wù)器存儲(chǔ)器108在圖形表示(圖)202中顯示出。新的金融數(shù)據(jù)顯示在激活的圖標(biāo)208a旁邊的數(shù)據(jù)分量212中。數(shù)據(jù)分量212為以包含新的金融數(shù)據(jù)的表格形式表示的第二數(shù)據(jù)的文字?jǐn)?shù)字表示(alphanumeric representation)的矩形框(也就是懸浮框)。
在圖2a和2b的另一個(gè)實(shí)施例中，新的金融數(shù)據(jù)可從服務(wù)器存儲(chǔ)器108預(yù)先下載至客戶存儲(chǔ)器110，并在圖標(biāo)208激活時(shí)直接由客戶處理器112從客戶存儲(chǔ)器110獲得。
圖3示出了客戶處理器112在顯示屏114上顯示的用戶界面120的另一個(gè)實(shí)施例。
當(dāng)通過指向設(shè)備118激活圖標(biāo)208，客戶處理器112通過獲取新的金融數(shù)據(jù)修改圖形表示202，該新的金融數(shù)據(jù)與激活的圖標(biāo)的種類對(duì)應(yīng)并且尚未通過服務(wù)器存儲(chǔ)器108在圖形表示(圖)202中顯示出。新的金融數(shù)據(jù)從服務(wù)器存儲(chǔ)器108得到，具有新的圖形表示(子圖)302的形式。在新的圖形表示(子圖)302中繪制多個(gè)新的圖標(biāo)308，每個(gè)新圖標(biāo)對(duì)應(yīng)于與激活的圖標(biāo)208a相應(yīng)的種類中的金融數(shù)據(jù)的一個(gè)子類。在圖3所示的實(shí)施例中，新圖標(biāo)308代表的數(shù)據(jù)的每個(gè)子類對(duì)應(yīng)于與激活的圖標(biāo)208a相應(yīng)的國家中的工業(yè)。
在圖3的另一個(gè)實(shí)施例中，當(dāng)激活圖標(biāo)208，新的金融數(shù)據(jù)可直接從服務(wù)器存儲(chǔ)器108中獲取，以作為原始數(shù)據(jù)值并由客戶處理器112處理，從而在客戶處理器112直接產(chǎn)生的新的圖形表示302中繪制數(shù)據(jù)值。
圖4示出了客戶處理器112在顯示屏114上顯示的用戶界面120的進(jìn)一步的實(shí)施例。當(dāng)圖標(biāo)408a由指向設(shè)備118激活時(shí)，客戶處理器112獲取與激活的圖標(biāo)408a對(duì)應(yīng)的種類的歷史金融數(shù)據(jù)，并根據(jù)歷史圖形表示(歷史動(dòng)態(tài)圖)402的歷史數(shù)據(jù)繪制圖標(biāo)408。圖標(biāo)408通過線409相連示出了與激活的圖標(biāo)408對(duì)應(yīng)的數(shù)據(jù)種類的作為時(shí)間函數(shù)的路徑直到圖形表示202、302、402中的當(dāng)前位置。線409代表多維歷史圖形表示(歷史動(dòng)態(tài)圖)402中的另一維。移動(dòng)指針，例如箭頭圖標(biāo)，可沿線移動(dòng)以示出給定時(shí)間段內(nèi)金融數(shù)據(jù)的歷史進(jìn)展。
通過利用指向設(shè)備118移動(dòng)顯示屏114中的指針并按下指向設(shè)備118上的按鈕或鍵盤116上的鍵，可以在圖2a和圖2b的任意實(shí)施例中利用指向設(shè)備118完成圖標(biāo)208、308、408的激活。通過分配特定的按鈕、鍵或激活序列，可以得到圖2a、圖2b、圖3或圖4中另外的圖形表示208、308、408。此外，可以將指針簡單地移至圖標(biāo)208、308、408上就可將其激活。
圖5示出了外部和內(nèi)部金融數(shù)據(jù)151、155在圖中輸入、處理和顯示的方法。圖是金融數(shù)據(jù)的多維顯示。典型的圖202、302、402包括對(duì)照另一種數(shù)據(jù)繪制的一種數(shù)據(jù)。增加的維數(shù)是圖標(biāo)208、308、408的顏色、形狀和大小。數(shù)據(jù)的另外的維數(shù)包括為每個(gè)圖標(biāo)208、308、408生成的多幅子圖。用戶可以穿過任何圖“向下移動(dòng)”以得到進(jìn)一步的分析并可向下一直到產(chǎn)生圖標(biāo)208、308、408的原始數(shù)據(jù)。
該方法包括從第三方供應(yīng)商接收外部金融數(shù)據(jù)151(步驟1000)。舉例說明，外部金融數(shù)據(jù)151涉及國內(nèi)和國際的一個(gè)或多個(gè)市場中單個(gè)資產(chǎn)(例如股票、債券和商品)的交易信息，市場信息和指數(shù)，以及其他金融指標(biāo)(例如利率、通貨膨脹、失業(yè)、收成報(bào)告和天氣趨勢)。例如，外部金融數(shù)據(jù)151包括任意或所有世界市場的最新的資產(chǎn)價(jià)格、道瓊斯工業(yè)平均值、標(biāo)準(zhǔn)普耳500指數(shù)(S&P 500)以及來自報(bào)告機(jī)構(gòu)(例如Bloomberg、Moody′s、Reuters、Telekurs、Exshare、Fitch、Riskmetrics、Russell、Starmine和Worldscope)的信息。
根據(jù)外部金融數(shù)據(jù)151進(jìn)行計(jì)算以產(chǎn)生一個(gè)或多個(gè)指標(biāo)(步驟1002)。例如，ROE、EMOM、RSI、MACD、PBR和LTIG是為資產(chǎn)、部門和市場計(jì)算的適用的指標(biāo)。對(duì)一些特定指標(biāo)(如PBR)的計(jì)算在整個(gè)金融業(yè)都是相同的。對(duì)其他指標(biāo)(如ROE、RSI和MACD)的計(jì)算，在金融業(yè)中可以根據(jù)執(zhí)行計(jì)算的組織的需要各不相同。雖然基本的公式保持不變，但是附加的因素或資產(chǎn)信息時(shí)間跨度的改變都會(huì)改變結(jié)果。
內(nèi)部金融數(shù)據(jù)155可通過特定機(jī)構(gòu)的專門計(jì)算得到，并不為其他金融分析者所用(步驟1004)。內(nèi)部金融數(shù)據(jù)155可從一個(gè)或多個(gè)外部金融數(shù)據(jù)151和指標(biāo)生成。
可對(duì)外部金融數(shù)據(jù)151、內(nèi)部金融數(shù)據(jù)155和指標(biāo)施加濾波器(步驟1006)。濾波器將金融數(shù)據(jù)和指標(biāo)分為多個(gè)種類。例如宏觀濾波器累積(accumulate)GDP、通貨膨脹和利率信息。評(píng)估濾波器整理出ROE、PBR和LTIG，收益濾波器整理出EMOM和資產(chǎn)的上下移動(dòng)。技術(shù)濾波器整理出RSI、MACD和隨機(jī)信息。也可以應(yīng)用宏觀經(jīng)濟(jì)濾波器(步驟1008)。宏觀經(jīng)濟(jì)濾波器可應(yīng)用已知和假定的條件和預(yù)報(bào)以進(jìn)一步過濾數(shù)據(jù)。
過濾的數(shù)據(jù)可用于產(chǎn)生圖202、302、402，圖202、302、402通常是對(duì)照其他外部或內(nèi)部金融數(shù)據(jù)或指標(biāo)繪制的特定外部金融數(shù)據(jù)、內(nèi)部金融數(shù)據(jù)和指標(biāo)的直觀表示(步驟1010)。典型的圖可以是評(píng)估圖(PBR相對(duì)ROE和修訂，MACD或共識(shí)等級(jí))(參見圖2a)；收益圖(EMOM相對(duì)RSI和MACD)(參見圖2b)；及理想圖(共識(shí)等級(jí)相對(duì)復(fù)合因素和交易配對(duì)；市場信號(hào)相對(duì)分析者；以及20天定購不平衡相對(duì)1天定購不平衡和共識(shí)等級(jí))。國家、地區(qū)或全球水平的任何資產(chǎn)、部門或市場都可產(chǎn)生圖202、302、402。例如，一個(gè)或多個(gè)地區(qū)(北美、歐洲、亞洲)或國家的國家市場可繪制在一起，全球的同一部門可繪制在一起(例如美國的鋼鐵產(chǎn)業(yè)與英國和日本的鋼鐵產(chǎn)業(yè)對(duì)比)，以及部門也可互相對(duì)照繪制(例如軟件和鋼鐵)。
此外，為了產(chǎn)生一種類型數(shù)據(jù)相對(duì)其他類型的圖202、302、402，可產(chǎn)生獨(dú)立的圖標(biāo)208、308、408以反映外部金融數(shù)據(jù)、內(nèi)部金融數(shù)據(jù)或指標(biāo)的三種類型(步驟1012)。圖標(biāo)可以有不同的顏色，形狀和/或大小以反映對(duì)附加數(shù)據(jù)的編碼。例如MACD在-3至3之間的范圍可表示加到用戶界面120上顯示的數(shù)據(jù)上的顏色范圍。
如圖2a、圖2b和圖6所示，產(chǎn)生圖的方法可進(jìn)一步包括產(chǎn)生表示外部金融數(shù)據(jù)、內(nèi)部金融數(shù)據(jù)和指標(biāo)之一的第一軸204(步驟1016)，以及產(chǎn)生表示外部金融數(shù)據(jù)、內(nèi)部金融數(shù)據(jù)和指標(biāo)之一的第二軸206(步驟1018)。此外，方法還產(chǎn)生表示外部金融數(shù)據(jù)、內(nèi)部金融數(shù)據(jù)和指標(biāo)之一的圖標(biāo)208(步驟1020)。在一個(gè)實(shí)施例中，圖標(biāo)所表示的數(shù)據(jù)并不反映在圖的軸中而是在鍵240、241中表示。因此，在一個(gè)二維圖中可繪制至少三種不同類型的數(shù)據(jù)。利用圖標(biāo)可以對(duì)更復(fù)雜的資產(chǎn)交易策略進(jìn)行更詳細(xì)的分析。
一旦產(chǎn)生圖202，可自動(dòng)或根據(jù)用戶的請求產(chǎn)生子圖302、402(步驟1014)。子圖302、402通常比初始圖202包含更詳細(xì)或集中的信息。子圖302、402可包含“原始”數(shù)據(jù)(外部金融數(shù)據(jù)151、內(nèi)部金融數(shù)據(jù)155和指標(biāo))。然而，在一個(gè)實(shí)施例中，子圖302、402可利用與圖202相同的方法產(chǎn)生。例如，如果用戶選擇收益圖與世界市場比較，用戶可以選擇單個(gè)國家或地區(qū)的子圖。國家或地區(qū)子圖也是用戶可以最初選擇的圖，用戶不需要選擇一種類型的圖以得到子圖。
例如，圖2a示出了一種日本市場所有部門的評(píng)估圖，圖2b示出了綜合所有世界市場和所有部門的收益圖202。圖3示出了圖2b中的收益圖202的子圖302。子圖302示出了美國市場的軟件部門。
圖7示出了產(chǎn)生子圖的實(shí)施例。方法包括維持第一軸的表示(步驟1022)和維持第二軸的表示(步驟1024)。通常，用戶是從“較高水平”的數(shù)據(jù)“向下移動(dòng)”至“較低水平”的數(shù)據(jù)，并希望較低的數(shù)據(jù)顯示在同樣類型的圖中。圖3示出了綜合所有世界市場和所有部門的全球收益圖202，其中第一軸204表示RSI205并且第二軸206表示EMOM207。圖標(biāo)208代表單個(gè)國家或地區(qū)，圖中示出了一個(gè)國家或地區(qū)的所有資產(chǎn)如何公平對(duì)照其他國家或地區(qū)的所有資產(chǎn)。子圖302保留第一和第二軸204、206并改變圖標(biāo)以表示不同資產(chǎn)、部門、地區(qū)和市場中的至少一種(步驟1026)。子圖仍然保留比較RSI相對(duì)EMOM的收益圖，圖標(biāo)308從表示國家或地區(qū)切換成表示美國市場上交易的單個(gè)軟件公司。這個(gè)過程也可以倒轉(zhuǎn)過來，其中用戶最初選擇美國軟件部門的收益圖并向上移動(dòng)至所有世界市場的全球收益圖。
在子圖的一個(gè)實(shí)施例中，用作第一和第二軸的數(shù)據(jù)可以保持不變，但圖和子圖之間的刻度互相不同。例如，在圖3中，第二軸顯示的EMOM范圍從低于-0.02到高于0.02。子圖302中EMOM刻度為-0.18至0.18之間。另外，圖和子圖之間的刻度可保持不變。
圖8示出了產(chǎn)生圖202、302的另一個(gè)實(shí)施例。外部金融數(shù)據(jù)151可從第三方供應(yīng)商接收(步驟1100)，包括一個(gè)或多個(gè)市場的單個(gè)資產(chǎn)的交易信息，市場信息和指數(shù)，以及其他金融指標(biāo)。通過計(jì)算外部金融數(shù)據(jù)151得到一個(gè)或多個(gè)指標(biāo)(步驟1102)。ROE、EMOM、RSI、MACD、PBR和LTIG是為資產(chǎn)、部門和市場計(jì)算的適用的指標(biāo)。。
內(nèi)部金融數(shù)據(jù)155可通過特定機(jī)構(gòu)的專門計(jì)算得到(步驟1104)。內(nèi)部金融數(shù)據(jù)155可從外部金融數(shù)據(jù)151和指標(biāo)中的一個(gè)或多個(gè)產(chǎn)生。
接收用戶的請求以顯示通過一個(gè)或多個(gè)指標(biāo)過濾的外部金融數(shù)據(jù)(步驟1106)。用戶請求特定圖，特定圖可以是諸如收益圖和評(píng)估圖的預(yù)設(shè)的圖，或者用戶可以選擇在特定的軸上顯示特定的數(shù)據(jù)。用戶可以請求顯示外部數(shù)據(jù)151的“等級(jí)(level)”，例如，全球或地區(qū)以及部門或單個(gè)資產(chǎn)(步驟1108)?？僧a(chǎn)生圖標(biāo)208以顯示請求的圖(步驟1110)。從圖中至少可以識(shí)別彎曲點(diǎn)(也即轉(zhuǎn)折點(diǎn))、離群點(diǎn)和市場異常點(diǎn)中的一個(gè)(步驟1112)。
用戶可以選擇圖標(biāo)208并請求子圖(步驟1114)。通常，子圖比圖包含更詳細(xì)和集中的信息。子圖可包含相同或不同的“原始”數(shù)據(jù)(外部金融數(shù)據(jù)151、內(nèi)部金融數(shù)據(jù)155和指標(biāo))。例如，如果用戶選擇比較世界市場的收益圖，用戶可以選擇單個(gè)國家或地區(qū)的子圖。國家或地區(qū)子圖也是用戶可以最初選擇的圖，用戶不需要選擇一種類型的圖以得到子圖。
用戶可進(jìn)一步選擇子-子圖(步驟1116)，子-子圖是先前的子圖和圖的進(jìn)一步放大或細(xì)化。例如，可產(chǎn)生全球部門圖，隨后請求國家部門子圖。用戶可進(jìn)一步請求國家部門中資產(chǎn)的資產(chǎn)水平的子-子圖。這就是在數(shù)據(jù)中“向下移動(dòng)”。實(shí)施例還包括在數(shù)據(jù)中“向上移動(dòng)”。用戶可以最初選擇資產(chǎn)水平的圖作為產(chǎn)生的第一圖，然后可以選擇包含更多細(xì)節(jié)的“上面”的子圖，例如國家部門圖和全球部門圖。
本發(fā)明使得用戶可以快速有效地詢問外部金融數(shù)據(jù)并穿過多個(gè)信息圖向上或向下移動(dòng)，也就是從上向下(例如宏觀/資產(chǎn)水平、地理區(qū)域/市場、部門)和/或從下向上(例如資產(chǎn)水平)并對(duì)照指標(biāo)(例如RSI、EMOM、MACD和LTIG)過濾數(shù)據(jù)。圖提供了多維篩選功能從而能夠在不同的投資策略(例如增值相對(duì)價(jià)值逼近)之間進(jìn)行比較。
用戶要求的請求指標(biāo)的每個(gè)濾波器或?yàn)V波器群組可以使任意給定信息圖或子圖的數(shù)據(jù)重新計(jì)算。用戶能夠清楚看到他們感興趣的投資領(lǐng)域中的市場滾動(dòng)流行并快速識(shí)別市場異常(例如彎曲/轉(zhuǎn)折點(diǎn)，離群點(diǎn)，和改變的催化劑(catalysts of change))。
上述實(shí)施例的一個(gè)方面提供了一種通過產(chǎn)生第一、第二軸和圖標(biāo)來產(chǎn)生請求的圖、子圖和子-子圖的方法。軸和/或刻度可在圖、子圖和子-子圖間保持不變，而圖標(biāo)在每層都會(huì)發(fā)生變化以指明不同的資產(chǎn)、部門、國家、地區(qū)或市場。另外，用戶可以選擇具有不同軸、刻度和圖標(biāo)的子圖，例如，根據(jù)用戶的請求從收益圖切換至評(píng)估圖。
在另一實(shí)施例中，圖9示出了一種產(chǎn)生歷史動(dòng)態(tài)圖的方法。用戶根據(jù)所需歷史動(dòng)態(tài)信息選擇圖標(biāo)208、308，并通過服務(wù)器處理單元102接收該選擇(步驟2000)。用戶的選擇可包含需要多少歷史信息(即圖需要“向后看”多遠(yuǎn))。歷史圖408的實(shí)施例可以是1至10年的歷史數(shù)據(jù)(圖標(biāo)408代表月或年數(shù)據(jù))、3個(gè)月的歷史數(shù)據(jù)(圖標(biāo)408代表周數(shù)據(jù))、1個(gè)月的歷史數(shù)據(jù)(圖標(biāo)408代表周數(shù)據(jù))、上周的歷史數(shù)據(jù)(圖標(biāo)408代表每日數(shù)據(jù))或每日數(shù)據(jù)(圖標(biāo)408代表每小時(shí)數(shù)據(jù))。歷史金融數(shù)據(jù)由先前收到的外部金融數(shù)據(jù)151、內(nèi)部金融數(shù)據(jù)155和先前計(jì)算的資產(chǎn)信息組成。這些信息可以存儲(chǔ)在內(nèi)部數(shù)據(jù)庫154和/或客戶存儲(chǔ)器110中。
利用歷史數(shù)據(jù)生成歷史圖標(biāo)408(步驟2002)并在所請求的歷史圖402中繪制改圖標(biāo)。圖標(biāo)可代表多個(gè)時(shí)間段，這需要在從存儲(chǔ)數(shù)據(jù)庫獲取必要的數(shù)據(jù)之外進(jìn)行額外的計(jì)算。繪制累積的歷史數(shù)據(jù)，并且圖標(biāo)408可代表多日或周。
歷史時(shí)間線409可以時(shí)間順序從最早到最近連接歷史圖標(biāo)408。線409被生成(步驟2004)以指明資產(chǎn)在歷史圖408中“穿行”到達(dá)其在圖202、302中的當(dāng)前位置408a的方向。例如，圖4示出了位于當(dāng)前位置的資產(chǎn)圖標(biāo)408a。圖標(biāo)408和線409表示資產(chǎn)從正RSI移至負(fù)RSI且其EMOM也相應(yīng)增加。直觀地，圖標(biāo)408在圖402中從右邊向左向上移動(dòng)。示出的是簡化的歷史圖，典型的資產(chǎn)在各個(gè)方向(尤其在歷史圖402的小范圍內(nèi))都有更尖銳的歷史動(dòng)態(tài)。
為了闡明準(zhǔn)確的歷史路徑，可生成移動(dòng)指針(未示出)以從最早的歷史圖標(biāo)408穿過線409移動(dòng)到最近的圖標(biāo)408a，從而提供圖標(biāo)408移動(dòng)的直觀表示(步驟2006)。
上述方法，包括所需的計(jì)算，可在系統(tǒng)100的任何點(diǎn)進(jìn)行，包括服務(wù)器處理單元102和客戶處理器112，或通過分離的處理單元(未示出)執(zhí)行。分離的處理單元通過網(wǎng)絡(luò)連接106連至服務(wù)器和/或客戶處理單元102、104。所有所需的存儲(chǔ)和計(jì)算可在服務(wù)器層完成以避免加重客戶單元的負(fù)擔(dān)。不過，客戶存儲(chǔ)器110可以擁有足夠的存儲(chǔ)并且客戶處理器112可以具有足夠的處理能力來完成上述步驟所需的任務(wù)。一旦得到所需的數(shù)據(jù)，客戶處理單元104不需要網(wǎng)絡(luò)連接106就可以產(chǎn)生請求的圖。
上述實(shí)施例將市場數(shù)據(jù)作為整體進(jìn)行分析以幫助用戶選擇投資的資產(chǎn)。圖10示出了一種對(duì)照市場或部門整體的表現(xiàn)或用戶自己的資產(chǎn)的表現(xiàn)比較用戶現(xiàn)有資產(chǎn)證券的方法。用戶選擇一組資產(chǎn)或資產(chǎn)證券，該選擇被服務(wù)器接收(步驟3000)。用戶可以選擇混合資產(chǎn)放入證券中，或在給定證券中資產(chǎn)的特性(nature)和資產(chǎn)所屬的標(biāo)準(zhǔn)種類時(shí)自動(dòng)生成證券。例如，如果用戶擁有美國銀行、Citi集團(tuán)、橫濱銀行和Hachijuni銀行的股票，可產(chǎn)生多個(gè)證券?？赡艿淖C券為“世界銀行”，包含所有四個(gè)資產(chǎn)；“美國銀行”(美國銀行和Citi集團(tuán))和“日本銀行”(橫濱銀行和Hachijuni銀行)?？赏ㄟ^很多方式完成資產(chǎn)的手動(dòng)輸入，包括輸入訂單符號(hào)或其他用于識(shí)別資產(chǎn)的唯一的標(biāo)識(shí)符(例如Reuters、Bloomberg、Quantic、Quick、SEDOL(六位)和SEDOL(七位))，或者點(diǎn)擊并拖動(dòng)資產(chǎn)以將其放置到合適的證券中。
用戶可以選擇證券需要比較的市場，通過服務(wù)器接收選擇(步驟3002)。例如，證券可以和全球市場、全球部門，全球最佳100資產(chǎn)，以及地區(qū)和國家水平上相同的市場、部門和資產(chǎn)進(jìn)行比較。給定資產(chǎn)的特性還可自動(dòng)生成圖。例如，世界銀行證券可以和全球部門和/或所有全球銀行進(jìn)行比較，以確定相對(duì)于其他相似組織的資產(chǎn)該銀行部門的資產(chǎn)運(yùn)作得如何。用戶還可定義離群比例(outlier)，即定義圖上離群的股票比例(步驟3004)。該值越大，則圖上繪制的離群點(diǎn)就更多。其中一個(gè)實(shí)施例僅繪制0至1之間的離群比例。
用戶選擇要產(chǎn)生的圖的類型(步驟3006)，系統(tǒng)利用證券、市場和其他離群信息產(chǎn)生證券圖(步驟3008)。圖8示出了證券圖502，其中用戶選擇證券“日本銀行”503相對(duì)收益圖中的所有日本銀行繪制。與證券資產(chǎn)508a相關(guān)的圖標(biāo)可以有特定的顏色、形狀或大小，而代表不在證券508b中的資產(chǎn)的圖標(biāo)可以是不同的顏色、形狀或大小。證券子圖也可自動(dòng)或根據(jù)用戶請求生成(步驟3010)。
圖11示出的例子中證券圖標(biāo)508a比圖標(biāo)508b大。以上定義的任何圖和子圖可用來產(chǎn)生特定的證券圖502。任何非證券圖202、302、402上可得到的所有信息都可在證券圖502中提供，包括向下移動(dòng)至更具體的數(shù)據(jù)和歷史動(dòng)態(tài)圖402。
利用本發(fā)明可產(chǎn)生很多圖。圖的示例包括帶收益歷史動(dòng)態(tài)圖的收益圖。收益圖可通過綜合兩種或兩種以上的外部金融數(shù)據(jù)、內(nèi)部金融數(shù)據(jù)和指標(biāo)產(chǎn)生，包括EMOM、RSI、MACD、價(jià)格/收益(PE)、第一期間PE率、5年P(guān)E率、PE率(Peg ratios)、營業(yè)毛利、循環(huán)利潤、凈利潤、銷售、凈收入、營業(yè)收入、循環(huán)收入和現(xiàn)金流。
其他類型的圖是評(píng)估圖，其可包括ROE圖、LTIG圖、收益循環(huán)周期(LCOE)圖、增值對(duì)價(jià)值圖和星礦對(duì)共識(shí)(starmine versus consensus)圖。評(píng)估圖通常前后對(duì)照兩個(gè)或更多外部、內(nèi)部金融數(shù)據(jù)和指標(biāo)，例如PBR、價(jià)格對(duì)銷售(PSR)、價(jià)格對(duì)現(xiàn)金收益率(PCER)、價(jià)格收益率(PR)、ROE、價(jià)格收益預(yù)測(PEFR)、預(yù)測EPS增值(FEPSG)、EPS增值(EPS)、股息生息率、預(yù)測銷售增值、銷售增值、收益生息率增值、銷售生息率、銷售生息率增值、收益生息率、ROE乘以(1-支出率)、展望、營業(yè)毛利、凈利潤、稅率、10年或1年銷售增長、10年或1年人工增長、10年或1年Cog增長、10年或1年Sga增長、其他10年或1年最終營業(yè)成本增長、10年或1年Ebitda增長、10年或1年反對(duì)增長、10年或1年凈利息收益增長、10年或1年稅前除外凈cr增長、10年或1年伴隨稅前增長、10年或1年其他非工作(non op)收入增長、10年或1年稅前利潤增長、10年或1年稅收增長、10年或1年少數(shù)股權(quán)增長、10年或1年伴隨稅后增長、10年或1年稅后其他合計(jì)增長、10年或1年額外前凈收入增長、10年或1年稅后除外經(jīng)會(huì)計(jì)師證明的cr增長、營業(yè)毛利、Eitda利潤、人力對(duì)銷售、反對(duì)對(duì)銷售、凈收入利潤、稅率、10年利息費(fèi)總計(jì)增長、10年債權(quán)費(fèi)增長、10年或1年P(guān)rov貸款損失增長、10年或1年非利息費(fèi)bk增長、1年利息費(fèi)總計(jì)增長、1年債權(quán)費(fèi)增長、10年或1年其他營業(yè)費(fèi)總計(jì)增長、10年?duì)I業(yè)毛利、10年Ebitda利潤、10年人力對(duì)銷售、10年稅率、10年凈收入利潤、10年反對(duì)對(duì)銷售、1年?duì)I業(yè)增長和10年或1年凈收入增長。
其他圖包括宏觀圖，宏觀圖顯示兩個(gè)或更多宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)(例如通貨膨脹量、GDP、商品價(jià)格、先行指數(shù))以產(chǎn)生例如GDP計(jì)算圖、先行指數(shù)集合體用于GDP共識(shí)預(yù)報(bào)圖、收率曲線分析圖、模型證券圖和通貨膨脹影響圖。
進(jìn)一步的圖包括比較共識(shí)等級(jí)、成對(duì)交易(反對(duì)對(duì)和共識(shí)對(duì))、增強(qiáng)等級(jí)、訂單不均衡和重構(gòu)(市場影響分析圖)的理想圖，或者證券圖(如上所述)。技術(shù)圖(隨機(jī)圖)和顯示全期收益值(例如短期＜3年、中期3-7年、長期7-15年和15年以上)、公司債券發(fā)起人的債務(wù)/償還能力，和信用等級(jí)(例如S&P、Moodys)的公司債券圖。
本發(fā)明的另一個(gè)實(shí)施例允許用戶通過圖202、302、402、502主動(dòng)交易。用戶通過資產(chǎn)交易帳戶瀏覽圖202、302、402、502，能夠選擇圖標(biāo)208、308、408、508a、508b以購買圖標(biāo)代表的資產(chǎn)。顯示用戶帳戶信息和選擇菜單，使用戶可以選擇要購買的資產(chǎn)數(shù)量和當(dāng)前市場價(jià)格。子菜單提供交易確認(rèn)，通過用戶的來源可以得到所有的適當(dāng)?shù)暮戏ㄌ崾?。瀏覽證券圖502的用戶也可以通過選擇圖標(biāo)508a和引導(dǎo)資產(chǎn)銷售以售出資產(chǎn)。顯示帳戶信息和選擇菜單使用戶可以選擇要售出的資產(chǎn)數(shù)量和當(dāng)前市場價(jià)格。另外的實(shí)施例允許用戶決定給定資產(chǎn)的利潤和損失。系統(tǒng)根據(jù)購買和銷售的價(jià)格計(jì)算利潤和損失。
進(jìn)一步的交易實(shí)施例允許用戶從圖中選擇部門，并給予用戶在感興趣的特定部門投資的可用共有基金列表。共有基金列表可以是在該部門投資的所有共有基金，也可由用戶所在的圖自動(dòng)過濾。例如，如果用戶正在瀏覽日本技術(shù)公司圖，挑選共有基金列表從而顯示那些在日本技術(shù)部門擁有至少一份資產(chǎn)的基金。另外的實(shí)施例挑選僅僅擁有該部門或市場的資產(chǎn)的共有基金列表。
另一個(gè)實(shí)施例是交易警報(bào)系統(tǒng)。系統(tǒng)跟蹤用戶作出的所有資產(chǎn)交易并在用戶作出最終交易決定前彈出有用的警報(bào)。警報(bào)可警告交易的凈損失或提供分析家的提示，例如股票被高估或可能不是最適于購買。警報(bào)可進(jìn)一步提示用戶位于相同的市場或部門且對(duì)于用戶而言可能具有更好的價(jià)值的可選資產(chǎn)。
雖然已經(jīng)通過實(shí)施例示出、描述和指出本發(fā)明的基本的創(chuàng)新特征，但是可以理解，在不脫離本發(fā)明的精神和范疇的情況下，本領(lǐng)域技術(shù)人員也可在示出設(shè)備的形式和細(xì)節(jié)及其操作上進(jìn)行各種省略、替換和改變。例如，本發(fā)明的范疇很清楚地表明，這些執(zhí)行基本相同功能的元素和/或步驟的組合以基本相同的方式取得相同的結(jié)果。此外，將一個(gè)實(shí)施例的元素替換成另一個(gè)也是完全可以計(jì)劃和預(yù)期的。還需要理解的是附圖并不必然根據(jù)刻度繪制，它們本質(zhì)上僅僅是概念性的。因此其目的僅通過所附的權(quán)利要求的范圍進(jìn)行限定。
權(quán)利要求
1.用于分析金融數(shù)據(jù)的設(shè)備，包括處理單元；與處理單元相連的顯示屏；以及操作裝置，其中，所述處理單元被配置以在所述顯示屏上產(chǎn)生包含金融數(shù)據(jù)的直觀表示的用戶界面，其中在所述直觀表示中設(shè)置多個(gè)第一圖標(biāo)，每個(gè)所述第一圖標(biāo)代表一類金融數(shù)據(jù)且可通過所述操作裝置操作激活，所述直觀表示中的所述每個(gè)第一圖標(biāo)的設(shè)置對(duì)應(yīng)于與所述每個(gè)第一圖標(biāo)代表的種類相關(guān)的第一金融數(shù)據(jù)，其中，在激活圖標(biāo)時(shí)，所述處理單元被配置以修改所述直觀表示，從而在所述直觀表示中顯示與所述激活的圖標(biāo)的種類相對(duì)應(yīng)的第二金融數(shù)據(jù)，而不是所述第一圖標(biāo)的設(shè)置所表示的所述第一金融數(shù)據(jù)。
2.如權(quán)利要求1所述的設(shè)備，其中所述處理單元被配置以修改所述直觀表示，從而在與所述激活的圖標(biāo)對(duì)應(yīng)的數(shù)據(jù)分量中顯示所述第二金融數(shù)據(jù)。
3.如權(quán)利要求2所述的設(shè)備，其中所述數(shù)據(jù)分量是所述第二數(shù)據(jù)的文字?jǐn)?shù)字表示。
4.如權(quán)利要求3所述的設(shè)備，其中所述數(shù)據(jù)分量是包含所述第二金融數(shù)據(jù)的表格。
5.如權(quán)利要求1所述的設(shè)備，其中所述處理單元被配置以修改所述直觀表示，從而在激活第一圖標(biāo)時(shí)所述第二金融數(shù)據(jù)通過在所述直觀表示中繪制的多個(gè)第二圖標(biāo)表示，每個(gè)所述第二圖標(biāo)對(duì)應(yīng)于與所述激活的第一圖標(biāo)對(duì)應(yīng)的種類中金融數(shù)據(jù)的子類。
6.如權(quán)利要求5所述的設(shè)備，其中，當(dāng)激活第一圖標(biāo)時(shí)僅在直觀表示中顯示第二圖標(biāo)。
7.如上述任意一項(xiàng)權(quán)利要求所述的設(shè)備，其中所述圖標(biāo)代表的金融數(shù)據(jù)的各種類由每個(gè)圖標(biāo)的顏色和/或形狀區(qū)分。
8.如上述任意一項(xiàng)權(quán)利要求所述的設(shè)備，其中所述直觀表示為圖形表示。
9.用于分析金融數(shù)據(jù)的系統(tǒng)，包括存儲(chǔ)金融數(shù)據(jù)的服務(wù)器處理單元；與所述服務(wù)器處理單元相連的客戶處理單元；與所述客戶處理單元相連的顯示屏；以及操作裝置，其中，所述處理單元中的一個(gè)用于在所述顯示屏上產(chǎn)生用戶界面，所述用戶界面包括從所述服務(wù)器處理單元接收的第一金融數(shù)據(jù)的直觀表示，所述直觀表示包括多個(gè)第一圖標(biāo)，每個(gè)第一圖標(biāo)代表一類第一金融數(shù)據(jù)并可被所述操作裝置激活，每個(gè)所述第一圖標(biāo)在直觀表示中的設(shè)置對(duì)應(yīng)于與所述每個(gè)第一圖標(biāo)代表的種類相關(guān)的第一金融數(shù)據(jù)，以及其中，在激活圖標(biāo)時(shí)，所述客戶處理單元根據(jù)所述激活的圖標(biāo)的種類請求來自所述服務(wù)器處理單元的第二金融數(shù)據(jù)并在所述直觀表示中顯示所述第二金融數(shù)據(jù)，而不是所述第一圖標(biāo)的設(shè)置所代表的所述第一金融數(shù)據(jù)。
10.如權(quán)利要求9所述的系統(tǒng)，其中所述服務(wù)器處理單元和客戶處理單元通過互聯(lián)網(wǎng)相連，并且用戶界面是網(wǎng)頁瀏覽器。
11.如權(quán)利要求9或10所述的系統(tǒng)，其中由所述客戶處理單元接收的來自所述服務(wù)器處理單元的所述金融數(shù)據(jù)是原始金融數(shù)據(jù)，所述客戶處理單元可以從所述原始金融數(shù)據(jù)產(chǎn)生所述直觀表示。
12.如權(quán)利要求9或10所述的系統(tǒng)，其中由所述客戶處理單元接收的來自所述服務(wù)器處理單元的所述金融數(shù)據(jù)是包含所述直觀表示的圖形數(shù)據(jù)，所述客戶處理單元可以進(jìn)一步在所述用戶界面中顯示所述圖形數(shù)據(jù)中的所述直觀表示。
13.用戶界面，包括金融數(shù)據(jù)的直觀表示；在所述直觀表示中設(shè)置的多個(gè)第一圖標(biāo)，每個(gè)第一圖標(biāo)代表一類金融數(shù)據(jù)并可被指向設(shè)備激活，每個(gè)第一圖標(biāo)在直觀表示中的設(shè)置對(duì)應(yīng)于與所述每個(gè)第一圖標(biāo)所代表的種類相關(guān)的第一金融數(shù)據(jù)，其中圖標(biāo)的激活改變直觀表示，從而在所述直觀表示中顯示與所述激活的圖標(biāo)的種類相對(duì)應(yīng)的第二金融數(shù)據(jù)，而不是所述第一圖標(biāo)的設(shè)置所表示的所述第一金融數(shù)據(jù)。
14.如權(quán)利要求13所述的用戶界面，其中所述第二金融數(shù)據(jù)顯示在與激活的圖標(biāo)對(duì)應(yīng)的數(shù)據(jù)分量中。
15.如權(quán)利要求14所述的用戶界面，其中所述數(shù)據(jù)分量是所述第二數(shù)據(jù)的文字?jǐn)?shù)字表示。
16.如權(quán)利要求15所述的用戶界面，其中數(shù)據(jù)分量是包含所述第二金融數(shù)據(jù)的表格。
17.如權(quán)利要求13所述的用戶界面，其中在激活第一圖標(biāo)時(shí)所述第二金融數(shù)據(jù)通過在所述直觀表示中繪制的多個(gè)第二圖標(biāo)表示，每個(gè)所述第二圖標(biāo)對(duì)應(yīng)于與所述激活的第一圖標(biāo)對(duì)應(yīng)的種類中金融數(shù)據(jù)的子類。
18.如權(quán)利要求17所述的用戶界面，其中當(dāng)激活圖標(biāo)時(shí)僅在直觀表示中顯示第二圖標(biāo)。
19.如權(quán)利要求13至18中任意一項(xiàng)所述的用戶界面，其中所述圖標(biāo)代表的金融數(shù)據(jù)的各種類由每個(gè)圖標(biāo)的顏色和/或形狀區(qū)分。
20.如權(quán)利要求13至19中任意一項(xiàng)所述的用戶界面，其中所述直觀表示是圖形表示。
21.如權(quán)利要求20所述的用戶界面，其中所述圖形表示是金融數(shù)據(jù)的多層表示。
22.如權(quán)利要求20或21所述的用戶界面，其中所述圖形表示包括多個(gè)繪制有圖標(biāo)的區(qū)段，每個(gè)區(qū)段代表對(duì)應(yīng)于與所述每個(gè)區(qū)段中繪制的圖標(biāo)的金融數(shù)據(jù)的表現(xiàn)。
23.如權(quán)利要求22所述的用戶界面，其中所述區(qū)段是所述圖形表示的四分位。
24.如權(quán)利要求20至23中任意一項(xiàng)所述的用戶界面，其中所述圖形表示包含多個(gè)軸。
25.如權(quán)利要求24所述的用戶界面，其中所述多個(gè)軸包括與金融數(shù)據(jù)的第一度量相對(duì)應(yīng)的第一軸；以及與金融數(shù)據(jù)的第二度量相對(duì)應(yīng)的第二軸，其中根據(jù)與第一圖標(biāo)對(duì)應(yīng)的所述第一金融數(shù)據(jù)的第一度量和第二度量對(duì)照所述第一軸和所述第二軸繪制所述第一圖標(biāo)。
26.如權(quán)利要求25所述的用戶界面，當(dāng)從屬于權(quán)利要求17時(shí)，其中根據(jù)與第二圖標(biāo)對(duì)應(yīng)的所述第二金融數(shù)據(jù)的第一度量和第二度量對(duì)照所述第一軸和所述第二軸繪制所述第二圖標(biāo)。
27.如權(quán)利要求13至26中任意一項(xiàng)所述的用戶界面，其中多個(gè)第一圖標(biāo)代表金融數(shù)據(jù)的單個(gè)種類，每個(gè)第一圖標(biāo)代表與所述單個(gè)種類在特定時(shí)間對(duì)應(yīng)的金融數(shù)據(jù)。
28.如權(quán)利要求27所述的用戶界面，其中代表金融數(shù)據(jù)單個(gè)種類的多個(gè)第一圖標(biāo)通過線以時(shí)間順序相連。
29.如權(quán)利要求17至28中任意一項(xiàng)所述的用戶界面，其中多個(gè)第二圖標(biāo)代表金融數(shù)據(jù)的單個(gè)子類，每個(gè)第二圖標(biāo)代表與所述單個(gè)子類在特定時(shí)間對(duì)應(yīng)的金融數(shù)據(jù)。
30.如權(quán)利要求29所述的用戶界面，其中代表金融數(shù)據(jù)的單個(gè)類的所述多個(gè)第二圖標(biāo)以時(shí)間順序相連。
31.如權(quán)利要求13至30中任意一項(xiàng)所述的用戶界面，其中數(shù)據(jù)的每個(gè)類對(duì)應(yīng)于獲取金融數(shù)據(jù)的國家。
32.如權(quán)利要求31所述的用戶界面，其中數(shù)據(jù)的每個(gè)子類對(duì)應(yīng)于與所述國家相應(yīng)的種類中獲取金融數(shù)據(jù)的工業(yè)。
33.處理金融數(shù)據(jù)的方法，包括以下步驟在顯示單元上的直觀表示中顯示多個(gè)圖標(biāo)，每個(gè)圖標(biāo)對(duì)應(yīng)于一類金融數(shù)據(jù)，直觀表示中每個(gè)圖標(biāo)的設(shè)置對(duì)應(yīng)于與所述每個(gè)圖標(biāo)代表的所述種類相關(guān)的第一金融數(shù)據(jù)；以及通過指向設(shè)備激活圖標(biāo)中的一個(gè)，修改所述直觀表示，從而在所述直觀表示中顯示所述圖標(biāo)設(shè)置代表的第一金融數(shù)據(jù)，并顯示與所述激活的圖標(biāo)的種類對(duì)應(yīng)的第二金融數(shù)據(jù)。
34.如權(quán)利要求33所述的處理金融數(shù)據(jù)的方法，其中所述修改步驟包括顯示與所述激活的圖標(biāo)對(duì)應(yīng)的數(shù)據(jù)分量中的金融數(shù)據(jù)。
35.如權(quán)利要求33所述的處理金融數(shù)據(jù)的方法，其中所述修改步驟包括當(dāng)激活第一圖標(biāo)時(shí)在直觀表示中繪制多個(gè)第二圖標(biāo)，每個(gè)第二圖標(biāo)對(duì)應(yīng)于與所述激活的第一圖標(biāo)相應(yīng)的種類中的金融數(shù)據(jù)的子類。
36.如權(quán)利要求33至35中任意一項(xiàng)所述的處理金融數(shù)據(jù)的方法，其中所述直觀表示是圖形表示，所述方法包括提供帶有多個(gè)軸的圖形表示的步驟。
37.如權(quán)利要求36所述的處理金融數(shù)據(jù)的方法，其中所述提供軸的步驟包括顯示與金融數(shù)據(jù)的第一度量相對(duì)應(yīng)的第一軸和與金融數(shù)據(jù)的第二度量相對(duì)應(yīng)的第二軸，及其中所述顯示步驟包括根據(jù)與所述第一圖標(biāo)對(duì)應(yīng)的所述第一金融數(shù)據(jù)的第一度量和第二度量對(duì)照所述第一軸和所述第二軸繪制所述第一圖標(biāo)。
38.如權(quán)利要求36所述從屬于權(quán)利要求35的處理金融數(shù)據(jù)的方法，其中所述修改步驟包括根據(jù)與所述第二圖標(biāo)對(duì)應(yīng)的所述第二金融數(shù)據(jù)的第一度量和第二度量對(duì)照所述第一軸和所述第二軸繪制所述第二圖標(biāo)。
39.如權(quán)利要求20至33中任意一項(xiàng)所述的處理金融數(shù)據(jù)的方法，其中多個(gè)第一圖標(biāo)代表金融數(shù)據(jù)的單個(gè)種類，每個(gè)第一圖標(biāo)代表與所述單個(gè)種類在特定時(shí)間對(duì)應(yīng)的金融數(shù)據(jù)，所述方法進(jìn)一步包括在代表金融數(shù)據(jù)的單個(gè)種類的多個(gè)第一圖標(biāo)之間繪線的步驟。
40.用于處理金融數(shù)據(jù)的計(jì)算機(jī)程序，包括可在計(jì)算機(jī)上執(zhí)行的第一指令，以在顯示屏上產(chǎn)生用戶界面以顯示金融數(shù)據(jù)的直觀表示；以及在所述直觀表示中設(shè)置的多個(gè)圖標(biāo)，每個(gè)圖標(biāo)代表一類金融數(shù)據(jù)且當(dāng)被指向設(shè)備激活時(shí)產(chǎn)生控制信號(hào)，所述直觀表示中每個(gè)圖標(biāo)的設(shè)置對(duì)應(yīng)于與所述每個(gè)圖標(biāo)代表的種類相關(guān)的第一金融數(shù)據(jù)；可在計(jì)算機(jī)上執(zhí)行的第二指令，以觸發(fā)計(jì)算機(jī)響應(yīng)所述控制信號(hào)的產(chǎn)生；以及可執(zhí)行的第三指令，對(duì)控制信號(hào)的產(chǎn)生作出響應(yīng)以改變所述直觀表示，從而在所述直觀表示中顯示所述圖標(biāo)設(shè)置代表的所述第一金融數(shù)據(jù)，并顯示與所述激活的圖標(biāo)的種類對(duì)應(yīng)的所述第二金融數(shù)據(jù)。
41.如權(quán)利要求40所述的用于處理金融數(shù)據(jù)的計(jì)算機(jī)程序，其中所述第三指令改變所述直觀表示，從而在與所述激活的圖標(biāo)對(duì)應(yīng)的數(shù)據(jù)分量中顯示第二金融數(shù)據(jù)。
42.如權(quán)利要求41所述的用于處理金融數(shù)據(jù)的計(jì)算機(jī)程序，其中所述第三指令改變所述直觀表示，從而當(dāng)激活第一圖標(biāo)時(shí)在所述直觀表示中繪制多個(gè)第二圖標(biāo)，每個(gè)第二圖標(biāo)對(duì)應(yīng)于與所述激活的第一圖標(biāo)相應(yīng)的種類中的金融數(shù)據(jù)的子類。
43.如權(quán)利要求40至42中任意一項(xiàng)所述的用于處理金融數(shù)據(jù)的計(jì)算機(jī)程序，其中通過將所述指向設(shè)備移動(dòng)至圖標(biāo)上以激活所述圖標(biāo)。
44.如權(quán)利要求40至43中任意一項(xiàng)所述的用于處理金融數(shù)據(jù)的計(jì)算機(jī)程序，其中通過將所述指向設(shè)備移動(dòng)至圖標(biāo)上并操作所述指向設(shè)備上的按鈕以激活所述圖標(biāo)。
45.包含權(quán)利要求40至43中任意一項(xiàng)所述的計(jì)算機(jī)程序的載體。
46.如權(quán)利要求45所述的載體，其中載體為可移動(dòng)介質(zhì)。
47.如權(quán)利要求46所述的載體，其中載體為固定存儲(chǔ)器。
48.執(zhí)行權(quán)利要求40至43中任意一項(xiàng)所述的計(jì)算機(jī)程序的計(jì)算機(jī)。
49.用于分析金融數(shù)據(jù)的系統(tǒng)，包括存儲(chǔ)金融數(shù)據(jù)的服務(wù)器處理單元；與所述服務(wù)器處理單元相連的客戶處理單元；與所述客戶處理單元相連的顯示屏；及操作裝置，其中所述客戶處理單元可在顯示屏上產(chǎn)生用戶界面，所述用戶界面包括從服務(wù)器處理單元接收的第一金融數(shù)據(jù)的直觀表示，所述直觀表示包括多個(gè)第一圖標(biāo)，每個(gè)第一圖標(biāo)代表一類所述第一金融數(shù)據(jù)并可被所述操作裝置激活，每個(gè)第一圖標(biāo)在直觀表示中的設(shè)置對(duì)應(yīng)于與所述每個(gè)第一圖標(biāo)代表的種類相關(guān)的第一金融數(shù)據(jù)，以及其中，在激活圖標(biāo)時(shí)所述客戶處理單元被配置以向所述服務(wù)器處理單元傳送識(shí)別所述第一金融數(shù)據(jù)的種類的請求；其中，所述服務(wù)器處理單元被配置以接收請求，并基于接收的請求獲取與所述種類對(duì)應(yīng)的第二金融數(shù)據(jù)。其中，所述服務(wù)器處理單元被進(jìn)一步配置以產(chǎn)生第二金融數(shù)據(jù)的圖形數(shù)據(jù)表示并將所述圖形數(shù)據(jù)傳送至所述客戶處理單元；其中，所述客戶處理單元被進(jìn)一步配置以接收所述圖形數(shù)據(jù)并修改所述直觀表示以顯示所述第二金融數(shù)據(jù)。
50.處理金融數(shù)據(jù)的方法，包括以下步驟在客戶處理單元的顯示屏上顯示直觀表示中的多個(gè)圖標(biāo)，每個(gè)圖標(biāo)對(duì)應(yīng)于一類金融數(shù)據(jù)，所述直觀表示中每個(gè)圖標(biāo)的設(shè)置對(duì)應(yīng)于與所述每個(gè)圖標(biāo)代表的種類相關(guān)的第一金融數(shù)據(jù)；當(dāng)通過指向設(shè)備激活圖標(biāo)中的一個(gè)時(shí)，向服務(wù)器處理單元發(fā)送識(shí)別與激活的圖標(biāo)對(duì)應(yīng)的第一金融數(shù)據(jù)的種類的請求；在所述服務(wù)器處理單元接收請求；當(dāng)收到所述請求時(shí)，在所述服務(wù)器處理單元獲取與所述種類對(duì)應(yīng)的第二金融數(shù)據(jù)；在所述服務(wù)器處理單元產(chǎn)生第二金融數(shù)據(jù)的圖形數(shù)據(jù)表示；將所述圖形數(shù)據(jù)傳送至所述客戶處理單元；在所述客戶處理單元接收所述圖形數(shù)據(jù)；根據(jù)所述圖形數(shù)據(jù)修改所述直觀表示以顯示所述第二金融數(shù)據(jù)。
51.處理和顯示外部和內(nèi)部金融數(shù)據(jù)的方法，包括以下步驟接收所述外部金融數(shù)據(jù)；利用所述外部金融數(shù)據(jù)計(jì)算至少一個(gè)指標(biāo)；利用所述外部金融數(shù)據(jù)和所述指標(biāo)中的至少一個(gè)計(jì)算所述內(nèi)部金融數(shù)據(jù)；對(duì)所述外部金融數(shù)據(jù)、所述內(nèi)部金融數(shù)據(jù)和所述指標(biāo)中的至少一個(gè)施加濾波；產(chǎn)生包含所述外部金融數(shù)據(jù)、所述內(nèi)部金融數(shù)據(jù)和所述指標(biāo)中的至少一個(gè)的圖；產(chǎn)生包含所述外部金融數(shù)據(jù)、所述內(nèi)部金融數(shù)據(jù)和所述指標(biāo)中的至少一個(gè)的圖標(biāo)；以及可選地產(chǎn)生子圖。
52.如權(quán)利要求51所述的方法，其中所述圖標(biāo)還表示資產(chǎn)、部門、地區(qū)和市場中的至少一個(gè)。
53.如權(quán)利要求52所述的方法，其中所述產(chǎn)生圖的步驟進(jìn)一步包括如下步驟產(chǎn)生代表所述外部金融數(shù)據(jù)、所述內(nèi)部金融數(shù)據(jù)和所述指標(biāo)中的至少一個(gè)的第一軸；產(chǎn)生代表所述外部金融數(shù)據(jù)、所述內(nèi)部金融數(shù)據(jù)和所述指標(biāo)中的至少一個(gè)的第二軸；產(chǎn)生代表所述外部金融數(shù)據(jù)、所述內(nèi)部金融數(shù)據(jù)和所述指標(biāo)中的至少一個(gè)的圖標(biāo)。
54.如權(quán)利要求53所述的方法，其中所述產(chǎn)生子圖的步驟進(jìn)一步包括如下步驟維持所述第一軸的所述表示；維持所述第二軸的所述表示；以及改變所述圖標(biāo)以代表不同的資產(chǎn)、部門、地區(qū)和市場中的至少一個(gè)。
55.如權(quán)利要求51所述的方法，進(jìn)一步包括應(yīng)用宏觀經(jīng)濟(jì)濾波器的步驟。
56.準(zhǔn)備市場圖的方法，包括如下步驟接收外部金融數(shù)據(jù)；利用所述外部金融數(shù)據(jù)計(jì)算指標(biāo)；計(jì)算內(nèi)部金融數(shù)據(jù)；從用戶接收顯示通過指標(biāo)濾波了的外部金融數(shù)據(jù)的請求；從用戶接收將要顯示的所述外部金融數(shù)據(jù)的等級(jí)；顯示所述外部金融數(shù)據(jù)請求的所述等級(jí)；及識(shí)別市場異常。
57.如權(quán)利要求56所述的方法，其中所述市場異常包括彎曲點(diǎn)、離群點(diǎn)和改變的催化劑中的至少一種。
58.如權(quán)利要求56所述的方法，進(jìn)一步包括如下步驟從用戶接收子圖的請求；產(chǎn)生子圖；以及可選地，從用戶接收子-子圖的請求。
59.用于產(chǎn)生歷史動(dòng)態(tài)圖的方法，包括如下步驟從用戶接收圖標(biāo)選擇；從用戶接收歷史信息量的請求；根據(jù)歷史信息產(chǎn)生至少兩個(gè)歷史圖標(biāo)；生成連接歷史圖標(biāo)的歷史時(shí)間線；以及產(chǎn)生從最早的歷史圖標(biāo)移動(dòng)至最近的歷史圖標(biāo)的移動(dòng)指針。
60.如權(quán)利要求59所述的方法，進(jìn)一步包括利用多個(gè)歷史時(shí)間線以時(shí)間順序從最早到最新將多個(gè)歷史圖標(biāo)相連的步驟。
61.如權(quán)利要求59所述的方法，其中所述歷史數(shù)據(jù)量可包括三個(gè)月歷史信息、一個(gè)月歷史信息和一周歷史信息中的至少一種。
62.在圖中將現(xiàn)有證券資產(chǎn)與市場比較的方法，包括如下步驟通過用戶選擇資產(chǎn)的證券；通過用戶選擇市場；定義離群率；通過用戶選擇圖的類型；利用資產(chǎn)的證券、市場和離群率中的至少一個(gè)產(chǎn)生圖；及可選地產(chǎn)生子圖。
全文摘要
一種處理和分析數(shù)據(jù)的系統(tǒng)和方法。在顯示屏上產(chǎn)生包含金融數(shù)據(jù)的直觀表示的用戶界面。在直觀表示中設(shè)置多個(gè)第一圖標(biāo)，每個(gè)第一圖標(biāo)代表一類金融數(shù)據(jù)且可通過指向設(shè)備操作激活，直觀表示中的每個(gè)第一圖標(biāo)的設(shè)置對(duì)應(yīng)于與每個(gè)第一圖標(biāo)代表的種類相關(guān)的第一金融數(shù)據(jù)。在指向設(shè)備激活時(shí)改變直觀表示，從而在直觀表示中顯示與激活的圖標(biāo)的種類相對(duì)應(yīng)的第二金融數(shù)據(jù)，而不是顯示第一圖標(biāo)的設(shè)置所表示的第一金融數(shù)據(jù)。本方法通過指標(biāo)和宏觀經(jīng)濟(jì)濾波器濾波產(chǎn)生包含金融數(shù)據(jù)的圖。此外，利用金融數(shù)據(jù)的子集產(chǎn)生子圖。
文檔編號(hào)G06Q40/00GK1914638SQ200580003195
公開日2007年2月14日 申請日期2005年1月31日 優(yōu)先權(quán)日2004年1月30日
發(fā)明者菲利普·奈維爾·勞奧爾, 毛哈麥德·瑞卡·格哈斯米 申請人:野村國際股份有限公司